投資的資產配置

❶ 資產配置的主要類型有哪些

如果你不知道從何處開始，那要做到正確的資產配置就像在黑暗中摸索一樣。這里會幫助你確定合理的資產配置。不過，首先，我們先來看一下資產類別的不同類型。資產類別分為：
1．現金
不管它的名稱怎樣，不要把這部分錢藏在枕頭下面！現金投資包括高利息儲蓄和貨幣市場賬戶——不會給你生出大筆錢，不過有保障，也可能隨著通貨膨脹而有漲幅。
2．固定收入
這些大多數都是有利息的投資，有時候是有保證的（從字面上來看，「現金」也是固定收入投資）。通常，固定收入投資不會突然收到回報，不過投資損失的幾率也非常高。它包括債券、定期儲蓄，甚至房地產衍生物。
3．股票
股票可以分為國內和國際兩大類。所有股票都是股票市場投資，當然所有的股票並不是平等的。這就是需要理財顧問的地方（或大量調查），區分股票投資中的風險級別並減少不必要的風險。雖然在歷史上在所有資產類別中股票取得過最高長期回報，不過股票仍會看到最短暫起伏不定。
大盤股或者熱門股票指的是那些擁有良好長期歷史記錄和相當穩定回報的大型穩定公司。中等股票包括規模小或歷史不長，但仍受到廣泛認可的公司，小資本股票通常是風險更高的投資——在不太受關注的市場領域新成立的或規模小的公司。你認為風險越高的股票，潛在的回報也會更高——這合情合理。
國內股票通常比國際股票更安全，因為投資國際股票給你帶來新型風險——貨幣風險。你在國外的投資非常成功，不過同期如果在國內的貨幣收益相對平穩的話，那從整體看實際上也是損失。
4．板塊投資
板塊投資指的是非常專業的股票。它們包括風險最高的（以及可能是收益最大的），在任何投資組合應該受到限制。這類股票包括自然資源或科技。

❷ 什麼是資產配置

據權威估算,我國二零二零年中產階層人口數量將高達7億人，比兩個美國的人口數量還要龐大,若按照中國當前十四億人口來估算，也就意味著,明年我國將會有50%的人口達到中產階級水平。中產階層大量的涌現,對理財需求也將越來越旺盛。那麼，作為中產階級的大多數，如何理財保值，甚至增值呢？麻博士今天就來和大家談談資產配置與組合的問題。

市場理財投資風險無處不在，無時不在，任何一個理性的理財投資者，都必須清楚的明白：

第一，投資理財產品可能出現的一系列相關理財投資風險是什麼，是系統性的風險，還是局部性的風險，是道德風險，還是操作性風險，或者標的存在的難以避免的市場風險；

有效的資產配置，需要不斷的通過學習來提升自己的理財能力，還要學會理性的控制自己的理財情緒與傾向，將自己與家庭的資產合理分配在不同的投資時間和不同的投資理財產品里，這樣才能讓自己的財富實現保值的同時，實現增值，還能保證在今後不同的時間里，都能獲得大量的現金流，從而實現自己與家庭的理財目標，讓家庭資產配置越來越合理，讓自己和家庭的被動收入占據的比重越來越大，讓輕資產項目占據的比重越來越大，能在短期理財投資產品和長期投資理財產品之間尋找到一種張力，能在高收益、高風險之間尋找到最佳的平衡點，自己和家庭可以自由控制的資產越來越多，家庭成員在一起的幸福時光也越來越多，最終實現真正的財務自由。

❸ 投資組合和資產配置兩個概念的異同，謝謝！

投資組合是由投資人或金融機構所持有的股票、債券、金融衍生產品等組成的集合。目的是分散風險。投資組合可以看成幾個層面上的組合。第一個層面組合，由於安全性與收益性的雙重需要,考慮風險資產與無風險資產的組合，為了安全性需要組合無風險資產，為了收益性需要組合風險資產。第二個層面組合，考慮如何組合風險資產，由於任意兩個相關性較差或負相關的資產組合，得到的風險回報都會大於單獨資產的風險回報，因此不斷組合相關性較差的資產，可以使得組合的有效前沿遠離風險。

資產配置(Asset Allocation)是指根據投資需求將投資資金在不同資產類別之間進行分配，通常是將資產在低風險、低收益證券與高風險、高收益證券之間進行分配。
通過以上可以看出都是對個人財產的一種管理。投資組合著重點在股票，債券等。而資產配置則比較廣泛。包括黃金，房產，債券，股票。

❹ 投資理財中資產配置原則有哪些

在投資理財過程中不妨遵循以下原則：

1、安全性

進行投資理財的目標是使個人或家庭專財務保持健康屬良好的狀況，並且要做到保證日常生活所需的同時爭取獲得更大收益。在這樣的要求下，資產的安全性是保證各項目標任務實現的基礎。

2、流動性

在進行資產配置的時候要做到既保證現在又兼顧未來，以防出現緊急情況時措手不及。現金以及容易變現的資產配置要有一定比例，教育、住房、養老要盡早規劃，保險也是不可或缺的一項家庭投資理財方式。

3、收益性

在資產配置過程中，必須堅持高風險理財產品與風險極低的理財產品相結合的原則，堅決避免為了追求高收益而置風險於不顧的資產配置方式。

❺ 理財投資：資產配置有多重要

資產配置是什麼? 所謂資產配置，就是在多種不同的渠道之間做權衡，通過不同權重的投資，來實現收益與風險的平衡。也就是說，不只是把資產集中在一項投資上。可以將自己的資產合理分配到不同的投資上，有限分散風險。
說白了就是分幾個部分投資，這個部分你虧了，另外的部分還有保障。

❻ 資產配置的主要考慮因素有哪些

1、影響投資者風險承受能力和收益需求的各項因素，包括投資者的年齡或投資周期，資產負債狀況、財務變動狀況與趨勢、財富凈值、風險偏好等因素。

2、影響各類資產的風險收益狀況以及相關關系的資本市場環境因素，包括國際經濟形勢、國內經濟狀況與發展動向、通貨膨脹、利率變化、經濟周期波動、監管等。

3、資產的流動性特徵與投資者的流動性要求相匹配的問題。

4、投資期限。投資者在有不同到期日的資產(如債券等)之間進行選擇時，需要考慮投資期限的安排問題。

5、稅收考慮。稅收結果對投資決策意義重大，因為任何一個投資策略的業績都是由其稅後收益的多少來進行評價的。

(6)投資的資產配置擴展閱讀：

資產配置的主要類型

1、恆定混合策略

保持投資組合中各類資產的固定比例。假定資產的收益情況和投資者偏好沒有大的改變，因而最優投資組合的配置比例不變。恆定混合策略適用於風險承受能力較穩定的投資者。如果股票市場價格處於震盪、波動狀態之中，恆定混合策略就可能優於買入並持有策略。

2、投資組合保險

在將一部分資金投資於無風險資產從而保證資產組合的最低價值的前提下，將其餘資金投資於風險資產並隨著市場的變動調整風險資產和無風險資產的比例，同時不放棄資產升值潛力的一種動態調整策略。當投資組合價值因風險資產收益率的提高而上升時，風險資產的投資比例也隨之提高。

3、買入並持有策略

在確定恰當的資產配置比例，構造了某個投資組合後，在諸如3—5年的適當持有期間內不改變資產配置狀態，保持這種組合。買入並持有策略是消極型長期再平衡方式，適用於有長期計劃水平並滿足於戰略性資產配置的投資者。

❼ 資產配置的基本步驟有哪些

資產配置的基本步驟：
一、明確投資目標和限制因素。
通常需要考慮到風險偏好、流動性需求和時間跨度要求，還需要注意實際的投資限制、操作規則和稅收問題。比如，貨幣市場基金就常被投資者作為短期現金管理工具，因為其流動性好，風險較低。
二、明確資本市場的期望值。
這一步驟非常關鍵，包括利用歷史數據和經濟分析，要考慮投資在持有期內的預期收益率。專業的機構投資者在這一步驟具有相對優勢。
三、明確資產組合中包括哪幾類資產。
一般來說，資產配置的幾種主要資產類型有：貨幣市場工具、固定收益證券、股票、不動產和貴金屬（黃金）等。
四、確定有效資產組合的邊界
找出在既定風險水平下可獲得最大預期收益的資產組合，確定風險修正條件下投資的指導性目標。
五、尋找最佳的資產組合。
在滿足投資者面對的限制因素的前提下，選擇最能滿足其風險收益目標的資產組合，確定實際的資產配置戰略。

❽ 資產配置有幾種類型

資產配置主要類型有：

一、從范圍上看，可分為全球資產配置、股票債券資產配置和行業風格資產配置；從時間跨度和風格類別上看，可分為戰略性資產配置、戰術性資產配置和資產混合配置；

二、從資產管理人的特徵與投資者的性質上，可分為買入並持有策略(Buy-and-hold Strategy)、恆定混合策略(Constant-mix Strategy)、投資組合保險策略(Portfolio-insurance Strategy)和戰術性資產配置策略。

在現代投資管理體制下，投資一般分為規劃、實施和優化管理三個階段。投資規劃即資產配置，它是資產組合管理決策制定步驟中最重要的環節。對資產配置的理解必須建立在對機構投資者資產和負債問題的本質、對普通股票和固定收入證券的投資特徵等多方面問題的深刻理解基礎之上。

(8)投資的資產配置擴展閱讀：

資產配置基本流程：

一、目標和限制因素

通常需要考慮到風險偏好、流動性需求和時間跨度要求，還需要注意實際的投資限制、操作規則和稅收問題。比如，貨幣市場基金就常被投資者作為短期現金管理工具，因為其流動性好，風險較低。

二、資本市場期望值

這一步驟非常關鍵，包括利用歷史數據和經濟分析，要考慮投資在持有期內的預期收益率。專業的機構投資者在這一步驟具有相對優勢。

三、資產組合類項

一般來說，資產配置的幾種主要資產類型有：貨幣市場工具、固定收益證券、股票、不動產和貴金屬（黃金）等。

四、有效組合邊界

找出在既定風險水平下可獲得最大預期收益的資產組合，確定風險修正條件下投資的指導性目標。

五、尋找最佳組合

在滿足投資者面對的限制因素的前提下，選擇最能滿足其風險收益目標的資產組合，確定實際的資產配置戰略。資產配置是一個綜合的動態過程，投資者的風險承受能力、投資資金都會不斷的發生變化，所以對不同的投資者來說，風險的含義不同，資產配置的動機也不同，所以最終選擇的組合也不一樣。

參考資料來源：網路—資產配置

❾ 普通投資者，如何進行資產配置

「全球資產配置之抄父」加裡布林森就襲說過：做投資決策，最重要的是要著眼於市場，確定好投資類別。從長遠看，大約90%的投資收益都是來自於成功的資產配置。那麼，如何進行資產配置？
資產配置通常需要考慮到風險偏好、流動性需求和時間跨度。
一、影響投資者風險承受能力和收益需求的各種因素，包括投資者的年齡或投資周期，資產負債負債狀況、財務變動狀況與趨勢、財富凈值、風險偏好等因素。
二、影響各類資產的風險收益狀況以及相關關系的資本市場環境因素，包括國際經濟形勢、國內經濟狀況與發展動向、通貨膨脹、利率變化、經濟周期波動、監管等。
三、資產的流動性特徵與投資者的流動性要求相匹配的問題。
四、投資期限。投資者在有不同到期日的資產之間進行選擇時，需要考慮投資期限的安排問題。

❿ 如何進行資產配置

在投資中進行資產配置可按以下方式操作：

1、應急的錢 6個月至以年的生活費。存銀行，活期、定期，或者貨幣市場基金。

2、保命錢 三至五年生活費，定存、國債、商業養老保險。應該是保本不陪，只會多不會少的東西。

3、五到十年不用的錢，只有這種錢才可以買股票，買基金，做房地產，或者跟朋友合夥一起開個什麼生意，去做這種投資，那麼必須是閑錢。

4、股市如潮水，怎麼漲的怎麼退。只有潮水退去的時候，我們才能看見誰在裸泳。買股票之前先問自己三句話： 第一，我有房子和保險了嗎 第二，我有急用的錢嗎 第三，我准備號堅強的神經和良好的心態嗎？

5、 退休的老人不應該炒股，他們在財務和精神上都難以承受股市的漲跌。孝順的孩子不應該讓你的父母炒股。今年進市場的股民，三年後90%都會成炮灰，只有10%的人能從股市裡賺到錢，這是鐵律！