A. 理財經理主要工作內容
理財經理其實主要就是完成理財產品日常交易工作；跟蹤政策、市場、風險變化；及時提供投資建議；為客戶制定理財、投資計劃；向客戶推銷公司的產品；為客戶解答關於理財方面的問題；撰寫投資策略報告、投資組合報告；進行各種投資策略的研究、設計、實施等工作。
人們如果要進行投資理財的話，那關於如何投資，選擇什麼產品，以及產品的風險如何，逾期收益怎樣等等問題，就都可以去咨詢理財經理；也可以委託理財經理幫忙進行投資交易等等。
像很多理財小白一開始理財的時候可能很多都不懂，那找一位靠譜的理財經理從旁指導的話，也能幫助自己更快上手。現在很多人都會通過理財來對自己的財富進行規劃，以達到保值增值的目的。但大家也需要注意，投資有風險，若操作不當，很可能會出現虧損的情況。
B. 銀行的理財經理給了投資建議，為什麼不能收咨詢費
因為這是他們的職責，銀行已經給了他們相應的補償，所以他們才不能再收取咨詢費，否則這是違規的行為。
C. 有哪些好的投資理財建議
建議您通過銀行渠道進行理財。目前，個人投資理財方式較多：定期、國債、回受託理財、基金、黃答金、信託、保險等做組合投資，不同產品的投資起點不一，對應的風險級別也不相同。建議您可以到招行網點咨詢理財經理的相關建議。
D. 怎樣做好投資理財經理
與客戶建立良好關系的目的是銷售我們的理財產品,而銷售並不能單純理解為買與賣的關系,不同的客戶對商品有不同的需求,因此,有人說「顧客真正購買的不是商品,而是解決問題的辦法」。理財經理要分析客戶,更要分析產品,根據不同客戶的偏好採取不同的方式進行推銷,激發客戶的興趣點,提升銷售的成功
率。
推銷產品的不同方式 (一)開門見山式
這種方式比較適合關系較為融洽的客戶,是在一種互相信任的基礎上進行的。
1.當客戶發現原產品的性能有缺陷時,直接推薦其他替代產品。
2.原產品不能給客戶帶來方便和利益時,客戶經理應主動向客戶推薦其他產品。
3.公司新的收益產品推出後,理財經理及時告知客戶,向客戶提出使用建議。
4.直接向客戶推薦產品,要基於誠信的原則,既介紹產品的優勢,也要講明產品中存在的弱點
E. 個人如何理財投資 求好的建議！
做能自己把握的理財
我的理財觀念及方法和生活規劃供參考
首先資金安全是第一位的，否則本金都全無。要確保資金的安全，否則投資理財血本無歸會影響到你的生活。
你可以將錢分成幾大塊去存。規劃好自己的錢養老能夠很舒服，醫療能夠有計劃，兒女教育資金等，我想專款專用能夠有舒服的生活，錢再多也就是符號，不要太在乎利息太少，資金安全是第一。
我只做一點點股票，占自己銀行存款的1%,一定要控制資金，如果對股票沒有一點了解，不建議入市,牢記資金安全是第一位的。一定是存款的一部分,決不能借錢去炒股.不要做融資融券。你要借別人的錢炒,不要只看到能賺錢,萬一炒賠了,別人可對你不客氣,是給你要利息的.其餘的我都用一種方法做定期存款了。一個家庭的存款可以放在其不同成員名下，同一存款人可以在多個銀行開戶，這樣可獲得的存款保障將提到更高.
我覺得如果是學生重點還是學習,錢多花在學習上,吃的好點,保護好大腦應該是最重要的.如果能結余點錢,也別急於理財,資金的安全是最重要的.學生最好別炒股,別分散精力.以後工作了有精力多學點炒股知識再投入少量的資金,還可以考慮.炒股風險還是很大的,再沒有知識的情況下不建議炒股.就是炒股,也要有控制力,資金的投入一定是少量再少量.
我做股票十幾年了，一開始也是聽別人說買哪只股票，現在能自己判斷一些了，要認真學習的,多看點有關股票基礎知識的書,有關技術指標的,多學點有關經濟方面的知識,以便於對大盤的走勢作出判斷,大盤不好時大部分股票都不會好,還是先撤出來好。投資股票有紀律，家中的資金不要都投進去,牢記。
炒股有句話叫買漲不買跌,可不是說的人家已長了許多要出貨了,你一頭買進去.
所謂買漲的股票,是說趨勢向上確立的股票.當您確定一支股票趨勢是向上的,您想買入這支股票時,就要看這支股票當天的相對低點時買進,這種不叫買跌.判斷一隻股票剛啟動時及時介入,等到人家漲到一定程度後,就堅決不能再碰.
不能買跌的股票是指趨勢已向下的股票,這些股票的每次反彈都要出貨的,不能再碰.
如果炒股可買點有關股票的基本知識的書看看,有關技術指標的.可以知道什麼是趨勢向上或向下.
假如你投資1萬元到股市，等你賺錢到2萬元時，就將原來存入的本金1萬元取出，這樣留1萬元在股市就是你賺的錢，其餘1萬元本金取出了，以後1萬元就是都賠了，也是你賺的錢賠了，不影響心情及基本生活的。如果賺了，資金到一定數目就取出一些，轉而存定期去，保證收益。
再說說有關理財,我的觀點是沒有天上掉餡餅的，為什麼叫風險投資，首先肯定是有風險。大部分人都說（我接觸的好多賣理財的）他們說風險高，收益也高，但從不給你強調風險的問題。但你買產品時，他們又讓你填寫「已閱讀，風險自擔」之類的話，等到風險真產生時，就沒人替你了。買產品時是你的錢，人家讓你買時你買，但產生風險時，人家就撤了。還有很多跑路的。不簽合同的更壞。
我的理財觀點就是一定要保本，投資萬一有損失不要影響自己的基本生活及質量。不買理財產品。保本產品，如寫「風險自擔」之類的詞時也不買。否則不是保本。不要只看收益高。
我管理家中資金的方法是：
有關銀行卡的管理
用物理隔離法
在自己存錢的銀行，共開三張卡：
第一張：存款相對多一點的銀行卡，一定不要開網上銀行；
第二張：用於轉賬的銀行卡，可開網銀，但平時保留1000元以下的存款即可；
第三張：如果用支付寶購物，可開這張卡，用於綁定支付寶，上面平時也保留2000元左右即可，用於平時小購物，方便一些。
下面就說說這三張卡的使用：
1、 如有需要，存錢多的銀行卡（不開網銀的）到櫃台給轉賬卡上轉一些錢，用多少轉多少；
2、 再用專用轉賬卡給別人轉(一定不要給陌生人轉)或給支付寶綁定的銀行卡轉錢，一定記住用多少轉多少，安全第一；
3、 支付寶要用錢，用支付寶綁定銀行卡充值即可；
4、 平時轉賬卡、支付寶綁定銀行卡都不要存太多的錢，這樣可以防止銀行卡被盜用。
5 針對存款保險條例出台,您可能家中有不同銀行的銀行卡,建議有一為主的銀行,辦以上三種卡,其他銀行只開儲存卡,一定不要開網銀,確保資金安全.
存款的管理
1、 一開始將2個月的工資，除去必要的花費剩餘的錢存一張定期（一般存一年）；
2、 這樣一年就有6張存單（假如說每雙月），到第二年再在每單月存一張定期，這樣循環下來，以後每個月都有到期的錢，每個月又有結余的錢，如果沒有急用，就可以繼續連本帶息存上；
3、 循環起來就好了，每個月都有錢到期，不怕有急事了。也可以將錢積少成多存起來。
有了一定資金後，可以將這些資金規劃一下，分孩子的教育資金，旅遊，養老等。
注意事項
· 牢記不要輕易給陌生人轉錢，銀行工作人員的勸說是好意。
下面說說生活規劃
首先自己的存款盡量做到專款專用,具體怎樣專款專用下面說.
我將我的收入每月分成幾塊：從衣、食、住、行、教育、醫療、電話費、水電費、租房費（如果貸款買房就是還貸的費用）去計劃。將自己月收入合理支配後的結余部分用以上每兩個月一存單的方式存起來,等資金積累到一定程度後,作分配.
年輕時這塊積累資金要養寶寶及孩子稍大以後的教育消費,還要想著自己及愛人的父母親,給他們一點錢,哪怕很少一點,等以後自己錢多一點再給.
中年時,此時上有老下有小,積累的資金要分塊的.
1 有醫療資金,現在有醫保好一些,目前還有沒有醫保的.
我想醫療資金要有家人的大病資金,每人多少考慮周到.我是將這塊錢存定期是基本不動的,要確保家人(含雙方父母親)有大病時有解決辦法.
2 要有教育資金,主要幫助孩子完成必要學業.
3 再每月給雙方父母點錢(自己錢多就多給點,錢少就少給點,別忘了父母).
4 要存點自己及愛人到老時所需資金.因為人老了可能需要找人來幫著照顧的或 去養老院的.
5 其他資金.有了閑余資金可考慮旅遊等其他個人的喜好了.
F. 個人如何投資理財誰可以提供建議
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