⑴ 急！！《金融市场》的案例分析
有套汇机会
根据此式GBP1=HKD14.4395=GBP1=USD1.8726
可以算出USD1=7.7109HKD
而香港外汇市场UDS1=HKD7.7474
二者的差就是单位套汇利润0.0365HKD
注：这样计算的单位是HKD
也可以换算为USD或者GBP
⑵ 国际金融案例分析题
外汇管制可以追溯到1998年亚洲金融危机时，当时马国政府为了防止国外货内币炒家阻击马币容而进一步限制马币在马国以外的流通性。
1997亚洲金融风暴时开始管制外汇。2005年开始放松管制。
一、外汇管制主要有三种方式:
1、数量性外汇管制2、成本性外汇管制3、混合性外汇管制
二、定义：
外汇管制是指一国政府为平衡国际收支和维持本国货币汇率而对外汇进出实行的限制性措施。
三、利弊：
实施外汇管制的有利方面在于，政府能通过一定的管制措施来实现该国国际收支平衡、汇率稳定、奖出限入和稳定国内物价等政策目标。其弊端在于，市场机制的作用不能充分发挥，由于人为地规定汇率或设置其他障碍，不仅造成国内价格扭曲和资源配置的低效率，而且妨碍国际经济的正常往来。一般情况是，发展中国家为振兴民族经济，多主张采取外汇管制，而发达国家则更趋向于完全取消外汇管制。
网上摘抄的，你看着写
⑶ 求汇率风险案例分析
1.身边的案例
我所供职的商学院最好、最受追捧的课程是为企业量身定制的top executive课程。去年九、十月份，某超大型国企旗下的人才开发学院来询问了有关定制六天课程的报价，然后向上头去要今年做这个课程的预算。最近，该国企人才开发学院拿到了这笔预算，再来与我们商学院联系，却发现课程价格已从当时预算做的280万RMB上升到了340万RMB。
除了课程本身价格（以瑞士法郎计）上涨10%以外，RMB价格涨幅的另一半来自汇率变动。该国企做预算用的汇率是当时的6.25，而目前瑞士法郎兑RMB汇率已升至超过7，升幅超过10%。该国企人才开发院院长非常希望做成这个课程，但与预算的缺口有60万之巨，令他头痛不已。
既然该国企当时已打算订我们的课程，而瑞士法郎兑RMB在2007年一路升值，如果进行一些避险（hedging）操作，就能把汇率变动带来的损失锁定在一定范围内：
借助银行提供的远期结售汇业务
该国企询价时即期汇率为1瑞士法郎=6.25RMB, 假设当时6个月远期售汇汇率为1瑞士法郎=6.30RMB，该国企与银行做远期售汇交易，那么6个月后的今天，无论瑞士法郎汇率如何变动，该国企都能够按6.30的汇率兑换瑞士法郎，计算下来，成本仅上升两万多RMB。
借助货币市场工具
根据我们学院报价44.8万瑞士法郎，该国企可拆借2,796,504元人民币（=448,000/(1＋0.25%/2)*6.25，0.25%为瑞士法郎6个月期存款年利率），兑换成447,440瑞士法郎，并将这笔外汇存6个月。6个月后的今天，447,440瑞士法郎连本带息变为44.8万，付给我们商学院；同时，人民币6个月期贷款年利率为6.57%，该国企需要归还的本金及利息为2,888,369元人民币（=2,796,504*(1＋6.57%/2)），也就是说，成本上升仅8万多RMB。在这里，瑞士法郎与RMB存款利率之差达到6.32%（=6.57%-0.25%），如果利率之差小一些，节省的成本会更多。
借助外汇期权工具
该国企可买入6个月期看涨瑞士法郎看跌人民币期权，假设期权的协定汇率为6.30，也就是说，该国企获得了6个月后以6.30的汇率用RMB买入瑞士法郎的权利。6个月后的今天，该国企执行期权并选择实物交割，以2,822,400元人民币购得44.8万元瑞士法郎，加上期权费成本（交易额的1%-3%），仍能节省巨大的汇兑成本。
2.利用贸易融资规避汇率风险
从汇率风险防范的角度看，进口贸易融资可以通过推迟企业购汇时间，避开汇率的高点，先由银行垫付资金对外付汇，待汇率下跌时再购汇归还银行本息，从而降低购汇成本；出口贸易企业在结算货币汇率预期下跌时，可预先从银行取得贷款；办理结汇，待实际从国外收汇时再归还银行本息，从而避免汇率下跌的风险。以进口押汇为例，如某企业A于3月15日需对外付汇100万欧元，进口合同确定的欧元兑人民币汇率为993.8/100，付汇当日汇率为1007.6/100，是近期最高点。企业财务人员通过查看近1个月以来的汇率走势，以现欧元兑人民币汇率波动区间为983.2/100—1007.6/100，而且波动剧烈，因此决定办理进口押汇融资业务，先行付款，待利率回调时再买入欧元，归还银行贷款。可行性分析的结果：银行当期欧元流动资金贷款利率为3.2%，月利率为2.67‰。因此一个月内只要出现一次欧元汇率下调超过2.67‰的情况，融资就有收益。从近期欧元汇率波动来看，日波动幅度最大达到2.42%，波动幅度超过1%的天数超过8天，因此融资是可行的。最终企业办理了一个月期限的全额进口押汇，利息为2,666.67欧元，到4月10日欧元汇率下调至990.8/100，企业立即买进1002666.67欧元，共支付人民币993.44万元，较直接购汇付汇节省人民币100×1007.6/100-994.96=14.16万元人民币。
3.汇率国际结算和信用证结算风险案例
国际结算案例：某公司出口服装到韩国，客人要求做D/P托收，并且指定韩国工业银行作为代收行。由于买卖双方做业务也不是第一次了，以前也通过韩国工业银行托收过，所以此次业务还是重复过去的做法。但是这次单据寄到韩国工业银行之后，却6个多月也没有收到货款，而客人其实早就把货物提走卖掉了。原来是银行私自将提货单据放给了买方。该出口商非常着急，聘请了律师专门飞到韩国，好不容易才把货款追回。后来该出口商仔细核对过去的收款纪录，发现以前历次托收虽然都收到了货款，其实每次都是银行先将单据放给了客人，客人都要滞后至少一个星期才付款。
以上案例其实是跟单托收方式结算的时候指定代收行的问题。很多进出口企业在业务中，会遇到托收结算方式下，进口商指定出口商将托收单据寄到指定的代收行的情形。对于这样的情况，出口商要特别有风险意识，否则后果是很难设想的。对于出口商来说，后果是轻则代收行违反UCP522的规定，被拖延付款；重则出口商根本收不到货款。所以当企业自己作为出口商的时候要谨慎对待进口商指定代收行的要求；而当企业自己是进口商的时候，可以考虑是否自己指定代收行。
点评：跟单托收一般都适用国际商会的《跟单托收统一规则》，也就是第522号出版物，简称UCP522，或者URC522。该规则从1996年1月开始生效，其第七款：商业单据的交单（承兑交单D/A和付款交单D/P），附有商业单据的托收，必须在付款时交出的托收指示，不应包含远期付款的汇票。
如果托收包含远期付款的汇票，托收指示应列明商业单据是凭承兑而不是凭付款交给付款人。如果未有说明，商业单据只能是付款交单，而代收行对由于交付单据的任何延误所产生的任何后果不承担责任。
如果托收包含远期付款的汇票，而且托收指示列明应凭付款交出商业单据时，则单据只能凭该付款才能交付，而代收行对由于交单的任何延误所产生的任何结果不承担责任
根据以上的规定，可以看出，如果是D/P托收，后面跟的汇票一定是即期汇票。如果托收含有远期汇票，那么一定是D/A，而不是D/P。换句话说，如果托收声明是按照UCP522规则，那么D/P远期就是不存在的。UCP522的第七款的第三条其实就是说，假设出口方提交的单据是D/P远期，好比D/P60天，那么单据将在付款人付款之后才交给付款人（进口商）。如果因此造成了货物滞留码头之类的风险和费用，代收行将是不负责的。
过去一些银行收到远期D/P的托收单据以后，会发函要求委托方更改托收指示，比如改成D/P即期，或者D/A远期，不然他们将视作D/A远期，而且过去南美的银行会将D/P远期视做D/A。
现在的情形是：D/P一定是即期，只要是远期的，一定是D/A，全世界的银行都这么做。
信用证结算的风险我国的国际贸易商比较倾向于采用信用证的结算方式，特别是出口商，觉得信用证结算最保险。其实信用证结算也有风险，而且很多国际骗子利用人们相信信用证的心理，利用信用证诈骗。
信用证本身必须是真实有效的。这是出口商接到一份信用证以后首先必须确认的问题。
开证行的资信问题信用证是什么？最简单地说，就是开证行的一个有条件的付款承诺。既然信用证是一个付款承诺，那么是谁做出的付款承诺就非常重要。开证行和进口商联合诈骗的事例在一些落后的，混乱的，腐败的国家并不少见。对于信用等级不佳的银行开出的信用证，就要考虑拒绝接受或者一定要求资信很好的银行保兑。
制订合理的信用证条款，保证出口商安全收汇。
信用证既然是开证行的一个有条件的付款承诺，那么具体是什么条件当然也非常重要。出口商收到信用证之后，一定要仔细阅读信用证，了解每个条款的真实含义和用途，及时发现信用证中不合理的条款，自相矛盾的条款，似是而非的条款，做不到的条款，非单据条款，软条款……
软条款信用证问题结构或者内容不完整的信用证；有客检证条款或者其他要求买方提交某种单据的信用证；部分物权凭证直接寄给买方或者卖方根本就不掌握货权的信用证；有自相矛盾的条款或者没法做到的条款的信用证有付款保留条款的信用证。
案例：某外贸公司出口一些运动器材到美国。由于信用证规定的装运期比较短，另外具体的规格型号在生产过程中也有些调整，所以出口商提交的信用证项下单据有好几个不符点。经过和进口商的磋商，进口商给出口商写了保证函，声明接受单据中的所有不符点，并且将正本的保证函寄给了出口商。那么出口商应该怎么做？
从本案分析可看出：出口商应该牢记信用证的定义———信用证是开证行的付款承诺。如果进口商直接写信给出口商，承诺接受单据中的一切不符点，那是没有任何意义的。对于出口商来说，正确的做法是：要么修改信用证，要么敦促开证行作出接受这些不符点的承诺。
对有不符点单据的处理方法：在实践中，企业经常发现从业务的一开始就非常小心谨慎，但是对于信用证项下的单据，在交单的时候，仍然存在不可避免有不符点，这时候我方将怎么处理呢？
应该立即通知国外买方，告知其单据中有不符点了；如果可能要求尽快修改信用证，可以要求我方银行立即发电报给开证行，告知其单据中所有的不符点，并询问是否接受这些不符点，有不符点的单据，尽量不要改为托收方式，因为信用证结算方式下，假设出口商提交的单据存在不符点，开证行收到这些单据后，要么是拒绝接受单据并且退单，要么就是接受不符点单据并支付货款。这一切，都必须在开证行收到单据后的合理工作日之内，而且肯定必须在7个工作日之内完成这一切。这样出口商知道对方拒收单据之后，还来得及作其他处理，比如退运或者转卖他人。如果改成托收结算方式，国外银行只有义务在7个工作日之内向进口商提示单据，如果进口商迟迟不去银行赎单，那么很可能造成额外的费用，甚至错过处理货物的时机。有不符点的单据，
不要相信客人的同意接受的保证书。信用证是开证行承担第一性的付款责任，所以假设出口商提交的单据有不符点，必须让开证行认可才行，进口商的认可是没有实质意义和法律意义的。
转让信用证问题案例：某公司通过韩国的中间商出口服装到欧洲。韩国中间商提出采用D/A的结算方式。该出口商觉得D/A结算方式风险太大，不愿意接受。而后韩国中间商提出要么改成D/P结算方式，要么改成转让信用证的结算方式，韩国中间商是第一受益人，该出口商是第二受益人。该公司就选择了转让信用证的方式，觉得信用证方式的风险总要比托收小。
⑷ 外汇市场的案例和什么是外汇市场
外汇市场，指从事外汇买卖的交易场所，或者是各种不同货币相互之间进行交换的场所。
我某外贸公司代理国内某客户从比利时进口设备一台，计价货币为比利时法郎。在合同执行过程中，对方提出延期交货，我方用户表示默认，未做书面合同修改文件。后因比利时法郎升值，我进出口公司不得不比订约时多支出了31万美元。
【案情】
1993年10月，我某进出口公司代理客户进口比利时纺织机械设备一台，合同约定：总价为99，248，540.00比利时法郎；价格条件为FOB 安物卫普；支付方式为100％信用证；最迟装运期为1994年4月25日。
1994年元月，我方开出100％合同金额的不可撤销信用证，信用证有效期为1994年5月5日。 (开证日汇率美元对比利时法郎为1：36)。
1994年3月初，卖方提出延期交货请求，我方用户口头同意卖方请求，延期31天交货。我进出口公司对此默认，但未作书面合同修改文件。
3月底，我进出口公司根据用户要求对信用证作了相应修改：最迟装运期改为5月26日，信用证有效期展至1994年6月21日。
时至4月下旬，比利时法郎汇率发生波动，4月25日为1：35(USD／BFR)，随后一路上扬。
5月21日货物装运，5月26日卖方交单议付，同日汇率涨为1：32(USD／BFR)。在此期间，我进出口公司多次建议用户作套期保值，并与银行联系做好了相应准备。但用户却一直抱侥幸心理，期望比利时法郎能够下跌。故未接受进出口公司的建议。
卖方交单后，经我方审核无误，单证严格相符，无拒付理由，于是我进出口公司于6月3日通知银行承付并告用户准备接货，用户却通知银行止付。因该笔货款是开证行贷款，开证时作为押金划入用户的外汇押金帐户。故我进出口公司承付不能兑现。
后议付行及卖方不断向我方催付。7月中旬，卖方派员与我方洽谈。经反复协商我方不得不同意承付了信用证金额，支出美金310余万元。同时我进出口公司根据合同向卖方提出延迟交货罚金要求BFRl,984，970.00(按每7天罚金0.5％合同额计)，约合62，000. 00美元(汇率为1:32)。最终卖方仅同意提供价值3万美元的零配件作为补偿。此合同我方直接经济损失约31万美元，我银行及进出口公司的信誉也受到严重损害。
【分析】
本案是汇率波动的风险造成货物买卖损失的典型案例，但在风险出现时，本来有可能避免或减少的损失又由于代理关系及资金来源的特殊性使得我方延误了时机。纵观项目运作全过程，我方有如下失误：
第一， 计价支付货币选用不当。在国际货物买卖中，计价及支付货币选择是非常重要的。计价货币通常与支付货币为同一种货币，这些货币可以是出口国货币或进口国货币，也可以是第三国的货币，由买卖双方协商确定。在当前国际金融市场普遍实行浮动汇率制的情况下，买卖双方都将承担一定的汇率变化风险。因此，作为交易的双方当事人，在选择使用何种货币时，就不得不考虑货币汇价的风险。首先，应考虑所选用的货币是不是可自由兑换的货币；其次，对可自由兑换的货币要考虑其稳定性。特别是在远期交货的大宗货物买卖中，选用汇率稳定的货币作为支付货币，是国际货物买卖合同洽商的基本原则，也是买卖双方都易于接受的条件。除非我们能够预测某种货币在交货期会发生贬值，为获取汇率变化的利益而选用某种货币。即通常所说的“进口选软币，出口选硬币”，但这只是单方面的期望，而且应建立在对所选货币汇率变化趋势的充分研究之上。但实际上交易的对方也会作出相应考虑。因此我们说，当以货物买卖为目的的合同金额较大时，选用汇率稳定的货币支付是比较现实的。在本案中，合同金额近300万美元，交货期为签约后6个月。我方在未对汇率做任何研究的情况下，接受以比利时法郎为支付货币的交易条件，这就给合同留下了汇率风险损失的隐患。因为比利时法郎在国际金融市场上不属于币值稳定的货币。
第二，轻率接受延期交货条件，使风险成为现实。当交货前卖方提出延迟交货请求时，我方仍未意识到合同的潜在风险，无条件地接受了卖方的要求，虽未做书面的合同修改但却按卖方提出的条件修改了信用证。这时若意识到汇率风险，则完全应以汇率风险由卖方承担作为接受延迟交货的条件，实际情况证明：正是这无条件地接受延期交货使得我方的汇率风险变成现实。
第三，对风险没有采取相应的保值措施，造成重大损失。在国际货物买卖中，为防止汇率变动而带来的损失，可以采用远期外汇买卖等外汇保值措施。在本案中，4月下旬比利时法郎上涨时我方进出口公司为避免或减少损失，建议采取套期保值的做法是十分正确的，但用户却心存侥幸，拒绝采取防范措施。结果损失发生且无法挽救时又无理拒付，造成我方经济、信誉双重损失。由此可见，对远期交货的进出口业务增强汇率波动风险意识，慎重选择支付货币，采用金融上的操作手法防范和减少损失是至关重要的。
⑸ 外汇风险防范案例
(1)交易风险中的交易结算风险（2）1远期外汇市场套期保值 2利用货专币市场套期保值 3利用货币互换属4利用提前或延后支付5选择计价货币（3）在欧洲市场购货时。保有多种货币，利用提前或延后支付，利用货币市场套期保值（4）保有多种货币
⑹ 举外汇风险的例子说明外汇风险
案例7 外汇风险案例：百富勤破产案
百富勤投资集团有限公司（Peregrine Investments Holdings Limited）成立于年底，由集团主席杜辉廉和董事兼总经理梁伯韬在香港创办。在短短的几年间，其业务已遍及亚太各地。该集团主要为客户提供各类型的综合投资银行及证券经纪服务。百富勤由最初3亿港元的资本发展成为拥有240亿港元总资产的跨国投资银行，在东南亚及欧美共设有28家分行，业务遍及证券、期货经纪、基金管理、投资融资、包销上市等。
1997年下半年爆发了涤荡全球的金融风暴 ，在这次金融危机中泰株、菲律宾比索、马来西亚吉特、印尼盾和新加坡元兑美元的汇率大幅下跌，屡创历史新低。由于百富勤大量投资于东南亚市场，持有巨额亚洲货币债权，此番东南亚货币狂泻给它造成了无法弥补的损失。
同时汇市的动荡也带来了股市的暴跌，10月23日恒生指数由11700点暴跌至10426点，跌幅达到10.4％。10月24日，恒生指数略有反弹，但在10月28日恒指再次暴跌1438点，创历史纪录，收报9059点。从10月20日到28日，恒生指数在短短的几天里跌去4541点，跌幅达33.4％。若以香港股市7月3日的3000亿美元的市值计算，到10月28日已损失约1400多亿美元。作为从事证券业务的百富勤在1997年7月至10月的股票损失估计至少近10亿港币 。
1998年1月12日下午5时，百富勤宣告破产。
-------------------------------------------------------------------------
【案例分析题】20×7年1月，中华集团公司与美国某公司签订出口订单1 000万美元，当时美元/人民币汇率为7.20， 6个月后交货时，人民币已经大大升值，美元/人民币汇率为7.00，由于人民币汇率的变动，该公司损失了200万元人民币。
这一事件发生后，该公司为了加强外汇风险管理，切实提升公司外汇风险防范水平，于20×7年3月召开了关于公司强化外汇风险管理的高层会议，总结本次损失发生的经验教训，制定公司外汇风险管理对策。有关人员的发言要点如下：
总经理陈某：我先讲两点意见：（1）加强外汇风险管理工作十分重要，对于这一问题必须引起高度重视。（2）外汇风险管理应当抓住重点，尤其是对于交易风险和折算风险的管理，必须制定切实的措施，防止汇率变化对于公司利润的侵蚀。
常务副总经理吴某：我完全赞同总经理的意见，在人民币汇率比较稳定的背景下，我们只要抓好生产，完成订单，利润就不够实现，而目前我国人民币汇率的形成机制发生了变化，我们不能再固守以往的管理方式，漠视汇率风险，必须对所有的外汇资产和外汇负债采取必要的保值措施。另外，总经理提出的加强折算风险管理的观点也十分重要，我们建立的海外子公司即将投入运营，应当采取必要的措施对于折算风险进行套期保值，避免出现账面损失。
总会计师李某：加强外汇管理的确十分重要。我最近对外汇风险管理的相关问题进行了初步研究，发现进行外汇风险管理的金融工具还是比较多的，采取任何一种金融工具进行避险的同时，也就失去了汇率向有利方面变动带来的收益，外汇的损失和收益主要取决于汇率变动的时间和幅度，因此强化外汇风险管理，首先必须重视对于汇率变动趋势的研究，根据汇率的不同变动趋势，采取不同的对策。
董事长张某：以上各位的发言我都赞同，最后提两点意见：（1）思想认识要到位。自2005年7月21日起，我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。人民币汇率不再盯住单一美元，形成了更富弹性的人民币汇率机制。在此宏观背景下，采取措施加强外汇风险管理十分必要。（2）建议财务部成立外汇风险管理的小组，由财务部经理担任组长，具体负责外汇风险管理的日常工作。
要求：
（1）题目中给出的汇率是采用的是直接标价法还是间接标价法？
（2）题目中的举例体现的是哪一种风险？
（3）从外汇风险管理基本原理的角度，指出总经理陈某、常务副总经理吴某、总会计师李某以及董事长吴某在会议发言中的观点有何不当之处?并分别简要说明理由。
【分析提示】
（1）直接标价法
（2）交易风险
（3）
——总经理陈某：
有关外汇风险管理重点的观点不恰当。
理由：对于一个企业来说，经济风险比折算风险和交易风险更为重要，因为其影响是长期性的，而折算风险和交易风险的影响是一次性的。
——常务副总经理吴某：
（1）对所有的外汇资产和外汇负债采取保值措施的观点不恰当。
理由：外汇资产和负债由于汇率变动可能出现增值或减值，这种增值或减值可能自然抵销，因此不需要对所有外汇资产和外汇负债采取保值措施。
（2）对于折算风险进行套期保值的观点不恰当。
理由：减少折算风险的同时可能会增加交易风险，因此，如果折算风险不对现金流量产生影响，就不必对折算风险进行套期保值。
——总会计师李某：
（1）“采取任何一种金融工具进行避险的同时，也就失去了汇率向有利方面变动带来的收益”的观点不恰当。
理由：采取远期外汇交易、外汇期货等金融工具避险，通过锁定汇率，可以回避汇率不利变化带来的损失，但同时也失去了汇率有利变化带来的收益，而采取外汇期权金融工具避险，既可以回避汇率不利变化带来的损失，又可以享受汇率有利变化带来的收益。
（2）“外汇的损失和收益主要取决于汇率变动的时间和幅度”的观点不恰当。
理由：外汇的损失和收益取决于三个因素：（1）受汇率变动影响的外汇敞口；（2）汇率变动对外汇资产和负债的影响程度；（3）汇率变动时间和幅度。
——董事长张某：
“建议财务部成立外汇风险管理的小组，由财务部经理担任组长，具体负责外汇风险管理的日常工作”的观点不恰当。
理由：外汇风险包括经济风险、交易风险和折算风险，其中经济风险涉及生产、销售、原材料供应以及区位等经营管理的各方面，因此，经济风险的管理超出了财务部门的职责，而是需要各部门共同努力，通过调整企业经营策略和采取内部管理办法来达到管理经济风险的目的。
⑺ 什么是外汇请举个例子 最好多举几个 不通例子
我是中国人，我要买美国的东西，美国人说我只接受美元。那么我只有去银行换版美元。按什么标准换呢？权就是银行的牌价，即汇率。比如1美元兑6.2人民币。然后我花了6200人民币，买了1000美元，最后支付给了对方。
这个就是外汇。
⑻ 国际金融外汇期权案例
①GBP1=USD1.8540
看涨期权,高于协抄议价格袭,执行期权,即以GBP1=USD1.8240的价格买入英镑25万,以支付货款,共支付美元250000*1.8240+250000*0.020=461000,比不做期权少支付250000*1.8540-461000=2500美元
② GBP1=USD1.8200
低于协议价格,放弃期权,直接从市场购买英镑支付,共支付了美元
250000*1.8200+250000*0.02=460000
③GBP1=USD1.8400
高于协议价格,执行期权,即以GBP1=USD1.8240的价格买入英镑25万,以支付货款,共支付美元250000*1.8240+250000*0.020=461000,比不做期权多支付461000-250000*1.8400=1000美元
⑼ 急求！外汇方面的企业案例
这个可定义为存放境外款项，怎样来实现呢？
境外账户，国内企业在国外开内立离岸账户，就容实现了外汇存入国外银行！
一般来说，都是国内企业在一些免税或者低税的国家开立账户，然后把贸易所得直接汇到那里，以达到逃避监管，降低税负的目的，再有就是汇率方面的考虑！
希望对你有帮助！