理财开口

1. 怎样才能很好的把顾客说服买我们的理财产品。

首先，把理财的来收益源说清楚，让他有兴趣。
第二，打消客户的顾虑，也就是安全性。客户最关心的就是资金安全问题。
比如，你们公司的优势，如何保障资金安全，公司运作情况如何。
第三，举一些其他客户投资的实例！
其实，这些东西都是慢慢积累的，有空多跟老同事聊天取经。

2. 刚做理财经理，不知道如何开口向客户营销基金产品

刚开始的话，不知道怎么开口是正常的，可以跟你的老板取取经，多学习学习别人的开口的方式，然后总结一下，根据自己的感觉稍作修改，然后用自己的话来说出来，慢慢就会习惯并做得很好了

3. 如何让女朋友的老板做我的期货理财大客户，关系是很好的到底怎么开口怎么开始才会成功，

这种事太熟不好下手，又不是肯定赚，赔了就不能再做朋友了，她不介意，你心里还好意思！

4. 每天在网点面对都是取钱的客户，我不知道该怎么开口和他介绍保险理财产品

新人？现在取钱是不是取号排队？还没轮到的顾客是不是坐在凳子等着？他们闷不？拿上你的资料和名片，开口先说什么？自我介绍要不要？名片要不要递上？你可以把名片递上的环节放自我介绍时递上，也可以放在结束走人的时候。因为银保的产品都是短期的分红型产品多，而且在客户取钱完就离开的情况下做宣传，我个人认为可以直接把产品简要明了的阐述清楚（我办理这种保险要存多少钱？存多少年？到期能得多少钱？和存银行相比有什么利弊？到期领钱手续如何？）就这几个问题，其实可以把几份宣传单同时递给几个客户，这样你的宣传就可以在同一时间一对多的进行了，这样的好处是只要有人提出疑问，你就可以借势深入宣传，同时可以试探留下对方联系方式，不给也没问题，名片递上顺便说要办理保险记得找我，把自己的名字再次重申，让客户加深印象。

5. 怎样开口跟人家讲理财，才能让人感到需要

第一步要取得他的信任，唠家常，多见面。第二步要装作不经意问问他的投资状况，请君入瓮，让他针对投资发牢骚，引导到银行收益以及资产配置风险等等，第三步就自然你可以将你的理财产品介绍啦

6. 针对60岁以上的客户怎么开口营销理财产品话术

说到这里，其实你应该买几本那样专业的销售书籍来看，而不是在这里瞎问。在下问你也问不专到经典的东西啊属，你还不如去买几包今年的销售数据来认认真真的学习一下，然后把学习到东西实际地践行。真正的运用到这些人的身上去尝试，然后提高自己的这种销售能力，那就才是关键，所以以后就不要把这个问题的关键点。找错了，你要找对了你才能够使升级打怪，如果你升级不了，那你只能做一个平庸的人。

7. 如何学会理财和存钱

华为的CEO任正非曾说：年轻人要存本事不存钱、存人脉不存钱。可是当你的本事和人脉还不足以够支撑你的生活的时候，存钱还是来的更实际。

理财跟经营感情一样，你不好好经营，花一点就会少一点，你不想着存进去，总有一天会用光积蓄的。

理财不仅是投资，更是循序渐进地培养“赚钱、存钱、省钱、钱滚钱”的习惯，这些习惯能让你拥有滚滚财源。

学会理财，不仅是金财的投资，更是对自己未来的投资。

消费有计划

是不是每当你开始存钱的时候，也会有个声音对你说：“对自己好点”

你坚决不能听内心的声音，这时候理性一定要战胜感性，想想你喜欢的房子、车子，你想过的生活，你想追求的梦想，哪一个不需要金钱的支持，这些只有现在存钱才可以在未来属于自己。

话说大文豪苏轼当年也是采取计划消费的，他会把自己每个月发的工资取4500文，分成30堆后用绳子串起来，每天取一串。还有我们的鲁迅先生，在他的《鲁迅日记》也有十分详细的日常生活各种收入与开支的记录。

我们也要学学苏轼和鲁迅，对自己收入、支出做个大概的计划。

首先明确自己的收入是多少，本月需要有哪些支出的项目，大概是多少，除去消费的数额，还剩多少，每个月固定要存多少。你可以用传统的方式去几张，如果嫌麻烦也可以用手机，现在很多软件都有这个功能，最好坚持用一职中支付功能，可以选支付宝，这样支付宝统计的数据就比较全面、准确。

其次就是养成记账的好习惯。可能我们大多数人都嫌记账麻烦，不愿意去记账，你可以先记一个月、两个月，因为我们有了消费的计划，明确收入，有了消费的计划，你要知道最后实际的消费额，才能对比出实际和计划差多少，差在什么地方，根据这个月的消费情况，列出一个月消费的清单，因为我们每个月要买的生活必须品就那么几样，无非就是娱乐、饮食。

买前想一想

闲来没事、逛逛淘宝，看着一个个的模特穿的衣服，“哇，真好看”，外套好看、裙子好看、鞋子也好看，你也想要一件同款；周末出去逛逛，总会看到“全场五折”“满三百减二十”觉得他们家搞活动，不能错过，于是就买了，买回来才发现有些衣服都有了，有些的东西根本用不着，只能当做垃圾一样放在某个角落，到最后也会被我们扔进垃圾桶

想一想买了这些东西，会不会影响接下来我的生活，天总有不测风雨，凡事都要留个后路。如果你一个人在外地，又月光，是好意思跟父母要，还是跟朋友借，跟父母要实在张不开嘴，跟朋友借只能一两次。这我都不是长久之计，唯有自己为自己留一部分出来才是最稳妥的。

真的一定要存钱。不然你不知道你开口和低头的时候的无奈。钱少了我们就少买一些不必要的东西。

尽量用现金

赚钱难，存钱更是难上加难。

“看到喜欢的东西我总是控制不住自己，买了又觉得好心疼，这个月又要吃土了，怎么办？”

那就教给你一很笨却有效的方法，用现金支付。

其实现在很多人都已经习惯电子消费、手机支付，方便又快捷，就是太方便，让我们在消费的时候感觉不到花钱的心痛，用现金就会不一样，拿在手里的一张张就会真切的让我们体会到钱的重量，然后在花钱的时候回提醒自己，尽量的去买自己需要的东西。

现金就是让你拿着能感觉得到，那是实实在在的一塌钱，用一张少一张，会让人觉得比较珍惜，不会乱消费。

灵活的理财

理财不仅会存钱，还会赚钱，要学会灵活的理财。

我们一般存钱都会用放银行，总觉得银行才是最安全的地方，其实还有一个更好的方法就是理财，可能有人对理财存在有误解，觉得理财就是不安全的，骗你钱的，其实不是，理财理财就是帮你管理你的钱的，而且还给你利息。

当然我们要选择有官方认证的理财软件，像我用的简理财，就是一个不错的选择。

网上有句话说，如果你不知道怎么存钱，那么就不要轻易花钱。

试问谁不想花钱呢？肯定没有，我们只不过是为了生活，在压抑对金钱的欲望。

那么你是想要压抑一时还是一辈子呢？

那么从现在开始，好好打理、经营你的钱财，尽管在现在看来可能是微不足道的，那也不要介意，凡事都需要一个过程去积累，才能达到质变的飞跃。

8. 请问做理财如何快速获客

1、老客户转介绍

老客户转介绍，是最为高效的一种方式，如果有老客户转介绍，那么成功的概率高达一半以上。首先，它不用像陌生客户那样建立初步的信任。其次，老客户之所以帮你转介绍，很有可能是因为在你这里做投资的收益不错。其实老客户转介绍的难点不在获客，而在转介绍，即如何让你的老客户转介绍：

直接和客户提。比如，您看您对我以及我们公司都比较认可，那么，如果您有朋友也对这方面感兴趣，您可以给我介绍一下，不是让您帮我推销产品，而是给您的朋友多一种选择。当然，最终要怎样选择，决定权在他。

让客户带你去参加他所在圈子的活动，并且把你作为新朋友介绍给他的其他朋友。这种方式的前提是你和客户关系很好。至于怎么做客户关系，得自己多上上心，相信你会有你自己的方式。

如果公司条件允许（即有市场费用）的话，举办一些客户感兴趣的活动，这样，她会主动邀请她的朋友参加，那获客就水到渠成了。

邀请客户带朋友参加活动。公司有活动时，可以邀请已投客户参加，并直接告知，可以带朋友，我帮您留名额。这样，客户在报名的时候，你就可以拿到他朋友的电话，再加上活动上的进一步了解，后面跟进就容易了。

2、同行业活动获客

同行业获客是一种非常有效的方式，有效的原因在于非常容易拿到线索，也非常容易跟进。但这里的难点在于如何发现同行的活动。在此，分享一些小技巧。

扮成客户，找到对应的客户经理

在同行的官网上找活动

如果有客户也是其他财富管理公司的客户，刚好和你关系比较好，可以通过此客户得知同行活动的消息。

3、公司活动获客

公司活动获客也是相对来说比较高效和直接的一种方式，且跟进起来比较容易，不过也要看公司获客活动的类型。

如果公司赞助了活动，或者在活动上能够体现公司的内容，亦或者公司的相关领导人有发言，获客就会容易一些。但是如果，仅仅是公司花了钱，在活动期间出现了一个名字，那就不容易跟进。

公司如果有在安排一些获客活动，那一定要好好珍惜，有总比没有强。通过活动，多多获客，哪怕要不到线索，亦或者要到的线索不理想，但至少也锻炼了自己的沟通能力。

4、联合举办沙龙获客

举办沙龙获客，是指真正邀请公司的讲师对公司相关业务进行分享，比如投资理财方面、养老规划方面等。如果能够找到相应的合作方举办这样的活动，那么获客效果会很好，而且也比较好跟进。

为了获得这样的机会，理财顾问要在参加活动的时候火眼金睛地去认识一些高端活动的负责人，比如商会、高端红酒、豪车、豪宅的负责人等。在认识之后，尽可能地和他们处好关系，给自己以更多的机会。比如，在他们有活动的时候，提供一些增值服务，像赞助礼品，或者让自己公司的主讲人能够上台演讲，这对你获客非常有利。

5、论坛获客

论坛获客是有难度的，而且成本也比较高。其难度在于如果活动主题和你所从事的业务不相关，那如何开口会是一个比较难的问题。就算活动刚好和财富管理相关，成本也会比较高，因为去了之后，你会发现几乎全是同行，没有多少客户，所以去与不去，需要事先自行斟酌。那么，如果要去的话，哪些论坛比较好呢？

针对企业家，涉及各种股权分配或者私董会的论坛比较好；针对企业高管，如何管理团队的论坛会比较好；针对全职妈妈，亲子类以及和孩子教育相关的论坛会很合适。但是，这些活动往往会有一些门槛，所以要想办法进去，如何进去是关键。

6、传单获客

所谓传单获客，也就是在一些高端客户出入的地方，进行单独沟通要线索。对于这种方式获客，地点的选择很关键，要想提高成交率，就要筛选公司附近的银行。

传单获客的成功率相比前面几种会差一些。有时，这也和个人当天的状态以及客户的心情有关。除非实在找不到更好的获客方式，否则传单获客很容易打击自信心。

7、优质名单获客

这类获客方式被熟称为陌call，实习的时候有接触过陌call，印象当中比较好做。但是，随着近几年陌call越来越多，很多客户很厌烦陌call，所以这种获客方式效率比较低，而且周期比较长。

个人觉得除非有特别好的名单（你知道这些名单里的客户都是你的目标客户），否则就别浪费太多时间。打了半天，不是被拒，就是不符合公司标准，纯属浪费时间。这种方式不如传单获客，至少传单获客可以看到客户，能直观判断客户是不是目标客户。另外，见过面，跟进起来也相对容易。

9. 这两天接到好几次来自上海的陌生电话，开口就说是某投资理财中心的，问自己需要吗。不分白天夜里的打过来

你是不是在某个网站上使用或者透露过，他们都是些卖软件的电话销售，上海很多这种的。叫你炒股，叫你投资。主要是叫你花钱买软件。

10. 理财期间钱可以取出来吗

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