1. 什麼是風險概率
風險價值法(VAR)
（一）概念
VAR實際上是要回答在概率給定情況下，銀行投資組合價值在下一階段最多可能損失多少。在風險管理的各種方法中，VAR方法最為引人矚目。尤其是在過去的幾年裡，許多銀行和法規制定者開始把這種方法當作全行業衡量風險的一種標准來看待。VAR之所以具有吸引力是因為它把銀行的全部資產組合風險概括為一個簡單的數字，並以美元計量單位來表示風險管理的核心——潛在虧損。
（二）特點
①可以用來簡單明了表示市場風險的大小，單位是美元或其他貨幣，沒有任何技術色彩，沒有任何專業背景的投資者和管理者都可以通過VAR值對金融風險進行評判；
②可以事前計算風險，不像以往風險管理的方法都是在事後衡量風險大小；
③不僅能計算單個金融工具的風險。還能計算由多個金融工具組成的投資組合風險，這是傳統金融風險管理所不能做到的。
（三）應用
①用於風險控制。目前已有超過1000家的銀行、保險公司、投資基金、養老金基金及非金融公司採用VAR方法作為金融衍生工具風險管理的手段。利用VAR方法進行風險控制，可以使每個交易員或交易單位都能確切地明了他們在進行有多大風險的金融交易，並可以為每個交易員或交易單位設置VAR限額，以防止過度投機行為的出現。如果執行嚴格的VAR管理，一些金融交易的重大虧損也許就可以完全避免。
②用於業績評估。在金融投資中，高收益總是伴隨著高風險，交易員可能不惜冒巨大的風險去追逐巨額利潤。公司出於穩健經營的需要，必須對交易員可能的過度投機行為進行限制。所以，有必要引入考慮風險因素的業績評價指標。
但VAR方法也有其局限性。VAR方法衡量的主要是市場風險，如單純依靠VAR方法，就會忽視其他種類的風險如信用風險。另外，從技術角度講。VAR值表明的是一定置信度內的最大損失，但並不能絕對排除高於VAR值的損失發生的可能性。例如假設一天的99％置信度下的VAR＝＄1000萬，仍會有1％的可能性會使損失超過1000萬美元。這種情況一旦發生，給經營單位帶來的後果就是災難性的。所以在金融風險管理中，VAR方法並不能涵蓋一切，仍需綜合使用各種其他的定性、定量分析方法。亞洲金融危機還提醒風險管理者：風險價值法並不能預測到投資組合的確切損失程度，也無法捕捉到市場風險與信用風險間的相互關系。
VaR風險控制模型
（一）VaR模型基本思想編輯本段
VaR按字面的解釋就是「處於風險狀態的價值」，即在一定置信水平和一定持有期內，某一金融工具或其組合在未來資產價格波動下所面臨的最大損失額。JP.Morgan定義為：VaR是在既定頭寸被沖銷（be neutraliged）或重估前可能發生的市場價值最大損失的估計值；而Jorion則把VaR定義為：「給定置信區間的一個持有期內的最壞的預期損失」。
（二）VaR基本模型
根據Jorion（1996），VaR可定義為：
VaR=E（ω）-ω* ①
式中E（ω）為資產組合的預期價值；ω為資產組合的期末價值；ω*為置信水平α下投資組合的最低期末價值。
又設ω=ω0（1+R） ②
式中ω0為持有期初資產組合價值，R為設定持有期內（通常一年）資產組合的收益率。
ω*=ω0（1+R*） ③
R*為資產組合在置信水平α下的最低收益率。
根據數學期望值的基本性質，將②、③式代入①式，有
VaR=E[ω0（1+R）]-ω0（1+R*）
=Eω0+Eω0（R）-ω0-ω0R*
=ω0+ω0E（R）-ω0-ω0R*
=ω0E（R）-ω0R*
=ω0[E（R）-R*]ω
∴VaR=ω0[E（R）-R*] ④
上式公式中④即為該資產組合的VaR值，根據公式④，如果能求出置信水平α下的R*，即可求出該資產組合的VaR值。
（三）VaR模型的假設條件
VaR模型通常假設如下：
⒈市場有效性假設；
⒉市場波動是隨機的，不存在自相關。
一般來說，利用數學模型定量分析社會經濟現象，都必須遵循其假設條件，特別是對於我國金融業來說，由於市場尚需規范，政府幹預行為較為嚴重，不能完全滿足強有效性和市場波動的隨機性，在利用VaR模型時，只能近似地正態處理。
（四）VaR模型計算方法
從前面①、④兩式可看出，計算VAR相當於計算E（ω）和ω*或者E（R）和R*的數值。從目前來看，主要採用三種方法計算VaR值。
⒈歷史模擬法（historical simulation method）
⒉方差—協方差法
⒊蒙特卡羅模擬法（Monte Carlo simulation）
1、歷史模擬法
「歷史模擬法」是藉助於計算過去一段時間內的資產組合風險收益的頻度分布，通過找到歷史上一段時間內的平均收益，以及在既定置信水平α下的最低收益率，計算資產組合的VaR值。
「歷史模擬法」假定收益隨時間獨立同分布，以收益的歷史數據樣本的直方圖作為對收益真實分布的估計，分布形式完全由數據決定，不會丟失和扭曲信息，然後用歷史數據樣本直方圖的P—分位數據作為對收益分布的P—分位數—波動的估計。
一般地，在頻度分布圖中橫軸衡量某機構某日收入的大小，縱軸衡量一年內出現相應收入組的天數，以此反映該機構過去一年內資產組合收益的頻度分布。
首先，計算平均每日收入E（ω）
其次，確定ω*的大小，相當於圖中左端每日收入為負數的區間內，給定置信水平 α，尋找和確定相應最低的每日收益值。
設置信水平為α，由於觀測日為T，則意味差在圖的左端讓出
t=T×α，即可得到α概率水平下的最低值ω*。由此可得：
VaR=E（ω）-ω*
2、方差—協方差法
「方差—協方差」法同樣是運用歷史資料，計算資產組合的VaR值。其基本思路為：
首先，利用歷史數據計算資產組合的收益的方差、標准差、協方差；
其次，假定資產組合收益是正態分布，可求出在一定置信水平下，反映了分布偏離均值程度的臨界值；
第三，建立與風險損失的聯系，推導VaR值。
設某一資產組合在單位時間內的均值為μ，數准差為σ，R*～μ（μ、σ），又設α為置信水平α下的臨界值，根據正態分布的性質，在α概率水平下，可能發生的偏離均值的最大距離為μ-ασ，
即R*=μ-ασ。
∵E（R）=μ
根據VaR=ω0[E（R）-R*] 有
VaR=ω0[μ-（μ-ασ）]=ω0ασ
假設持有期為 △t，則均值和數准差分別為μ△t和 ，這時上式則變為：
VaR=ω0
2. 什麼是投資風險率有誰知道啊
是投資風險報酬率吧~~
所謂風險報酬就是投資者因承擔風險而獲得的超過時間價值的那部分額外報酬。而那部分額外報酬率，即風險報酬與原投資額的比率，就是風險報酬率。
我找不到特殊符號怎麼輸入呵呵所以公式沒辦法列給你了，抱歉，要是需要公式的話我想一下辦法。
3. 衡量投資風險程度的指標是投資風險大小的具體標志投資風險程度通常以什麼來確定（三個問都是單選）
衡量投資風險程度的指標是
（C）標准離差率
投資風險大小的具體標志
（E）標准離差
投資風險程度通常以什麼來確定
（D）風險價值系數
P.S.第三個問題我是蒙的，老實說，不太理解這個問題，不清楚什麼叫確定投資風險程度。
反正 風險收益率=風險價值系數×標准離差率，我估計我選的也差不多吧。
4. 如何計算風險投資回報率
計算投資回報率較為適合的方法，就是「現金流法」。
1、 創建一個電子表格，內excel就可以，不容過我個人推薦的是Google docs電子表格，因為它可以更加便捷地與他人分享。
2、 列出單獨一行來顯示年數，我的建議是十年。
3、 在第一年的表格里，填入你所需要的總投資金額，用負數形式填入(因為是投資人把他們的錢給你用)
4、 從第一年到第十年，把給投資人的回報列在裡面，這些數字用正數形式填入。
5、 然後把這兩行數字相加，會得到一個「凈現金流量」數字
6、 把這十年的總資金流入，總資金返還，以及凈利潤加在一起。
7、 然後計算這兩個數字。「倍數」其實就是總資金返還除以總資金流入。然後使用「內部收益率」函數(IRR)，計算出一個年均回報數字。
5. 什麼是風險系數
投資風險系數。計算公式：1－自籌資金/總投資資金來源。
「投資風險系數」則利用非自籌資金占總投資資金來源的比例，反映開發商開發資金運作的風險大小，也反映籌資結構的健康合理性與否。風險系數的取值區間為（0，1），該值越大，說明投資風險越高。
投資風險管理
由於企業投資的具體形式不同，每類投資可能遭受風險的直接原因、具體表現形式，以及風險估量和控制的方法均將有所區別。企業對內投資的目的主要是為生產經營提供必要的物質條件，以謀取經營收益，但由於外部經濟環境和企業內部經營等情況的變化，其經營收益往往會波動起伏，從而造成對內投資風險（亦經營風險）。經營收益波動的幅度和可能性越大，經營風險便越高，反之經營風險則越低。在風險基礎財務管理中，經營風險一般通過息稅前利潤（率）變化系數等指標反映。但筆者認為，將經營杠桿系數作為企業經營風險的同義語是錯誤的，因為從計算經營杠桿系數的公式可知，如果企業保持固定的銷售水平和固定的成本結構，再高的經營杠桿系數也是沒有意義的。因此，經營杠桿系數應當僅被看作是對「潛在風險」的衡量，這種潛在風險只有在銷售和生產成本的變動性存在的條件下才會被「激活」。
企業直接對外投資遭受風險的大小主要取決於被投資企業的經營狀況和財務狀況，被投資企業的經營風險與籌資風險共同影響到企業直接投資的風險，故在被投資企業經營風險或總風險已知的情況下，可近似地將其作為本企業直接投資風險。企業也可根據與直接投資收益有關的歷史資料計算投資收益的期望值、標准差和變化系數等指標來預測直接對外投資風險，原理與間接對外投資風險的估量相同。間接對外投資主要是證券投資，一般通過期望投資收益（率）偏離實際投資收益（率）的幅度和可能性來估量它們所面臨風險的大小。對於單項證券投資風險的估量，常用的指標是該項證券投資收益（率）的標准差（或變化系數）和β系數，指標值越大，說明投資風險越高。
當企業同時投資於一個以上的投資項目時，這類由兩種或兩種以上的證券或資產所形成的集合，形成財務經濟學中的投資組合。投資組合的期望收益率是投資組合的各種可能收益率的算術平均數，在數量上等於組成投資組合的各種證券的期望收益率的加權平均數，權數是投資於各種證券的資金占總投資額的比例。投資組合的風險一般通過該組合收益率的標准差進行估量。經過研究，我們認為投資組合總體的風險程度（以投資組合標准差反映）取決於三個因素：每一證券的標准差，每一對證券的相關性（以協方差表示）和對每一證券的投資額。隨著組合中證券數目的增加，協方差的作用越來越大，而標准差的作用越來越小。故在進行投資組合決策時，必須考慮所選單個投資項目之間的相關程度。
夏普教授提出的資本資產定價模型，大大簡化了上述估量投資組合風險並據以選擇有效投資組合的程序（William F.Sharpe 1963）。投資組合的關鍵則在於投資者應根據期望的收益和所願承擔的風險水平，去選擇不同的投資項目，並確定各項目所佔的比例。這將是投資決策所需解決的問題。這種決策系根據投資風險與期望投資收益之間存在的關聯性，以股東財富最大化為目標，從備選投資方案中選擇風險相對較小、收益相對較高的投資方案。
企業在識別與估量投資風險後，對決策過程中選定的投資方案，針對其可能面臨的風險，單獨或同時採取下列措施進行投資風險的預防與控制：（1）合理預期投資效益，加強投資方案的可行性研究。（2）運用杠桿原理，協調經營風險與籌資風險。根據總杠桿、經營杠桿和籌資杠桿三者之間的相互關系，我們認為，經營風險較低的企業可在一定水平上使用籌資杠桿，採用籌資杠桿程度較高的融資組合方式，但經營風險很高的企業則宜在較低的程度上使用籌資杠桿，採用籌資杠桿程度有限的融資組合，從而控制企業的總風險。（3）運用投資組合理論，合理進行投資組合。（4）採取風險迴避措施，避免投資風險。（5）積極採取其他措施，控制投資風險。
6. 投資風險大嗎
不同的基金風險是不同的，比如貨幣基金、債券基金屬於低風險，混合基金屬版於中高風險，因此權不能一概而論說基金風險，必須要針對基金的種類說風險。但不管是什麼基金，風險都是存在的，只不過低風險虧損的概率比較小，而中高風險、高風險就有可能會虧損。
7. 什麼是投資風險和風險管理
1、什麼是風險和風險管理
風險是一種客觀存在的、不可避免的，並在一定條件下還帶有某些規律性.因此,只能試圖將風險減小到最低的程度,而不可能完全避免或消除。降低風險的最有效方法就是要意識並認可風險的存在，積極的去面對、去尋找，才能夠有效地控制風險，將風險降低到最小程度。
風險管理：是經濟單位對風險進行識別、衡量分析，並在此基礎上有效地處置和規避風險，降低由風險帶來地損失。
2、黃金投資市場的風險特徵
a. 投資風險的廣泛性
在黃金投資市場中，從投資研究、行情分析、投資方案、投資決策、風險控制、資金管理、賬戶安全、不可抗拒因素導致的風險等等，幾乎存在於黃金投資的各個環節，因此具有廣泛性。
b. 投資風險存在的客觀性
投資風險的客觀性不會因為投資者的主觀意願而消逝。投資風險是由不確定的因素作用而形成的，而這些不確定因素是客觀存在的，單獨投資者不控制所有投資環節，更無法預期到未來影響黃金價格因素的變化，因此投資客觀存在。
c. 投資風險的影響性
進入投資市場一定要有投資風險的意識。因為在投資市場之中，收益和風險是始終是並存的。但多數人首先是從一種負面的角度來考慮風險，甚至認為有風險就會發生虧損。正是由於風險具有消極的、負面的不確定因素，致使得許多人不敢正視，無法客觀的看待和面對投資市場，所以舉足不前。
d. 投資風險的相對性和可變性
黃金投資的風險是相對於投資者選擇的投資品種而言的，投資黃金現貨和期貨的結果是截然不同的。前者風險小，但收益低；而後者風險大，但收益很高。所以風險不可一概而論，有很強的相對性。同時，投資風險的可變性也是很強的。由於影響黃金價格的因素在發生變化的過程中，會對投資者的資金造成盈利或虧損的影響，並且有可能出現盈利和虧損的反復變化。投資風險會根據客戶資金的盈虧增大、減小，但這種風險不會完全消失。
e.投資風險具有一定的可預見性
黃金價格波動受其他因素影響，如：原油和美元的走勢、地緣政治因素的變化等等，都將影響黃金價格的波動，對於這些因素的分析對於黃金投資的操作而言具有一定的可預見性。客觀、理性的分析將會為投資操作提供一定的指引作用。
3、風險管理的必要性
在投資市場如果沒有風險管理的意識，會使資金出現危機，失去贏利的機會。主要體現在以下幾個方面。
Ⅰ可以降低投資的風險率
使用風險管理，可以合理有效的調配資金，把損失降到最低限度，將風險最小化，創造更多的獲利機會。從而達到降低投資風險的目的。
Ⅱ有助於保持良好的投資心態
這一點至關重要。在資金操作過程中，難免因為失誤而造成資金的虧損。如果能夠合理的控制風險，當出現虧損時有助於保持良好的投資心態，可以減少情緒慌亂中的盲目操作，降低了連續虧損的可能性。
4、風險管理的實施
Ⅰ 根據資金狀況訂制合理的操作計劃和方案
在操作之前根據資金量大小合理的訂制資金運作的比例，為失誤操作造成的損失留下迴旋的空間和機會。
（二）投資者的幾種常見心理誤區保持健康的投資心理是投資者在投資市場中取勝的關鍵。保持健康的投資心理是投資者對市場獲得正確認識和正確實踐的必要條件。良好的心理素質可以使投資者發揮更強的思維能力和更高的效率，對基本面、技術面所發生的變化及時、客觀、准確的做出分析和判斷，制定較為科學合理的操作策略並嚴格執行。否則由於行情逆轉造成賬面金額的虧損，將對投資者的分析思維和操作造成強烈的干擾和破壞，使投資者思維和感覺狹窄呆板，不知所措，難以保持理性客觀的態度來適應不斷變化的市場行情，導致判斷屢屢失誤和操作步調混亂。
所有的投資過程都可以分為三個環節：認知市場、分析市場和實戰操作。具體的投資過程就是一個從認識到分析到實踐、再從實踐到學習反復循環、不斷提高的過程。投資者在進入投資市場的過程中普遍會出現由於思維以及心態造成的錯誤，一定要走過下面的階段也可以說是投資者成長的過程：
第一個階段即痛苦期，投資者往往是在對市場沒有充分認識、不具備分析能力的情況下匆忙入市的，也就是跨越了認識環節而直接進入到了實踐環節，這是非常危險的，許多新入市投資者在此階段連續操作失誤，賬面出現大幅虧損，痛心疾首。但遺憾的是這樣的情況通常無法避免。
第二個階段學習期，經過第一個階段之後，投資者通過屢敗屢戰的失誤操作過程，認識到分析的重要性，暫時放緩或乾脆停止了操作，開始加強對自己知識面的武裝，通過書籍、咨詢等多種渠道試圖提高自己的分析能力以求得改變過去經常虧損的局面。
第三個階段困惑期，當投資者經過學習階段之後，信心滿腹，認為具備了分析能力便可以在市場叱詫風雲、大展手腳了。此時投資者按照剛學的知識，原封不動的照搬運用，當然會有一些收獲，但是對理論知識的刻意痴迷會使投資者失去靈活應變的本能。一旦出錯將九生一死，出現小贏大虧的局面，結果往往仍以失敗告終。學習之後仍然出現虧損，使投資者很是困惑，不知所措。
第四個階段抉擇期，經過學習後仍然虧損的結果，便開始懷疑市場或者感覺這種投資市場的環境不適合自己。但又不甘心虧損離開市場，決定做最後的嘗試來驗證自己的疑慮。
第五個階段成熟期，經過抉擇期的投資者只會出現兩種結果。一種是對市場完全喪失了信心，徹底放棄；另一種在經歷了種種磨練之後，感受到了市場內在的規律和軌跡，操作情況漸漸好轉，信心不斷增強。能夠將理論的分析有效的應用到實踐，在實踐中繼續揣摩，從而形成屬於自己的完善的投資理念和操作操作心態。進入成熟階段，投資的收益率也隨之不斷增強。
投資者在實戰操作過程中會出現形形色色的心理誤區，會導致操作失誤，賬戶資金嚴重虧損。所以認識並克服病態的投資心理誤區至關重要，下面我們對幾種常見的心理誤區加以分析。
①盲目跟風
黃金市場受諸多復雜因素的影響，其中投資者的跟風心理對市場影響很大。有這種心理的投資者，看見別人紛紛買入或賣出時深恐落後，於是也匆忙買入或賣出。這就是我們通常所說的「追漲殺跌」。在跟風心理的作用下，一旦發生某種突發事件，如恐怖襲擊等，黃金價格在群體跟風操作下會發生市場力量失衡，進而導致價格劇烈波動，這樣往往會上那些在匯市上興風作浪的用意不良的人的當，往往會被這些人所吞沒而後悔莫及。因此，投資者要樹立自己買賣某種貨幣的意識，不能跟著別人的意志走。
②舉棋不定
具有這種投資心理的投資人，在買賣某種貨幣前，原本制訂了計劃，考慮好了投資策略，但當受到他人的「羊群心理」的影響，步入某種貨幣市場時，往往不能形成很好的證券組合，一有風吹草動，就不能實施自己的投資方案。
例如，投資者事前已經發覺自己手中所持有的某種貨幣價格偏高，是拋出某種貨幣的時機，同時也作出了出售某種貨幣的決策。但在臨場時，聽到他人你一言我一語與自己看法不同的評論時，其出售某種貨幣的決策馬上改變，從而放棄了一次拋售某種貨幣的大好時機。或者，投資者事前已看出某隻某種貨幣價格偏低，是適合買入的時候，並作出了趁低吸納的投資決策。同樣地，到臨場一看，見到的是賣出某種貨幣的人擠成一團，紛紛拋售某種貨幣，看到這種情景，他又臨陣退縮，放棄了入市的決策，從而失去了一次發財的良機。
還有一種情況是，事前根本就不打算進入某種貨幣市場，當看到許多人紛紛入市時，不免心裡發癢，經不住這種氣氛的誘惑，從而作出了不大理智的投資決策。由此看來，舉棋不定心理主要是在關鍵時刻，不能作出判斷，錯過良機。
③慾望無止境
投資人想獲取投資收益是理所當然的，但不可太貪心，有時候，投資者的失敗就是由於過分貪心造成的。
有利都要，寸步不讓。某種貨幣市場上這種貪心的投機人，並不少見。他們不想控制，也不能夠控制自己的貪欲。每當某種貨幣價格上漲時，總不肯果斷地拋出自己手中所持有的某種貨幣，總是在心裡勉勵自己：一定要堅持到勝利的最後一刻，不要放棄有更多的盈利機會！這樣往往就放棄了一次拋售某種貨幣的機會。每當某種貨幣價格下跌的時候，又都遲遲不肯買進，總是盼望貨幣價格跌了再跌。這些投資人雖然與追漲、追跌的投資人相比，表現形式不同，但有一個共同之處，就是自己不能把握自己。這種無止境的慾望，反倒會使本來已經到手的獲利事實一下子落空。他們只想到高風險中有高收益，而很少想到高收益中有高風險。
因此，有如下格言可鑒：空頭、多頭都能賺錢，唯有貪心不能賺。所以勸君莫貪心，不要老是羨慕他人的幸運，應相信分析，相信自己對企業，經濟形勢以及大勢的判斷而果斷行動。美國匯市上也有名言：多頭和空頭都可以在華爾街證券市場發大財，只有貪得無厭的人是例外。
④把金融市場當賭場
具有賭博心理的匯市投資者，總是希望一朝發跡。他們恨不得捉住一隻或幾只某種貨幣，好讓自己一本萬利，他們一旦在匯市投資中獲利，多半會被勝利沖昏頭腦，象賭棍一樣頻頻加註，恨不得把自己的身家性命都押到匯市上去，直到輸個精光為止。當匯市失利時，他們常常不惜背水一戰，把資金全部投在某種貨幣上，這類人多半落得個傾家盪產的下場。
所以，市場不是賭場，不要賭氣，不要昏頭，要分析風險，建立投資計劃。尤其是有賭氣行為的人買賣某種貨幣一定要首先建立投資資金比例。
⑤猶豫不決，怡誤戰機
一些投資人事先已經訂好了投資的計劃和策略，但步入現實的某種貨幣市場時，卻被外界的環境所左右。例如，預先決定當某種貨幣價格繼續下跌時就立即買進，但一看市場，眾人都在拋售，他買某種貨幣的手又縮了回來。也有人根本就沒有計劃買入那種某種貨幣，只是當眾人搶購時，他也經不住誘惑。
還有些人又是一直要等到更便宜，更實質的某種貨幣，似乎認為目前所有的某種貨幣(即使是在大勢上漲時)也不值得購入。應更廉價才可以入市。於是乎，越等價越高，越等越不敢入市。結果是貨幣價格翻了幾倍，他卻白等了全過程。
錯誤地分析形勢和錯過買賣時機，這兩種錯誤是密切相關的。正由於錯誤地估計了形勢，投資者往往會坐失良機。政治、經濟形勢的變化以及企業經營成果經常會給匯市帶來影響。因此，在投資匯市時，不能光重視匯市動態，而且還要密切注視當地和國際政治和經濟形勢以及企業經營成果的動向。把對形勢的估計和對貨幣價格走勢的技術分析結合起來。這樣才能及時捕捉買入或賣出信號。作出該買時買，該賣時賣的實際行動。
⑥敢輸不敢贏
請記住，進入匯市，首先應當自信。許多投資者買某種貨幣，買進後上升一段時間，便迫不及待地要賣出去獲利。他們相信，只有把錢裝進口袋裡才算安全。可是他們卻忽略了某種貨幣的合理價值。
一般說來，某種貨幣的市場價格不一定能完全反映某種貨幣的真實價值。所以有些投資人賣出某種貨幣後，貨幣價格依然持續不斷地上升。而且往往表現為賣出後的價格挺升幅度比賣出前的上升幅度還大。尤其是原始某種貨幣，按照一般的國際慣例也會上升數倍。因此不能見好就收，見漲就賣，要以市盈率為基準，作出賣的決策。可是，有的某種貨幣已經過度上升，一旦買入後，貨幣價格肯定要下跌，奇怪的是大多數投資人在這種情勢下又會堅持死守下去。
許多人投資某種貨幣，往往賺的非常有限，蝕的卻非常多。其中的一個重要原因就是不敢贏的心理在作怪。
⑦不必要的恐慌
有些某種貨幣投資人因受某些環境因素和小道消息的影響，對匯市或某些某種貨幣的前途失去信心，感到恐慌，於是就拚命拋售手中的某種貨幣。許多匯市上的經驗表明，不必要的恐慌往往是虛驚一場。當然發生在非常時期(如戰爭、經濟危機等)似乎是在情理之中。但在一般的情況下，不少拋售風往往是由一些大戶或其他人故意掀起的。他放出不利消息，引起拋售目的是壓低貨幣價格然後趁機買進，或套現以轉移資金。一般的投資者，若產生不必要的恐慌，大量拋出手中持有的某種貨幣，肯定會受到損失。
所以，作為投資者，要在不利消息面前保持鎮定，仔細分析消息的可靠性。尚若證明確有其事的話。還要看這種消息所產生的影響是長久性的，還是暫時的，若是後者，也沒有必要拋出手中的某種貨幣。
⑧漠不關心
有些投資者買入某種貨幣以後，就不聞不問，聽其自然發展下去。有時甚至全權委託自己的親朋好友或經紀人操縱，自己很少介入。這種做法在匯市處於大勢的情況下，還可以賺點錢，如果是處在下跌的趨勢中，必然會血本無歸。
因此，只要你買了某種貨幣，你就是某種貨幣市場中的一員，應時時關注匯市的動態。關心自己的某種貨幣，不要過於相信自己的親朋好友或經紀人，而要相信自己，要有自己的判斷，自己的委託要求。
⑨不敢輸
在充滿競爭，充滿風險的某種貨幣市場里，既沒有常勝的將軍，也沒有常敗的士兵。關鍵是要隨著某種貨幣市場行情的變化，採取靈活應對的策略。當匯市大勢下跌或公司受損失時，且不要被損失所糾纏，而應當機立斷，忍痛割愛。一些投資人總存在「不敢輸」的心理，當某種貨幣價格上升，賺了差價，興高采烈。一旦貨幣價格下跌，總盼望它能很快升起來，而絲毫不去分析某種貨幣的大勢和公司的經營狀況和業績，有的還憑想當然，為公司好的輿論。其實，這樣做只是自欺欺人。最後吃虧的還是自己。
Ⅱ 根據時間條件訂制適宜的操作風格
每個投資者擁有的操作時間是不同的。如果有足夠的時間盯盤，並且具有一定的技術分析功底，可以通過短線操作獲得更多的收益機會；如果只是有很少的時間關注盤面，不適宜作短線的操作。則需要慎重尋找一個比較可靠的並且趨勢較長的介入點中長線持有，累計獲利較大時再予以出局套現。
Ⅲ樹立良好的投資心態
做任何事情都必須擁有一個良好的心態，投資也不例外。心態平和時，思路往往比較清晰，面對行情的波動能夠客觀的看待和分析，才能夠理性操作。
Ⅳ建立操作紀律並嚴格執行
行情每時每刻都在發生變化，漲跌起伏的行情會使投資者存在僥幸和貪婪的心理，如果沒有建立操作的紀律，帳面盈虧只能隨著行情變化而波動，沒有及時地止贏結算就沒有形成實際的結果。起初的獲利也有轉變為虧損的可能，會導致操作心態紊亂，影響客觀理想的分析思維，最終步步退敗。所以制定操作紀律並嚴格執行非常重要。
如有幫助，望採納！
8. 期貨中資金風險率計算公式
風險率=持倉保證金/客戶權益
所以當客戶無持倉時，風險率為零；當持倉保證金超過客戶權益時，風險率大於1，此時就要被期貨公司強行平倉了。