客戶購買基金

❶ 中低風險的客戶可以購買什麼類型的基金

投資者購來買基金時做的風險測評自是中低風險時，也就是保守型投資者，保守型投資者一般都是不願承受太大風險，已保本為主，而基金沒有保本型，那就選低風險產品，比如可以投資貨幣基金和超短債基金，這倆類基金虧損的概率很小，特別是貨幣基金歷史上幾乎沒有虧損，可以作為活期儲蓄的替代品，如果願意承受一定風險的話，目前可以少量投資一些純債基金或者短債基金，以上個人意見僅供參考，投資有風險需謹慎，祝你投資順利天天開心

❷ 怎麼購買基金,流程怎樣

第一步：到建設銀行網點開設賬戶
1、開立儲蓄賬戶，辦一張儲蓄卡或理財卡，存入投資款項。
2、申請辦理一張證券卡，並與儲蓄賬戶建立簽約關系（用於投資資金的轉賬）。

第二步：開通個人網上銀行
1、首先，客戶通過建設銀行網站申請開通網上銀行（網址www.ccb.com，選擇個人網上銀行服務的開通功能，參照提示步驟完成），成為普通客戶。然後攜帶身份證件，憑儲蓄賬戶到建設銀行網點簽約，成為建行個人網上銀行高級客戶。
2、客戶登錄個人網上銀行（網址www.ccb.com，選擇個人客戶登錄），在[投資理財]-[證券業務]-[證券卡管理]-[證券卡簽約]頁面，輸入證券卡卡號、證券卡密碼，將證券卡加入網上銀行。

第三步：開設基金賬戶
1、客戶可憑證券卡，到建設銀行網點辦理增加要購買的基金市場代碼或登錄建設銀行個人網上銀行（步驟同上）,網上增開證券賬戶，開通基金市場。
2、在[投資理財]-[證券卡管理]-[增開證券賬戶]，選擇證件類型及需開戶的市場代碼，輸入證券卡密碼，點擊「提交」,系統提示開戶受理成功。
3、如需查詢非實時證券產品開戶情況，請登錄建設銀行個人網上銀行進行「證券開戶確認查詢」。在[投資理財] - [證券卡管理] - [證券開戶確認查詢]頁面，選擇證券市場，並輸入證券卡密碼，點擊「確定」，系統提示開戶結果。

第四步：網上交易
1、客戶登錄建設銀行個人網上銀行（步驟同上），在[投資理財]-[證券業務]-[基金交易]頁面，選擇基金的認購、申購、贖回、證券資金轉賬等服務，進行相應交易。
2、以申購為例：選擇「基金申購」、選擇基金公司、基金名稱，輸入申購金額，輸入證券卡密碼即可完成申購。

❸ 購買基金要注意些什麼

第一、要注意費率差異，這關繫到你的投資成本

一般的指數基金、增強型指數基金、指數分級基金、ETF、ETF聯接基金的費率其實都存在差異，比如管理費率、銷售服務費率、託管費率等，大家在挑選時一定要留意一下。

其中手續費在平台一折之後C類產品是0，其他的0.1%~0.15%不等。其他的各種費率也是有差別的，大家買基金的時候一定要看看，要明白直接買基金需要承擔哪些成本。還有持有低於7天贖回費1.5%，所以千萬別用場外基金短炒。

從基金類型來看，綜合費率基本是ETF和ETF聯接基金較低，費率較高的是增強指數型基金。因為增強指數型基金的管理費率比較高。

另外，相比銀行渠道和券商渠道，建議大家到第三方銷售平台或基金公司官網申購基金，因為申購費率會便宜很多。尤其對於定投的基民來說，由於每次扣款都相當於申購，所以要主動挑選申購費率低的指數基金，長期算下來也能省不少錢。

第七、注意觀察該基金的投資指數

指數基金購買前，要觀察該基金投資的指數，分析它包換哪種股票或產業、哪些包括大盤藍籌、哪些包括中小股、創業板類的。你看好哪種就增加購買的比重。總之，要購買前要注意觀察。

第八、注意購買指數基金背後的主題和行業發展如何?

想要投資獲益，那就要在選擇該行業基金時相信其未來的發展前景是值得你期待的。其指數基金的走勢是取決於行業的發展程度和相關政策的。因此投資者不要單方面只看走勢，不分析行業未來趨勢。

第九、注意觀察指數基金的歷史業績

投資者要清楚即使是相同的指數基金，那各個金的投資回報率也是不同的，主要取決於基金的投資方法、投研能力的不同。歷史業績較佳的基金才是在未來會讓你取得較高回報收入值得那你選擇的基金。

❹ 請問該如何說服客人購買我們的基金

資源，資源有了以後要了解客戶是否對這類產品有需求，如果有了以後把產品詳細的優缺點介紹給客戶，讓客戶來決定，畢竟不是小數目，需要給客戶點時間的

❺ 客戶為什麼通過銀行買基金

銀行在中國相對是一個比較安全的地方，客戶通過銀行來買基金，心理相對也會是讓自己放心來獲得一定收益的手段

❻ 基金客戶群逐漸年輕化，購買基金要注意什麼

在購買基金的過程當中，首先要選擇的是一個比較好的基金公司，其次要選擇一個比較好的基金經理，只有將自己的錢放在一個有能力的基金經理手中才會讓自己的錢得到一定的升值，購買的基金應當是多種多樣的，而不是將自己所有的錢放在一個基金當中，這樣極有可能會使自己賠錢！

購買基金是存在一定風險性的，而在近幾年當中我國的市場行業發展的是比較好的，並且基金以及股票也在持續的增長過程當中，因此現在很多年輕人的理財意識也越來越強，基金的客戶群體逐漸的年輕化！

我個人覺得每個人都是要去學會理財的，只有學會理財，才能夠將自己所賺取的錢能夠得到一個合理的配置，能夠讓自己閑置的錢才得到一些價值，可以錢生錢，如果說自己不敢去面對風險，那麼就可以去選擇一些定期的理財產品，而如果可以面對一定的風險，就可以選擇去購買一些基金，如果自己閑魚的錢非常的多，可以面對更大的風險，就可以去購買一些自己所看好的股票，每個人都可以根據自己的經濟情況去選擇理財！

❼ 新手如何購買基金

按交易場所的不同，基金可以分為場內基金和場外基金兩種。場外基金是指不在證券交回易答所上市交易，在銀行、證券公司、第三方理財平台或基金公司直銷平台交易的基金。目前，大多數基金都是場外基金。 一般來說，投資者可以在基金公司直銷平台或者授權代銷機構進行開放式基金的申購贖回操作，具體流程如下：基金申購：（1）開立基金賬戶，投資者購買開放式基金需要開立個人基金賬戶，通過基金公司或者代銷機構（銀行/證券公司等）都可以方便的開立。（2）認真閱讀需要申購基金的法律文件，包括招募說明書、基金合同、基金定期公告等。（3）選擇基金並通過銷售機構申報購買份額，交付申購款項，經基金管理人等相關登記機構確認後完成基金申購。 參與場內基金交易須開立滬、深證券賬戶和資金賬戶。證券賬戶可以是人民幣普通股票賬戶或證券投資基金賬戶。開立賬戶後，投資者可以進行認購、申購、贖回以及買入和賣出。買入是指投資者通過證券公司在證券交易所競價買入或大宗買入其他投資者持有的場內基金份額的過程。買入不同於認購和申購，買入只是投資者之間的交易過程，不會創設新的基金份額，基金的在外流通量不會增加。

❽ 客戶當天購買基金未成功，第二天基金升值客戶要求索賠，怎麼辦

賠什麼賠，根本不需要賠的，就算是訴訟了，也不支持賠的

銀行是否會給你朋友處罰，那是銀行內部的事，這個不好說了，也不說不清楚的