投資風險管理報告

① 請教【項目投資風險評定報告】和【項目可行性分析報告】是不是一樣的

不一樣！
投資風險評估報告（Investment Risk Assessment），又稱投資風險評審報告、投資風險評定與規避報告，是對項目風險全方位地進行科學分析，以評估項目所面臨的風險等級，為投資方決策提供科學、嚴謹的依據，降低項目投資的風險。
在國際投資領域中，為減少投資人的投資失誤和風險，每一次投資活動都必須建立一套科學的、適應自己的投資活動特徵的理論和方法。投資風險評估報告正是吸收了國際上投資項目分析評價的理論和方法，利用豐富的資料和數據，定性和定量相結合，對投資項目的風險進行全面的分析評價。
項目投資風險評定報告在充分認識中國項目特色的基礎上，綜合國內外成熟的風險評價體系，以權威、科學、系統、可應用性的定量分析方法模型為主，以定性分析為輔，更科學、更准確、更客觀的識別投資項目風險因素，測量風險發生概率及其影響程度。最大限度的剔除人為主觀因素；充分避免傳統商業計劃書對風險認識不夠深入以及單純文字敘述，缺乏數據支持和定量決策等缺陷。為投資方甄選投資項目提供可靠依據；為項目方識別和控制項目風險指明方向；降低項目投融資過程中的風險成本；促進投融資進度。
與可研報告的內容相比其區別：
一、項目單位概況
二、項目投資風險評審及建議
此部分包括項目單位公司及項目的合法性評審、項目基本建設程序合法性評審、環境影響評價及審批的評審、項目生產經營合法性的評審、項目方財務狀況的評審、項目方信用等級及其他評審。
三、項目概況
此部分包括項目背景、項目建設可行性和意義、項目主要技術指標等。
四、項目投資環境分析
此部分包括項目外部環境分析和內部分析。
五、項目產品市場分析
此部分包括項目產品市場特徵分析、市場競爭結構分析及市場需求分析。
六、財務分析
此部分包括生產成本和銷售收入估算、財務評價、財務不確定性與風險分析。
七、項目風險因素分析
此部分包括項目建設開發風險、生產安全風險、環保風險、經營管理風險、市場風險等風險因素的提示。
八、項目風險規避
針對上述風險提示如何進行規避。
九、項目風險評估結論
十、附件及附表

② 那裡有行業風險分析報告

具體哪個行業的分析？
參考：
《2016-2021年中國飾品行業運營模式與投資風險分析報回告》
《2016-2021年中國旅遊電子商答務市場需求預測與投資風險分析報告》
《2015-2020年中國航空機場行業市場前瞻與投資風險分析報告》

③ 項目風險投資報告怎麼寫，格式是怎樣的

風險投資行業CEO調查報告
一、前言：
美國次貸危機一周年祭，由此所引發的經濟危機愈走愈深，帶動全球經濟動盪不堪。在大環境中，中國市場也難以獨善其身，股市從6000點高峰直瀉而下，通貨膨脹壓力一直存在，而沿海製造型中小企業也在宏觀調控中部分倒閉。

在這樣的大環境中，曾經很容易拿錢的項目開始感覺到了困難，曾經大把投放資金的企業變得謹慎，即使是上市公司財報都開始不斷加大風險提示。誰也無法預料下一步會變得多惡劣，能夠堅持到底成為最緊迫的需求。

騰訊科技通過對風險投資、領先IT企業、上市公司CFO等風口浪尖中的頂尖高管進行調查和面對面的采訪，與行業一起觀察經濟大潮漲落，共同探討可能的預防策略。

二、調查時間：
2008年9月1日至2008年9月15日

三、調查對象：
戴爾大中華區總裁閔毅達、海輝軟體集團董事長孫振耀、谷歌大中華區總裁李開復、聯想投資董事總經理劉二海、漢能投資董事總經理趙小兵、Koolanoo投資集團董事長OD KOBO、華興資本CEO包凡、賽富基金合夥人羊東、華視傳媒CFO劉丹、金蝶CFO陳登坤。
四、核心結論：
1、驚恐、悲觀、灰色成現階段投資行業表情
2、經濟寒冬下企業經營必須找好「備用機場」
3、風險投資態度不一：有持幣待購，也有大膽進軍
4、全球投資市場將於2009年夏季開始回暖

五、報告內容：
調查問題一：您對當前企業運營所處的經濟環境持何觀點？
CEO觀點：
海輝軟體集團董事長孫振耀：的確美國現在還是扮演全球經濟發展的火車頭的角色。所以因為次貸事情的發生，石油價格的問題所引起的全球的經濟，大家都持不樂觀或者是悲觀的看法。很多企業在這個時候討論的是怎麼樣面對價格挑戰，同時也在預測這個挑戰究竟是多長時間會過去。

華視傳媒CFO劉丹：美國次貸危機對美國投資人信心的影響是非常大的。因為次貸危機是美國經濟放緩的最直接表現，而美國經濟的放緩也帶動了全球經濟的放緩。由於次貸危機產生，讓美國銀行股大量下滑，也造成整個美國股市的下滑，加上房價下跌，石油價格上漲，這樣就非常影響美國人的信心。所以投資人對未來的不確定性是非常憂慮的，這樣也帶動整個股市的不確定性也很大。挺灰色的。

聯想投資董事總經理劉二海：我剛從日本回來，日本可能沒有像中國這樣跌到了百分之幾十，畢竟是比較成熟的市場，但大家感覺資本市場的壓力是非常大的。整個大家感覺比較驚恐，股市、融資都受到了一些影響。

華興資本CEO包凡：當年加入摩根斯坦利時第一堂課的培訓，老師給我們畫了一個波線圖，波浪的巔峰是叫貪婪，波浪的底峰是恐懼，實際上華爾街從一個心理學的角度來看，無非是在這兩種狀態交替的發展。現在這個市場已經出現了一個恐懼的階段，從這個角度來說，的確有很多投資者是在持幣觀望。

結論：從上述四位企業家和投資人的觀點中可以發現，美國次貸危機對美國經濟、投資人和全球投資人而言，都有巨大的負面影響，股市、融資也被波及。目前投資和企業探討最多的話題，是如何面對這一經濟冬天，「驚恐」、「悲觀」、「恐懼」、「灰色」等詞彙被用做形容現階段的行業表情。

調查問題二：這樣的經濟環境下，企業運營在轉向保守？
CEO觀點：
海輝軟體集團董事長孫振耀：我更多關注的是企業在平常經營管理中怎麼樣能夠隨時准備好，面對經濟的景氣或者是不景氣的階段。比如飛行，一定要在起飛前知道在什麼地方落地，要規劃好所有的油料，或者是沿途的氣象情況。還要有一個備降的機場。企業經營也是這樣的。

聯想投資董事總經理劉二海：企業如果要擴張，如果容易拿到錢的時候，擴張就要加速一些，如果經濟環境不好，就要控制一些節奏，否則的話大量做下去而又沒有現金流，這個企業可能就突然死亡了，那就很不劃算，就不能渡過這段時間這是非常關鍵的。

金蝶CFO陳登坤：一些有規模的企業實際上受到的宏觀調控的影響不是那麼嚴重，他們能夠感受到產品壓力的存在，但是並沒有到死亡的邊緣。現在對於目前存在有一定的競爭力，而且有慾望提升自己產品實力的企業是一個鞭策，更有一個壓力確實去買一些管理軟體來提升自己的能力。金蝶繼續維持我們上半年的判斷。

華視傳媒CFO劉丹：美國和世界經濟放緩，對中國經濟有一些影響，尤其是出口。對於這些企業來說確實是冬天。對一些依靠內需發展的企業，感覺就沒有那麼明顯。在大洗牌的經濟情況下，要非常嚴謹的執行你的戰略部署，這是非常重要的。

結論：通過對上述CEO的采訪調查可以發現，企業運營應該保持良好的適應性，在經濟狀況良好和經濟寒冬不通的情況下，要及時做出戰略調整，謹慎地執行戰略，啟用備降機場，控制節奏並掌握好現金流。

調查問題三：風險投資持幣代購現象嚴重嗎？
CEO觀點：
聯想投資董事總經理劉二海：關鍵還是要找到合適的項目，我們現在一直感覺找合適的項目不容易。這是個難點。並不是希望投資的速度提高或者是放緩，而是要找到合適的項目，現在找到合適的項目比較難一點。現階段的標准可能稍微提高了一些，但主觀上沒有放緩的意思，沒想過在經濟不好的時候休息休息，先打打高爾夫，旅遊一下。

華興資本CEO包凡：我覺得今年的市場，至少從創投的角度來說，互聯網還是佔了半壁江山，互聯網領域還是有比較好的機會的。

華視傳媒CFO劉丹：當資本市場不好的時候，自然私募基金給你提出的條件也會變得苛刻一些。所以我建議在找風險基金的時候，資金是一個考慮因素，但更重要的是考慮投資人對你的企業戰略以及長遠發展是不是很有幫助。

漢能投資董事總經理趙小兵：風險投資拿來的金錢95%以上都是美元基金，大部分來自於歐美，因為美元也在貶值，美國的經濟有衰退或者停滯的跡象，有這樣那樣的顧慮，就相當於一個快速行走的人，投資放慢了腳步，但還是在往前走的。

Koolanoo投資集團董事長與首席執行官OD KOBO：相反，最近是主動出擊的時候。我把它看成是機會，當市場上金錢越來越少，VC越來越少的時候，我們可以做更多的事情，可以發揮更大的作用。 我現在三個實體有12億美金的數額，有自己的，也有相信自己的夥伴和主權基金，我們都認為現在不是一個觀望的時候。是一個絕對好時機。我非常相信中國互聯網市場，看的不是現在，而是將來。

結論：風險投資行業人士對於經濟寒冬下的投資觀點並不一致，部分人士持幣待購，但也有部分風投還在加大對中國市場的投資力度。但總體而言，在經濟趨緊的情況下，投資人在尋找項目時標准更高，投資推進的腳步有所放緩。

調查問題四：投資人對企業估值的調整及投資大環境大約要到何時才能回暖?
CEO觀點：
華興資本CEO包凡：接下來會有很多並購的發生。但關鍵在於，賣家的願望需要多久才能下調到合理的價位。現在是投資人的願望調低了，但企業對自身的估值並未快速下調。這個平衡還需要時間。而整個經濟對投資市場的影響，預計在明年上半年結束後會過去。

華視傳媒CFO劉丹：大家感覺到明年夏天的時候，市場就會慢慢的好轉起來。

漢能投資董事總經理趙小兵：我覺得中國風險投資行業里，有一點不太一樣的地方：不管發生怎樣的災難，或者說經濟上大家出現一些擔憂，都與國外不太一樣。畢竟中國還是世界上成長速度最快、最大的一個經濟實體。

聯想投資董事總經理劉二海：企業應該把估值適當的降到合理的范圍之內，不要預期太高，現在重要的是心態。此外，要做好一個打算，就是沒有VC的錢，企業也能往前走一段。當然，其實投資真的就是一個信任問題，如果他真的信任你，他一定會給你投一筆錢進去。

賽富基金合夥人羊東：人們對資本市場的估值下降很快，但在企業創始人心裡，它下來得很慢，這個時候你沒辦法，只能等它，因為它的調整有一個滯後。

結論：通過調查發現，現階段，投資人對市場的估值已經快速下降，但企業對自身的估值和願望並沒有隨之下調，他們會相對滯後。在這一情況下，企業要獲得投資還需要等待。隨著企業自身估值的逐步下調，預計將出現較多的行業並購。被調查CEO認為，全球經濟對投資市場的影響，預計到明年夏天時，將會逐步回暖。

六、報告結語：
調查過程是伴隨著美國次貸危機突然惡化的進程進行的。在8月底9月初，有投行CEO在與騰訊科技的對話中，明確地談及了自己不樂觀的觀點。

在這樣的大環境中，曾身經百戰的企業家開始呼籲同行，要注意制定各種情況下的企業經營方案，減少運營支出，提升生產效率，注重現金流。風投則在大跌的市場中或持幣待購，靜觀企業估值下降，或加速尋找中意的投資對象。大潮退卻過程中，每人游泳姿勢不一。但無疑，能堅持下來的都是優秀的企業。我們期待更多企業走向優秀。

④ 項目投資風險評估報告內容

投資風險評估報告要包含投資決策所關心的研究內容：

一.企業詳細介紹

二.目詳細介紹

三.品和服務模式

四.融資需求

五.運作計劃

六,競爭分析

七.財務分析等內容

投資風險評估報告的編寫原則：

一.客觀性

項目評估是在項目主辦單位可行性研究的基礎上進行的再研究，其結論的得出完全建立在對大量的材料進行科學研究和分析的基礎之上。在評估實施過程中，既要對可行性研究報告的編制依據及全部數據進行查證核實，又要根據項目評估的內容和分析要求，深入企業和現場進行調查，以搜集新的數據和材料，以專家的學識確保所有項目資料客觀詳實。同時項目評估涉及項目投資的工藝設備、技術物資支持、財務分析以及未來市場預測等多個領域，評估人員必須以宏觀地理解和掌握相關學科知識為前提，客觀公正地評價和處理評估中的每一個細節，並在評估報告中客觀公正地表述出來。

二.科學性

首先要有一個科學的態度。項目評估是項目建設前的一項決定性工作，它的任何失誤都可能給企業、給國家帶來不可估量的損失，因此評估人員必須持有對國家、對企業高度負責的、嚴肅的、認真的、務實的精神，以戰略家的眼光，將項目置於整個國際國內大市場進行縱向分析和橫向比較，堅決避免盲目建設、重復建設等現象的發生，使項目建成後確實能夠創造良好的效益，發揮應有的作用。同時要使用科學的方法，在評估工作中，注意全面調查與重點核查相結合，定量分析與定性分析相結合，經驗總結與科學預測相結合，以保證相關項目數據的客觀性、使用方法的科學性和評估結論的正確性。

三.必要性

要性評價又稱背景分析，即分析項目在科學研究和經濟建設中的意義和地位，從而明確目標項目是否有建設的必要。該指標突出考察的是項目對國民經濟和社會發展所能做出的貢獻大小。在這方面它要重點評估兩個子指標：

1.項目的投資方向。

2.產品的市場需求。

四.可行性

即考察項目是否具有建設的可能。如果項目缺乏建設的技術、經濟或其他物質基礎，那麼一切都是空話。在新建、改建或擴建項目的財務效益和國民經濟效益方面，「投資利潤率」、「投資利稅率」、「內部收益率」和「凈現值」四個指標必須達到規定的衡量標准，這些都要一一作出分析和評價。在項目經費管理方面，要重點考察投資估算的准確性和項目資金的落實情況，並且要對項目的投資風險作出科學的評估，以避免出現重大投資失誤。

項目評估報告的結尾是重要的，它包括兩項議題。一是要在上述因素分析的基礎上，對項目是否可行作出結論；二是對可行的項目建設提出合理化的改進建議，以保證項目建設的順利進行；或對不可行的項目指明存在的問題，為項目主辦單位改進下一步的項目設計工作提供指導和參考。

⑤ 項目風險投資價值及風險評定報告怎麼寫

企業財務風險是指在各項財務活動過程中，由於各種難以預料或控制的因素影響，財務狀況具有不確定性，從而使企業有蒙受損失的可能性。財務風險客觀存在於企業財務管理工作的各個環節。財務風險的存在無疑會對企生產經營產生大影響。因此，對中國企業財務風險的現狀，成因及其防範措施進行探討，以其降低風險、提高效益就顯得具有十分重要的意義。本文通過對「財務風險防範整體思路」的研究，並結合國內外風險現狀，對企業財務風險進行系統深入的理論研究，分析了我國企業財務風險的形成的各種內外因及具體體現，提出了建立相應的財務預警系統的結論，以防範和化解企業財務風險，維持企業正常的經營活動，促使企業健康、穩定、快速的發展

⑥ 如何寫風險控制報告（風控報告）

一篇好的風控報告包括三部分:

1、目標客戶的基礎信息展示，包括工商信息、財務信息、徵信和經營情況等。

2、對上述基本信息的驗證結果和數據分析，如經營情況核實和財務分析等。

3、風險提示，也是整個風控報告中領導最關心的也是決定這個項目是否成功的關鍵。也就是針對基礎資料和分析發現了什麼問題，客戶是否給了合理解釋等。

(6)投資風險管理報告擴展閱讀：

風控報告的運行：

第一、盡職調查報告：投資團隊根據盡職調查報告，對標的的企業進行客觀評價，從而形成行進的盡職調查報告，盡職調查報告至少包括業務盡調、財務盡調和法律盡調。

第二、業務盡調主要包括企業基本狀況、管理團隊、產品和服務、市場、發展戰略等；財務盡調主要包括評估目標企業的財務健康程度、評估目標企業的內控程序及業務流程及交易結構的主要具體設計等。

第三、風險空之團隊依據業務盡調，法律盡調，財務盡調發現風險，從公司層面，業務層面，信息系統等層面進行分析，並獨立出具風險控制報告。

第四、投資決策委員會根據盡職調查報告和風險控制報告進行決策。

⑦ 項目投資風險評定報告怎麼做

1、項目投資風險評估報告是在全面系統分析目標企業和項目的基礎上，按照國際通行的投資風險評估方法，站在第三方角度客觀公正地對企業、項目的投資風險進行分析。投資風險評估報告包含了投資決策所關心的全部內容，如企業詳細介紹、項目詳細介紹、產品和服務模式、市場分析、融資需求、運作計劃、競爭分析、財務分析等內容，並在此基礎上，以第三方角度，客觀公正地對投資風險進行評估。
2、客觀性：
項目評估是在項目主辦單位可行性研究的基礎上進行的再研究，其結論的得出完全建立在對大量的材料進行科學研究和分析的基礎之上。在評估實施過程中，既要對可行性研究報告的編制依據及全部數據進行查證核實，又要根據項目評估的內容和分析要求，深入企業和現場進行調查，以搜集新的數據和材料，以專家的學識確保所有項目資料客觀詳實。同時項目評估涉及項目投資的工藝設備、技術物資支持、財務分析以及未來市場預測等多個領域，評估人員必須以宏觀地理解和掌握相關學科知識為前提，客觀公正地評價和處理評估中的每一個細節，並在評估報告中客觀公正地表述出來。
3、科學性：
首先要有一個科學的態度。項目評估是項目建設前的一項決定性工作，它的任何失誤都可能給企業、給國家帶來不可估量的損失，因此評估人員必須持有對國家、對企業高度負責的、嚴肅的、認真的、務實的精神，以戰略家的眼光，將項目置於整個國際國內大市場進行縱向分析和橫向比較，堅決避免盲目建設、重復建設等現象的發生，使項目建成後確實能夠創造良好的效益，發揮應有的作用。同時要使用科學的方法，在評估工作中，注意全面調查與重點核查相結合，定量分析與定性分析相結合，經驗總結與科學預測相結合，以保證相關項目數據的客觀性、使用方法的科學性和評估結論的正確性。
4、必要性：
必要性評價又稱背景分析，即分析項目在科學研究和經濟建設中的意義和地位，從而明確目標項目是否有建設的必要。該指標突出考察的是項目對國民經濟和社會發展所能做出的貢獻大小。
5、項目的投資方向：
一個好的項目必須做到四個「符合」和三個「有利於」：即符合國家的方針政策和國民經濟的戰略部署;符合項目所屬行業的發展要求和方向;符合項目實施地區的經濟發展特點和總體規劃;立項的所有手續要符合國家有關項目管理的規定。項目的建設要有利於項目實施地區、所在行業乃至國家宏觀經濟結構的調整;要有利於開發利用新的科學技術和新的產品;要有利於擴大對外貿易和出口創匯。
6、產品的市場需求：
無論是新建項目，還是改建、擴建項目，其目的不外乎引進新的設備和技術，擴大生產規模和改進生產工藝，以增加產品產量和提高產品質量。但其最終落腳點都是贏得市場以追求企業效益最大化。因此，項目評估的一個重點內容，就是科學地評價項目的市場前景。要通過對項目市場調查和市場預測有關數據的綜合分析，客觀地評價產品質量、性能、價格、市場分布狀況及未來相當長一段時期內的發展走向，從而為項目建設的正確決策奠定基礎。
7、可行性：
即考察項目是否具有建設的可能：
如果項目缺乏建設的技術、經濟或其他物質基礎，那麼一切都是空話。1983年國家頒布的《關於建設項目可行性研究的試行管理辦法》規定，建設項目可行性研究的內容應包括八個方面：①市場需求調查分析;②擬建或改擴建規模;③技術工藝設備和生產條件研究;④廠址方案與建廠條件;⑤勞動力的來源、素質及職工業務技術培訓;⑥工程建設實施計劃及生產計劃;⑦技術經濟指標及財務效益分析;⑧投資效益和社會影響研究。
8、經濟的可行性：
依據1993年國家計劃委員會頒布的《建設項目經濟評價方法與參數》，在新建、改建或擴建項目的財務效益和國民經濟效益方面，「投資利潤率」、「投資利稅率」、「內部收益率」和「凈現值」四個指標必須達到規定的衡量標准，這些都要一一作出分析和評價。在項目經費管理方面，要重點考察投資估算的准確性和項目資金的落實情況，並且要對項目的投資風險作出科學的評估，以避免出現重大投資失誤。