建行外汇合规

㈠ 建行的外汇交易怎么弄

个人外汇买卖业务有五种交易方式供选择，即柜台交易、自助终版端交易、电话交易权、网上交易和手机交易。

柜台交易：可以凭外币存折、存单、现钞或银行卡，在我行已开办个人外汇买卖业务的营业网点，填写《个人外汇买卖申请书》，进行实时交易或委托交易。

建行开通外汇：

自助终端交易：建行在个人外汇买卖业务营业网点设有自助终端设备，可按照操作界面提示进行操作，完成外汇买卖交易、查询和凭证打印。

电话交易：可使用任何一部音频电话，按照电话语音提示，进行实时交易、委托交易、汇率查询及传真相关凭证等操作。

网上交易：登录网站www.ccb.com进行签约，在获得认证后，可以通过网上银行进行有关个人外汇买卖业务的操作。

手机交易：为了方便客户随时随地进行交易，建行与中国移动、中国联通合作开发了手机交易，在购买了移动或联通通信公司的STK卡后，在我行完成签约手续，即可通过目前市场上常见型号的手机进行个人外汇买卖交易及查询（按短信息收费）。

㈡ 建行网上银行外汇买卖怎么一回事

在建设银行开立有外汇存款账户的居民个人，向建设银行申请并经审核同意，即可根据建设银行公布的外汇牌价，通过建设银行营业前台、电话银行或网上银行、自助终端、手机银行进行两种外汇之间的实盘买卖。
建行的个人外汇买卖业务采取实盘、即期交易方式，客户外汇账户需持有足额的可操作货币，方可进行外汇买卖，资金交割和清算都在交易成交后完成。
建行的个人外汇买卖业务包括12个外汇币种：美元、日元、港币、英镑、欧元、瑞士法郎、加拿大元、澳大利亚元、新加坡元、瑞典克朗、丹麦克朗和挪威克朗等。
客户可选择实时交易或委托交易两种形式，实时交易指按我行公布的个人外汇买卖牌价成交；委托交易指客户可选择委托牌价进行挂单，如某一时刻我行牌价符合挂单成交条件，则挂单成交，否则该笔挂单在客户指定的挂单有效时间内或周末交易结束时自动失效。客户在委托交易未成交时，可进行撤单，取消该笔委托。但若委托交易已成交，则不可撤销。
建行个人外汇买卖业务有五种交易方式可供选择，即柜台交易、自助终端交易、电话交易、网上交易和手机交易。柜台、自助终端交易时间为周一至周五9:00-18:00。电话交易、网上交易、手机交易时间为周一早7：00至周六凌晨4：00（国内外法定节假日及特殊交易时间见我行交易网点发布的公告或收听95533电话银行语音提示）。
想投机的话。资金太少是没有意义的。套期避险的话，花太多资金也划不来。有兴趣做杠杆的可以试下.

㈢ 建设银行分行的外汇业务综合管理和风险控制工作厉害吗

1．审核业务部门提供的外汇业务原始凭证的真实性、合法性与完整性
2．根据审核回无误的原始凭证，填制答记账凭证
3．审核整理有关外汇核销、结汇、购汇单据，登记外汇分类明细账
4．根据外汇记账凭证汇总表登记外汇总账
5．对外汇总账、分类明细账进行结账，并进行总账与明细账的对账，保证账账相符
6．根据外汇管理局的报表要求收集相关信息，编制报表并上报外管局
7．办理外汇银行存款汇款、划款等银行结算业务
8．定期与银行进行对账，填写银行对账单，编制银行余额调节表
9．对开出的保函和信用证做出详细记录并录入数据库
10．填制、发送、归类保存与银行的各类信函和电函
11．按时完成领导交办的其他相关工作
也是借鉴别人的 希望有用

㈣ 建行外汇

在银行做外汇，那就是做实盘了。
第一种，直接去银行购汇，然后把外汇存起来，等到它升值了然后再换成人民币。
第二种，开通网上银行，在网上做！

㈤ 建行接收个人外汇汇款有什么限制。请有确实经验者帮忙解答。

1. 我们国家是外汇管制很严的,每人每年结售汇总额度为等值50000美圆专的属;

2. 每笔金额超过3000美圆的是需要进行国际收支统计申报的,3000美圆以下的虽然不用进行信息申报,但也要进入外汇管理局个人结售汇系统进行联网核查额度;

3. 申报用途一般是按照实际资金来源的用途进行申报,如打工收入属于善家款或劳动报酬等,亲属捐赠的,属于捐赠款等,要看实际资金用途;

㈥ 我想用建行网银境外汇款，到底需要哪些手续才行

银行境外汇款提供材料：

1、手续费50元，邮电费最少150，没有上限，具体根据汇款金额来定。

2、汇款申请书一元一份，身份证复印件一元一份（共2元）；

3、外币兑换的手续费2元。

4、需要知道对方的银行名称、地址、收款人名称、帐号等。另：如果转汇行多的话，有可能以后会追加邮电费用。

补充：收汇很容易，开立个人结算账户，告诉对方你的英文地址、帐号、银行名称等（一般银行会提供）就OK了，一般3-5天就可以收到了（不包括节假日）。

(6)建行外汇合规扩展阅读

网上银行的注意事项有以下：

1、避免使用搜索引擎

从正规银行网点取得网络银行网址并牢记，登录网上银行时尽量避免使用搜索引擎等第三方途径。因为一些假的网上银行网址很可能就隐藏在搜索结果之中，一旦你单击进入，很可能不知不觉掉入陷阱。

最好的办法是将正确的网络银行网址登记在浏览器的收藏夹中，以后的访问都通过单击收藏夹中的链接进入，以确保不会访问错误的网址。

2、设置混合密码、双密码

网上银行的密码设置应避免与个人资料相关，建议选用数字、字母混合密码，提高密码破解难度并妥善保管，交易密码尽量避免与信用卡密码相同。

3、定期查看交易记录

定期查看网上银行办理的转账和支付等业务记录，或通过短信定制账户变动通知，随时掌握账户的变动情况。

4、妥善保管数字证书

避免在公用计算机上使用网上银行，以防数字证书等机密资料落入他人之手。

5、警惕电子邮件链接

网上银行一般不会通过电子邮件发出“系统维护、升级”提示，若遇重大事件，系统会暂停服务，银行会提前公告顾客。因此，当你收到类似的电子邮件时，就要当心有诈了。一旦发现资料被盗，应立即修改相关交易密码或进行银行卡挂失。

㈦ 建设银行能否直接接受外汇

建设抄银行可以直接接受外汇。
客户办理程序
1、在个人外汇期权交易网点与建行签订《个人外汇期权客户承诺书》。
2、填写《个人买入外汇期权交易申请书》。
3、在建行营业柜台出具的《个人买入外汇期权交易证实书》上签字确认。
4、缴纳期权费(现金方式或转账方式均可)。
5、应注意收取建行出具的《个人买入外汇期权交易证实书》的客户联。
6、卖出期权时，须填写《个人买入外汇期权平盘申请书》，并向柜台出示未到期期权的《个人买入外汇期权交易证实书》。接受建设银行报价则在建设银行营业柜台出具的《个人买入外汇期权平盘证实书》上签字确认。卖出期权后，建行将期权费存入客户指定的账户。客户应注意收取《个人买入外汇期权平盘证实书》客户联和填写“已卖出”字样的《个人买入外汇期权交易证实书》。
7、到期日客户如选择执行期权，则必须在到期日14:00前，在指定的活期存折账户上存入足额的期权卖出货币，否则视为自动放弃执行权利。到期日北京时间14:00，建设银行将根据客户账户情况自动进行轧差交割。
8、资金交割完毕后，客户应注意收取建设银行出具的《个人买入外汇期权交割通知书》客户联。

㈧ 建设银行个人帐户可以接收500万美元外汇汇款入帐吗

可以入账，汇款业务的主要当事人有汇款人，收款人、汇出行、汇入行。其业务流程回是：由汇款人向汇出答行提交“汇出汇款申请书”，汇出行按申请书的指示，使用某种方式(如SWIlVr、电传、汇票)通知汇入行，汇入行解付汇款给收款人。

电汇汇款和票汇汇款具体流程有所不同。电汇汇款流程是：汇款人填写汇出汇款申请书，交款付费给汇出行；汇出行通过加押电传或SWIFT方式，将款项汇到汇入行；汇入行解付汇款给收款人。

票汇汇款流程是：汇款人填写“汇出汇款申请书”，交款付费给汇出行；银行开立银行汇票交汇款人；汇款人将银行汇票交收款人；收款人将银行汇票提交给解付银行(汇入行)汇入行解付汇款给收款人。

(8)建行外汇合规扩展阅读

对于票汇项下的外汇汇款业务，银行还须注意签发银行汇票的合规性。如果银行出具不符合规定的银行票据，会带来业务风险，还可能受到监管部门的查处，承担一定的法律责任。

外汇汇款业务的合规性问题还涉及账务管理不符合国家有关部门的规定等方面。因此，对于办理外汇汇款业务的银行，必须对合规性问题引起重视，防止发生违规行为。

㈨ 建行外汇入账需要什么手续和证件

一、外汇入账手续：
1、5万美圆以下只要本人带身份证、储蓄卡到柜台版办理即可；
权2、5万以上要外汇管理局审批。
注：不是所有的建行网点都可以办理该业务，建议到支行一级的网点办理。详情请咨询当地95533。

二、外汇入账需要提供的证件：
1、企业汇入：需要提供佣金协议或雇佣证明和身份证；
2、个人汇入：只需提供身份证。

三、到账时间：一般在收到信息后两到三天内到账。

㈩ 建设银行个人帐户可以接收500万美元外汇汇款入帐吗如何操作

不可以。

国内的私人账户接收外汇是有限制的，用户一年只能接收5万美金，当一笔外汇大于5万美金，那么私人账户就没办法接收了，我们国家是外汇管制很严，每笔金额超过3000美元是需要进行国际收支统计申报的，3000美元以下的虽然不用进行信息申报，但也要进入外汇管理局个人结售汇系统进行联网核查额度。

接收国外汇入汇款最好的方法是开立银行外汇账户，持卡人可以用人民币开立本外币活期一本通或本外币定期一本通账户，此种账户可接受人民币也可接受外币（可接受的开户银行受理的所有外汇币种）。

(10)建行外汇合规扩展阅读：

国际汇款与到账注意事项：

1、银行电汇：银行汇款柜台要收取不到2%的手续费及不到1%的钞汇转换差价费用，国外中间行收取15美元左右的手续费。

2、每个银行营业部对每人每天的累计汇出境外汇款不得超过50000美元，但数量大可以借用别人的份额，单笔50000美元以下的现汇或10000美元以下的现钞，不需要出示证明，只需个人身份证。

3、现钞汇款一次性汇出限额是等值1万美元，超过等值1万美元需要向国家外汇管理局申请。

4、如果是购汇汇款的话，还要注意外管局规定居民个人每年购汇金额不得超过等值5万美元，否则也要去外管批。

参考资料来源：网络-建设银行个人网上银行

参考资料来源：网络-外汇汇款

参考资料来源：网络-入账汇款业务