基金止盈的最佳方法

㈠ 基金止盈的最佳方法是什麼

累計收益率止盈法

達到絕對收益率時，止盈全部賣出。

通常目標收益率設為20%，之後每年目標收益率遞增10%，比如第二年至第三年則為30%止盈。

案例：每月定投1000元中證500，投資36個月後，共投入36000元，而賬面總金額為50400元，浮盈達到40%，觸發止盈。

策略優點：計算方法簡單暴力，容易操作。策略缺點：牛市無法吃到全部的上漲行情，而且累計收益止盈是用單利加法而非乘法復利，因此時間拖得越長，年化收益越低。

(1)基金止盈的最佳方法擴展閱讀：

止盈的心理要求：止盈中最重要的心理要求就是要有賣出的決心，當股價出現滯漲或回落時，處於盈利階段的投資者不可能無動於衷，也不可能不了解止盈的重要性，所缺少的正是止盈的決心。因此，投資者在止盈時不能猶豫不決而貽誤時機，一定要進行停止繼續盈利的操作。如果說，止盈是保證資金市值穩定增長的基礎，那麼，決心就是有效實施的基礎。

㈡ 基金如何止盈止損

一、一次性投入
一次性買入這種基金出借方式對於擇時能力的要求是很強的，如果買入的時點不好，那麼就算基金本身不錯，出借者也可能大概率虧損。一次性投入假設的前提是沒有後續資金補倉來拉低成本，因此需要出借者具有一定市場行情的把控能力，如果對行情的了解不足，可以經常關注盈虧情況，根據以下方法進行止盈止損：
1、止損線：如果買入之後持續震盪下跌，可根據自身風險偏好進行止損，風險偏好較低的，可以設置8%~10%的止損線，風險偏好較高的可以設置15%~20%的止損線。這需要在買入之前就想好，然後嚴格執行，切忌出現「破罐破摔」心理。
2、止盈線：理論上說，不存在統一的止盈線，而是在盈利的基礎上，短期內連續下跌到一定區間時，應當贖回基金以保護盈利收益。
二、長期定投
基金定投最大的優勢就是弱化了擇時，就算你在較高的點位開始定投，也會被後續下跌過程買入的籌碼拉低平均成本。如果按照定投的方式，再加上止盈止損的條件，分別按30%和50%止盈、10%和20%止損和不做止盈止損操作，則收益率情況會變成：30%止盈＞50%止盈＞不止盈止損＞20%止損＞10%止損。所以基金定投這種方式適當的止盈操作可以提高定投收益，而帶止損的定投還不如什麼都不做來得高。

㈢ 基金怎樣止盈

1、目標止盈法

通常設置一個固定止盈點，在達到目標收益時就賣出。

2、最大回撤法 止盈

最大回撤，是指某一周期內基金收益率下降幅度的最大值，是一個風險指標。

回撤率，指的就是一段時間內，價格/凈值/收益從最高點跌到最低點的幅度。

控制最大回撤止盈，就是在目標收益率的基礎上設置最大回撤的閾值，當達到目標收益率的時候先不止盈贖回，而是繼續持有。

3、估值止盈法

基金定投最常說的就是指數基金，而指數基金當前點位是否值得投資，主要是看估值，估值低的時候多買，估值高的時候少買。低估時堅持買入和持有，高估時逐步退出、落袋為安。

總結起來就是：低估定投，估值正常停止定投繼續持有，估值偏高分批收割利潤，高估分批清倉。

4、動態止盈法

很多人在止盈後，可能還會有一定漲勢，大家擔心止盈可能會錯過後面的增長。而動態止盈法就是止盈點根據市場行情的變化而變化。

比如，我們設置20%的止盈點，到達後再提高止盈點到30%，到達再提高止盈點……，不過中途如果出現回撤達5%，就立刻止盈。

我的建議是不妨以一隻基的歷史凈值為依據，觀察其大致的運行軌跡，穩健者可在凈值一路飆升出現較大漲幅的成熟期選擇止盈，而激進者則可在其走勢出現明顯向下的趨勢時也就是進入衰退期再進行止盈操作。

5、恆定市值法止盈

適合成熟市場的基金，比如投資美股指數、QDII指數等。

因對外圍市場的不了解，所以在投資的時候，會建議把市值控制為恆定的金額。

比如目標收益率達10%後止盈，把市值控制為初始本金，多餘的部分相當於收割利潤。

優勢：每一輪的利潤收割相當於逐漸回本，等收割回本金後的就是純收入。

缺點：比較被動，沒法爭取更高的收益，而賬戶始終保留本金，風險高只合適成熟的慢牛市場。

6、股債平衡法止盈

每半年將自己的基金持倉進行平衡，也就是將債券型基金和股票型基金按照1：1的比例重新平衡。半年後如果股基漲的快，債基漲的慢，比例變成了60：40，那就賣掉部分股基，買入債基。表面上看，你是賣掉一個上漲快的優良資產，買入下跌或收益不佳的不良資產，實際上，這是高拋低吸的過程，通過紀律性投資實現賣高買低的調整過程。

7、均線偏離法止盈

也就是根據均線調整定投的數額，進而決定賣出的時機。一般選擇長期均線作為參考，指數高於均線，少買，指數低於均線，多買，指數高於均線40%，考慮止盈。比如支付寶中的智能定投就在這種原理。

8、無風險收益率法止盈

巴菲特的老師格雷厄姆，有一個簡單的投資標准：要求高風險資產的年收益率＞2倍無風險收益率。

幣基金年化3%-4%，按照2倍的話，就要求每年6%-8%的基金收益率。目標收益率達8%後止盈。

9、賣出利潤法止盈

賣出利潤法也叫利潤收割法，收益率達到10%時，贖回本金的10%，收益率達到20%時，贖回本金的20%，以此類推。

假設投入10萬，盈利40%，利潤為4萬，那麼投資者賣出4萬元利潤就行。

如果是按照10%的利潤率來進行收割，每次收割的次數就多點，反之少點。

10、分步清倉法止盈

分步清倉法適合已經嚴重高估的基金，類似現在的醫葯、白酒、標普500。

當指數基金進入高估區域之後，開始分段賣出，每次上漲10%，開始賣出一次，分步分次賣出直至清倉。

11、大盤點位法

不考慮基金本身的情況和收益，全跟著大盤走，大盤在3000點左右，定心的買，大盤在2000點以下，加倍的買，大盤達到4000點以上，減少定投數額並逐步賣出。

12、情緒判斷法

市場蕭條的時候就定心的買，在基金市場持續買入籌碼，積累份額，也不看大盤，也不看收益，放任自己的基金賬戶，直到你身邊的人都開始談論股票了，證券開戶數屢創新高了，全民炒股集體瘋狂的時刻，打開賬戶果斷賣出。

㈣ 基金怎樣止盈好

一、累計收益率止盈法

達到絕對收益率時，止盈全部賣出。

通常目標收益率設為20%，之後每年目標收益率遞增10%，比如第二年至第三年則為30%止盈。

案例：

每月定投1000元中證500，投資36個月後，共投入36000元，而賬面總金額為50400元，浮盈達到40%，觸發止盈。

策略優點：

計算方法簡單暴力，容易操作。

策略缺點：

牛市無法吃到全部的上漲行情，而且累計收益止盈是用單利加法而非乘法復利，因此時間拖得越長，年化收益越低。

二、年化收益率止盈法

定投達到目標年化收益率時，止盈全部賣出。

通常定投一般10%年化止盈（IRR年化為20%左右），達到賬面年化收益時全部賣出，重新布局定投。

案例：

每月定投1000元中證500，投資24個月後，共投入24000元，而賬面總金額為29040元，年化收益達到10%，觸發止盈。

策略優點：

能獲得固定的預期年化回報率。

策略缺點：

和之前策略一樣，牛市也無法「吃」到全部的上漲行情，另外，如後續市場沒有較大的行情，可能將一直無法觸發止盈。

三、割韭菜止盈法

每次盈利達到一定比例，則賣出盈利部分，邊漲邊賣。

一般割韭菜止盈設置為10%比較合適，即每上漲10%，則賣出額外的10%的利潤部分，從而保持本金不變，持續盈利。

案例：

每月定投1000元中證500，投資24個月後，共投入24000元，而賬面總金額為26400元，上漲10%，此時將2400元超額收益部分全部賣出，保留本金。

策略優點：

適合單邊牛市行情，如果能持續上漲100%甚至200%，可以提前收割回本金，後續還能繼續獲取超額收益，而不用擔心高位崩盤的風險。

策略缺點：

由於賬戶始終保留本金，需要承擔更大的投資風險。

四、回落止盈法

在保證一定盈利的基礎上，只要回撤超過一個閾值，則進行止盈。

通常在保證20%以上的累計盈利下，一旦途中收益率回撤超過10%，則進行止盈。

案例：

每月定投1000元中證500，投資24個月後，共投入2.4萬元，而賬面總金額達到了4.8萬元，收益率為100%，隨後幾天市場震盪下滑，收益率下降到了90%，變為4.56萬元，此時全部賣出止盈。

策略優點：

最適合牛市行情，採用此法，在牛市獲得大幅超額收益後，即使之後市場崩盤也可以成功逃離。

策略缺點：

在震盪向上的行情下，容易因市場回調被「抖」出來，此時就錯過了行情。

五、估值止盈法

此法適合指數基金止盈。

目前市場上有很多做指數估值的軟體可以參考，比如阿牛定投、且慢等等，但是他們衡量的指標都以市盈率百分位為唯一標准。

市盈率百分位雖然可以一定程度上反應估值歷史相對高低，但由於指數的增長不但與估值有關，也與自生成長性有關，因此我自己把更多指標納入我考量的模型，進行指數估值。

我主要是根據PE比率、PB比率、ROE、PEG、盈利收益率等指標來判斷

㈤ 買基金如何止盈

要不要止盈，真的說來話長。

1、思考資金用途

首先，要先仔細思考一下，自己投出去的這筆錢是何用途，對於是否著急使用，可承受的波動要有準確的判斷。

如果，近期有購房計劃，或者非常不巧有著急用錢的地方，那我建議，還是贖回落袋為安，哪怕是距離資金使用還有三四個月，也可以贖回來後換一些短期理財產品。

或者，自己本身就是保守型投資者，之前純粹是好奇或者不了解買的基金，那也可以贖回了，畢竟相較於普通理財產品，這樣的收益已經非常可以了。

如果，這筆錢就是閑錢，放個三五年在賬戶里，也不影響自己生活，而自己恰恰又是可以接受凈值波動的，那我們需要做下一步判斷。

2、進行市場估值判斷

馬克思說，價值決定價格，價格圍繞價值上下波動，用在資本市場上亦然。

以A股為例，當前滬深300指數的市盈率在15倍左右，位於歷史70%分位，處於中樞偏上。如果已經經過了第一步的思考，是可以長期投資的資金，那麼此時要進行判斷，15倍估值是否合理。

當然，這里僅做舉例，因為每個人對於市場都有自己的判斷，可能我認為15倍還是便宜的，我會選擇繼續持有，但是有些投資者就認為15倍很貴，那麼這個時候就要擇機贖回了。

3、研究自己所持有的基金

同樣是基金，但因為投資的標的（比如，是股票、債券、商品、指數等）不同，收益風險也會有很大區別；此外，基金還有類型的不同，純債型基金、一級債基、二級債基、混合基金、股票型基金、指數型基金等等，股票債券的倉位會有很大不同，導致的收益風險也不同；還有，即便都是股票型基金，也會因為是不是主題型基金，或者基金經理的風格不同而有所不同，等等。（研究基金是一個非常專業的事情，具體可關注我們《管家說基金》欄目）。

此時需要研究自己持有的基金，如果是因基金經理不夠優秀，表現不如市場平均水平，應果斷選擇止盈。如果是因選擇行業主題，此時需要結合對於市場的判斷來看是否繼續持有基金，還是進行止盈。舉個例子，今年醫葯板塊非常好，但如果判斷目前市場已經透支了醫葯估值，那麼就選擇止盈；如果認為醫葯行業目前估值並不高，那麼可以選擇繼續持有。

其實，還有一個特別樸素的方法，就是回憶一下當初自己買基金的理由，構成買入的理由是否依然成立。比如，去年發行的爆款基金睿遠成長價值，當時很多人是沖著基金公司、基金經理而去，那麼此時公司和基金經理無重大變故，則可依舊持有。當初自己買了股票型基金，是判斷未來權益類資產是最好的投資品種，那麼如果現在這個看法沒有發生變化那依舊可以繼續持有。

最後，是想做個提醒，基金本身就已經是委託了基金經理幫助我們管理資產，基金經理對於當下市場、行業、個股等的估值會有判斷，從而決定權益倉位及個股配置。我們如果不是出於上述思考進行的盈利贖回，就不建議再頻繁做擇時了。

㈥ 基金投資有哪些止盈止損的方法

止盈止損如何理解，首先說止損，正常的情況下我們在投資基金的時候不止損，除非你買的基金重倉的股票有踩雷或者其他原因。
比如換了基金經理，從而讓這只基金的業績不斷的下降，這個時候就可以止損。
因為你不止損，反而會讓這只基金虧損更多。
那麼什麼時候止盈呢？
給大家介紹幾種止盈的方法吧！
一、1210止盈法
這個止盈的方法實際上非常的簡單，就是持有一隻基金一年以上，收益率達到10%左右就可以止盈了。
假如第一年沒有達到10%，那麼第二年就是20%的收益才可以贖回來，以此類推。
二、321止盈法
這個止盈的方法主要根據大盤來的，假如大盤漲的不錯，那麼在第一階段的止盈標准就是30%。
也就是說在上漲行情中漲了30%就可以止盈了。
在上漲的第二階段收益率達到20%就可以止盈了。
到了上漲的尾部，這個時候一般會開始回調了，收益率只要達到10%就可以贖回來。
三、大盤點位止盈法
第三種止盈的方法就是大盤點位止盈法。
比如3000點開始買入基金，到了3500點就開始止盈，這期間肯定也可以積累不錯的收益了，那麼我們同樣可以考慮止盈。
其實基金的止盈方法還有很多，主要就是看哪種更加適合你，適合自己的才是最好的。
有的人比較喜歡長期定投，自然可以堅持止盈不止損。
也有的人比較喜歡短期達到目標就止盈，這些方法都可以。
所以，可以經常到辨險識財上面多看看，可以挑選一隻優質基金，找到一種適合自己的止盈方法即可。

㈦ 關於基金止盈，具體該怎麼做

這個要結合自己的投資收益目標是多少，賺錢了什麼時候都適合贖回，這叫版做止盈；賠錢了權，超過了自己承受的范圍了，那就要盡快贖回，這叫做止損；
不過我用如意鋼鏰基金理財app，做基金的贖回和申購時，可以結合他們的凈值和趨勢線的走勢圖來輔助分析買入和賣出的時機，非常實用的一個工具，
還可以通過基金模擬交易游戲來練習申購和贖回的時機把握，非常不錯的一個工具

㈧ 基金怎麼止盈

一、累計收益率止盈法

達到絕對收益率時，止盈全部賣出。

通常目標收益率設為20%，之後每年目標收益率遞增10%，比如第二年至第三年則為30%止盈。案例：每月定投1000元中證500，投資36個月後，共投入36000元，而賬面總金額為50400元，浮盈達到40%，觸發止盈。策略優點：計算方法簡單暴力，容易操作。策略缺點：牛市無法吃到全部的上漲行情，而且累計收益止盈是用單利加法而非乘法復利，因此時間拖得越長，年化收益越低。
二、年化收益率止盈法定投達到目標年化收益率時，止盈全部賣出。通常定投一般10%年化止盈（IRR年化為20%左右），達到賬面年化收益時全部賣出，重新布局定投。
案例：每月定投1000元中證500，投資24個月後，共投入24000元，而賬面總金額為29040元，年化收益達到10%，觸發止盈。策略優點：能獲得固定的預期年化回報率。策略缺點：和之前策略一樣，牛市也無法「吃」到全部的上漲行情，另外，如後續市場沒有較大的行情，可能將一直無法觸發止盈。
三、割韭菜止盈法每次盈利達到一定比例，則賣出盈利部分，邊漲邊賣。一般割韭菜止盈設置為10%比較合適，即每上漲10%，則賣出額外的10%的利潤部分，從而保持本金不變，持續盈利。
案例：每月定投1000元中證500，投資24個月後，共投入24000元，而賬面總金額為26400元，上漲10%，此時將2400元超額收益部分全部賣出，保留本金。策略優點：適合單邊牛市行情，如果能持續上漲100%甚至200%，可以提前收割回本金，後續還能繼續獲取超額收益，而不用擔心高位崩盤的風險。策略缺點：由於賬戶始終保留本金，需要承擔更大的投資風險。
四、回落止盈法在保證一定盈利的基礎上，只要回撤超過一個閾值，則進行止盈。通常在保證20%以上的累計盈利下，一旦途中收益率回撤超過10%，則進行止盈。