大额交易特征代码

1. 什么是大额交易

C、单笔或当日累计金额20万元以上的现金收付。

2. 什么是大额支付号

大额支付行号编制规则说明

大额支付系统是中国人民银行总行为提高资金汇划速度，减少资金汇划环节，方便查询查复而开发的一套资金清算应用系统，参与使用该系统的各家银行均有一个12位的大额支付行号，根据中国人民银行的要求，目前，各机构使用的汇票专用章上都刻有该机构的大额行号，从事票据业务的工作人员，可以通过了解和掌握大额支付行号的编制规则，从而提高在资金汇划和汇票专用章鉴别环节的业务能力，现将该行号的编制规则说明如下：

1、大额支付行号的前三位代表各银行的行别，详见下表：

3、大额支付行号的第八位至第十一位为各行的编号，最后一位是识别码，这两项无明显规律。

各金融机构在签发银行承兑汇票时，都会在审核完票据记载要素后，加盖汇票专用章，在票据转贴现的过程中，各金融机构通过加盖汇票专用章和有权人名章来实现背书转让，随着银行承兑汇票的广泛使用，假票的出现日渐频繁，票据背书是否规范连续也被重点关注，从事票据工作的同行，在掌握票据防伪点和票据转让关系的基础之上，可以通过鉴别汇票专用章上的大额行号作为确定票据真伪和背书是否连续的一个补充，以确保受理的票据真实合法，从而保障自身的合法权益。

3. 下列属于大额交易的是

1、大额 支付系统是 中国人民银行按照我国支付清算需要，利用现代计算机技术和 通信网络开发建设的，能够高效、安全处理各银行办理的异地、同城各种支付业务及其 资金清算和货币市场交易的资金清算的应用系统。 2、现代化支付系统由大额支付系统和 小额批量支付系统组成，大额支付系统采取逐笔实时方式处理支付业务，全额资金清算；小额批量支付系统采取批量发送支付指令， 轧差 净额清算资金。 目前，大额支付系统已经完成开发，并在北京、 武汉等十几个城市中进行应用，今后将推广到全国所有省会、城市。

4. 频繁投保退保变换险种特征代码

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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十三条列举了保险可疑交易的17类标准：（一）短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。
（二）频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。
（三）对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益。
（四）犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。
（五）发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的。
（六）购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的。
（七）以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。
（八）大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的。
（九）不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的。
（十）明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分。
（十一）保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。
（十二）法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。
（十三）法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单位账户支付或者从境外银行账户支付。
（十四）通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的。
（十五）与洗钱高风险国家和地区有业务联系的。
（十六）没有合理的原因，投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金数额较大的。
（十七）保险公司支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人；或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人。

5. 大额交易属于哪一种交易

单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于大额交易。