A. 教請高人詳細指點基金問題!!!081025
分紅一般是指在基金獲得一定的收益後,賣掉部分股票然後將資金分配給基金份額的持有者。對個人沒有影響,分紅後現金增加,基金的凈值相應的減少。
2。是
3。找一些專業的基金網站查一查就可以,天天基金網或者德勝基金都可以給你提供。
4。最近市場不好,公司好短期下跌的可能性也同樣大。看你要持有多長時間,如果是短線,近期最好迴避。
僅供參考。
B. 詳細全面介紹一下股票型基金和貨幣型基金,並從各個方面做一下比較!
股票型基金(Equity Fund)
股票型基金主要投資於股票市場,為共同基金的大宗,其投資目的為追求長期資本增值,也就是基金凈值的上漲。股票型基金的類型很多,可泛泛地投資於整個股市、專注於單一產業或是鎖定資本額大小,如科技類股、金融類股或小型股等。
市場通常使用基金投資標的的市值大小與基金經理人的投資風格來區分股票型基金,晨星公司(Morningstar)還因此創造了晨星投資風格箱(Style Box)作為評估工具。
貨幣市場基金(Money Market Fund)
貨幣市場基金的投資標的為短期債券工具,大多為國庫券(Treasury Bill),其投資目標為尋求最小的信用、流動及市場風險。相對於其他基金,貨幣市場基金的風險較低,因此其報酬往往也較低,通常為銀行存款利率的兩倍且略少於定存報酬。但由於安全性及流動性高,投資人不需擔心失去本金, 為許多企業喜愛使用的投資工具。
共同基金發展至今,類型不斷增加,因為不知道基金公司葫蘆里賣的是什麼葯,投資人常看得眼花撩亂,想投資卻不得其門而入。
如果你想要更清楚知道整個廣大的基金家族,建議你可以去《保羅時報》看《共同基金知多少》系列專題。
也可以到我空間看看,有很詳細介紹所有基金種類及比較。
C. 中年危機,如何持續積累財富
都說30而立,30歲是人生的關鍵時期,30歲的你在職場更具競爭力,升職加薪機會明顯增加,30歲的你更有人格魅力,是很多年輕人效仿的榜樣,30歲的你為了生活,更懂得如何拚命賺錢。在這個階段基本已經完成了第一桶金的積累,如果還能做好投資理財規劃,將會讓財富增加的速度程直線上升。
未雨綢繆,30歲後的你是時候為了過上美好的日子,讓財富加速增長了~
D. 如何分析投資組合
如何了解基金的投資組合?投資人在購買基金之前,除了以往業績,還應清楚基金投資?了什麼或是基金怎樣投資,從而判斷其是否符合自己的理財目標。 基金投資范圍可以是股票、債券或現金。基金經理投資什麼或如何投資,對業績有極大的影響。切忌望文生義,從基金的名稱來判斷基金的投資內容,因為有些基金的名稱只是概括性的。另外,招募說明書也不一定能說明基金實際的投資。 晨星公司運用投資風格箱、行業比重、持股數量等一系列方法來分析基金的投資組合。以下我們將重點介紹投資風格箱方法。 晨星公司獨創的投資風格箱是一個正方形,劃分為九個網格。我們將基金所投資的股票按照流通市值分為大、中、小三種類型,然後在對異常數值進行處理的基礎上,採取平均值的方法,計算出基金投資組合的總流通市值,體現在投資風格箱的縱軸。另一方面,將基金投資的股票按股利收益率、市盈率等指標,分為價值型、平衡型和成長型三種投資風格。綜合對每隻股票所屬投資風格的分析,最終得到基金總體的投資風格,構成投資風格箱的橫軸。 總共有九種投資風格類型:大盤價值型,大盤平衡型,大盤成長型;中盤價值型,中盤平衡型,中盤成長型;小盤價值型,小盤平衡型,小盤成長型。 基金的投資風格在很大程度上影響著基金錶現。成長型基金通常投資於成長性高於市場水平的、價格較高的公司,而價值型基金通常購買價格低廉、其價值最終會被市場認同的股票。平衡型基金則兼具上述兩類投資的特點。 不同投資風格的基金,由於市場狀況不同而表現不同。
E. 如何分析基金風險
投資者可從以下幾個方面著手:
●投資風格箱
投資者可根據基金在投資風格箱中的位置,了解基金風險的大概水平。總的來說,大盤價值型基金的風險程度較低,而小盤成長型基金的風險較高。
●行業集中度
基金是否集中投資在某個行業,還是分散在各個行業?基金的行業集中度決定了市場某個板塊大幅下跌時基金的表現是否會受到較大的影響。如果基金大量持有某個行業的股票,當這個行業的股票都大幅下跌時,基金的業績也隨之有較大幅度的變動。
●持股分散度
分析基金持股分散度的道理,與行業集中度相同。大量持有某幾只股票的基金的風險會比分散投資的基金高。基金十大重倉股占資產凈值的比例,是投資者了解持股分散度的一個有用指標。
●最差收益投資者通過了解基金過往的最差收益,可以清楚地回答自己:我究竟能否承受這個程度的虧損?如果投資者不能承受基金如此的虧損水平,就應遠離這只基金。
●過往風險衡量基金過往風險的指標包括波動幅度和晨星風險。基金過往的風險水平,可為投資者了解基金將來風險提供一定參考。
●晨星評級晨星的星級評價衡量基金的風險調整後收益。它是基金的風險-收益特徵的濃縮體現,是投資者快速了解基金的有力工具。
F. 有誰知道好的理財網站
Morningstar晨星由現任董事長喬• 曼斯威托(Joe Mansueto)於1984年美國創立。旨在為投資者提供專業的財經資訊、基金及股票的分析和評級,以及方便、實用、功能卓著的分析應用軟體工具,是目前美國最主要的投資研究機構之一和國際基金評級的權威機構。2003年2月20日晨星中國總部在深圳成立,目前員工人數約500人。
晨星公司是一個跨國公司,有1900名成員分布在美國、加拿大、歐洲、日本、韓國、香港、澳大利亞、紐西蘭及中國,為全球的投資者提供關於260,000多種基金、股票投資的數據和資訊以及分析工具。晨星自身並不進行基金和股票投資,這是凸顯其評級和分析的獨立性和客觀性的首要保證。晨星專注於幫助個人投資者作出正確的投資決策,通過客觀全面的分析和比較,幫助他們確定完整的、合乎個人需求與特點的投資方案。晨星擁有20年來被證明了的成功經驗,擁有世界級的研究分析師隊伍、數百名資深的軟體開發和專業版面的設計人員。
創新的投資研究
晨星是投資研究的創新先鋒,在某些方面晨星的產品和方法已經成為業內的行業標准,比如:晨星評級(Morningstar Rating)、投資風格箱(Investment Style Box)、分類評級(Category Rating)等等,這些工具不但專業,而且簡單易用,可以幫助投資者做出明智的投資決策。
晨星品牌
晨星的品牌被廣大機構和個人投資者——你的最終用戶,所認知和信任。據美國證券監會(SEC)的一份調查報告,美國有三分之一的投資人認識Morningstar 的品牌,而《華爾街日報》的調查結果表明,在美國的基金研究和評價機構中,Morningstar 名列第一。投資者信任和依賴晨星的數據和資訊,而晨星則為投資者引導了投資機會。
G. 價量組合如何分析
如何了解基金的投資組合?投資人在購買基金之前,除了以往業績,還應清楚基金投資?了什麼或是基金怎樣投資,從而判斷其是否符合自己的理財目標。
基金投資范圍可以是股票、債券或現金。基金經理投資什麼或如何投資,對業績有極大的影響。切忌望文生義,從基金的名稱來判斷基金的投資內容,因為有些基金的名稱只是概括性的。另外,招募說明書也不一定能說明基金實際的投資。
晨星公司運用投資風格箱、行業比重、持股數量等一系列方法來分析基金的投資組合。以下我們將重點介紹投資風格箱方法。
晨星公司獨創的投資風格箱是一個正方形,劃分為九個網格。我們將基金所投資的股票按照流通市值分為大、中、小三種類型,然後在對異常數值進行處理的基礎上,採取平均值的方法,計算出基金投資組合的總流通市值,體現在投資風格箱的縱軸。另一方面,將基金投資的股票按股利收益率、市盈率等指標,分為價值型、平衡型和成長型三種投資風格。綜合對每隻股票所屬投資風格的分析,最終得到基金總體的投資風格,構成投資風格箱的橫軸。
總共有九種投資風格類型:大盤價值型,大盤平衡型,大盤成長型;中盤價值型,中盤平衡型,中盤成長型;小盤價值型,小盤平衡型,小盤成長型。
基金的投資風格在很大程度上影響著基金錶現。成長型基金通常投資於成長性高於市場水平的、價格較高的公司,而價值型基金通常購買價格低廉、其價值最終會被市場認同的股票。平衡型基金則兼具上述兩類投資的特點。
不同投資風格的基金,由於市場狀況不同而表現不同。通常,大盤價值型基金被認為是最安全的投資,因為一來大盤股的穩定性要比小盤股好,二則當投資者擔心股票價格過高而恐慌性拋售、造成市場下跌時,價值型股票的抗跌性較強。小盤成長型股票的風險則通常較大,因為其某個產品的成功與否,可以影響公司成敗;同時由於其股價較高,如果產品收益未能達到市場預期,股價可能會有災難性的下跌。
H. 指數基金與股票型基金的區別
股票型基金(Equity Fund)
股票型基金主要投資於股票市場,為共同基金的大宗,其投資目的為追求長期資本增值,也就是基金凈值的上漲。股票型基金的類型很多,可泛泛地投資於整個股市、專注於單一產業或是鎖定資本額大小,如科技類股、金融類股或小型股等。
市場通常使用基金投資標的的市值大小與基金經理人的投資風格來區分股票型基金,晨星公司(Morningstar)還因此創造了晨星投資風格箱(Style Box)作為評估工具。
以橫列的投資風格為例,價值(Value)型基金主要投資市盈率(P/E)及市凈率(Price-to-BookRatios)價值被低估且有高股息率的個股。而成長(Growth)型基金則為價值型的相反,主要投資於過去已有成長,且預期未來將會繼續於盈餘、業績及現金流量等各方面成長的企業個股。平衡(Blend)型則介於價值型及成長型之間。以縱行的市值大小來看,大盤(Large)指的是該基金專注於投資大型股,以此類推。所以若一共同基金的投資組合為財務狀況健全但於近期曾遭受股價下跌的大型股,則該只基金位於左上方的「大盤價值」型(LargeValue),而另一專門投資剛起步的小企業且預期這些初創公司會在未來有所成長的基金則位於右下角的「小盤成長」(Small Growth)型。
指數基金(Index Fund)
指數基金主要追蹤大盤指數,如標普500指數等。指數基金為被動式管理的代表,其操作模式為復制大盤指數持股,以獲得與大盤相同的報酬。由於操作模式較被動,且投資組合的周轉率較低,指數基金的管理費通常較其他類型基金低。
指數基金的興起是由於傳統共同基金往往無法超越大盤,於是部份市場人士就轉而模仿大盤。歷史經驗也證明了指數基金的績效確實超越了其它主動式管理基金,但投資人需注意的是,由於指數基金緊跟大盤,因此當市場暴跌時,指數基金往往也會跌得最深。
除了最受歡迎的標普500指數外,羅素2000指數(Russell 2000)、瓊斯
I. 求基金入門的知識
何時該購買基金?
價值投資之父本傑明·格雷厄姆曾經寫道,一個人可以通過投資獲取的收入取決於他(她)願意且能夠投入到證券分析中的時間和精力。根據他的定義,那些更為精明的投資者應該採取主動型的證券投資方式,且願意花時間進行投資研究。與聰明的投資者相對的是防禦型投資者,在選擇股票、債券或別的金融資產投資時,他們更希望別人可以替自己做決定。聘請一位財務顧問自然也是個不錯的選擇,但是更多的散戶投資者(很多機構也是如此)更喜歡通過投資基金來聘請一位基金經理幫助自己打理資產。下面我們就將介紹在什麼情況下應該去投資基金產品。
避免基金投資誤區
投資基金的確能帶來不錯的收益,但投資者一定要避免一些投資誤區,比如在選擇基金產品時過於看重它的短期收益。同投資其他證券類別一樣,買賣基金時如果過分看重它短期的收益表現,極可能會遭遇投資失敗。這里要對投資新手們說一句,如果一名基金經理在本季度的表現不錯,或者連續幾個季度的業績不俗,這並不必然說明此人的投資水平十分高超。本·格雷厄姆還指出,對聰明的投資者而言,證券價格短期波動極富隨機性。要了解一名基金經理是真的水平高超還是僅僅運氣比較好,我們需要考察他在更長投資周期內的表現,比如一個完整的市場周期,三到五年。如果一名基金經理的業績很不錯,但有一兩個季度的表現一般,那他仍不失為一名合格的基金經理,投資者可以考慮買入他所管理的產品。
但歷史數據表明,投資者通常十分看重基金近期的業績,而這一點對基金業績的影響頗大。如上所示,如果僅僅根據基金近期的表現選擇投資產品,那除非這位經理的業績一直十分優秀,那投資失敗的可能性極高。另外,資金的流動也會影響到基金的表現,比如專注投資小盤股的基金經理,如果業績不錯就會有大筆的資金注入,此時他們往往很難再維持自己過往的業績表現,資金規模過於龐大使得他們難以找出適合投資的小型公司。此外資金快速的流入和流出也會傷害到公司的業績,此時基金經理們可能會為了滿足贖回的現金需求而賣出某些產品或者需要為新加入的資金找到合適的投資途徑,即此時的決策很可能不是基於某個證券產品的投資價值而定的。
全面的盡職調查
防禦型投資者往往不願意花費大量的時間或精力去調查哪些證券產品值得投資。但即使是投資基金,投資者仍需要花費相當的時間找到適合投資的產品。這會增加整個投資過程的復雜性,因為除了基金投資的產品,投資者還要關注基金經理的表現,而且「基金經理」很可能不是一個人,而是一個團隊。此時他們需要研究基金管理團隊的業績表現,聲譽如何,成立的時間,以及他們所就職基金公司對他們的評價。
投資者可以藉助一系列的指標來研究某隻基金是否值得投資。晨星公司(Nasdaq:MORN)就是一家不錯的基金評級公司,它會仔細分析基金所投資的資產類別,比如股票、債券、現金和其他任何可投資的資產類型,以及資產配置情況。它還普及了用基金投資風格箱對基金進行分類的做法,即根據基金所偏好投資公司的市值(大盤股、中盤股或是小盤股)及所投資公司的類型(價值型、成長型和價值成長混合型)來對基金進行分類。此外投資者還可以根據基金的費用比率、投資產品的概況、管理團隊的簡歷,基金經理領導的能力和接手該基金的時間來做進一步判斷。
一隻值得投資的基金應綜合如下特徵,不錯的長期(而非短期)業績表現、與同類產品相比較低的費用率、投資風格(風格箱)前後的一致性、當前管理團隊掌管基金的時間較久。晨星公司在它的星級評級中綜合了所有這些度量方法,因此我們可以據此展開對一隻基金的考察。但如果一家公司的評級相對落後,那投資者就需要綜合各類消息判斷它在即將到來的經濟周期中的表現。
很難超越的基金產品
傑克·博格爾當初創立先鋒基金的原因就是,他認為主動型基金不能為投資者創造額外的財富。這句話基本屬實,也曾經廣為各大媒體報道。造成這一現象的原因很多,比如我們剛剛提到的費用率問題。換言之,很多基金的費用率過高,吞掉了投資者的大部分利潤。此外這也取決於該基金是否類似指數基金。如果它同時持有100多隻股票,那很顯然它的投資回報情況會與相關指數非常類似。但即便如此,投資者還是需要為此支付高額的主動管理費用。
因此,大多數防禦型投資者偏好指數基金。指數型基金的收費很低,它的目標就是獲得與相關市場指數相同的收益。主動型基金經理們則認為扣除基金的費用之後,指數型基金的收益自然難以趕超相關指數。不過作為一項投資產品,它帶來的收益從長期來看確實會超過大多數的主動型基金的表現。
別無選擇時
當然,也有些時候投資者似乎只有基金可選。此時投資者的決策不應該是是否要買,而應該是哪個才是最值得購買的基金產品。同樣,我們應該先從指數基金開始考察,同時也要對那些積極型基金產品進行盡職調查。不少退休計劃中都包括一系列的基金產品,但現在很多養老金計劃開始鼓勵個人自行挑選基金。同時大部分公司提供的養老金投資計劃也只有基金產品可選。在這些情況下,投資者必須按照我們之前提到的步驟進行盡職調查然後選擇一位業績不錯的基金經理和他所管理的基金產品。
其他注意事項
雖然主動管理型基金總體的名聲並不怎麼好,但同時在投資組合中納入主動型和被動型基金產品即可實現不錯的分散投資。比如我們很難直接投資國際市場尤其是新興市場,此時那些專注投資小型市場的基金產品就是不錯的選擇,此類產品讓我們所繳納的基金費用變得物有所值。此外歐洲市場也是,雖然很多投資者可能會很驚訝於這一點,但歐洲市場的流動性並不高,對投資者也不甚友好,所以希望投資歐洲市場的投資者也可以考慮聘請一位專門的基金經理。
小結
在選擇基金產品時,投資者必須做好功課。從一些角度來講,投資基金確實比投資個別證券容易,不過投資基金也遠非一勞永逸,投資者仍有些功課需要獨立完成。總的來說,投資基金是不錯的選擇,尤其是在沒有其他選擇的情況下,此時挑選出表現最佳的基金產品顯得尤為重要。
文章來源:http://www.touzi101.cn/articles/investing/20130617/200112786/
關於基金的專題版塊:http://www.touzi101.cn/investing/funds/
你可以參考一下。