開放式基金業務規則

⑴ 中行個人客戶辦理開放式基金定期定額贖回有什麼規則嗎

中行個人開放式基金定期定額贖回規定：
1、投資者在辦理定期定額業務時，可自行設定每期贖回份額，但扣款金額的設定須遵守定期定額扣款的上下限規定。定期定額業務只針對個人投資者辦理。在櫃台申請時只要填寫交易申請表，並提交中國銀行長城借記卡和中國銀行基金交易卡一同辦理即可。
2、定期定額申請以實際定期定額贖回日（T日）的基金單位資產凈值為基準計算份額/金額。基金份額的確認日為T+2日，若確認成功，投資者可以於T+2日起贖回此部分基金份額。
3、一隻基金在贖回周期內（一個月或者一周）可以選擇多個贖回日期，每個日期的贖回份額也可以不同，但同一天同一隻基金只能贖回一次。
4、當銀行交易賬戶和基金賬戶為正常的情況下，才能夠做基金的贖回。贖回份額不得超過其銀行交易賬戶中的有效可用份額。如果在贖回日因投資者銀行交易賬戶或基金賬戶狀態不正常、無法贖回，按贖回交易失敗處理。如果在贖回日因投資者選擇了多隻基金，但基金賬戶份額不足，則銀行按基金代碼從小到大順序依次贖回，無法贖回的基金按交易失敗處理。如當期贖回不成功，代銷機構將不再為投資者辦理當期定期定額的贖回業務，下期的定期定額申請將繼續執行。如果連續三次由於賬戶份額不足或因賬戶狀態等問題導致某隻基金贖回交易失敗，則此基金的定期定額申請自動取消。
5、定期定額申請不支持申請贖回日為當前自然日的交易。即不得將申請日當日設置為贖回日，不得對扣款日為當前日的定期定額業務進行更改。

以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。

如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

⑵ 中行基金業務規則是什麼

基金業務基本規則：
1、境內個人和限符合條件的境外個人，條件為在中國境內工作或生活的來自外籍（具有中國永久居留證）或港澳台地區的客戶，可以在中行網點開立基金交易賬戶。境外機構暫不支持進行基金交易。
2、正常聯機交易時間為工作日的9:00-15:00，其中認購的聯機交易時間為工作日的9:00-16:00，網點營業時間（含周末及節假日）均可辦理基金賬戶開戶、銷戶業務。
3、認購、申購、贖回、基金轉換、修改分紅方式須在正常聯機交易時段內辦理，非聯機交易時段支持掛單交易；轉託管轉入和轉出交易須在正常聯機時段內辦理，非聯機時段不支持掛單交易；其他交易支持7*24小時交易。
4、中行系統支持大部份開放式基金業務的跨省交易以及7*24小時交易，其中支持跨省交易的有：
（1）交易類：認購、申購、定期定額申購、贖回、轉換轉入、轉換轉出、轉託管轉入、轉託管轉出、修改分紅方式、掛單、撤單；
（2）賬戶類：開立基金交易賬戶、注銷基金交易賬戶、撤消交易賬戶與TA賬戶的關聯關系、登記TA賬戶、注銷TA賬戶、修改交易賬戶資料。
5、當前只接受中國銀行電子借記卡作為基金交易的介質。
6、基金交易實行「金額申購，份額贖回」原則。金額申購指投資者在購買基金時按照購買金額提出申請；份額贖回指投資者在賣出基金時按照賣出份額提出申請。
7、申購、贖回採取「未知價」原則，即基金的申購、贖回價格以申請當日的基金單位資產凈值為基準進行計算。
8、基金投資者可在我行任一代銷網點辦理基金業務。基金投資者進行基金交易前，須以實名制在中國銀行代銷網點開立資金結算賬戶和銀行交易賬戶、開立和關聯基金賬號。
9、個人投資者進行基金交易前須完成《個人客戶風險承受能力測評》，測評結果由櫃員錄入系統。投資者每次發起基金贖買申請時，投資產品銷售系統（IPDP）將客戶風險承受能力等級與基金產品風險等級進行匹配校驗，若不匹配，需要客戶確認後才能進一步交易。
10、基金投資者辦理基金賬戶類交易、查詢類交易須攜帶有效身份證件、中國銀行電子借記卡以及填妥的業務申請表。
11、為保護客戶信息和財產隱私、防範業務風險，基金三大類業務中：賬戶類，必須客戶本人親臨櫃台辦理；交易類和查詢類，原則上不得代辦，特殊情況下（如客戶年事已高大於70歲、身患重症等）無法親臨櫃台的，可以代辦，按代辦要求提供材料：
（1） 代辦人身份證件原件；
（2） 客戶本人的身份證件原件；
（3） 銀行卡+銀行卡密碼；
（4） 客戶本人簽章的交易委託書。

以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。

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⑶ 開放式基金贖回規則

1.贖回到賬時間。貨幣基金的贖回到賬時間為T+0日到T+3日。債券型基金的到賬時間一般為T+4日。股票型基金贖回到賬時間需要T+4至T+7日。QDII基金贖回到賬時間是T+9日到賬。

2.贖回費率。開放式基金的贖回費率一般在0%至1.5%之間。

基金公司在基金存續期還會收取一定比例的銷售服務費、管理費或託管費，投資者所看到的的基金凈值是已經扣除了這些費用之後的凈值。

拓展資料

基金買賣指南
准備過程
投資人購買基金前，需要認真閱讀有關基金的招募說明書、基金契約及開戶程序、交易規則等文件，各基金銷售網點應備有上述文件，以備投資人隨時查閱。
個人投資者要攜帶代理行借記卡，有效身份證件，機構投資者則需要帶上營業執照、機構代碼證或登記注冊證書原件以及上述文件加蓋公章的復印件、授權委託書、經辦人身份證及復印件。
攜帶好准備資料，客戶在銀行的櫃台網點填寫基金業務申請表格，填寫完畢後領取業務回執，個人投資者還要領取基金交易卡，在辦理基金業務當日兩天以後可以到櫃台領取業務確認書。在領取了業務確認書後，單位或者個人就可以從事基金的購買和贖回。
購買方式
在完成開戶准備之後，市民就可以自行選擇時機購買基金。個人投資者可以帶上代理行的借記卡和基金交易卡，到代銷的網點櫃台填寫基金交易申請表格（機構投資者則要加蓋預留印鑒），必須在購買當天的15：00以前提交申請，由櫃台受理，並領取基金業務回執。在辦理基金業務兩天之後，投資者可以到櫃台列印業務確認書。
第一，辦理定投後不論市場如何波動，都會每月以不同凈值買入固定金額的基金，這樣就自動形成了逢高減籌、逢低加碼的投資方式，使平均成本處於市場的中等水平。全年的波動幅度會較大，直接一次性投資的風險也會較大，但如果選擇定期定額投資，並堅持下去，長期看能起到平滑投資成本的作用。
第二，定投業務普遍的起點是100～300元，大大降低了投資門檻，給小額投資者提供了方便，所以定期定額投資比較適合廣大的工薪階層。
第三，定投可以隨時暫停、終止或恢復扣款，解約也不會徵收罰息，可以在市場風險中從容進退，這就保證了您可以根據自己對市場的判斷，及時地對自己的投資進行調整，在波動較大的市場環境下，靈活的投資方式可能會使您增加投資的安全性。
贖回方式
當投資者有意對手中的基金進行贖回，則可以攜帶開戶行的借記卡和基金交易卡，同樣在下午3點之前填寫並提交交易申請單，在櫃面受理後，投資者可以在5天後查詢，贖回資金到賬。
撤回方式
交易投資者如果需要撤消交易，則可以在交易當天的15點之前，攜帶基金交易卡和銀行借記卡，在櫃面填寫交易申請表格，註明撤消交易。如果在15點以後，部分銀行則可以按照當天牌價進行預約交易，第二個工作日進行交易。幾乎所有的銀行和基金管理公司都支持在網上交易基金。
基金分紅
根據基金法規定，基金管理公司對於封閉式基金分紅要求是：符合分紅條件下，必須以現金形式分配至少90%基金凈收益並且每年至少分配一次。
開放式基金分紅原則是：基金收益分配後每一基金份額凈值不能低於面值；收益分配時所發生銀行轉賬或其它手續費用由投資人自行承擔；符合有關基金分紅條件前提下，需規定基金收益每年分配最多次數、每年基金收益分配最低比例；基金投資當期出現凈虧損則不進行收益分配；基金當年收益應先彌補上一年度虧損後方可進行當年收益分配。