債券基金估值怎麼看

❶ 怎樣看基金凈值估算圖

這個圖看起來對個人投資者而言沒有特別的意思。基金成立時有一個內合同回，說明基答金公司經營該基容金贏利的一個標准，如達到指數或各項證券、債券上漲的多少百分比值。

基金的實際業績線如果在這個指標之上，說明基金的運作是達到或超過基金合同成立時制定的目標的，而絕大多數基金也是超過這個目標的，這個趨勢圖對於觀察基金的運作情況是有一定價值的。

(1)債券基金估值怎麼看擴展閱讀：

(1)上市股票、債券等，以計算日證券交易所的收盤價格為准；

(2)未上市債券，以其面值加計至計算日止應收的利息為准，投資所產生其他利息或收益時，應列入資產價值內；

(3)如果第1條規定的計算日無收盤價格，則按其前一日的收盤價格計算；

(4)現金與相當於現金的資產，應收款項、遲延費用應列計其全價或市價；

(5)管理公司會同會計師事務所如認為有任何資產無法全部收回或基金有負債時，可以預留適當的折價或提列准備；

(6)如遇特殊情況而無法或不宜依上述標准確定凈資產價值時，管理公司應依照有關規定辦理。

❷ 怎麼查基金的估值

基金估值許多平台都可以查詢，比如支付寶，天天基金網等，估值就是該基金在每天回交易時間基金的答估算價格，並不是該基金的實際價格，只能用作參考，而且有些基金估值不能用作參考比如債券基金，如果你投資的基金是指數基金可以用來參考，而混合型基金每個平台都不準確，特別是離上一次季報公布較長時間的時候，基金經理會調倉換股，估值不可以完全可信以上只是個人意見僅供參考，投資有風險需謹慎，祝你投資順利天天開心

❸ 什麼叫基金的凈值怎麼看凈值才知道該基金是贏還是虧

基金起步為1000元。你拿錢買到的是基金份額，例如1000元，申購費為1,5%，買到的基金份額為985,221份基金份額。贖回基金時贖回的是基金份額，到賬戶折算成錢給你。

單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。】
投資者通過基金的份額凈值可以了解自己持有的某隻基金在某一天值多少錢（基金份額凈值×基金份額）。同時，它也是基金申購、贖回時的價格。
如何知道基金的盈虧：拿當天的基金凈值乘以你的基金份額=資金總額。拿資金總額減去你的投資錢數，如果是正值，就是盈利的錢數，如果是負值，就是虧損的錢數。
投資者在贖回基金後，實際得到的金額是贖回總額扣減贖回費用的部分。
其中的計算公式為：
贖回總額=贖回份額×贖回當日的基金份額凈值
贖回費用=贖回總額×贖回費率（一般為0,5%）
贖回金額=贖回總額—贖回費用
例如投資者申請贖回10000份基金份額，並且在申購採用前端收費模式，當日的基金凈值為1,20元，那麼投資者實際可以拿到的贖回金額為：
贖回總額=10000×1,20元=12000（元）
贖回費用=12000×0,5%=60(元）
贖回金額=12000—60=11940(元)
按照證監會的要求，基金凈值增長率的計算公式為今日凈值增長率＝（今日凈值－昨日凈值）/昨日凈值，
如果當日有分紅，則今日凈值增長率＝〔今日凈值－（昨日凈值－分紅）〕/（昨日凈值－分紅）。
累計單位凈值＝單位凈值＋基金成立後累計單位派息金額基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。
累計凈值增長率=(期末累計凈值-期初累計凈值)/期初單位凈值。

在網上銀行查看基金盈虧：在最後盈虧一欄里，如果是負值就是虧損數，如果是正值就是盈利數。

❹ 怎麼看基金的估值走勢

怎麼看基金的估值走勢，基金的估值走勢一般能情況下，如果是。股票型基金和債券型基金，它是不一樣的股票型基金，他的五隻要看股票的價格。債券基金，他要看每某個基債券的價格。

❺ 基金估值是什麼意思，通俗一點！採納

基金估值說白了就是當前交易日的基金凈值的估算值，估算值僅供參考，方便基民進行基金的選擇和交易。估值只是估算的參考只，它並不是實際的基金凈值。

基金估值一般是第三方理財機構為了方便基民預測本交易日的基金凈值而進行基金凈值估算，一般會通過可視化的動態走勢圖。比如東方財富旗下的天天基金的基金估值就做的很好，非常通俗易懂。和訊基金也有做基金估值，但個人覺得作的沒有天天基金好看。

舉例：匯豐晉信科技先鋒，是股票型基金，所以其基金估值多根據所配置的股票來估算。

基金估值一般在交易日的交易時間，隨著股市債市的動態而進行比例的漲跌幅顯示。如下：

http://fund.eastmoney.com/540010.html

估值方法

1、股票估值方法

(1)上市流通股票的估值

上市流通股票按估值日其所在證券交易所的收盤價估值；估值日無交易的，且最近交易日後經濟環境未發生重大變化，以最近交易日的收盤價估值；如最近交易日後經濟環境發生了重大變化的，可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價格。

(2)未上市股票的估值

送股、轉增股、配股和公開增發新股等發行未上市的股票，按估值日在交易所掛牌的同一股票的收盤價估值；估值日無交易的，且最近交易日後經濟環境未發生重大變化，以最近交易日的收盤價估值；如最近交易日後經濟環境發生了重大變化的，可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價格。

首次發行未上市的股票，採用估值技術確定公允價值，在估值技術難以可靠計量的情況下，按成本估值。

(3)有明確鎖定期股票的估值

首次公開發行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市後，按交易所上市的同一股票的收盤價估值；非公開發行且處於明確鎖定期的股票，按監管機構或行業協會的有關規定確定公允價值。

2、固定收益證券的估值辦法

(1)證券交易所市場實行凈價交易的債券按估值日收盤凈價估值，估值日沒有交易的，且最近交易日後經濟環境未發生重大變化，按最近交易日的收盤凈價估值；如最近交易日後經濟環境發生了重大變化的，可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價格。

(2)證券交易所市場未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的債券應收利息(自債券計息起始日或上一起息日至估值當日的利息)得到的凈價進行估值，估值日沒有交易的，且最近交易日後經濟環境未發生重大變化，按有交易的最近交易日所採用的凈價估值；如最近交易日後經濟環境發生了重大變化的，可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價格。

(3)未上市債券採用估值技術確定公允價值，在估值技術難以可靠計量的情況下，按成本估值。

(4)在銀行間債券市場交易的債券、資產支持證券等固定收益品種，採用估值技術確定公允價值。

(5)交易所以大宗交易方式轉讓的資產支持證券，採用估值技術確定公允價值，在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本進行後續計量。

(6)同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。

3、權證估值

(1)配股權證的估值

因持有股票而享有的配股權，類同權證處理方式的，採用估值技術進行估值。

(2)認沽/認購權證的估值

從持有確認日起到賣出日或行權日止，上市交易的認沽/認購權證按估值日的收盤價估值，估值日沒有交易的，且最近交易日後經濟環境未發生重大變化，按最近交易日的收盤價估值；如最近交易日後經濟環境發生了重大變化的，可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價格。未上市交易的認沽/認購權證採用估值技術確定公允價值，在估值技術難以可靠計量的情況下，按成本估值；因持有股票而享有的配股權，停止交易、但未行權的權證，採用估值技術確定公允價值。

4、其他資產的估值方法

其他資產按照國家有關規定或行業約定進行估值。

5、在任何情況下，基金管理人採用上述1-4項規定的方法對基金財產進行估值，均應被認為採用了適當的估值方法。但是，如果基金管理人有充足的理由認為按上述方法對基金財產進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可在綜合考慮市場成交價、市場報價、流動性、收益率曲線等多種因素的基礎上與基金託管人商定後，按最能反映公允價值的價格估值。

6、國家有最新規定的，按其規定進行估值。

(五)估值程序

基金日常估值由基金管理人同基金託管人一同進行。基金份額凈值由基金管理人完成估值後，將估值結果以書面形式報給基金託管人，基金託管人按《基金合同》規定的估值方法、時間、程序進行復核，基金託管人復核無誤後簽章返回給基金管理人，由基金管理人對外公布。月末、年中和年末估值復核與基金會計賬目的核對同時進行。

(六)暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節假日或因其他原因暫停營業時；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金託管人無法准確評估基金財產價值時；

3、中國證監會認定的其他情形。

(七)基金份額凈值的確認

用於基金信息披露的基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金託管人進行復核。基金管理人應於每個工作日交易結束後計算當日的基金份額凈值並發送給基金託管人。基金託管人對凈值計算結果復核確認後發送給基金管理人，由基金管理人對基金份額凈值予以公布。

基金份額凈值的計算精確到0.0001 元，小數點後第五位四捨五入。國家另有規定的，從其規定。

(八)估值錯誤的處理

1、當基金資產的估值導致基金份額凈值小數點後四位(含第四位)內發生差錯時，視為基金份額凈值估值錯誤。

2、基金管理人和基金託管人將採取必要、適當合理的措施確保基金資產估值的准確性、及時性。當基金份額凈值出現錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，並採取合理的措施防止損失進一步擴大；當計價錯誤達到或超過基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當報中國證監會備案；當計價錯誤達到或超過基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應當公告，並同時報中國證監會備案。

3、前述內容如法律法規或監管機構另有規定的，按其規定處理。

(九)特殊情形的處理

1、基金管理人按本條第(四)款有關估值方法規定的第5項條款進行估值時，所造成的誤差不作為基金份額凈值錯誤處理。

2、由於不可抗力原因，或由於證券交易所及登記結算公司發送的數據錯誤，基金管理人和基金託管人雖然已經採取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發現錯誤的，由此造成的基金資產估值錯誤，基金管理人和基金託管人可以免除賠償責任。但基金管理人應當積極採取必要的措施消除由此造成的影響。

❻ 跪求，債券型基金的凈值是怎麼算出來的

單位凈值計算來公式為：.單位凈自值=（總資產－總負債）/基金總份額。其中總資產是指基金擁有的股票、債券、銀行存款和其他有價證券在內的資產總值。總負債是指基金運作所形成的負債，包括應付出的各項費用。
由於基金持有的股票和債券基本上每個交易日的價格都會發生變化，因此單位凈值也每個交易日都會變化，與上一日持平的情況很少見。每天股市收盤後，基金公司匯集當日股票和債券收市價格和基金的申購、贖回份額，計算出單位凈值，約自18：00-21：00陸續公布。

❼ 債券基金估值的時候為什麼用凈價

債券基金估值並不是凈價呀。
債券交易是凈價漲跌，交收按全價。所以債券基金估值也是如此，最後呈現的結果是全價的。