分級基金定期折算實例

㈠ 分級基金拆分及定期份額折算是什麼意思

分級基金拆分：

首先確定基金託管在券商的賬戶，如果是銀行買的要轉到券商。版
使用到的委託軟體里權一般是在「場內基金」或者「LOF基金」或者「交易所基金」裡面的「合並拆分」選項
拆分賣出：
T日申購母基金（場內申購）
T+2日基金到賬（極少數有T+1的）
T+2日下午三點前選擇「合並拆分」選項，輸入母基金代碼
T+3日就能看到賬戶里母基金消失了，變成A類和B類兩個子基金了，這時就可以賣出
買入合並贖回
T日買入A、B份額
T+1日合並成母基金
T+2日可贖回
分級基金們的份額折算：、這些分級基金們的A款，比如啊銀華穩進，雙禧A什麼的，他們是固定息的，他們在每年的第一個交易日，一般是1月3號這樣進行利潤分配，他們分配的方式跟別的基金分紅不一樣，不是直接分現金，而是把凈值應該分紅的部分折算為母基金，這就是份額折算。
舉例子就是
比如銀華穩進，他的年收益率是一年定期+3%，那麼在元旦的時候他的凈值為1.06，然後假設你有10000份銀華穩進，份額折算後就變成了10000份銀華穩進和600元錢的銀華深證100.這時候銀華穩進的凈值就是1元了。就是這樣子。

㈡ 分級基金實施定期核算和不定期核算的原因

每到一定時候（定期或不定期），基金公司會把基金的份額按照一定比例調整，內
使基容金的凈值等於1或接近1，從而使投資者的份額以相應比例增加或減少，
但是每個人持有的比例是不變的，對每個人的持有權益也是沒有影響的

簡單來說，折算是為了恢復分級基金的杠桿，如果沒有折算，分級基金的杠桿會越來越大或者越來越小。但是，折算的意義也不僅僅是為了恢復杠桿。在很多情況下，折算也是兌現收益、保護A份額持有人的一種機制。
基金折算可分為定期折算和不定期折算。

定期折算：指在某一個固定的時候進行折算。一般有兩種情況：第一是每年的第一個工作日；第二是基金滿1個運作周期之後的開放日。在定期折算的時候，不管基金的凈值是多少，都會進行折算。
不定期折算：這個是需要有觸發條件的。據她理財統計，大部分情況是當母基金的凈值達到1.5，或者是B份額的凈值跌至0.25。簡單來說，漲得太好或者是跌得太慘都會觸發分級基金進行不定期折算。但是，只有上市交易的基金才會進行不定期折算，不上市交易的基金只有定期折算

㈢ 什麼是分級基金定期折算

你好，對於在交易所交易的子基金來說，總是以交易所價格成交，不能以版凈值贖回，這時就需權要定期折算這樣的機制來部分實現投資收益。

定期折算是在每一個計息周期結束後將 A 份額的約定收益（即大於1元以上的部分）以母基金的形式兌付給投資者，保證了利息的支付，定期折算就相當於 付息。
常見的定期折算方式有 3 種：僅對A 類折算：將A類基金凈值超過1 的部分折算為母基金份額 ； A、B、母基金均折算：三類凈值均歸 1，多出部分折為母基金份額 ； 以上兩種方式混合（當 B 類凈值大於 1 時，三類均折算；否則僅對 A 類折算) 。

㈣ 分級基金是如何折算的

分抄級基金稱為不定期折算，又稱為「到點折算」，分為向上折算（上折）和向下折算（下折）。
發生向上折算時，A類的上折和定折相同，得到凈值超過1元的部分以母基金份額得到的約定收益，B類份額凈值超過1元的部分折算為母基金。上折對A類無影響，但會使B類恢復為較高的初始凈值杠桿。

假設B類下折為B凈值≤0.25元，發生向下折算時，下折日B類凈值0.242元，A類凈值1.036元，母基金凈值0.639元。則每1000份凈值0.242元的B類，折算為242份凈值1元的新的B類；每1000份凈值1.036元的A類，折算為242份凈值1元的新的A類和1036-242=794份凈值1元的新母基金；每1000份凈值0.639元的母基金折算為639份凈值1元的新母基金。

在接近下折時，原先溢價或折價交易的B類基金的溢價值或折價值會縮小到原來的四分之一。例如原先溢價值0.12元的B類，在凈值0.25元發生下折時交易價就為0.28元，溢價值縮小為0.03元。原先折價值0.08元交易的B類，在凈值0.25元下折時交易價就為0.23元，折價值縮小為0.02元。原先平價交易的B類，在發生下折時仍舊接近平價。

㈤ 分級基金定期折算是什麼意思

分級基金的份額定期折算：

定期折算每年進行一次，根據基金管理人在《基金合同》、《招募說明書》中約定的規定進行。

一般情況下，折算後將A份額期末份額凈值超出本金（1元）部分折算為場內對應母基金份額，分配給A份額持有人（相當於給A份額持有人分紅）；折算後A份額凈值歸為1元，母基金凈值扣除內含A份額應分紅值後向下調整，B份額凈值不變。

(5)分級基金定期折算實例擴展閱讀：

不定期折算：

1、不定期折算分為向上折算（簡稱為上折）和向下折算（簡稱為下折）。

2、向上折算就是當母基金凈值達到某個設定的水平（例如1.500或者2.000）時，將分級A和B的凈值重新歸為1，凈值超出1的部分各自分別轉換為母基金份額的過程。上折實際上是一個杠桿回撥的過程。

3、向下折算就是當B類凈值低於某個水平（通常為0.25）時，將分級A和B的凈值重新歸為1，分級B的份額按照某個比例（在凈值水平為0.25時比例為1/4）進行縮減，分級A中與B對應的份額保持不變，其他份額（在凈值水平為0.25時比例為3/4）轉換為母基金份額的過程。

㈥ 什麼是分級基金定期折算

你好，為幫助優先份額投資者實現約定的收益，開放式分級基金通常設定了定期折算機制。定期折算是指在每一個計息周期結束後(通常為一年)，將A份額的約定收益(即大於1元的部分)折算為基礎份額。

㈦ 新上市的分級基金什麼時候定期折算

分級基金什麼時候定期折算在基金的招募說明書里會進行說明，
基金折算可分為定期折算和不定期折算。
定期折算：指在某一個固定的時候進行折算。
一般有兩種情況：第一是每年的第一個工作日；
第二是基金滿1個運作周期之後的開放日。
在定期折算的時候，不管基金的凈值是多少，都會進行折算。

㈧ 分級基金折算分哪幾種

級基金折算分為定期折算和不定期折算兩種。其中，不定期折算又分為向上折算和向下折算兩種。

定期折算，是分級基金按照約定的利率水平，在約定時間對分級A的持有者發放收益的過程。在定期折算中，分級A的凈值重新歸為1，凈值高於1的部分按照當時母基金的凈值轉換為母基金份額派發給分級A的投資者，B類份額和凈值不做調整。
不定期折算分為向上折算（簡稱為上折）和向下折算（簡稱為下折）。
1、向上折算就是當母基金凈值達到某個設定的水平（例如1.500或者2.000）時，將分級A和B的凈值重新歸為1，凈值超出1的部分各自分別轉換為母基金份額的過程。上折實際上是一個杠桿回撥的過程。
2、向下折算就是當B類凈值低於某個水平（通常為0.25）時，將分級A和B的凈值重新歸為1，分級B的份額按照某個比例（在凈值水平為0.25時比例為1/4）進行縮減，分級A中與B對應的份額保持不變，其他份額（在凈值水平為0.25時比例為3/4）轉換為母基金份額的過程。