fiu美國金融情報中心

⑴ 我國具有金融情報中心職能的機構是

中國反洗錢檢測分析中心

⑵ 能否提供一些反洗錢案例

中國人民銀行副行長李若谷昨天(2月16日)在香港出席一個打擊洗黑錢國際議時透露，中國《反洗錢法》已進入立法程序，今年年中六月間有望出台，中國力爭在今年成為國際反洗錢金融行動特別工作組(FATF)的正式成員。

李若谷指出，隨著全球經濟一體化，貿易自由化，國際金融活動更加活躍；於此同時，金融犯罪活動也更加猖獗，動輒即有數千億甚至上兆美元黑錢在流動。「九.一一」之後，恐怖組織通過金融體系跨境跨國融資，已成為國際關注話題。

他說，事實證明需要更加廣泛的國際合作，才能有效打擊這些非正常的金融活動。

李若谷稱，打擊洗黑錢、貪污以及經濟犯罪，是當前中國的重要工作之一，中國十分重視在這個領域的國際間合作。

多年來在反洗錢立法建設上，中國先後簽署並批准了聯合國《禁毒公約》、《打擊跨國有組織犯罪公約》、《制止向恐怖主義融資公約》和《反腐敗公約》等一系列與反洗錢及反恐融資領域相關國際公約；在《刑法》中明確規定了「洗錢罪」；發布了《金融機構反洗錢規定》等金融機構反洗錢規章，建立了金融機構的客戶識別盡職調查程式、交易記錄保存制度和金融機構大額和可疑交易報告制度。

在反洗錢機構建設上，中國人民銀行、公安部以及國家外匯管理局等有關部門，二00二年以來陸續建立了反洗錢工作機構；二00四年六月，中國反洗錢監測分析中心建立。這個中國的金融情報中心(FIU)，專事集中分析有關大額和異常資金活動。

在反洗錢監管領域，人民銀行組織開展了全國范圍內反洗錢工作現場檢查。

在國際合作領域，二00四年十月六日，中國以創始成員國身份加入反洗錢地區性組織——歐亞反洗錢與反恐融資小組(EAG)，成為其重要成員；逐步與俄羅斯、香港、澳門等周邊國家和地區建立了反洗錢工作雙邊合作機制。

他特別介紹說，中國在去年七月啟動了《反洗錢法》立法程序，並有望在今年六月正式出台。

據悉，中國《反洗錢法》起草工作小組由二十三個職能部門組成，人員分別來自人民銀行、公安部、財政部、商務部、海關總署、稅務總局、工商總局、外匯管理局、證監會、保監會、銀監會等。

李若谷表示，中國對打擊洗錢正在加大力度，今年年初已應邀成為國際反洗錢金融行動特別工作組(FATF)的觀察員，並力爭在今年成為正式成員。

FATF是反洗錢領域的最具權威性的國際組織之一，其關於反洗錢的《四十加九項建議》已得到國際貨幣基金組織和世界銀行認可，也成為聯合國《反腐敗公約》的重要內容。自成立以來，FATF通過不懈的努力，成功推動了各國以及國際社會在全球反洗錢和反恐融資領域制定法律規則、改革監管制度。目前，FATF已發展成為擁有三十三個成員以及二十多名觀察員的官方組織。

由香港保安局禁毒處、禁毒常務委員會聯合主辦的「凝聚國際力量，齊打擊洗黑錢」國際會議，會議為期兩天，邀請了四百位國際反洗錢專業人士出席，包括國際反洗錢金融行動特別工作組(FATF)現任主席Jean-LouisFort、國際貨幣基金組織代表、英國御用大律師等。香港特別行政區政府政務司司長唐英年出席了開幕式並演講。

中國人民銀行副行長李若谷今天(十六日)在香港出席一個打擊洗黑錢國際議時透露，中國《反洗錢法》已進入立法程序，今年年中六月間有望出台，中國力爭在今年成為國際反洗錢金融行動特別工作組(FATF)的正式成員。

李若谷指出，隨著全球經濟一體化，貿易自由化，國際金融活動更加活躍；於此同時，金融犯罪活動也更加猖獗，動輒即有數千億甚至上兆美元黑錢在流動。「九.一一」之後，恐怖組織通過金融體系跨境跨國融資，已成為國際關注話題。

他說，事實證明需要更加廣泛的國際合作，才能有效打擊這些非正常的金融活動。

李若谷稱，打擊洗黑錢、貪污以及經濟犯罪，是當前中國的重要工作之一，中國十分重視在這個領域的國際間合作。

多年來在反洗錢立法建設上，中國先後簽署並批准了聯合國《禁毒公約》、《打擊跨國有組織犯罪公約》、《制止向恐怖主義融資公約》和《反腐敗公約》等一系列與反洗錢及反恐融資領域相關國際公約；在《刑法》中明確規定了「洗錢罪」；發布了《金融機構反洗錢規定》等金融機構反洗錢規章，建立了金融機構的客戶識別盡職調查程式、交易記錄保存制度和金融機構大額和可疑交易報告制度。

在反洗錢機構建設上，中國人民銀行、公安部以及國家外匯管理局等有關部門，二00二年以來陸續建立了反洗錢工作機構；二00四年六月，中國反洗錢監測分析中心建立。這個中國的金融情報中心(FIU)，專事集中分析有關大額和異常資金活動。

在反洗錢監管領域，人民銀行組織開展了全國范圍內反洗錢工作現場檢查。

在國際合作領域，二00四年十月六日，中國以創始成員國身份加入反洗錢地區性組織——歐亞反洗錢與反恐融資小組(EAG)，成為其重要成員；逐步與俄羅斯、香港、澳門等周邊國家和地區建立了反洗錢工作雙邊合作機制。

他特別介紹說，中國在去年七月啟動了《反洗錢法》立法程序，並有望在今年六月正式出台。

據悉，中國《反洗錢法》起草工作小組由二十三個職能部門組成，人員分別來自人民銀行、公安部、財政部、商務部、海關總署、稅務總局、工商總局、外匯管理局、證監會、保監會、銀監會等。

李若谷表示，中國對打擊洗錢正在加大力度，今年年初已應邀成為國際反洗錢金融行動特別工作組(FATF)的觀察員，並力爭在今年成為正式成員。

FATF是反洗錢領域的最具權威性的國際組織之一，其關於反洗錢的《四十加九項建議》已得到國際貨幣基金組織和世界銀行認可，也成為聯合國《反腐敗公約》的重要內容。自成立以來，FATF通過不懈的努力，成功推動了各國以及國際社會在全球反洗錢和反恐融資領域制定法律規則、改革監管制度。目前，FATF已發展成為擁有三十三個成員以及二十多名觀察員的官方組織。

由香港保安局禁毒處、禁毒常務委員會聯合主辦的「凝聚國際力量，齊打擊洗黑錢」國際會議，會議為期兩天，邀請了四百位國際反洗錢專業人士出席，包括國際反洗錢金融行動特別工作組(FATF)現任主席Jean-LouisFort、國際貨幣基金組織代表、英國御用大律師等。香港特別行政區政府政務司司長唐英年出席了開幕式並演講。

⑶ 中國反洗錢監測分析中心是由以下哪一機構設立的

中國反洗錢監測分析中心是中國人民銀行總行直屬的、不以盈利為目的的獨立的事業法人單位，是中國政府根據聯合國有關公約的原則和FATF建議以及中國國情建立的行政型國家金融情報機構(FIU)， 是為人民銀行履行組織協調國家反洗錢工作職責而設立的收集、分析、監測和提供反洗錢情報的專門機構。

⑷ 在反洗錢領域發揮作用的國際組織有

1、反洗錢金融行動特別工作組，西方七國為專門研究洗錢的危害、預防洗錢並協調反洗錢國際行動而於1989年在巴黎成立的政府間國際組織。

2、埃格蒙特集團，1995年由一些國家的金融情報中心（FIU）在比利時布魯塞爾的埃格蒙特－阿森伯格宮召開會議成立的一個非正式組織，旨在加強各國反洗錢信息交流與合作。

3、歐亞反洗錢與反恐融資小組，2004 年12 月，歐亞反洗錢與反恐融資小組在莫斯科舉行了第一次全會，這次會議標志著該組織在開展反洗錢和反恐融資合作方面將進入實際運作階段。

(4)fiu美國金融情報中心擴展閱讀

反洗錢金融行動特別工作組的工作集中於實現下列三個目標：

（1）向全球所有國家和地區推廣反洗錢信息。FATF通過擴大會員、在不同地區發展區域性反洗錢組織和與其他有關國際組織的密切合作，促成全球反洗錢網路的建立。

（2）監督FATF成員執行《40條建議》。所有成員通過年度自我評估和雙邊評估，監督各成員執行40條建議的情況。

（3）關注和檢討洗錢和反洗錢措施的發展趨勢。鑒於洗錢犯罪手段發展日新月異，FATF成員要搜集關於洗錢犯罪發展趨勢的信息，以便FATF能夠及時修改40條建議，以有效控制洗錢犯罪。

⑸ 中國是哪幾個國際反洗錢組織的成員

中國市：金融行動特別工作組(FATF)，亞太反洗錢組織(APG)，歐亞反洗錢組織(EAG)的成員。

1、金融行動特別工作組(FATF)

反洗錢金融行動特別工作組（Financial Action Task Force on Money
Laundering，FATF），該機構是反洗錢和反恐怖融資領域最具權威性的政府間國際組織之一，其成員國遍布各大洲。2007年6月28日，中國成為該機構的正式成員。

2、亞太反洗錢組織(APG)

亞太反洗錢集團（Asia/Pacific Group on Money Laundering，APG），成員包括美國、澳大利亞、日本、中國香港、中國台北等30多個國家和地區。

3、歐亞反洗錢組織(EAG)

歐亞反洗錢與反恐融資小組（Eurasian Group on Combating Money Laundering and Financing
of
Terrorism，EAG），中國與俄羅斯、哈薩克、塔吉克、吉而吉斯斯坦、白俄羅斯於2004年作為共同創始成員國成立了「歐亞反洗錢與反恐融資小組」。

(5)fiu美國金融情報中心擴展閱讀

埃格蒙特集團（Egmont Group），成員包括100多個國家的金融情報中心。負責頒布與各國金融情報中心相關的解釋、指引、最優做法、倡議聲明和指南等文獻，給各國金融情報中心的建設和國際交流指明方向，為世界金融情報網路的完善奠定基礎。

南美洲反洗錢金融行動特別工作組（South American Financial Action Task Force on Money Laundering，SAFATF）。

中東和北非反洗錢金融行動特別工作組（Middle East and North Africa Financial Action Task Force on Money Laundering，MENAFATF）。

⑹ 中國人民銀行2008年考試試題及答案誰有啊幫幫忙

姓名：_________ 單位：___________________ 分數：________

一、單項選擇題：（每題2分，共44分。）
1、我國銀行業反洗錢工作的領導和監督管理機關是________。
A、商業銀行總行； B、公安部；
C、中國人民銀行； D、銀監會。

2、我國________最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。
A、修訂後的新憲法； B、修訂後的新刑法；
C、修訂後的新中國人民銀行法； D、金融機構反洗錢規定。

3、我國現有法律規定的洗錢罪的上游犯罪有________種。（ B ）
A、3種； B、4種；
C、7種； D、8種。

4、我們通常說的反洗錢「一規定兩辦法」中的「規定」是指________。
A、《個人存款賬戶實名制規定》； B、《金融機構管理規定》；
C、《大額現金支付登記備案規定》； D、《金融機構反洗錢規定》。

5、金融機構反洗錢「一規定兩辦法」在________正式實施。
A、2003年3月1 日； B、2003年7月1日；
C、2004年2月1日； D、2004年4月1日。

6、金融機構為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構警告，可以處________的罰款。
A、1000元以上5000元以下； B、5000元以上10000元以下；
C、30000元； D、1000元以下。

7、金融機構在開展業務過程中，違反有關法律、行政法規，從事不正當競爭，損害反洗錢義務的履行的，依照________的有關規定處罰。
A、《金融機構反洗錢規定》； B、《境內外匯賬戶管理規定》；
C、《商業銀行法》； D、《金融違法行為處罰辦法》。

8、________是金融機構反洗錢活動的基礎工作。
A、了解客戶； B、大額現金交易報告；
C、可疑交易的分析； D、與司法機關全面合作。

9、公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發的________。
A、《介紹信》； B、《辦案協查函》；
C、《協助查詢存款通知書》； D、《查詢令》。

10、對於個人及來華人員超過等值________以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。
A、1萬元人民幣； B、1萬美元；
C、3萬元人民幣； D、3萬美元。

11、郵政儲蓄機構辦理銀行卡業務開立的賬戶納入________管理。
A、存款賬戶； B、儲蓄賬戶；
C、單位銀行結算賬戶； D、個人銀行結算賬戶。

12、居民個人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元，非居民個人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護照、有效簽證等材料簽發________。
A、《通行證》； B、《攜帶外匯進出境許可證》；
C、《外匯交易許可證》； D、《信用證》。

13、一般存款賬戶不得辦理________。
A、現金繳存； B、現金支取；
C、資金收入轉賬； D、資金付出轉賬。

14、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，劃線支票________。
A、既可轉賬，又可取現； B、只能轉賬，不能取現；
C、只能取現，不能轉賬； D、不能取現，不能轉賬。

15、下列屬於可疑支付交易的是________。
A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；
B、金額20萬元以上的單筆現金收付；
C、個人銀行結算賬戶短期累計100萬元以上現金收付；
D、個人銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

16、中國反洗錢工作部際聯席會的牽頭組織者是________。
A、公安部； B、國務院；
C、中國人民銀行； D、財政部。

17、我國具有FIU（金融情報中心）職能的機構是________。
A、中國人民銀行反洗錢局； B、中國人民銀行調查統計司；
C、中國人民銀行支付結算司； D、中國反洗錢監測分析中心。

18、9.11事件後，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的________，涉及金融反恐，給金融機構賦予了額外的客戶識別、業務禁止、情報收集和報告等義務。
A、《美國銀行保密法》； B、《美國洗錢管製法》；
C、《愛國者法案》； D、《反恐宣言》。

19、專業反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是________。
A、艾格蒙特集團； B、金融情報中心；
C、沃爾夫斯堡集團； D、金融行動特別工作組。

20、2004年10月6日，一個區域性的專業反洗錢國際組織________在俄羅斯首都莫斯科正式成立，中國人民銀行副行長李若谷代表中國政府在成立宣言上簽字。中國與俄羅斯、哈薩克、塔吉克、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同成為該組織的創始成員國。
A、上海經合組織； B、歐亞反洗錢與反恐融資小組；
C、亞太反洗錢小組； D、金融行動特別工作組。

21、2004年5月10日，________因涉嫌介入與美國制裁國家的交易，被美聯儲處以1億美元的罰款，這暗含美國金融監管當局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新的調整，受到全球廣泛關注。
A、里昂銀行； B、巴林銀行；
C、瑞士聯合銀行； D、日本大和銀行。

22、2004年5月12日， ________中央銀行以涉嫌洗錢為由，吊銷了促進生意銀行的許可證，同時披露多家銀行有類似違規行為也會受到查處，一度引發其國民對銀行業的信任危機，全國出現兩個多月大規模的銀行流動性危機。
A、美國； B、英國；
C、日本； D、俄羅斯。

二、雙項選擇題：（每題2分，共26分，每題選擇全對才能得分。）
23、金融機構應當按照下列哪些規定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（ ）
A、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；
B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；
C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；
D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。

24、金融機構辦理存款業務時，應審查客戶身份，不得為客戶開立哪些賬戶？（ ）
A、實名賬戶； B、匿名賬戶；
C、真名賬戶； D、假名賬戶。

25、在下列與反洗錢有業務關聯的金融法規與規章中，屬於國務院頒布的行政法規有（ ）。
A、《現金管理暫行條例》； B、 《個人存款賬戶實名制規定》；
C、《境內外匯賬戶管理規定》； D、《金融機構反洗錢規定》。

26、存款人開立什麼賬戶實行核准制度，經中國人民銀行核准後由開戶銀行核發開戶許可證。（ ）
A、儲蓄存款賬戶； B、基本存款賬戶；
C、一般存款賬戶； D、臨時存款賬戶。

27、聯合國制定了哪兩個有關反洗錢的規定，世界各國應據此將洗錢行為規定為刑事犯罪？（ ）
A、四十條建議；
B、1988年聯合國禁止非法販運麻醉品和精神葯物公約；
C、2000年聯合國打擊跨國有組織犯罪公約；
D、反恐融資八條特別建議。

28、犯有法律規定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是（ ）。
A、沒收其違法所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，並處或單處洗錢數額5%以上20%以下罰金；
B、沒收其違法所得及其產生的收益，處五年以上有期徒刑，並處或單處洗錢數額20%以上50%以下罰金；
C、情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額5%以上20%以下罰金；
D、情節嚴重的，處十年以上有期徒刑，並處洗錢數額100%的罰金。

29、代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示誰的身份證件，進行核對，並登記其身份證件上的姓名和號碼？（ ）
A、負責人； B、代理人；
C、被代理人； D、監護人。

30、金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什麼規定？（ ）
A、《境內外匯賬戶管理規定》；B、《境外外匯賬戶管理規定》；
C、《個人結算賬戶管理規定》；D、《個人存款賬戶實名制規定》。

31、按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什麼特點，有可能屬於可疑支付交易？（ ）
A、集中轉入、集中轉出； B、集中轉入、分散轉出；
C、分散轉入、集中轉出； D、分散轉入、分散轉出。

32、下列外匯交易屬於大額外匯資金交易的有（ ）。
A、當日存、取、結售匯外幣現金單筆或累計等值1萬美元以上；
B、當日存、取、結售匯外幣現金單筆或累計等值5千美元以上；
C、外匯非現金資金收付交易：個人當天單筆或累計等值外匯 10萬美元以上，企業當天單筆或累計等值外匯50萬美元以上；
D、外匯非現金資金收付交易：個人當天單筆或累計等值外匯 5萬美元以上，企業當天單筆或累計等值外匯20萬美元以上。

33、中國人民銀行發布的《大額現金支付登記備案規定》和《大額現金支付管理通知》，對大額現金交易有所規范，取現必須事先預約的標准為（ ）。
A、個人提取3萬元以上的； B、個人提取5萬元以上的；
C、單位提取20萬元以上的； D、單位提取50萬元以上的。

34、我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為企事業單位辦理資金轉入個人儲蓄賬戶的轉賬結算，但以下哪些情況除外？（ ）
A、重大疾病的醫葯費； B、臨時差旅費借支款；
C、代發工資； D、小額個人勞務報酬。

35、開戶銀行對本行簽發的超過大額現金標准、註明「現金」字樣的哪些票據，應視同大額現金支付，實行登記備案制度？（ ）
A、銀行本票； B、支票；
C、銀行匯票； D、信用證。

三、多項選擇題：（每題3分，共30分；每題選擇全對才能得分。）
36、金融機構反洗錢工作的原則包括：（ ）
A、合法審慎原則； B、保密原則；
C、封閉管理原則； D、公開、公平、公正原則；
E、與司法機關、行政執法機關全面合作原則。

37、不能作為實名證件使用的有________。
A、臨時身份證； B、學生證； C、機動車駕駛證；
D、介紹信； E、法定身份證件的復印件。

38、金融機構違反反洗錢規定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（ ）
A、未按照規定建立反洗錢內控制度的；
B、未按規定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的；
C、未按照規定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對並登記的；
D、未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；
E、違反規定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的；
F、未按照規定報告大額交易或者可疑交易的。

39、下列支付交易屬於大額支付交易的有（ ）。
A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；
B、金額10萬元以上的單筆現金收付；
C、個人銀行結算賬戶之間及個人與單位銀行結算賬戶之間金額10萬元以上的款項劃轉。
D、個人銀行結算賬戶之間及個人與單位銀行結算賬戶之間金額 20萬元以上的款項劃轉。
E、金額20萬元以上的單筆現金收付；

40、金融機構按規定應核查的外匯現金交易有（ ）。
A、外匯賬戶的支出金額與當日或前一日的現金存款額基本吻合；
B、外匯賬戶的現金存款總是只收入不支出；
C、將多筆外匯或人民幣現金分別存入他人外幣儲蓄賬戶，同一賬戶所有人同時收取相應數額的人民幣或外匯；
D、企業頻繁使用外匯現鈔兌換大量人民幣；
E、企業頻繁使用大量人民幣現鈔購匯。

41、典型洗錢交易過程經歷的三個階段通常指（ ）。
A、開戶； B、放置； C、轉賬；
D、離析； E、歸並。

42、金融機構應履行的反洗錢義務包括（ ）。
A、了解客戶義務； B、大額交易報告義務； C、可疑交易報告義務； D、制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務； E、保存記錄義務。

43、根據有關存款實名證件的規定，下列哪些表述正確？（ ）
A、外國公民可將護照作為實名證件；
B、臨時身份證也是有效的實名證件；
C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件；
D、國家公務員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件；
E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件。

44、下列屬於可疑外匯現金交易的有哪些？（ ）
A、居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元；
B、居民李四當日在國家外匯管理局審核標准內4次存入英鎊；
C、居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元；
D、甲企業每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提取；
E、某外商投資企業以外幣現金方式到A地投資。

45、金融機構對下列外匯現金交易應進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報並附相關附件。（ ）
A、甲企業外匯賬戶10月20日存入 11萬美元，10月21日支取10.9 萬美元；
B、張三將5筆共4萬美元現金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約 33萬元；
C、李四當日單筆支取外幣現金5萬美元；
D、美籍華人遊客在個人信用卡單筆存入10萬美元；
E、乙企業連續5天用大量人民幣現鈔購入日元。