為何基金不按實時值交易

『壹』 3點之前買基金是不是按當天的凈值算

就是按當天的凈值算。

基金的交易時間：在每周一至周五（法定假日除外）基金公司進行有效確認，上午9：30到下午三點前進行申請買入贖回份額確認，超過交易日下午3點的，於提交申請日為准順延一個工作日確認。

購買基金時成本的計算時間：

1、交易日購買基金的，在下午3點以前購入的，按照基金當日的凈值算。

2、交易日購買基金的，在下午3點以後購入的，順延按下一個工作日凈值算。

3、非工作日購買的，不論幾點按照下一個工作日凈值算。

(1)為何基金不按實時值交易擴展閱讀：

基金份額凈值與分紅的關系：

根據基金法規定，基金管理公司對於封閉式基金分紅要求是：符合分紅條件下，必須以現金形式分配至少90%基金凈收益並且每年至少分配一次。

開放式基金分紅原則是：基金收益分配後每一基金份額凈值不能低於面值；收益分配時所發生銀行轉賬或其它手續費用由投資人自行承擔。

符合有關基金分紅條件前提下，需規定基金收益每年分配最多次數、每年基金收益分配最低比例。

基金投資當期出現凈虧損則不進行收益分配；基金當年收益應先彌補上一年度虧損後方可進行當年收益分配。

『貳』 為什麼基金公司網站上公布的凈值和我的股票賬戶上顯示的不一樣的

兩個數字來都是正確的自。
網站上公布的是基金凈值；證券公司顯示的是當天的收盤價格。可能你不太了解上市型開放式基金的特點。
摩根士丹利優質資源LOF（163302）是一隻上市型開放式基金。這類開放式基金不僅與普通開放式基金一樣，每日公布基金凈值，投資人可以按照基金凈值在場外申購、贖回，它還有一部分份額是在場內，以股票交易的方式進行，它不是按基金凈值交易的，二是像股票一樣，按照買賣雙方的成交價格進行交易。因此，凈值和價格未必一樣，基本都存在輕微的折價、溢價。
所以，你在基金公司網站上看到的都是基金凈值，而證券交易網站或軟體上看到的都是交易價格。原因就是LOF基金存在兩種不同的交易方式和渠道。

『叄』 如果我在今天贖回基金,是按今天值來計算還是以上1交易日的值計算啊

贖回價是按未知凈值，即你3點之前贖是按當日的股市收盤價定的凈值，此價是你在贖回時不知內的，你可在晚容上8點多鍾上你買的基金的公司網上查你贖回的凈值。如果你是在世界范圍內點以後贖的，你的凈值是第二個股市收盤價，也是你當時不知的。錢都是的T加5個工作日到帳。

『肆』 基金為何不按估算值給錢

估值算少了你吃虧，算多了基金公司吃虧。所以還是算清楚比較好。

『伍』 為什麼封閉失基金的交易價格一般低於凈值凈值是怎麼來的一般又是多少

封閉基金有2個價格，市值和凈值。

所謂市值呢是每天跟股票一樣在實時變動的，是大家炒作出來的價格。而凈值呢，是跟開放基金那樣由基金公司拿著我們大家的錢讓基金經理去管理，購買股票和債券等投資品種得到的收益。封閉基金的凈值是每周公布一次的。

貼水值就是凈值跟市值之間的差距
而折價率，就是這個差價/凈值的比率。

為什麼封閉基金有這樣的特點呢，那是因為封閉基金在成立的時候它的份額是固定的，一般是30億左右，封閉期10年到15年。在此期間，你如果在當初用1元面值購買的封閉，不到期是不能跟基金公司贖回的。所以叫封閉基金。但是呢，它可以在證券市場象股票那樣流通，這點就跟開放基金很不相同。所以比如你當時按1元買了1萬份，不到期不能贖回，但是這些基金可以拿到證券市場賣掉也就是轉讓給其他人，這個轉讓的價格就是大家炒出來的，比如有人看好你的原始基金，願意用1。2毛購買，你就可以轉2毛錢每份（手續費是單邊千分之1。5－－3之間，看每個證券公司的規定，是不是比開放基金便宜很多呢）。

如果看好的人多，那麼這個市價就會不斷被炒高，你的利潤就會增加。當然你如果賣掉後，還可以繼續買回來做波段操作，可以隨時套利，不影響你的收益。

回頭我來說這個凈值，跟開放基金一樣，基金公司操作它的股票賺錢，凈值每周公布一次，但是凈值往往比市值要高很多按現在最新的價格，普遍高30％左右，就是比如你1塊錢面值購買的封閉基金，它的市值現在就有1。3元以上。

不過這個3毛錢的差價，也就叫貼水值或者折價額，你是拿不到的目前。要等到到期日，可以按照1。3來贖回你的基金。現在國家有種設想，是股指期貨推出以後，是否能把所有的封閉都轉成開放式，那麼你即使沒到期，也可以按照凈值（市值＋貼水值）來贖回（看清楚是贖回，不是轉讓）。你即使不轉讓，也有30％左右的利潤了。

『陸』 在工行購買基金為什麼份額不是按當天凈值算的

申購/贖回存續期的基金，根據辦理的時間不同，凈值確認分為以下兩種情況：
1.在基金開放日0:00-15:00的交易，以當日回的答基金份額凈值為基準計算。
2.在基金開放日15：00-24：00及非開放日的交易，以下一開放日的基金份額凈值為基準計算。
（以上內容由工行智能客服「工小智」為您解答，解答時間2020年01月22日，如遇業務變化請以實際為准）

『柒』 買基金為何是按照15.00以前來算凈值

不是抄。基金交易時間和股票襲交易時間一樣，都是9:30-15點，但是基金在15點以前購買以當天凈值計算，9:30以前購買的也算當天購買。股市正常交易日下午三點之前按當日收盤後的基金凈值計算,下午三點後按下一交易日股市收盤後的基金凈值計算.
基金凈值：基金單位凈值即每份基金單位的凈資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市後即可計算並於下一交易日公告)的單位基金資產凈值。

『捌』 為什麼說開放式基金的基金份數是實時變化的呢

1、開放式基金的基金份數不是實時變化的。只是申購基金的時候由於基金的確定的內時間是容要過T+2天才可以看到，所以基金份額不能看到。還有就是基金份額是的基金單位凈值是：一是在交易當天15:00之前申購基金是按當天的基金單位凈值；在交易當天15:00之後，按第二個交易日的基金單位凈值，遇到法定節假日周六周日凈值順延為下一個交易日的。
2、開放式基金的單位總數每天都不同,必須在當日交易截止後進行統計,並與當日基金資產凈值相除得出當日的單位資產凈值,以此作為投資者申購贖回的依據。基金的申購和贖回每天都會發生,所以作為交易依據的基金單位資產凈值必須在每天的收市後進行計算,並於次日公布。

『玖』 基金為什麼不能按適時市值贖回,這樣投資者不是吃虧嗎

目前世來界各國開放式基金申購源贖回主流方式都是採取未知價格法，也就是份額贖回。
按適時市值贖回的開放式基金都是證券交易所交易的基金，俗稱場內方式。
銀行，基金官網，專業基金網站都是屬於場外方式申購贖回，場外方式按適時市值贖回,恰恰不能保護普通投資者的利益。開放方式基金凈值都是當晚公布的當天的，如果在股市交易時間贖回，比如基金今日跌了，投資者要求以昨天市值贖回，或者今日基金大漲，投資者要求以昨日凈值買入，顯然不具備合理性，存在明顯的投機，套利空間，不利於維護基金運作，損害繼續持有人的利益

『拾』 網上買賣基金是否實時交易

網上抄買賣基金是否實時交易取決與襲個人的購買時間。
購買基金t日下單，如果當日是交易日且在收盤前下單則按照當日收盤價格計算出的基金凈值，用該凈值對你的申購確認計算申購份額。 如果收盤之後下單則按照t+1日（遇節假日順延）收盤價格計算。如果當日不是交易日則按照下一個交易日收盤價格計算。
購買基金時凈值時間：
一、交易日購買基金的，在下午3點以前購入的，按照基金當日的凈值算。
二、交易日購買基金的，在下午3點以後購入的，順延按下一個工作日凈值算。
三、非工作日購買的，不論幾點按照下一個工作日凈值算。