在地下钱庄换外汇安全吗

① 可以随便兑换外币么

不可以随便兑换外币，根据国家外汇管理局关于印发《个人本外币兑换特许业务试点管理办法》的通知相关条款，个人兑换外币如下：
第二十九条 特许机构可为个人办理当日累计等值 5000 美元(含)以下的人民币与外币之间的货币兑换业务，具体包括：
(一) 境内个人在个人结售汇年度总额以内人民币与外币之间的兑换业务;
(二) 境外个人在个人结汇年度总额以内外币兑人民币的业务;
(三)境外个人原兑换未用完的人民币兑回外币的业务。
第三十条 除国家外汇管理局另有规定外，特许机构可受理客户支付的资金包括现钞和旅行支票， 向客户交付的资金应为现钞。
第三十一条 特许机构办理兑换业务时应审核客户有效身份证件，并准确记录个人身份信息;办理境外个人当日累计等值1000美元以上5000美元 (含) 以下未用完人民币的兑回业务时，还应审核并留存本机构为其兑入人民币时所出具的原兑换水单，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月。
附：《个人本外币兑换特许业务试点管理办法》全文
http://china.findlaw.cn/fagui/p_1/370101.html

② 利用地下钱庄转入外汇要负什么责任

是要负刑事责任的，利用地下钱庄转入外汇将根据情节严重，承担对应的刑事责任。

根据《刑法》第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质。

有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

（四）协助将资金汇往境外的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

(2)在地下钱庄换外汇安全吗扩展阅读：

外汇管制（Foreign Exchange Control） 是指一国政府为平衡国际收支和维持本国货币汇率而对外汇进出实行的限制性措施。在中国又称外汇管理。一国政府通过法令对国际结算和外汇买卖进行限制的一种限制进口的国际贸易政策。

外汇管制分为数量管制和成本管制。前者是指国家外汇管理机构对外汇买卖的数量直接进行限制和分配，通过控制外汇总量达到限制出口的目的；

后者是指，国家外汇管理机构对外汇买卖实行复汇率制，利用外汇买卖成本的差异，调节进口商品结构。

外汇管制指政府或中央银行为避免该国货币供给额的过度膨胀，或外汇储备的枯竭，对於外汇之持有，对外贸易或资金流动所采取的任何形式的干预。

外汇管制有狭义与广义之分。狭义的外汇管制指一国政府对居民在经常项目下的外汇买卖和国际结算进行限制。广义的外汇管制指一国政府对居民和非居民的涉及外汇流入和流出的活动进行限制性管理。

外汇管制依照该国法律、政府颁布的方针政策和各种规定和条例进行。外汇管制的执行者是政府授权的中央银行、财政部或另设的其他专门机构，如外汇管理局。

外汇管制所针对的自然人和法人通常划分为居民和非居民。各国的外汇管制法规通常对居民管制较严，对非居民管制较松。

外汇管制所针对的物包括外国钞票和铸币、外币支付凭证、外币有价证券和黄金；有的国家还涉及白银、白金和钻石。

外汇管制法规生效的范围一般以该国领土为界限。在设立特区的国家中，某些外汇管制法规可能不适用于特区。一个国家对不同国家货币的外汇管制宽严程度也可能有所不同。

外汇管制针对的活动涉及外汇收付、外汇买卖、国际借贷、外汇转移和使用；该国货币汇率的决定；该国货币的可兑换性；以及本币和黄金、白银的跨国界流动。

外汇管制的手段是多种多样的，大体上分为价格管制和数量管制两种类型：前者指对本币汇率做出的各种限制，后者指外汇配给控制和外汇结汇控制。

外汇管制主要有三种方式：

1、数量性外汇管制

2、成本性外汇管制

3、混合性外汇管制

参考资料：网络-外汇管制

③ 把合法收入通过地下钱庄转到澳门或海外，算洗钱吗法律上是怎么判刑的

即白钱洗白，资金不能自由流动国内外。因为我国有外汇管制，但肯定是违法的。回

洗钱罪刑法规答定：

1、没收实施犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金。

2、情节严重的，没收实施犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。

3、单位犯本罪的，实行双罚制，即对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。

④ 外汇打到私人账户为什么不安全

这个问题是这样的,一般汇款到私人账户都是走地下钱庄的,而这些钱庄一般都是参与外汇保证金交易的,要么就是对冲基金性质的.

如果他们的风险控制部门没有控制好风险,导致保证金不够被强行平仓,也就是所谓的爆仓.您的钱就不容易拿回来了.但是这种都是极少数行为,毕竟是竭泽而渔的办法.

至于地下钱庄的存在是由于中国严格的外汇管制导致的,他们的汇率一般比国内的外汇牌价好100-200点(经营策略不同导致),加上高额的外汇手续费,如果大额的换汇,一般比从银行走好很多.

其实还是看信誉,如果在当地有一定知名度,信誉较好,这种方法还是可行以及可靠的.

⑤ 一般来说，与地下钱庄换汇比银行网银购汇 汇率哪个划算划算多少 不考虑额度的情况下

不考虑额度的情况下也难说，因为涉及到汇率的问题。正常来说最少可以省2个点附近，不过个人额度有限这样催生了地下经济。建议采用我们银联之类的换汇通道

⑥ 和地下钱庄贷款会有什么危险

地下钱庄，其实就是民间自发组建的银行，也称作地下银行，既可以用来发放贷款，也可以用来（非法）兑换外汇，也是洗钱的重要工具。
从刑法角度而言，开设地下钱庄，既有可能触犯非法经营罪，还有可能触犯洗钱罪，非法吸收公众存款罪等。
这里主要说说为何会触犯非法经营罪。
非法经营罪是一个口袋罪，未经许可擅自经营香烟、食盐、期货、证券、外汇等特许经营行业，都有可能涉嫌此罪。
而对于地下钱庄而言，其涉嫌的非法经营类型，主要就是非法提供外汇兑换、买卖业务。
非法兑换外汇情节严重的，可能会构成非法经营罪，具体的规定并不是在《刑法》中，而是在《最高人民法院关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条 “在外汇指定银行和中国外汇交易中心及其分中心以外买卖外汇，扰乱金融市场秩序，具有下列情形之一的，按照刑法第二百二十五条第（三）项的规定定罪处罚： ”而所谓的刑法第二百二十五条第（三）项，就是指非法经营罪中的“(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的;”
按照规定，我国公民不得在指定银行、机构以外购买、兑换外汇（比如美元、日元），而地下钱庄，肯定也就属于指定银行、机构以外的场所。根据《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》第4条和刑法第225条的规定，非法买卖外汇的行为扰乱市场秩序，必须是情节严重才构成非法经营罪。
为什么有些人会使用地下钱庄呢？相对的银行买入/卖出汇率差距大、户隐私保护差等劣势。地下钱庄优势以简单灵活吸引了部分用户。但是地下钱庄多数是由个人运营，没有规范化的架构，很容易出现差错。比起地下钱庄，库博兰徳以更加有竞争力的汇率吸引了众多客户。在美国运营多年，已经将客户服务与客户资料的安全保密性做到极致。对有需要的客户，库博兰徳可为客户提供上门服务，与你面对面完成至海外的汇款流程直至收款账户到账。还提供国际汇款垫资服务、加密货币服务和融币服务。
对于客户的隐私，也是做到极致，将所有客户资料进行加密处理，就是公司内部的员工没有电子密钥也无法访问客户信息。按照最完善的客户严格保密制度，客户可以选择在交易完成后将已经完成的交易记录及客户资料全部从数据库中做不可恢复的彻底删除，公司无法恢复彻底删除的资料。汇款交易的过程采取加密交易方式，而不是传统的线性交易或者点对点交易模式。这些优势都是地下钱庄所不具备的。
中国银行联系方式：95566 建设银行联系方式：95533 工商银行联系方式：95588 农业银行联系方式：95599
交通银行联系方式：95559 招商银行联系方式：95555 宁波银行联系方式：95574 浦发银行联系方式：95528
库博兰徳中国内地联系方式： [email protected]
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⑦ 请问把合法收入通过地下钱庄转到澳门或海外，算洗钱吗法律上是怎么判刑的

算洗钱 ，合法收入通过地下钱庄转到澳门或海外即白钱洗白。因为我国有外汇管制，资金不能自由流动国内外。所以要想大宗的资金汇到国外，只能采取地下钱庄等洗钱方式。

如公民犯洗钱罪，则处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

洗钱罪亦指提供资金账户的；协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；协助将资金汇往境外的；以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的。

(7)在地下钱庄换外汇安全吗扩展阅读

洗钱作为一种将违法所得资产加以隐瞒掩饰，通过中介机构使之变为合法财产的特殊犯罪形式，在理解上有两种不同的含义，一种将其局限于清洗行为，即掩盖犯罪所得黑钱的犯罪来源，将其换上合法的外衣，这是严格意义上的洗钱；另一种是把经过清洗的钱重新投入到合法或基本合法的经济活动之中，这被称为“再投资”。

这两种犯罪既可以被认为是一个犯罪的构成要件，也可以根据不同的立法取向被视为两个不同的犯罪。新刑法典规定的“使用其他方法掩饰犯罪所得及其收益的性质和来源”就已经涵盖了“再投资”，因此，没有必要区分所谓严格意义上的洗钱和“再投资”。

⑧ 代收外汇有什么风险

像这样的操作，实际上的模式是与地下钱庄黑市收外汇的模式有内点类似，但是也容有一定的区别，通常，通过香港账号代收外汇的公司，如果他是到账立刻按牌价付款，这种模式是违法的行为，因为从某种程度来讲，规避了中国外管局的监管，通过私下操作，将RMB直接给客户。

像这种操作代收外汇的公司，往往都是一些从事非法退税的进出口公司，由于通过一些不正当的操作，导致缺乏外汇核销，而采取免费方式或者返点方式吸引客户给其代收外汇。

这里就不方便将其操作过程说细，像这种提供香港账号代收外汇的方式，表面上是非常安全，但是从另一方面，为这些公司提供外汇的客户为这些公司骗税提供了一定支持，协助犯罪。

所以，建议需要代收外汇的客户，尽量选择正规公司，通过正规代理出口，而达到代收外汇，正规申报，正规结汇的目的。

⑨ 今天我去换外汇， 我到底被坑了多少钱

一般情况下，外汇贩子开出的汇率会比银行的略有优惠，如果银行汇率0.7833，那么，从外汇贩子那里至少不低于银行的汇率，即汇率大于或等于0.7833就不算被坑。