交易对手处罚

A. 什么叫交易对手

所谓对手交易是指你自己先
去找交易对手，然后谈好价格
后，再在交易市场里面完成的交
易。银行间债券市场里的交易都
是对手交易，也就是融资方。

B. 银监如何加强交易对手违约风险管理

为强化商业银行衍生工具风险管理和计量能力，适应国际监管标准变化和衍生回工具答业务发展趋势，银监会16日发布《关于印发的通知》（下称《通知》）。业内人士称，新的衍生工具资产计量规则将有助于商业银行更充分地捕捉衍生工具交易对手信用风险的波动和增长。

银监会发布新计量规则，一是考虑到近年商业银行衍生工具交易增长加快，业务品种多样化，以及商业银行国际业务扩张，境外衍生品交易增加。二是借鉴巴塞尔委员会发布的衍生工具资本计量国际标准，从而大幅提高衍生工具资本计量的风险敏感性。

C. 淘宝里面虚假交易受过处罚后对以后的店铺有什么影响

如果店铺中商品存在虚假交易降权，被降权的商品在虚假交易降权期间按照销量、价格搜索将无法被正常搜索到；如果店铺中存在虚假交易行为或者违规处罚，会影响店铺的商品排名，建议经营中保持规范交易，系统会针对店铺的经营情况再做排查计算排名。

（1）如果虚假交易处罚/降权申诉通过后，因虚假交易带来的负面影响会解除。申诉通过后，系统识别需要时间，会存在搜索滞缓，建议关注48小时再搜索尝试，与此同时，商品的排名情况会参考当下各方面综合数据排序。

（2）建议多去推广商品，持续关注排名变化，淘宝严格打击虚假交易等不规范行为，一定要规范交易

(3)交易对手处罚扩展阅读

针对虚假交易行为，淘宝网主要采取以下两种方式进行管控：虚假交易账号处罚和虚假交易降权。

（1）虚假交易商品降权：淘宝对涉嫌虚假交易的商品，给于30天的单个商品淘宝网搜索降权。如某商品发生多次，搜索降权时间会滚动计算。

（2）如果店铺中商品存在虚假交易降权，被降权的商品在虚假交易降权期间按照销量、价格搜索将无法被正常搜索到。

D. 交易对手什么意思

交易对手一般指对手交易，对手交易是银行业业务，经常发生于银行间债券市场，指的是先去找交易对手，然后谈好价格后，再在交易市场里面完成的交易业务。

银行间债券市场里的交易都是对手交易，也就是融资方。

银行间债券市场参与者以询价方式与自己选定的交易对手逐笔达成交易，这与我国沪深交易所的交易方式不同。交易所进行的债券交易与股票交易一样，是由众多投资者共同竞价并经精算机构配合磋商成交的。

《全国银行间债券市场债券交易管理办法》规定，全国银行间债券市场回购的债券是经中国人民银行批准、可在全国银行间债券市场交易的政府债券、中央银行债券和金融债券等记账式债券。

(4)交易对手处罚扩展阅读：

上证报中国证券网讯 据银保监会5月7日消息，为增强银行保险机构服务实体经济的能力，有效防范和化解风险，银保监会研究制定了《保险公司偿付能力监管规则——问题解答第2号：无固定期限资本债券》。

银保监会表示，保险公司投资银行发行的无固定期限资本债券，应当按照《保险公司偿付能力监管规则第8号：信用风险最低资本》，计量交易对手违约风险的最低资本。

其中，风险暴露为其账面价值；政策性银行和国有控股大型商业银行的基础风险因子为0.20，全国性股份制商业银行的基础风险因子为0.23。

E. 又有哪些银行同业业务违规处罚

(二)、处罚案例

在已经公布的59件同业业务违规案例中，问题最多的是提供隐性担保和违规出表，案例占比高达30%。其次是同业资金投资违规投资非标业务，还有譬如同业资金转存款和少量同业代付问题。

典型案例如天津银监局查处广发银行天津分行的违规案例，在违规事由中提到该分行于2014年12月23日用自有资金15亿投资A证券股份有限公司的定向资产管理计划，定向用于向B公司发放委托贷款15亿，委托贷款用于B公司归还其母公司——C公司替其支付的河西某地块的土地出让金。根据“实质重于形式”原则，该笔业务的实质为该分行通过以自有资金投资定向资管计划变相用于向房地产开发企业B公司融资15亿，用于其支付土地出让金；广发银行天津分行未按规定对同业投资业务计提风险资产；该笔业务定期存单质押未记账，罚款30万元。

另外典型案例如江苏银行查处的中国银行江苏省分行，类似上述案例，中国银行江苏分行办理同业委托定向投资业务，在该业务中，中银江苏分行为资金提供方和风险实质承担方，交易对手银行仅发挥通道作用，不承担风险。资金投向其授信客户，所投资金也占用该客户的授信额度但中银江苏分行将该业务纳入“定期存放境内同业”会计科目核算并按同业资产的标准计量风险和计提相应资本。

在已公布数据中，建设银行被罚的金额最高，达到910万人民币；被罚金额排名前四的也是传统四大行。

F. 强制性卖给对方东西会受到什么样的处罚

强迫交易，根据情节的严重程度，或构成违法，或构成犯罪。

G. 淘宝买家投诉卖家什么对他的处罚最大

为维护淘宝的交易秩序，保障用户的合法权益，现针对交易过程中的违规行为而专门制订本投诉规则。整个投诉体系由定义，申诉和处罚三部分组成。对于网上交易产生的纠纷，用户可以在网上成交3～60天内就当笔交易投诉交易对方。被投诉方在得到投诉后的5天内应进行解释，并尽量与投诉方达成共识。淘宝会在对方解释的基础上进行协调并处理。用户提交上述申请时需提供相关证据。投诉请按本规则进行，如用户不遵守本规则的规定进行投诉，发生谩骂、诋毁，报复、诽谤等恶意行为的，淘宝有权对当事方进行处理并且保留是否受理投诉的权利。
关于通过支付宝进行的交易所产生的纠纷问题，如买家希望退款，同时对卖家的违规行为进行处罚，考虑到对买家钱款的及时和妥善的处置，我们强烈建议买家以提起退款的方式处理该纠纷。一旦买家提起退款申请，即视为买家已对卖家按本投诉规则提起了投诉（或者申诉），买家无需再通过投诉渠道单独就该纠纷再提起投诉，买家的退款申请将会按照支付宝交易纠纷处理的有关规则予以处理，同时淘宝将会根据用户在退款处理过程中提交的有关证据，按照本规则的有关规定对违规一方予以处罚。
1、网上成交不买
2、网上成交不卖
3、卖家拒绝使用支付宝或诱导买家收货
4、收款不发货
5、商品与网上描述不符
6、恶意评价
7、干扰网站行为（080725增加此类型）
一、网上成交不买
定义：
指买、卖双方在淘宝上成交后，买家无正当理由拒绝付款购买；或买家有非正常出价行为，有意扰乱网站交易秩序的。
投诉与申诉的规则：
致投诉方：您可以提供对您有利的凭证来进行投诉，并且写明您的投诉理由，提供相应的凭证来证实自己投诉的内容，比如旺旺的聊天记录等内容。该投诉我们将在5天内作出处理结果。如果您的买家已付款，相应投诉作撤销处理。
致被投诉方：您的申诉和提供的凭证将作为判断事实的依据，请您按如下的选项进行下一步的申诉：
如果仍然希望和卖家交易，请马上和卖家联系。
交易状态为"买家已付款，等待卖家发货"，投诉自动撤销
如果您没有购买该卖家的宝贝，请您说明合理的理由，或者提供相应的截图证明
如果卖家投诉类型错了，也请您及时联系我们，以便核实情况。该投诉我们将在5天内作出处理结果。
处罚规则：
如果买、卖双方协商成功，投诉作"撤销"处理。
5天内，买家未申诉：如果买家在收到投诉起5天，没有在投诉页面上有过任何申诉的记录或通过任何其它方式申诉，投诉系统自动作"公示警告90天"处理，并限制出价权限7天。
5天，买家已申诉：买家无正当理由拒绝购买（例如：价格贵；已经买好了；已经不需要了等等理由），投诉作"公示警告3个月"，并且限制出价权限1个月处理。
投诉处理中如果与买家的固定电话、手机均联系不上的，投诉作"公示警告3个月"处理，并且限制出权限1个月处理。
如果买、卖双方正在协商交易问题，或者买家拍下后不履行交易，但是态度较好，愿意和卖家协商沟通，投诉作"公示查看"处理，并且限制出价权限7天。
如果买家解释没有汇款的原因，或者因为未及时联系卖家导致没有成交，但是态度较好，买家最终表示会继续履行交易，投诉作"撤销"处理。
如果买家有非正常出价行为，有意扰乱网站交易秩序，根据情节严重程度，投诉做"查看""警告"并限权，或"永久冻结"处理。
二、网上成交不卖
定义：买、卖双方在淘宝网上成交后，卖家无正当理由（如无货、调价等）拒绝出售，即为“网上成交不卖” 投诉与申诉的规则：
致投诉方：您可以提供对您有利的凭证来进行投诉，并且写明您的投诉理由，提供相应的凭证来证实自己投诉的内容，比如旺旺的聊天记录等内容。如果您投诉类型错了，也请您及时联系我们，以便在投诉期内帮您更改正确的类型。该投诉我们将在5天内做出处理结果。
致被投诉方：您的申诉和提供的凭证将作为判断事实的依据，请您按如下的选项来进行下一步的申诉:
如果仍然希望和买家交易，请双方积极协商；
如果您不想出售给买家该宝贝，请您说明合理的理由，或者提供相应的截图证明；
如果买家投诉类型错了，也请您及时联系我们，以便核实情况。
处罚规则：
如果买、卖双方协商成功，投诉作“撤销”处理。
5天内，卖家未申诉：如果卖家在收到投诉起5天内，没有在投诉页面上有过任何申诉的记录或通过任何其它方式申诉，投诉系统自动作“公示警告90天”处理，并限制发布商品权限7天；
5天内，卖家已申诉：卖家无正当理由拒绝出售（例如：货物坏了；价格太便宜了等等理由），投诉作"公示警告或查看14-90天"处理，并且限制发布商品权限0-7天
如果卖家解释没有发货的原因，或者因为未及时联系买家导致没有成交，投诉后能与交易方友好协商，最终履行交易，投诉作"撤销"处理。
如果卖家被多次投诉成立，且情节严重，投诉作冻结永久，限制网站登陆，限制旺旺登陆。
三、卖家拒绝使用支付宝或诱导买家收货
定义：
买、卖双方成交后，卖家拒绝使用支付宝；或者利用支付宝交易，但在实际并未发货或买家并未收到货的情况下，让买家先去操作确认收货，为"卖家拒绝使用支付宝或诱导买家收货"。
投诉与申诉的规则：
致投诉方：您可以提供对您有利的凭证来进行投诉，并且写明您的投诉理由，提供相应的凭证来证实自己投诉的内容，比如旺旺的聊天记录等内容。该投诉我们将在5天内作出处理结果。
致被投诉方：您的申诉和提供的凭证将作为判断事实的依据，请您按如下的选项来进行下一步的申诉。
如果仍然希望通过支付宝与买家交易，请马上和买家联系
如果您不想出售给买家该宝贝，请说明合理的理由，或者提供相应的截图证明
如果您并没有让买家去操作确认收货的，请您说明合理的理由，或者提供相应的截图证明
如果买家投诉类型错了，也请您及时联系我们，以便核实情况
处罚规则：
如果买、卖双方协商成功，投诉作"撤销"处理。
如果卖家因为种种借口拒绝使用支付宝（例如：支付宝麻烦；希望资金周转快等等借口）,投诉作"永久公示警告"处理，并且限制出价和发布商品的权限1个月。
如果被投诉方有两次以上就不同交易被投诉拒绝使用支付宝（例如：支付宝麻烦；希望资金周转快等等借口），且均被做"永久公示警告"处理，则本次投诉做冻结处理。
如果买、卖双方在是否使用支付宝上有争议，卖家最终还是同意使用支付宝的，投诉作"撤销"处理。
如果卖家可提供发货单和买家签收凭证的，投诉作"撤销"处理。
如果卖家在实际并未发货的情况下，让买家先去操作确认收货，投诉做"永久冻结"处理。
四、收款不发货
定义：
买、卖双方在淘宝上使用支付宝成交后，卖家已确认发货状态，但实际并未履行发货义务，且又拒绝发货或者退款的。即为"收款不发货"
投诉与申诉的规则：
致投诉方：您可以提供对您有利的凭证来进行投诉。请您按如下的选项来进行下一步的投诉说明：该投诉我们将在5天内做出处理结果。
如果卖家说已经发货了，而您没有收到，请您在投诉页面注明，我们会联系卖家向承运方调查货物的去向；
如果您已经收到货物，您可以点击撤销投诉；
如果您投诉类型错了，也请您及时联系我们，以便在投诉期内帮您更改正确的类型。
致被投诉方：您的申诉和提供的凭证将作为判断事实的依据，请您按如下的选项来进行下一步的申诉：
如果您发货了，请提供发货凭证；
如果您发货后买家还没有收到货物，请您在申诉页面注明，请您到承运方查询货物的去向。
如果买家投诉类型错了，也请您及时联系我们，以便核实情况。该投诉我们将在5天内做出处理结果。
处罚规则：
如果买家、卖家双方已经达成一致，买家确认收到货物，并且交易已经进行完成的情况，投诉作"撤销"处理。
如果卖家发货为虚假行为，导致买家没有收到货，货款已经打给卖家，投诉做"永久公示监管"处理。如买家已申请退款，那么投诉会在"退款"纠纷处理完毕后，根据退款的处理结果，给出最终的投诉处理意见。
支付宝确认收到买家付款后卖家不履行发货义务并且拒绝主动退款给买家，投诉做"永久公示警告"处理，并且限制出价和发布商品的权限1个月，再次违规"冻结"处理。
支付宝确认收到买家付款后卖家未及时发货,但事后补发或者确认退款买家，投诉做"公示查看1个月"处理，并且限制发布商品权限14天。
五、商品与网上描述不符
定义：
指买、卖双方在淘宝网上成交后，买家收到的商品与网上描述存在不符情况，并影响正常使用。
投诉与申诉的规则：
致投诉方：您可以提供对您有利的凭证来进行投诉，请您按如下的选项来进行下一步的投诉说明：
请您提供相关的图片证明；
如果货物已经退回，请您提供您的退货凭证；
如果您投诉类型错了，也请您及时联系我们，以便在投诉期内帮您更改正确的类型。该投诉我们将在5天内做出处理结果。
致被投诉方：淘宝建议买卖双方积极沟通消除误会，作为卖家,希望给予对方一个合理的解释,并且提供相应的凭证,您的诚信就把握在您自己手中,请积极和投诉方取得协调，您和您的买家一定会化解所有的误会。而我们也非常关注您的投诉，您的申诉和提供的凭证将作为判断事实的依据，请您按如下的选项来进行下一步的申诉：
针对买家提出的相关不符内容，说明情况；
如果该商品的证明文件，请您上传到投诉页面； 如果您愿意退换货，请您在投诉页面说明，并及时联系买家；
如果买家投诉类型错了，也请您及时联系我们，以便核实情况。该投诉我们将在5天内做出处理结果
处罚规则： 如果买、卖双方协商成功，投诉作"撤销"处理。
卖家被多次投诉描述不符成立，且情节严重，投诉作冻结永久，限制网站登陆，限制旺旺登录。买家收到的商品与网上描述不完全相符，影响正常使用的，经核实投诉做"公示警告或查看14-90天"处理，并且限制出价和发布商品的权限0-7天。
如买家已申请退款，那么投诉会在"退款"纠纷处理完毕后，根据退款的处理结果，给出最终的投诉处理意见。
买家收到商品与网上描述不完全相符，但卖家事后已做出相应的售后服务，并且双方积极协商解决问题，投诉做撤消处理，给予口头警告,并取消评价权
六、恶意评价
定义：
指评价人以造成被评价会员损害为目的，恶意利用本人、他人的名义对淘宝网会员做出“差评”或“中评”的评价。
投诉与申诉的规则：
致投诉方与被投诉方：淘宝网有权对评价人做出的评价进行判断，淘宝网有权直接删除评价，删除恶意评价情形包括但不限于以下情况：
1.在评价中有污言秽语、****、辱骂、违反“和谐社会”精神风貌的言语；
2.涉嫌同行业的恶意评价
3.在交易过程中，评价方利用中评或差评，对被评价方进行威胁，或提出不合理的要求（如不退货退款、降价等）
4.凡使用淘宝推荐物流而引起的中差评（如少货、到货时间晚等等情况）
淘宝网删除恶意评价后，保留对评价方处罚的权利。该投诉我们将在5天内做出处理结果。
处罚规则：
如果买、卖双方协商成功，投诉作"撤销"处理。
5天内，被投诉方已申诉：评价双方由于误会造成的差评，经核实，并对已做出的评价进行撤销或修改后，投诉作"撤销"处理。
对于评价中涉及污言秽语、****、辱骂、违反“和谐社会”精神风貌的言语，经核实，删除此评价，对评价方作警告30天，限制发布商品1天，限制购买商品1天，取消评价权处理。
被投诉方利用评价打击同行业卖家的行为，经核实，删除此评价，对评价方作警告90天，限制发布商品3天，限制购买商品3天，取消评价权处理。
被投诉方履次违规，情节严重，投诉作警告永久,并限制发布商品14天,限制购买商品14天，取消评价权处理。
望采纳！

H. 交易对手和交易对方的区别

交易对手是在期货当中是指跟你跟你持有相反头寸的另一方，交易对方是指把他不想要的给你的一方，总体来说，又是朋友又是敌人。

I. 交易对手风险是什么

在外汇市场交易当中，交易者都是作为一个个体，参与到市场当中，银行和机构，也是作为一个个体，参与到市场当中。在银行间市场，各家银行之间，机构间，互相之间，都是呈现一种交易对手关系，而且是呈网状的形式。比如说花旗银行和汇丰银行，是一个交易对手。那么花旗银行和另外一家德国银行，德意志银行，也是交易对手。那么，汇丰银行和德意志银行之间，也是交易对手。其实就是一种互相错综复杂的一种网状的交易对手关系。