证券公司交易结算

A. 证券公司与客户之间的清算和交收问题

首先 你证券账户资金余额为0，你想买入股票，现在需要银证转账，把钱从银行账户转入你证券资金账户，你要买002167三千股，每股25元，那么你需要转入资金账户，差不多76000元，这样方便点，股价轻微变动你差不多都能买上，涉及证券交易佣金，所以要多转入点！ 无论你买卖，期中资金只会涉及2个地方，一个是证券账户，一个就是你的银行卡，你的钱就存在于这2个地方！ 至于登记结算公司， 交易所，客户管理账户，这些都不是你需要关心的，好好签好三方存管就行了！ 银行结算账户，你的是指你的银行卡， 证券公司的他们有专门的银行结算账户和客户管理账户

三方为投资者、券商、银行。 “第三方存管”是指证券公司客户证券交易结算资金交由银行存管，由存管银行按照法律、法规的要求，负责客户资金的存取与资金交收，证券交易操作保持不变。 该业务遵循“券商管证券，银行管资金”的原则，也就是券商管股票，银行管钱了，将投资者的证券账户与证券保证金账户严格进行分离管理。 第三方存管模式下，XX证券公司不再向客户提供交易结算资金存取服务，只负责客户证券交易、股份管理和清算交收等。存管银行负责管理客户交易结算资金管理账户和客户交易结算资金汇总账户，向客户提供交易结算资金存取服务，并为XX证券公司完成与登记结算公司和场外交收主体之间的法人资金交收提供结算支持。 通俗一点说，也可以认为，银行负责完成投资者专用存款账户与券商银行交收账户之间清算资金的划转。换句话说，是将券商的清算交收程序转移到银行，由银行代为完成。 服务特色: 1、开户便捷：客户在券商处开立帐户后，电话银行或网上银行自助激活； 2、划转灵活：网上银行划转一目了然，电话银行、券商渠道多重选择自由划转； 3、资讯及时：我行证券频道信息丰富及时，网银提供实时行情查询； 4、资金安全：资金由银行监管，投资更放心； 常见问题解答 1、“第三方存管业务”和传统转帐方式有什么相同点和不同点？ 不同点： 1.客户保证金由过去的券商管理，转为由现在的银行管理； 2.投资者保证金存取须通过第三方存管银证转帐进行，证券公司柜台不再受理现金存取和银柜转帐； 3.客户可通过上海浦东发展银行的电话银行、网上银行等多种方式、券商营业部自助委托、电话委托等多种方式办理保证金存取。 相同点： 客户证券交易操作保持不变。 2、如果原有客户曾以浦发银行借记卡开通银证转帐服务，在成功转换为第三方存管模式之后，若客户没时间办理第三方存管签约手续，是否会影响证券交易呢？ 答：对于成功转换为第三方存管模式的原有客户，不影响其现有存量保证金的证券交易，但客户需在规定期限内至开户营业部办理第三方存管三方协议的签订手续。逾期未签订协议的客户，营业部有权暂停其“证券转银行”功能，并禁止其办理转托管或撤销指定交易，直至协议签署完毕。办理上述协议签订手续的时间与规定期限，营业部将另行公告通知。 3、如果原有客户之前只开通其它银行银证转帐服务或未曾开通银证转帐服务的，但营业部将其上线至浦发银行第三方存管系统，若客户没时间办理第三方存管签约手续，是否会影响证券交易呢？ 答：不影响原有客户现有存量保证金的证券交易，但由于客户未进行第三方存管签约确认，不能够直接进行保证金存取，首次存取保证金前必须到开户营业部及浦发银行指定网点办理第三方存管签约确认手续。 4、“非第三方存管的银证转帐”和其他存取保证金方式还能用吗？ 答：实施“第三方存管”后，客户原来与各银行开通的“非第三方存管的银证转帐”业务将全部停止使用，客户在成功转换为浦发银行第三方存管模式或办理浦发银行第三方存管签约确认手续后，使用浦发银行的“第三方存管”业务才能进行保证金的存取。 5、客户能否同时选择多家银行作为存管银行呢？ 答：不行。客户只能选择一家银行作为存管银行，但客户可以随时对存管银行进行变更。 中国大陆自2007年6月开始实施

B. 登记结算机构、中国证监会、中国结算公司、证券监督管理机构和证券交易所、证券公司之间的关系是什么

上下级关系。

国务院下设证券监督管理机构：中国证券监督管理委员会（监管机构）。

证券登记、存管、结算、清算、交收、过户等：中国证券登记结算有限责任公司（交易所出资设立的公司，证监会监管）。

证券发行承销、交易（客户----证券交易所之间的中间商）、自营等：证券公司（被证监会、交易所、证券业协会监管）。

证券交易的场所：上海证券交易所、深圳证券交易所（直白的说：由证监会管理、为证券交易的机构、个人服务，对证券公司有一定管理职能）。

(2)证券公司交易结算扩展阅读

证券登记结算机构的产生原因

设立证券登记结算机构的根本目的，在于提高证券交易效率，消除证券市场风险。证券交易风险来自多种因素，它可能来自于证券市场的正常价格波动，也可能来自国家政治和经济政策的变动以及金融市场环境的变化，证券交易结算规则对证券市场风险，同样具有重大影响。

证券交易的直接后果，是实现证券与货币的互换或交割，即货币持有人改持证券，证券持有人改持货币。保证货币持有人安全、快捷地改持证券，保证证券持有人快捷退出证券市场，显然是证券交易制度必须实现的重要目标。

安全和效率是证券市场监管的基本原则。按照交易安全理念，证券出卖者必须是证券的合法持有人，有权进行证券权利的转移；所谓效率，是指可顺利、无障碍和迅速地实现证券交割过户和投资变现。实现证券交易的安全、效率，是所有证券市场所追逐的目标。

C. 证券公司手续费什么时间结算是买卖交易时候在交易账户里实时扣费，还是到了年底或者某个时间统一结算

1.各家证券公司清算时间不完全一致，一般都是在晚上6点-9点之间办理完毕。
2.买卖交易的手续费和相关费用是实时冻结，然后到晚上清算时直接扣除，而不是等到某个时点统一划扣。
3.佣金万六交易量四万，一次进出的费用由两笔组成，即买入时收取的费用和卖出时收取的费用。
4.买入时收费如下：手续费+过户费（上证股票）：0.06%*40000+股票数量*0.001,比如说你四万元买了一千股，那么总的费用是：24+1＝25元。
5.卖出时收费如下：手续费+过户费（上证股票）+印花税：0.06%*40000+1000*0.001+40000*0.1%（假设卖出总额还是四万）＝24+1+40＝65元。
6.综合算下来，如果买入卖出都是四万元，在当前的印花税水平下，买卖上证股票的总费用是90元，专卖深证股票的总费用是88元（深证不收过户费）。

D. 什么是 证券交易结算资金

包结算内容括证券交收与资金结算，其中资金结算可分为资金清算与资金交收。清算就是确认交收日个交易参与方的债券、债务关系。交收就是完成资金实际收付。

E. 证券公司、证券交易所、证券登记结算机构的区别和联系是什么

证券公司、证券交易所、证券登记结算机构的区别如下：

1、概念不同

证券登记结算机构是指中国证券登记结算有限责任公司。从名称可知，其主要职责是对股份数量、流转情况进行登记及结算。证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。

证券公司是专门从事有价证券买卖的法人企业，分为证券经营公司和证券登记公司。是经主管机关批准并到有关工商行政管理局领取营业执照后专门经营证券业务的机构。它具有证券交易所的会员资格，可以承销发行、自营买卖或自营兼代理买卖证券。普通投资人的证券投资都要通过证券商来进行。

2、职能不同

证券公司，是由证券主管机关依法批准设立的在证券市场上经营证券业务的金融机构。其业务主要有代理证券发行；代理证券买卖或自营证券买卖：兼井与收购业务：研究及咨询服务；资产管理；其他服务。

证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个有组织、有固定地点、集中进行证券交易的市场。证券交易所本身并不买卖证券，也不决定证券的价格，而是为证券交易提供一定的场所和设施，配备必要的管理和服务人员，并对证券交易进行周密的组织和严格的管理。

在我国，《证券法》指出"证券交易所是提供证券集中竞价交易场所的不以盈利为目的的法人"。我国内地目前有上海和深圳两大证券交易所。深市、沪市分别是深圳证券交易所和上海证券交易所的简称。

中国证券登记结算中心上属于中国证监会,主要负责证券账户和结算账户的设立和管理、证券和资金的清算与交收等。

3、特征不同

证券交易所具有以下特征：证券交易所一般都是依法设立的法人组织。根据我国证券法的规定，证券交易所的设立和解散，由国务院决定。证券交易所是集中竞价交易的场所。所谓集中竞价是指所有证券经纪商、自营商主要集中在这个场所通过竞争的方式，从事证券的代理或自营买卖活动。证券交易所是证券交易的组织者。

证券交易所是特殊法人。交易所在法律上具有独立的地位，但它自身不参与交易，除了提供服务充 当交易组织者的角色，还需执行法律法规赋予它的一线监管职能。

证券交易所和证券登记结算公司虽属两个单位，但是是一码事。证券登记结算公司就是以前从交易所分出来的。前者负责交易，后者负责结算。证券公司代理投资者向交易所传递交易指令，交易所负责成交，收盘后将交易数据转至结算公司，结算公司结算完在每天大概4点以后与证券公司进行交收，钱货正式易手。

F. 为什么要为 证券公司开立客户交易结算资金汇总账户

证券公司开立客户交易结算资金汇总账户,用于集中存管客户交易结算内资金。容
结算账户（Settlement Accounts）是用以核算和监督本会计主体同其他单位或个人之间发生的债权、债务结算情况的账户。用来反映和监督企业与其他单位或个人之间的债权债务的结算情况。
结算账户中有的属债权结算账户，如“应收账款”、“应收票据”、 “其他应收款”等账户；有的属债务结算账户，如“应付账款”、“应付票据”、“其他应付款”、“应付工资”等账户；有的属债权债务结算账户，如“其他往来”账户等。结算账户只提代货币指标，而且均按发生结算业务的对应单位或个人设明细分类账户，以便及时进行结算和核对账目。由于结算业务的性质不同，因而结算账户又具有不同的用途和结构。

G. 证券公司如何进行证券结算业务的结算

收盘后接收登记公司和交易所的数据，然后由清算人员做清算

H. 证券公司交易收取手续费一般多少

一般证券公司的交易费用和佣金是多少：

不同的营业部的佣金比例不同，内极个别的营业部还要每笔收容1-5元委托（通讯）费。

交易佣金一般是买卖金额的0.1％－0.3%（网上交易少，营业部交易高,可以讲价，一般网上交易0.18%，电话委托0.25%，营业部自助委托0.3%。），每笔最低佣金5元，印花税是买卖金额的0.1％(基金,权证免税)，上海每千股股票要1元过户手续费（基金、权证免过户费），不足千股按千股算。

由于每笔最低佣金5元，所以每次交易为5÷佣金比率、约为（1666－5000）元比较合算.

如果没有每笔委托费，也不考虑最低佣金和过户费，佣金按0.3%，印花税0.1%算，买进股票后，上涨0.81%以上卖出，可以获利。

买进以100股(一手)为交易单位,卖出没有限制(股数大于100股时，可以1股1股卖，低于100股时，只能一次性卖出。),但应注意最低佣金（5元）和过户费（上海、最低1元）的规定.

您可以在第二天，网上交易的“历史成交”或“交割单”栏目里，看到手续费的具体明细

I. 证券公司客户交易结算资金余额指的是什么，反映了什么

“证券市场交易结算资金余额”是指证券市场交易结算资金监控系统获取的有经纪业务的证券公司全部经纪业务客户（含部分采取第三方存管模式的资产管理业务客户）的人民币交易结算资金的余额，但不包括B股、融资融券、证券公司自营、资产管理等业务的交易结算资金。因此，“证券市场交易结算资金余额”要少于一般意义上所说的证券市场保证金余额。
反映证券公司存在指定清算代理机构的交易结算款项。

J. 券商负责股票交易的结算吗

券商不负责股票的结算，股票的登记结算单位只有一个，即中国证券登记结算有限公司。
中国证券登记结算公司由证监会审批，于2001年3月30日设立，由上交所和深交所各持50%的股份，承担了上海、深圳证券交易所全部证券登记结算的业务。