❶ 什麼是分級基金定期折算
你好，為幫助優先份額投資者實現約定的收益，開放式分級基金通常設定了定期折算機制。定期折算是指在每一個計息周期結束後(通常為一年)，將A份額的約定收益(即大於1元的部分)折算為基礎份額。
❷ 什麼是分級基金定期折算
你好，對於在交易所交易的子基金來說，總是以交易所價格成交，不能以版凈值贖回，這時就需權要定期折算這樣的機制來部分實現投資收益。
定期折算是在每一個計息周期結束後將 A 份額的約定收益（即大於1元以上的部分）以母基金的形式兌付給投資者，保證了利息的支付，定期折算就相當於 付息。
常見的定期折算方式有 3 種：僅對A 類折算：將A類基金凈值超過1 的部分折算為母基金份額 ； A、B、母基金均折算：三類凈值均歸 1，多出部分折為母基金份額 ； 以上兩種方式混合（當 B 類凈值大於 1 時，三類均折算；否則僅對 A 類折算) 。
❸ 分級基金折算是怎麼回事
分級基金又叫「結構型基金」，是指在一個投資組合下，通過對基金收益或凈資產的分解，形成兩級（或多級）風險收益表現有一定差異化基金份額的基金品種。它的主要特點是將基金產品分為兩類份額，並分別給予不同的收益分配。從目前已經成立和正在發行的分級基金來看，通常分為低風險收益端（優先份額）子基金和高風險收益端（進取份額）子基金兩類份額。
母基金凈值與子基金凈值的關系：
母基金凈值=A類份額子基金凈值 X A份額所佔比例 + B類份額子基金凈值 X B份額所佔比例
根據分級母基金的投資性質，母基金可分為分級股票型基金（其中多數為分級指數基金）、分級債券基金。分級債券基金又可分為純債分級基金和混合債分級基金，區別在於純債基金不能投資於股票，混合債券基金可用不高於20%的資產投資股票。
根據分級子基金的性質，子基金中的A類份額可分為有期限A類約定收益份額基金、永續型A類約定收益份額基金；子基金中的B類份額又稱為杠桿基金。杠桿基金可分為股票型B類杠桿份額基金（其中多數為杠桿指數基金）、債券型B類杠桿份額基金。
以某分級基金產品X（X稱為母基金）為例，分為A份額（優先）和B份額（進取），A份額約定一定的收益率，基金X扣除A份額的本金及應計收益後的全部剩餘資產歸入B份額，虧損以B份額的資產凈值為限由B份額持有人承擔。當X的整體凈值下跌時，B份額的凈值優先下跌；相對應的，當X的整體凈值上升時，B份額的凈值也將相對於A份額優先上升。優先份額一般可以優先獲得分配基準收益, 進取份額最大化補償優先份額的本金及基準收益，進取份額通常以較大程度參與剩餘收益分配或者承擔損失而獲得一定的杠桿。它擁有更為復雜的內部資本結構，非線性收益特徵使其隱含期權。通俗的解釋就是，A份額和B份額的資產作為一個整體投資，其中持有B份額的人每年向A份額的持有人支付約定利息，至於支付利息後的總體投資盈虧在都由B份額承擔。
❹ 如何理解分級基金向上折算
分級基金設定不定期折算的原因是當基金凈值大幅上漲或大幅下跌後，分級基金B份額（以下簡稱「B份額」）的杠桿也隨之減小或增加。當基礎份額（通常稱「母基金」）的凈值達到1.5元時，B份額的凈值杠桿大約為1.5倍。為了避免B份額的杠桿水平因基礎份額凈值上漲而進一步下降，分級基金的合同條款中通常都明確約定了不定期向上折算的條件。
分級基金不定期折算的原理是對分級基金基礎份額、子份額的凈值和份額進行再平衡。以鵬華非銀行金融分級為例，當觸發向上折算時，鵬華非銀行B份額的凈值要遠大於鵬華非銀行A份額的凈值。再平衡的具體做法是將鵬華非銀行A份額和鵬華非銀行B份額凈值大於1.000元的部分全部折算為基礎份額。接下來，通過份額再平衡將基礎份額凈值調整為1.000元，從而實現基礎份額和子份額凈值都為1.000元。
可以看出，不定期向上折算不影響子份額的數量，但會增加場內基礎份額數量。折算前持有場內和場外基礎份額的投資者在不定期向上折算後由於凈值調整會增加份額數量。在折算時點前後，所有份額投資者所持有的基金凈值都是相等的。
不定期向上折算對A份額的投資者並無實質影響。由於不定期向上折算會將A份額凈值大於1.000元的部分折算為基礎份額，因此對A份額的影響可以理解為提前對其做了一次定期折算。需要注意的是，類似於定期折算，A份額的投資者在不定期向上折算後會繼續持有相同份額數量的A份額和小部分基礎份額。由於基礎份額的跟蹤標的是中證800非銀行金融指數，因此該部分基礎份額會存在指數波動的市場風險。
❺ 分級基金b觸發下折的條件是什麼
據了解，當分級基金b份額單位凈值跌破0.25元時觸發下折，意味著下折當日分級基金內b份額的凈值杠桿高達5倍以容上。而在上折過程中，分級基金b份額凈值杠桿不斷降低，上折觸發日往往在1.5倍左右。這也意味著分級基金b份額單位凈值具有」越漲越慢，越跌越快「的特徵。
另外，在分級b下折的時候，其溢價率越高，持有者的虧損就越大。因為虧損是市場交易價格和凈值的溢價差。越接近下折的分級b賣盤越重，所以通常開盤後很快跌停，導致難以賣出。
❻ 分級基金折算和拆分區別
拆分是把母基金抄分為A份額基金和襲B份額基金 你持有某隻分級基金 可以把它拆分為A基金份額和B基金份額 可以把它們在二級市場上分別出售 反過來也可以按一定比例從二級市場買入兩個份額 然後合並成母基金贖回 類似的操作常用在分級基金套利上
分級基金折算比較復雜 還是搜索「自選基」吧 記住是自選基
區別就是拆分只是可以選擇的一種日常操作 折算是某些條件下必然發生的事項
❼ 如何查詢一隻分級基金的上折或下折閾值
招商中證全指證券公司指數分級證券投資基金（150201）不定期折算條件：
當招商中證證券公司份回額答的基金份額凈值達到1.500元;當招商中證證券公司B份額的基金份額參考凈值達到0.250元。
申萬菱信申銀萬國證券行業指數分級基金（150172）不定期折算條件：
當申萬證券份額的基金份額凈值大於或等於1.5000元時;當證券B份額的基金份額參考凈值達到或跌破0.2500元時。
以上信息可以通過基金網站查詢。
❽ 分級基金新規的折算方法
可以賣，不能買。上折後會發你一份母基金，母基金買賣不受影響，因為母基金是場外交易的。
❾ 分級基金A類定期折算到底是怎麼回事
1、每到一定時候（定期或不定期），基金公司會把基金的份額按照一定比例調整，使基金的凈值等於1或接近1，從而使投資者的份額以相應比例增加或減少，但是每個人持有的比例是不變的，對每個人的持有權益也是沒有影響的。
2、分級基金(Structured Fund)又叫「結構型基金」，是指在一個投資組合下，通過對基金收益或凈資產的分解，形成兩級（或多級）風險收益表現有一定差異化基金份額的基金品種。它的主要特點是將基金產品分為兩類或多類份額，並分別給予不同的收益分配。分級基金各個子基金的凈值與份額佔比的乘積之和等於母基金的凈值。
3、折算，指摺合，換算。見《宋史·食貨志下四》「 崇寧曾定鹽價，買鈔折算，酌以中價。」