㈠ 請問基金的演算法是怎麼算的
購買匯總
投入本金復(元) 購買制日期 購買價格(元) 購買份額(份) 申購費用(元)
40000 2007-8-30 1.111 35452.38 591.13
贖回匯總
當前市值(元) 贖回日期 贖回價格(元) 贖回份額(份) 贖回費用(元)
43,852.67 2007-10-15 1.182 37100.4 219.26
收益匯總
贖回所得(元) 累計紅利(元) 累計轉投(份) 投資收益(元) 收益率(百分比)
43,633.41 0.00 1,648.02 3,633.41 9.08%
㈡ 關於基金收益演算法
申購費=20000*1.5%=300
份額=（20000-300）/1.0563=18650
現在資產=18650*1.3431=25048.82
收益=25048.82-20000=5048.82（不包括贖回費用）
5438.27你是專怎麼屬來的？
㈢ 基金是怎麼算
1. 一次性申購的最低限額是1000到5000，定投的最低限額是100到500，各基金是不一樣的。
2. 假如你1000塊買基金，凈值是1.1410，手續費沒有打折，則手續費是1.5%，你買的基金份額就是：份額=1000/（1+1.5%）/1.1410=863.47份，累計凈值是看這個基金的成績，不用來計算的。
等你贖回基金的時候，凈值假如變成2.000，贖回費沒有打折，則是0.5%，你贖回時，拿到的錢=863.47*2-863.47*2*0.5%=1718.31元，減去你的本金，你賺了718.31元，恭喜你！
3. 新基金的認購費：1.2%～2%不等。
老基金的申購費：1.5%，新基金的申購普遍在2%～5%不等。
以1.5%為例。
凈認、申購金額＝認購金額/(1＋認購費率)
認、申購費用＝凈認購金額×認購費率
認、申購份額＝(認購金額－認購費用)/基金份額面值
贖回費率是0.5%
贖回費=份額*凈值*0.5%
最後你能拿回的錢=份額*凈值-贖回費
網銀的打折也是在銀行和基金公司簽訂合同後才有效，不是一直有的。
贖回費不是所有的基金都是按時間遞減的，如廣發小盤，其贖回費一直是0.5%。
目前通行的是：
小於1年為0.5%
大於1年小於2年為0.25%
2年以上為0
1年以365天為基準。
基金申購計算公式為：申購費用＝申購金額×申購費率。申購份額＝申購金額÷（1+申購費用）÷申請日基金單位凈值。
基金贖回計算公式為：贖回費＝贖回份額×贖回當日基金單位凈值×贖回費率。
㈣ 基金的計算方法怎麼算
看到好多人在網上問基金收益相關的問題，現總結如下：一、基金定投n年後的資金總額Xn=a[1-(1+b)^n]/-b
其中X表示共n年總金額（包括收益和本金），a表示每年投入的金額（比如每月投入200元，其a＝2400元），b表示含收益（比如年收益為15%，其b＝0.15）,^n表示是n次方（網路無法打上標，只好這樣表示）。
比如某隻基金每年15%利潤，本人想每月買1000元，買20年，20年後收益加本金共多少呢？
X20=1000*12*[1-(1+0.15)^20]/-0.15≈123萬元
收益＝123萬-20*12*1000≈99萬元二、基金收益計算公式1.外扣法（目前常用的演算法）收益=本金/（1+申購費率）/申購日凈值*贖回日凈值*（1-贖回費率）-本金
如花10000元買的基金凈值是5.123，贖回時的凈值是5.421元，申購費率1.5%，贖回費率0.5%，其收益為多少呢？
收益=10000/（1+1.5%）/5.123*5.421*(1-0.5%)-10000=373.18元 凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）
申購費用=申購金額 - 凈申購金額
申購/認購份額＝本金/（1+申購費率）/申購日凈值
贖回金額＝基金份額*贖回日凈值*（1-贖回費率）凈申購金額=10000/（1+1.5%）＝9852.22元
申購費用=10000-9852.22＝147.78元申購的基金份額=本金/（1+申購費率）/申購日凈值申購的基金份額=10000/（1+1.5%）/5.123＝1923.13元2..原來基金使用的是內扣法（07年6月份以前基金公司常用計算方法，僅供參考）：外扣法是針對申購金額，即投資總額的。申購金額包括申購費用和申購金額，公式如下：
申購費用＝ 申購金額×申購費率
凈申購金額＝申購金額－申購費用
申購份額＝ 凈申購金額/ 基金單位面值
㈤ 基金演算法，謝謝！
1. 開放式基金分紅的原則是：基金收益分配後每一基金份額凈值不能低於面值；收益分配時所發生的銀行轉賬或其它手續費用由投資人自行承擔；在符合有關基金分紅條件的前提下，需規定基金收益每年分配最多次數；每年基金收益分配的最低比例；基金投資當期出現凈虧損，則不進行收益分配；基金當年收益應先彌補上一年度虧損後，方可進行當年收益分配。
分紅不是根據基金份額凈值的高低來決定，而一般根據基金投資情況，即是否實現真正的收益才能分紅，因此凈值高並不表明基金就要進行分紅。基金經理可能會根據所持有股票的情況來看是否進行分紅，如果股票價位已經到了一定高度導致股票估值超過合理水平，基金經理可能會賣出這些股票並且持有足夠的現金，這時才具備分紅的條件。
2. 基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業績之和，體現了基金從成立以來所取得的累計收益（減去一元面值即是實際收益），可以比較直觀和全面地反映基金的在運作期間的歷史表現，結合基金的運作時間，則可以更准確地體現基金的真實業績水平。一般說來，累計凈值越高，基金業績越好。
最新凈值應該說主要是提供一種即時的交易價格參考，投資者選擇基金時不能只看最新凈值的高低，切忌「貪便宜」；分紅可以從一定程度上反映基金的贏利情況，但主要體現的還是基金的收益實現能力，分紅業績實際上是可以通過累計凈值得到反映的，因此，從投資者進行基金業績比較的角度來說，基金累計凈值應該是比最新凈值和分紅更重要的指標。
3. 基民讀基金公告，最常看到的數據就是基金資產凈值。那麼，基金資產凈值到底是怎麼算出來的呢?
基金資產凈值是由基金資產的總市值扣除其負債後的余額。基金資產的總市值是指基金擁有的所有資產(包括股票、債券、銀行存款等其他有價證券)在某一時點，計算得出的資產總額；而負債就是基金在運作、融資過程中要支付給他人的各項費用、利息等。
單位基金資產凈值，就是指每一基金單位所代表的基金資產凈值，計算公式為：單位基金資產凈值＝(總資產-總負債)/ 基金單位總數
㈥ 基金的演算法，通俗點
購買時:申購費1.5%
申購費用=認購金額/(1+認購費率)×認購費率=1000/(1+1.5%)*1.5%=14.78元
申購份額=(1000-14.78)/1.1235=876.92
贖回時回:收取0.5%的贖回費
贖回費用=876.92*1.1583*0.5%=5.08
贖回金額=876.92*1.1583-5.08=1010.66元
一天的凈答收益=1010.66-1000=10.66元
需要注意的是當天購買的基金要按當天收市後(16點)的基金凈值計算.
㈦ 關於基金收益演算法
1.定投5年一個月500假設年收益15%，5年後您的資產達到 46522.43元；
2.定投5年一個月1000假設年收益15%，5年後您的資產達到 93044.86元
㈧ 基金演算法
分不清你是抄認購的新基金還是申購的老基金，如果是新基金，貌似費率太高了，
老基金的話，當時的凈值就可能是1塊多一份，或者已經分紅到了你的賬戶。
想變現的話，就只能進行贖回操作，贖回金額就是你的份額9119.89乘以當天的凈值（一般要到第二天才能看到前一天的凈值），如果持有該基金的時間超過一年或者更長的話，贖回費用就會逐步降低，貌似2年以上贖回費用為0.
落實這些，你就明白了。
㈨ 問一個關於基金演算法的問題
基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業績之和，體現了基金專從成立以來所屬取得的累計收益(減去一元面值即是實際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金在運作期間的歷史表現，結合基金的運作時間，則可以更准確地體現基金的真實業績水平。
單位凈值是衡量個人投資者盈虧的主要數據，單位凈值*單位數=投資總額
買的時候是單位凈值是1.1488，現在單位凈值是0.6171
你的虧損：(1-0.6171/1.1488)*100%=46.29% 乘以總投資算算是多少錢吧
買了一萬，虧4629 ，餘5371，精確到元