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隨著市場發展，私募基金已成為高端人士理財標配。但是，另一方面由於投資私募的資金量較大，大家對它的安全性自然十分關注。那麼如何辨別私募基金安全與否呢？
第一步：了解基本情況
首先必須了解清楚私募產品本身的一些問題，比如投資門檻收費情況封閉期等等。不同的基金門檻不一樣。一般來說是百萬起，但是現在金融市場發展壯大，很多銀行信託等機構會設置SPV模式來降低投資門檻。
此外知道產品的投資范圍和限制是什麼。關於投資范圍會在合同中進行描述，一般包括法律范圍內許可的股票、債券、基金及其他產品，有些還會包括融資融券、權證等。
第二步：資金使用情況
其次就是私募基金的資金使用情況。私募管理人無自行劃款許可權。基金產品的託管賬戶不同於普通的個人賬戶或公司賬戶，它只能由託管機構操作。因此，在私募基金的具體運作中，私募管理人只有權提供劃款指令，託管人對劃款指令的有效性、准確性審核後進行劃款的操作。簡單描述就是了解清楚有沒有資金託管銀行，同時有沒有資金流的第三方監管機構。
第三步：風控模式
再次注意私募產品的風控模式。目前不同的私募產品有不同的風險控制措施。常見的比如抵押或質押，擔保，結構化設計等。這幾種優先順序是登記的抵押權優先於質押權優先於未經登記的抵押權。
第四步：結構化設計
在這需要關注的是有些私募產品會進行優先劣後這種結構化設計，它是一種內部增信，比如對優先順序的投資者而言，劣後的資金構成擔保。有些劣後投資者甚至同意承擔保底和補足的義務。而擔保作為一種外部增信，只是一句承諾。這句承諾的可靠性受到很多因素影響：融資方的其他資產、負債、經營情況。所以相比較而言，優先劣後的這種結構化設計會比擔保更可靠。所以在私募產品選擇上，這種優先/次級分層結構中的優先順序產品更安全。
最後就是私募產品的架構。前面我們說了有些私募產品會設置SPV模式來降低投資門檻，它的另一個作用就是風險隔離。實現風險隔離的方式有「真實銷售」和「信託」兩種，在這兩種情況下，對應的SPV分別是特殊目的公司（Special Purpose Company，SPC）和特殊目的信託（Special Purpose Trust，SPT）兩種形式。
其中SPC形式,就是發起人設立特殊目的公司(SPC)，以真實銷售的方式，將基礎資產的所有權完全、真實地轉讓給SPC，然後SPC向投資者發行資產支持證券，募集的資金作為購買發起人的基礎資產的對價。在這個過程中要明確基礎資產的所有權已從發起人轉移至SPC，通常由律師出具法律意見書，並有相應的基礎資產出售協議等法律文件的支持。這種SPC形式表明了私募產品本身與發起人資產相互獨立，即使發起人倒閉破產，也不影響基金運行。
看完這篇大家會選擇私募產品了吧，不只看收益率還得看安全性。私募產品要投資范圍清晰，標的穩健，資金及資金流向有監管，最好具有優先順序分層結構，與發起人相互獨立的SPC模式，當然也可以利益捆綁即私募的發起人及私募管理人也會以自有資金來投資，真正的風險共擔、利益共享。
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