申購基金份額計算公式

㈠ 基金申購份額的計算公式

申購費用=申購金額×申購費率。申購份額=(申購金額-申購費用)÷T日基金單位凈值 。

申購(認購)費率通常在1%左右， 不同類型的基金申購(認購)費率也存在著天然的區別，另外費率隨購買金額的大小相應的減讓，通常不得超過申購金額的5%。

申購費通常高於認購費率，但是申購費經常會不同程度的打折。基金公司直銷平台上的折扣通常是4折~8折，因為銀行不同而不同。一些第三方理財平台常會有1折的折扣優惠。另外不同銀行網銀上購買也會有不同折扣。

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基金交易實行原則：

1、未知價原則：投資者在買賣基金時，是按照交易當日的基金凈值來計價的。而基金凈值一般在第二天公布，所以在交易時還不知道當日的基金凈值是多少。投資者可以通過基金公司網站或相關報紙查詢。

2、先進先出原則：每份基金單位在贖回時是單獨計算持有期的。基金持有人每一筆交易申請的時間和金/份額明細，在注冊登記系統和銷售機構電子系統中均有記錄。基金贖回時按照 先進先出的原則，即最先被買入的基金，最先被贖回。基金份額持有期限與贖回費率的對應關系，可參見相關基金的招募說明書。

3、金額申購、份額贖回原則：即申購以金額申請，贖回以基金份額申請。

㈡ 認購基金的份額計算公式是怎麼來的

這是基金復的兩個不同制手續費計算方式

凈認購金額=認購金額×（1－認購費率），這個叫內扣法，比較直觀一些，很容易理解的

凈認購金額=認購金額/（1＋認購費率），這個叫外扣法

實質上有些不一樣，內扣法是用認購金額來計算手續費，而外扣法是用凈認購金額來計算手續費，自然是有差別了

內扣的手續費：認購金額-認購金額*認購費率

外扣的手續費：把凈認購公式還原成乘法，那就是認購金額=凈認購金額+凈認購金額*手續費

很明顯外扣法是對投資人的一種利益保護，所以證監會已經明確規定基金公司必須用外扣法了

㈢ 基金份額怎麼算

1、凈值的計算（僅供參考）

計算基金份額申購、贖回價格，應當先計算基金份額凈值。基金份額凈值等於基金資產凈值除以基金份額總額。基金資產凈值，是指基金資產總值減去按照法律、行政法規、國務院證券監督管理機構規定和基金合同約定可以在基金資產中扣除的基金負債後的價值。

基金資產總值包括基金所擁有的各類有價證券、銀行存款本息、應收基金申購款及其他投資所形成的價值總和。

為了客觀、准確地反映基金資產價值，需要依據國家有關規定和基金合同的約定，進行基金資產估值。開放式基金通常應當每個工作日對基金資產進行估值。估值的對象是基金所持有的股票、債券、股息紅利、債券利息和銀行存款本息等資產。

2、價格的計算

基金份額的申購、贖回價格，依據申購、贖回日基金份額凈值加、減有關費用計算。所謂申購、贖回日，指的是基金份額持有人申購基金份額或者要求基金管理人贖回其所持基金份額的當天。

這里所說的費用，指的是基金份額申購費、贖回費。基金份額申購、贖回費等於基金份額凈值乘以申購、贖回費率。從如今的實際操作來看，基金管理人對大額申購和持有時間較長的基金份額贖回，通常有一定的申購、贖回費的優惠，申購費率隨申購量的增加而減少，贖回費率隨贖回的基金份額持有年份的增加而減少。

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基金份額的計價錯誤：

基金管理人、基金託管人應當按照法律、行政法規及有關規定和基金合同規定的時間、計算方法和程序，計算、復核基金份額凈值。基金份額凈值日常由基金管理人進行計算，基金管理人計算完成後，將計算結果以書面形式報給基金託管人，基金託管人應當按照規定的計算方法、時間和程序進行復核，確保基金資產估值的准確性和及時性。

當基金份額凈值計價出現錯誤時，基金管理人應當採取以下措施予以處理：

1、應當立即糾正。即對會計記錄、財務會計報告、中期和年度基金報告、基金份額凈值公告以及其他基金信息資料中錯誤的基金份額凈值改為正確的基金份額凈值。

2、採取合理的措施防止損失進一步擴大。基金管理人發現基金份額凈值計算錯誤時，應當立即通知基金託管人以及基金份額申購、贖回的代辦機構，按照正確的基金份額凈值辦理基金份額的申購、贖回及相關業務。

同時，基金管理人應當檢查會計憑證、會計賬簿、會計報表及其他有關資料，並相互核對，檢查會計機構、會計人員的會計核算工作，查找基金份額凈值計算錯誤的環節和原因，並根據檢查結果，採取調整人員、完善會計制度和基金份額凈值計算程序、加強檢查和監督等措施，避免以後再出現基金份額凈值計算錯誤的情況。

3、基金份額凈值計價錯誤達到其凈值的0．5%時，基金管理人應當公告，並報國務院證券監督管理機構備案。公告和備案的內容應當包括復查後正確的基金份額凈值、造成基金份額凈值計價錯誤的原因、採取的防止今後出現計算錯誤的措施等。

㈣ 定投的基金份額是怎麼計算的

基金定投一般是指基金的定期定額投資。也就是每個月固定的一天以固定的金額申購固內定的一隻基金容。所以每個月都會有成本的投入，而基金凈值在每個工作日都會變動。所以在不同的月份所定投的基金，成交的基金凈值極有可能是不一樣的。每一筆申購所獲得的份額自然也是不同。

申購本金扣除申購費後為凈申購額，凈申購額除以基金凈值為該月基金份額。

如果基金申購費率不變，申購本金也不變，那麼凈申購額也是不變的。
也就是只有基金凈值是變動的。
公式：凈申購額=申購本金/（1+申購費率）
基金份額-凈申購額/基金凈值

㈤ 基金申購費用標准計算公式是什麼

1、對一筆申購金額實際可以買到的基金份額的計算方法為:

申購專費屬用=申購金額×適用的申購費率

凈申購金額=申購金額-申購費用

申購份數=凈申購金額/申購當日的基金份額凈值

這種計算方法是美國等海外市場通用的計算方法。這種方法的優點在於，在採用"未知價法"的情況下，計算比較簡便;此外，由於一般按申購金額增加採用遞減的費率，可以避免出現按凈申購金額計算會導致買的少的投資者實際交款可能高於買的多的投資者的不公平現象。

2、以上是美國等海外市場的通用計算方法。如上分析所述，其計算方法使得其費用的收取有極其不合理性。過去一段時期，我國也是採用的上述計算方法。經過多年的爭取，證監會才決定將計算申購費用改為下式以凈申購金額來計算申購費用的方法:

申購費用=凈申購金額×適用的申購費率

㈥ 申購開放式基金購買份額怎樣計算

你好，基金申購份額的計算公式:
前端收費:
申購份額=凈申購金額/T日基金份額凈值；凈申購金額=申購金額/(1+前端申購費率)。
後端收費:
申購份額=申購金額/T日基金份額凈值；

㈦ 基金份額怎麼算 基金份額計算公式詳解

基金份額是指基金發起人向投資者公開發行的，表示持有人按其所持份額對基金財版產享有收益分配權權、清算後剩餘財產取得權和其他相關權利，並承擔相應義務的憑證。
凈值的計算
計算基金份額申購、贖回價格，應當先計算基金份額凈值。基金份額凈值等於基金資產凈值除以基金份額總額。基金資產凈值，是指基金資產總值減去按照法律、行政法規、國務院證券監督管理機構規定和基金合同約定可以在基金資產中扣除的基金負債後的價值。基金資產總值包括基金所擁有的各類有價證券、銀行存款本息、應收基金申購款及其他投資所形成的價值總和。為了客觀、准確地反映基金資產價值，需要依據國家有關規定和基金合同的約定，進行基金資產估值。開放式基金通常應當每個工作日對基金資產進行估值。估值的對象是基金所持有的股票、債券、股息紅利、債券利息和銀行存款本息等資產。
本條內容來源於：中國法律出版社《中華人民共和國金融法典:應用版》

㈧ 申購的基金如何計算份額

申購基金的計算要先扣除申購費，之後再根據成交凈值計算所得份額版。
公式：凈申購權額=本金/（1+申購費率） 份額=凈申購額/成交凈值

比如買入10000元某基金，成交凈值為1.0500元，前端申購費率為0.6%

凈申購額=10000/（1+0.6%）=9940.36元 凈申購額是實際購買基金的金額，扣除了申購費，而申購費就是用10000減去9940.36

如果申購費是0.則凈申購額=本金