基金中估值什麼意思

❶ 基金估值有什麼用

1、基金估值是復給投資者在制基金當天收盤前是否申購贖回基金的判斷依據，一般基金估值和當天的及凈值差不多。
2、概念簡介：基金估價是為了保證證券投資基金（簡稱為基金）順利實施新的《企業會計准則》，中國證監會先後發布了《關於證券投資基金執行〈企業會計准則〉有關銜接事宜的通知》和《關於證券投資基金執行〈企業會計准則〉估值業務及份額凈值有關事項的通知》等兩文件。根據近期市場的變化情況和基金管理公司執行新會計准則中存在的有關公允價值認定和計量方面的問題，中國證監會對基金估值業務，特別是長期停牌股票等沒有市價的投資品種的估值等問題作了進一步地規范，並制訂了《關於進一步規范證券投資基金估值業務的指導意見》。

❷ 天天基金里的基金估值是什麼意思單位凈值呢

是的，基金估值是對當天價格的一個預計，而不是當天真正的基金價格。

單位凈專值是基金公司已經屬公布的基金體格。

基金是按照每份額為單位，其收益是每份的收益額，基金估值和凈值都是指每份的金額。

(2)基金中估值什麼意思擴展閱讀：

投資人購買基金前，需要認真閱讀有關基金的招募說明書、基金契約及開戶程序、交易規則等文件，各基金銷售網點應備有上述文件，以備投資人隨時查閱。

個人投資者要攜帶代理行借記卡，有效身份證件（身份證、軍人證或武警證），機構投資者則需要帶上營業執照、機構代碼證或登記注冊證書原件以及上述文件加蓋公章的復印件、授權委託書、經辦人身份證及復印件。

攜帶好准備資料，客戶在銀行的櫃台網點填寫基金業務申請表格，填寫完畢後領取業務回執，個人投資者還要領取基金交易卡，在辦理基金業務當日兩天以後可以到櫃台領取業務確認書。在領取了業務確認書後，單位或者個人就可以從事基金的購買和贖回。

❸ 基金的資產估值是什麼意思

1.基金資產的估值目的是客觀、准確的反映基金相關金融資產和金融負債的公允價值，並為基金份額提供計價依據。
2.基金的估值日為相關的證券交易場所的正常營業日。
3.基金依法擁有的各類有價證券，以及應收應付款等項目。
4、估值方法

（1）股票估值方法：

1）上市流通股票按估值日其所在證券交易所的收盤價估值；估值日無交易，且最近交易日後經濟環境未發生重大變化的，以最近交易日的收盤價估值；如果估值日無交易，且最近交易日後經濟環境發生了重大變化的，將參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易日收盤價，確定公允價值進行估值。

2）未上市股票的估值：

① 首次發行未上市的股票，採用估值技術確定公允價值，在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本價估值；

② 送股、轉增股、配股和公開增發新股等發行未上市的股票，按估值日在證券交易所上市的同一股票的市價進行估值；

③ 首次公開發行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市後，按估值日在證券交易所上市的同一股票的市價進行估值；

④ 非公開發行的且在發行時明確一定期限鎖定期的股票，按監管機構或行業協會有關規定確定公允價值。

3）在任何情況下，基金管理人如採用本項第1）－2）小項規定的方法對基金資產進行估值，均應被認為採用了適當的估值方法。但是，如果基金管理人認為按本項第1）－2）小項規定的方法對基金資產進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可根據具體情況，並與基金託管人商定後，按最能反映公允價值的價格估值。

❹ 請問基金裡面的估值水平是什麼意思

（一） 估值目的

基金資產的估值目的是客觀、准確地反映基金資產的價值。依據經基金資產估值後確定的基金資產凈值而計算出的基金單位資產凈值，是計算基金申購與贖回價格的基礎。

（二） 估值日
基金成立後，每日對基金資產進行估值。

（三） 估值對象

基金依法擁有的股票、債券等有價證券。

（四） 估值方法

1. 上市流通的有價證券以估值日其所在的證券交易所的收盤價估值，該日無交易的，以最近一日收盤價計算。
2. 未上市的股票的計算
（1） 屬於送股、轉增股、配股或增發的股票，以估值日證券交易所提供的同一股票的收盤價估值，該日無交易的，以最近一日收盤價計算；
（2） 首次公開發行的股票，以其成本價計算。
3. 配股權證，從配股除權日起到配股確認日止，按收盤價高於配股價的差額估值；如果收盤價低於配股價，則不進行估值。
4. 未上市債券和銀行間債券市場交易的債券，按債券票面價值與應計利率至估值日為止的應計利息額估值。
5. 如有確鑿證據表明按上述規定不能客觀反映基金資產公允價值的，基金管理人可根據具體情況，在與基金託管人商議後，按最能反映基金資產公允價值的方法估值。即使存在上述情況，基金管理人若採用上述1—4款規定的方法為基金資產進行了估值，仍應被認為採用了適當的估值方法。
6. 如有新增事項或變更事項，按國家最新規定估值。

（五） 估值程序

基金日常估值由基金管理人進行。基金單位資產凈值由基金管理人完成估值後，將估值結果以書面形式報給基金託管人，基金託管人按基金契約規定的估值方法、時間、程序進行復核，基金託管人復核無誤後簽章返回給基金管理人。

（六） 暫停公告凈值的情形

發生下列情形之一的，暫停公告基金凈值：
1. 基金投資所涉及的證券交易所遇法定節假日或因其他原因暫停營業時；
2. 因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金託管人無法准確評估基金資產價值時。

（七） 基金單位資產凈值錯誤的確認及處理方式

基金單位資產凈值以元為單位，採用四捨五入的方法精確到小數點後三位。國家另有規定的，從其規定。當基金資產的估值導致基金單位資產凈值小數點後三位以內（含第三位）發生差錯時，視為基金單位資產凈值錯誤。
差錯處理的原則和方法如下：
1. 基金單位資產凈值出現錯誤時，基金管理人應當立即公告、予以糾正，並採取合理的措施防止損失進一步擴大。
2. 錯誤偏差達到基金單位資產凈值0.5％時，基金管理人應當通報基金託管人並報中國證監會備案。
3. 因基金單位資產凈值錯誤給投資者造成損失的，基金管理人應當承擔賠償責任。基金管理人在賠償投資者後，基金管理人可以向其他有關責任方追償。
4. 基金管理人具有向當事人追償不當利得的權利。
前述內容如法律、法規或監管機關另有規定的，從其規定處理。

（八） 特殊情形的處理

基金管理人按契約本章第（四）條進行估值時，所造成的誤差不作為基金單位資產凈值錯誤處理；由於證券交易所及登記結算公司發送的數據錯誤，或由於戰爭、火災、地震、洪水等不可抗力原因，基金管理人和基金託管人雖然已經採取必要、適當、合理的措施進行檢查，仍未能發現錯誤，由此造成的基金資產估值錯誤，基金管理人和基金託管人可以免除賠償責任。但基金管理人和基金託管人應當積極採取必要的措施消除由此造成的影響。

❺ 基金的凈值和估值是什麼意思

基金凈值是根據當天基金交易的總資產，扣除掉總負債，比如合同中規定的各類成本和回費用。清算答後除以基金總份額，得出每份基金份額的單位凈值。

基金估值的演算法比較復雜估值平台會根據基金定期公布的年報、半年報、季報，行業信息,股票持倉比例等因素來構建估值模型，對基金進行估值計算。

估值和凈值只作為參考，不作為選基的依據。要是大家發現在一段時間里，基金的估值和凈值總是相差很遠，說明這個估值數據不太准確，此時參考的意義不大。

換句話說，不能像炒股一樣炒基金，看一隻基金是否值得投資，還要結合基金的投資方向，基金經理的實力，市場環境等等綜合判斷。

(5)基金中估值什麼意思擴展閱讀

開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格。

與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市後即可計算並於下一交易日公告)的單位基金資產凈值。

❻ 基金里的估值漲跌是什麼意思

估值是根據基金公告的持倉等信息估算的凈值，與網站實際公布的凈值可能有出入，僅作為當日的參考。估值漲跌就是當日估計值比上一個交易日是漲還是跌的。這對於我們選擇當日是否買賣該基金提供了簡單的依據。

❼ 天天基金里的基金估值是什麼意思

天天基金里的基金估值是根據基金所持股票在交易時間的變化估算的價值。
單位凈值是每天收市後根據基金所持股票收盤價計算的價值。

一、基金估值是指按照公允價格對基金資產和負債的價值進行計算、評估，以確定基金資產凈值和基金份額凈值的過程。
為了保證證券投資基金（簡稱為基金）順利實施新的《企業會計准則》，中國證監會先後發布了《關於證券投資基金執行〈企業會計准則〉有關銜接事宜的通知》和《關於證券投資基金執行〈企業會計准則〉估值業務及份額凈值有關事項的通知》等兩文件。根據近期市場的變化情況和基金管理公司執行新會計准則中存在的有關公允價值認定和計量方面的問題，中國證監會對基金估值業務，特別是長期停牌股票等沒有市價的投資品種的估值等問題作了進一步地規范，並制訂了《關於進一步規范證券投資基金估值業務的指導意見》。

二、基金單位凈值是開放式基金申購份額及贖回金額計算的基礎，計算公式為：基金單位凈值=（基金資產總值－基金負債）/基金總份額。
基金單位（份額）凈值，指每份額基金當日的價值。是基金凈資產除以基金總份額，得出的每份額基金當日的價值。每個營業日根據基金所投資證券市場收盤價計算出基金總資產價值，扣除基金當日的各類成本及費用後，得出該基金當日的資產凈值。除以基金當日所發生在外的基金單位總數，就是每單位基金凈值。

三、基金累計凈值，就是基金單位凈值+基金成立以來每份累計分紅派息的金額，它屬於一個參照值。可以比較直觀和全面地反映基金的在運作期間的歷史表現，結合基金的運作時間，則可以更准確地體現基金的真實業績水平，盈利能力。單位凈值是指基金資產凈值是在某一時點上，基金資產的總市值扣除負債後的余額，代表了基金持有人的權益。單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。

❽ 基金估值是什麼意思，通俗一點！採納

基金估值說白了就是當前交易日的基金凈值的估算值，估算值僅供參考，方便基民進行基金的選擇和交易。估值只是估算的參考只，它並不是實際的基金凈值。

基金估值一般是第三方理財機構為了方便基民預測本交易日的基金凈值而進行基金凈值估算，一般會通過可視化的動態走勢圖。比如東方財富旗下的天天基金的基金估值就做的很好，非常通俗易懂。和訊基金也有做基金估值，但個人覺得作的沒有天天基金好看。

舉例：匯豐晉信科技先鋒，是股票型基金，所以其基金估值多根據所配置的股票來估算。

基金估值一般在交易日的交易時間，隨著股市債市的動態而進行比例的漲跌幅顯示。如下：

http://fund.eastmoney.com/540010.html

估值方法

1、股票估值方法

(1)上市流通股票的估值

上市流通股票按估值日其所在證券交易所的收盤價估值；估值日無交易的，且最近交易日後經濟環境未發生重大變化，以最近交易日的收盤價估值；如最近交易日後經濟環境發生了重大變化的，可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價格。

(2)未上市股票的估值

送股、轉增股、配股和公開增發新股等發行未上市的股票，按估值日在交易所掛牌的同一股票的收盤價估值；估值日無交易的，且最近交易日後經濟環境未發生重大變化，以最近交易日的收盤價估值；如最近交易日後經濟環境發生了重大變化的，可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價格。

首次發行未上市的股票，採用估值技術確定公允價值，在估值技術難以可靠計量的情況下，按成本估值。

(3)有明確鎖定期股票的估值

首次公開發行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市後，按交易所上市的同一股票的收盤價估值；非公開發行且處於明確鎖定期的股票，按監管機構或行業協會的有關規定確定公允價值。

2、固定收益證券的估值辦法

(1)證券交易所市場實行凈價交易的債券按估值日收盤凈價估值，估值日沒有交易的，且最近交易日後經濟環境未發生重大變化，按最近交易日的收盤凈價估值；如最近交易日後經濟環境發生了重大變化的，可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價格。

(2)證券交易所市場未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的債券應收利息(自債券計息起始日或上一起息日至估值當日的利息)得到的凈價進行估值，估值日沒有交易的，且最近交易日後經濟環境未發生重大變化，按有交易的最近交易日所採用的凈價估值；如最近交易日後經濟環境發生了重大變化的，可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價格。

(3)未上市債券採用估值技術確定公允價值，在估值技術難以可靠計量的情況下，按成本估值。

(4)在銀行間債券市場交易的債券、資產支持證券等固定收益品種，採用估值技術確定公允價值。

(5)交易所以大宗交易方式轉讓的資產支持證券，採用估值技術確定公允價值，在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本進行後續計量。

(6)同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。

3、權證估值

(1)配股權證的估值

因持有股票而享有的配股權，類同權證處理方式的，採用估值技術進行估值。

(2)認沽/認購權證的估值

從持有確認日起到賣出日或行權日止，上市交易的認沽/認購權證按估值日的收盤價估值，估值日沒有交易的，且最近交易日後經濟環境未發生重大變化，按最近交易日的收盤價估值；如最近交易日後經濟環境發生了重大變化的，可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價格。未上市交易的認沽/認購權證採用估值技術確定公允價值，在估值技術難以可靠計量的情況下，按成本估值；因持有股票而享有的配股權，停止交易、但未行權的權證，採用估值技術確定公允價值。

4、其他資產的估值方法

其他資產按照國家有關規定或行業約定進行估值。

5、在任何情況下，基金管理人採用上述1-4項規定的方法對基金財產進行估值，均應被認為採用了適當的估值方法。但是，如果基金管理人有充足的理由認為按上述方法對基金財產進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可在綜合考慮市場成交價、市場報價、流動性、收益率曲線等多種因素的基礎上與基金託管人商定後，按最能反映公允價值的價格估值。

6、國家有最新規定的，按其規定進行估值。

(五)估值程序

基金日常估值由基金管理人同基金託管人一同進行。基金份額凈值由基金管理人完成估值後，將估值結果以書面形式報給基金託管人，基金託管人按《基金合同》規定的估值方法、時間、程序進行復核，基金託管人復核無誤後簽章返回給基金管理人，由基金管理人對外公布。月末、年中和年末估值復核與基金會計賬目的核對同時進行。

(六)暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節假日或因其他原因暫停營業時；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金託管人無法准確評估基金財產價值時；

3、中國證監會認定的其他情形。

(七)基金份額凈值的確認

用於基金信息披露的基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金託管人進行復核。基金管理人應於每個工作日交易結束後計算當日的基金份額凈值並發送給基金託管人。基金託管人對凈值計算結果復核確認後發送給基金管理人，由基金管理人對基金份額凈值予以公布。

基金份額凈值的計算精確到0.0001 元，小數點後第五位四捨五入。國家另有規定的，從其規定。

(八)估值錯誤的處理

1、當基金資產的估值導致基金份額凈值小數點後四位(含第四位)內發生差錯時，視為基金份額凈值估值錯誤。

2、基金管理人和基金託管人將採取必要、適當合理的措施確保基金資產估值的准確性、及時性。當基金份額凈值出現錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，並採取合理的措施防止損失進一步擴大；當計價錯誤達到或超過基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當報中國證監會備案；當計價錯誤達到或超過基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應當公告，並同時報中國證監會備案。

3、前述內容如法律法規或監管機構另有規定的，按其規定處理。

(九)特殊情形的處理

1、基金管理人按本條第(四)款有關估值方法規定的第5項條款進行估值時，所造成的誤差不作為基金份額凈值錯誤處理。

2、由於不可抗力原因，或由於證券交易所及登記結算公司發送的數據錯誤，基金管理人和基金託管人雖然已經採取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發現錯誤的，由此造成的基金資產估值錯誤，基金管理人和基金託管人可以免除賠償責任。但基金管理人應當積極採取必要的措施消除由此造成的影響。