harvard對沖基金

Ⅰ 哈佛女孩劉亦婷的「遺憾」人生：嫁老外放棄國籍，後來怎樣

在我們身邊，常常有別人家的孩子，聽話、懂事、學習好，總是被老師家長掛在嘴邊，為了我們能接受榜樣的熏陶，學習榜樣的力量。在上世紀90年代，有一個女孩，成了中國大多數父母眼中的「別人家的孩子」，她就是劉亦婷。

在中國的那個時代，能夠出國留學是一件非常難得並且值得驕傲的事，劉亦婷就做到了。劉亦婷在出國之前表示，等自己學成之後一定會回報祖國的培養，為建設國家做出自己的貢獻。然而此後她的人生並沒有和所有人期望的那樣圓滿，她哈佛畢業之後沒有歸國，而且放棄了中國國籍嫁給了老外，如今淪為素人。

精心培養的人生

劉亦婷是成都外國語學校96級的學生，1999年，她被哈佛大學特招錄取，並且獲得全額獎學金。在去哈佛大學留學的學生中，劉亦婷不是最聰明，成績最優秀的一位，但她可能是最有名氣的一位。劉亦婷之所以這么出名，除了她本身成績優異之外，還有一個原因是她的父母一直在宣傳對她的培養教育。

曾經對劉亦婷的追捧，也似乎變成了一個笑話。家長對孩子應該如何教育，這是個很復雜的問題，但是絕不能急功近利，看到別人的成功就人人去模仿。每一個孩子都應該有權利追求自己的人生，而人生也有無數種可能，我們不應該世俗功利的緊盯一種。

Ⅱ 我想報考美國大學的商科，請問需要學一些什麼ap課程

AP Calculus, AP Economics, AP Statistics, AP American/European/World History， AP Chem/Physics (可選）等。
一樓說的很對，弄清楚商科和商學院。好的商學院（研究生+）比如UPenn的Warton，Harvard, Stanford, UChicago的真的很難進。

Ⅲ 哪個廣州英國留學中介好

當你准備留學時，你會發現太多眼花繚亂的留學公司廣告，各個都是宇宙無敵。這里教你幾招如何快速撥開迷霧，找到適合自己的留學機構。

綜上所述：

如果你是學霸自身條件不錯，一定想要去名校留學，那就找第一種。

如果你只想去個差不多的學校，又懶得自己弄，那就在第三種里找個靠譜的公司，花費不多圖個省事。

如果你只想去個差不多的學校，又趕上手頭緊張，那就找個零中介，不要指望有太多服務，但是流程性的東西他們還是會的。

最坑爹的就是第二種，你會發現花了克拉鑽戒的價格買了個金戒指。

Ⅳ 劉亦婷介紹及現狀

劉亦婷是成都外國語學校高1996級（1999屆）學生。她在高中的班主任是李晉蓉。於1999年被哈佛大學以全額獎學金特招錄取，8月1日赴美國留學，2003年6月從哈佛大學本科畢業，她學的是應用數學與經濟專業。劉亦婷根據她「先就業，再深造」的計劃，於2003年10月應聘到美國波士頓咨詢集團工作，同時也在准備讀研究生。畢業後劉亦婷在成都外國語學校設有「劉亦婷課外活動獎」專門為獎勵，激勵在學校課外活動中表現突出的校友。
她的父母曾著《哈佛女孩劉亦婷》以及《劉亦婷的學習方法和培養細節》，頗受歡迎。在哈佛的中國本科生中，劉亦婷可能是名氣最大的一位。幾年前，有一本以她本人為主人公的書《哈佛女孩劉亦婷》曾經風靡中國，創下將近200萬冊的銷售紀錄，感動了不知多少中小學生和他們的父母。從國內直接考上世界最高學術殿堂哈佛大學的劉亦婷，普遍被人們看成是家庭早期素質教育的成功典型。如今的劉亦婷已經於去年夏天從哈佛本科畢業，被波士頓咨詢公司錄用，那是一家非常著名的國際咨詢公司，它在中國也有很多的業務。 主修應用數學和經濟 我見到劉亦婷的時候，她正讀大四。比起哈佛的新生來，劉亦婷明顯地表現出她的成熟，我對她的談話不像是簡單的采訪和被采訪，而更像是她和老師同學之間在討論學術問題。 劉亦婷見到我的第一句話是，「其實我是一個非常簡單的人，我的父母也是一樣。我父母寫書成功，並不是我的成功，我還是一個學生。」 左圖：哈佛女孩劉亦婷
哈佛的本科生在二年級以後都會有一個主修專業。劉亦婷主修的是應用經濟數學。她說，哈佛的應用數學本身就是一個系，包括了應用經濟數學、應用物理數學和應用生物數學等等。在她的主修課程中，數學、經濟學和計算機大約各佔三分之一。
我所采訪的哈佛中國本科生絕大多數都是學與經濟有關的專業，家長們似乎也都很支持他們的孩子學經濟。他們的這種考慮固然是與中國的人才需求和將來畢業後的就業機會分不開的，但是哈佛的文科教育非常好，我很想知道從小喜歡文科的劉亦婷為什麼不多選一些文科的課程？ 劉亦婷坦率地承認，從國內念完高中的學生直接來到哈佛，英文還是比較困難的。「我是中學才開始學英文的。」她說，「到高中的時候，你可以把英文說得對，但是要說得好，說得自然，用美國人的習慣方式來表達，是很不容易的一件事情。」 劉亦婷所說的用美國人的習慣方式來表達，實際上不僅僅是掌握大量的英文詞彙的問題，更重要的是熟悉美國的文化背景。如果你不熟悉美國學生喜歡的歌星、球星、影星以及大片和暢銷書中使用的精彩語言，在人家聊得熱火朝天的時候，你只有坐在一邊瞪著眼睛旁聽的份兒了。美國學者將這個階段定義為「文化休克」。劉亦婷通過不斷地不恥下問和虛心求教，早已經從一名聽眾變成了聊客，當她津津樂道地聊起她家鄉的四川小吃時，美國同學反而要瞪起眼睛當聽眾了。 然而，英文寫作仍然是中國學生最難過的一道關。劉亦婷告訴我：「我小時候語文課上寫的記敘文比較花哨，比如喜歡把傍晚形容為夕陽最後藏到了樹梢後面的時候，類似這樣的描述我用英文就寫不出來，即便寫出來了美國人也看不懂，因為習慣上他們都不這樣說，所以人家就很奇怪，你寫的是什麼意思呢？現在我用英文寫的論文都沒有問題，哈佛的老師看了也不會覺得別扭，但從文學的角度來看就差了。」 未找到喜歡做的事情 我問過劉亦婷，在哈佛學了4年，究竟她最喜歡做什麼事情？她似乎很難回答這個問題，「我覺得這個問題很難說，每個人喜歡的東西很多，你怎麼知道你真正喜歡的哪個東西？你怎麼知道你以後是不是不喜歡了呢？比如說，我有一段時間喜歡做陶器，但是過了那陣子又不喜歡了。興趣也會由於外界的因素而變化，一樣東西如果我老是做不好，慢慢地就不會喜歡了。所以，我覺得人應該尋找自己最擅長的事情做。每一個人肯定有一樣東西比別人都做得好，三百六十五行，行行出狀元。你只要是那一行的狀元，不管是哪一行都叫做成功，而且由於你做得好，別人給了你信心以後，你反而更願意做這件事情了。可惜，如果你現在問我最喜歡和最擅長的事情是什麼？我不知道，因為我現在還沒有找到。」 為了鍛煉自己的領導能力，劉亦婷在大二和大三連續兩年擔任了「亞洲與國際關系研討會」的主席。這個研討會是在國際上很有影響的大學生活動，每年都要召開一次年會，有幾百名來自世界各國的大學生參加。每次年會召開的前半年，劉亦婷就要開始各項籌備工作，包括起草會議文件、制定計劃、安排場地、邀請嘉賓、與世界各地的學生組織聯系等等，甚至連預訂折扣機票這樣的雜事也要她親自去跑。最令她頭疼的是十幾萬美元的會議贊助費，她必須一家一家去落實，佔用了她的大量學習時間。然而就在這個從始至終的完整過程中，劉亦婷的組織和領導能力得到了大大的提高。 劉亦婷是一個被無數同齡人所羨慕的哈佛女孩，然而在她的畢業典禮上，劉亦婷比其他的哈佛男孩女孩們考慮更多的，可能是如何來回報社會。願她永遠保持著一分普通人的簡單。
現狀：1。結婚了，婚禮在紐約州。 2。現在在某哈佛教授的對沖基金工作，基金是新建的，不大，但是她的職位很好聽，剛升到director of China investment還是什麼的，說出去也是董事級的了，之前是Vice President，副總裁。之前在百事可樂的策略部。 3。申請哈佛商學院沒入，一氣之下宣布不讀商學院了。所以也應該不會再讀研了。

Ⅳ 哈佛學派代表人物都有誰

舉例幾個，不全
經濟學，
Ken Rogoff, 國際經濟學大家，需要提到的還有他的coauthor，現在在kennedy school的Carmen Reinhart
Drew Fudenberg, 對策論，和今年諾獎獲得者tirole寫過博弈論教材
John Campbell，金融，大師，有以他做的對沖基金為主題的電影
Rober Barro, 諾獎，現在在研究經濟學中的玄學－防範大型自然災害受益幾何？

Ⅵ 狼性教育的實質是什麼

18年前，成都外國語學校一個名叫劉亦婷的小姑娘以全額獎學金被哈佛大學錄取了，這件事在當時引起了人們廣泛的關注和熱議。不過，真正讓劉亦婷走上「神壇」的，是她的母親和繼父創作的這本書——《哈佛女孩劉亦婷》。這本書曾經紅遍大江南北，被無數家長老師奉為寶典。

在主打「素質培養紀實」的《哈佛女孩劉亦婷》中，劉亦婷的母親劉衛華曾用大量筆墨描繪了讓女兒學會堅持和忍耐的「捏冰」情節——年幼的劉亦婷和繼父打賭，用手捏住一塊冰堅持一刻鍾，直到她感到「有小針在手心上跳舞」。

這個劉衛華描繪為鍛煉意志力的「捏冰考驗」，曾被許多家長視作素質教育的典範，這也是「狼性」教育的一種凸顯，但用現在的眼光來看，似乎有些「殘忍」。

當然，從母親的角度來說，這樣的鍛煉和考驗是希望能夠磨練女兒吃苦耐勞的品質，出發點應該是好的，雖然談不上「虐童」這么誇張，但在方式方法上確實有一些欠妥的地方。

不過，當《哈佛女孩劉亦婷》風靡全中國，不少家長都帶著孩子挑戰了一把「捏冰」，還有孩子將自己親身經歷的「捏冰考驗」寫成了作文。家長們彷彿認為，如果自己的孩子從小就經受住了「捏冰考驗」，將來長大後也就能像劉亦婷一樣考上哈佛了……

但在此之後，劉亦婷消失在人們的視野中。我們很難從國內媒體的報道中看到劉亦婷成年後的蹤跡，當我們翻看劉亦婷的LinkedIn賬號，才能夠找到這位曾經的「哈佛女孩」畢業後的人生軌跡——她做過三段短期的實習，分別是在波士頓咨詢、百事和一家對沖基金公司。

隨後自己出來打拚，在美國開了一家「睿識資本」，失敗後又合夥開了「慧恩資本」，四年後再次倒閉，她現在的身份則是「秦嶺資本」的合夥人。

「狼性」教育

為適應社會發展？

2

在競爭日趨激烈的今天，對孩子適度進行一些「狼性」教育，已成為眾多家長的必修課。如今，不少家庭都是獨生子女，一個孩子往往伴隨著五六個家長的幸福包圍，不加節制的寵愛和唯恐受傷的心態，使得不少家庭養成了孩子或嬌縱慣養、或膽小怕事，缺乏耐力、身體嬌弱、集體協作意識淡薄。

有報道稱，中國孩子的身體素質，意志品質，吃苦耐勞精神和集體合作意識等，都遠遠落後於日本孩子，這也導致很多父母開始用「狼性教育」的方法去教導孩子。

Ⅶ 曾經的哈佛女孩劉亦婷，如今怎麼樣了

曾經一本《哈佛女孩劉亦婷》的書成為無數家長的育兒寶典，書中主人公哈佛女孩劉亦婷現狀卻並沒有達到理想的高度。哈佛女孩劉亦婷現狀和很多從哈佛畢業的人一樣，嫁了個白人律師老公，但卻沒有兌現回來報效祖國的諾言，令人十分唏噓。

一、哈佛女孩劉亦婷成功背後

哈佛女孩劉亦婷是成都外國語學校高1996級(1999屆)學生，於1999年被哈佛大學以全額獎學金特招錄取，8月1日赴美國留學。劉亦婷本身在學習成績、競賽和藝術特長等方面並非十分突出，在申請哈佛時也沒有SAT成績，托福成績僅僅是剛好達到錄取標准線。

她能夠進入哈佛，是因為得到了重磅推薦人的信任，在其大力扶持下，劉亦婷最終才得以入讀哈佛。劉亦婷的這位重磅推薦人，名叫拉瑞，是一位致力於中美文化交流的政府議員。哈佛女孩劉亦婷曾參加過一個赴美夏令營，有幸住在了拉瑞家中。拉瑞對劉亦婷的言行舉止非常欣賞，並主動提出可以做她申請美國學校時的推薦人。

由於拉瑞是美國政府的議員，他的親筆推薦信分量可想而知，哈佛校方自然要重點考慮，這就極大提高了劉亦婷被成功錄取的幾率。劉亦婷申請哈佛那一年，所在的成都外國語學校被德瑞教育集團收購了大量股份，從公立高中轉向了私立學校。德瑞集團為了打響品牌，需要在短時間內樹立學霸典型。

有意向沖擊哈佛的劉亦婷自然受到他們的青睞，德瑞方面投入了大量資源，全力支持劉亦婷申請哈佛，在外界和家人的齊心努力下，劉亦婷最終才得以圓夢哈佛。後來的事情證明，哈佛女孩劉亦婷確實為成都外國語學校帶來了理想的宣傳效果。對於這個質疑，各方面都沒有出來回應過。

二、哈佛女孩劉亦婷現狀

現在很難從國內報道中看到成年後的哈佛女孩劉亦婷現狀，2003年6月從哈佛大學本科畢業，她學的是應用數學與經濟專業。劉亦婷根據她「先就業，再深造」的計劃，她做過三段短期的實習，分別是在波士頓咨詢、百事可樂和一家對沖基金公司，同時也在准備讀研究生。

劉亦婷申請哈佛商學院被拒後就自己開了一家公司，睿識資本，後來沒開下去。現在跟人合夥又開了一家慧恩資本，這家公司說好聽的是給中國資本提供在美投資途徑，像房地產之類，換句話說就是給有錢人洗錢的皮包公司。四年後再次倒閉，哈佛女孩劉亦婷現狀是「秦嶺資本」的合夥人。

在婚姻生活方面，劉亦婷嫁給了哈佛校友科特桑布魯，她老公本科是心理學，畢業後在哈佛讀了法學博士。現在是Seward & Kissel LLP，一家律所婚姻家庭法的合作夥伴，專門給有錢人打離婚官司的，哈佛女孩劉亦婷現狀是一位過著典型中產階級生活的律師太太。

用現在的眼光來看，劉亦婷的成就與諸多中國留學生相比，並不算是遙不可及的神話。她恰好趕上了21世紀初的留美熱潮，而《哈佛女孩劉亦婷》中的育兒經，又讓家長們相信普通人也可以通過日常的家庭教育讓孩子進入名校，這也正是「哈佛女孩」劉亦婷被過度神化和追捧的原因。

Ⅷ James Simons 是誰

詹姆斯.西蒙斯的大獎章基金，從1988年開始，平均年凈回報率高達34%，同期的標准普爾指數僅是9.6%。15年來資產從未減少過。2005年，西蒙斯成為全球收入最高的對沖基金經理，凈賺15億美元，幾乎是索羅斯的兩倍。從1989到2006年的平均年收益率高達38.5%，凈回報率已超過股神巴菲特（他以連續32年保持戰勝市場的紀錄，過去20年平均年回報達到20%），即使在2007年次債危機爆發當年，該基金回報都高達85%，西蒙斯也因此被譽為"最賺錢基金經理"，"最聰明億萬富翁"。

在進入華爾街之前，西蒙斯是個優秀的數學家，24歲就出任哈佛大學數學系教授。西蒙斯的文藝復興科技公司(Renaissance Technologies Corp.)花費超過15年時間，研發計算機模型，大量篩選數十億計單個數據資料，從中挑選出中意的證券買進、賣出。

與巴菲特的"價值投資"不同，西蒙斯依靠數學模型和電腦管理著自己旗下的巨額基金，用數學模型捕捉市場機會，由電腦作出交易決策。他稱自己為"模型先生"，認為模型較之個人投資可以有效地降低風險。定量投資者利用搜集分析大量的數據，在全市場360度尋找投資機會，利用電腦來篩選投資機會，將投資思想或理念通過具體指標、參數的設計體現在模型中，並據此對市場進行不帶任何主觀情緒的跟蹤分析，藉助於計算機強大的數據處理能力來選擇投資，以保證在控制風險的前提下實現收益最大化。

定量基金經理藉助系統強大的信息處理能力具有更大的投資寬度，能夠最小化人的情緒對組合的影響。

巴菲特為代表的這一類投資人可以被視為定性投資。定性投資者認為現實世界是極為復雜的，經驗與思考才是財富制勝之道。因此其成功的關鍵，不是頂級的科技，而是對市場的理解、洞悉和不隨波逐流的勇氣，即以"人"的因素造就財富的增值。定性投資者以深入的基本面分析研究為核心基礎，輔以對上市公司的調研，和管理層的交流，及各類研究報告。其組合決策過程是基金經理在綜合了所有信息後，依賴主觀判斷及直覺來精選個股，構建組合，以產生超額收益。

2005年，西蒙斯成為全球收入最高的對沖基金經理，凈賺15億美元，差不多是索羅斯的兩倍；從1988年開始，他所掌管的大獎章基金年均回報率高達34％，15年來資產從未減少過。

西蒙斯幾乎從不僱用華爾街的分析師，他的文藝復興科技公司里坐滿了數學和自然科學的博士。用數學模型捕捉市場機會，由電腦作出交易決策，是這位超級投資者成功的秘訣。

「人們一直都在問我，你賺錢的秘密是什麼？」幾乎每次接受記者采訪時，詹姆斯.西蒙斯(James Simons)總會說到這句話，他似乎已經習慣了那些渴望的眼神。事實上，在對沖基金的世界裡，那應該是每個人都想要了解的秘密。

68歲的西蒙斯滿頭銀發，喜歡穿顏色雅緻的襯衫，光腳隨意地蹬一雙loafers牌休閑鞋。雖然已經成為《機構投資者》雜志年度最賺錢的基金經理，但還是有很多人不知道他到底是誰。西蒙斯曾經和華裔科學家陳省身共同創立了著名的Chern-Simons定律，也曾經獲得過全美數學界的最高榮譽。在充滿了傳奇色彩的華爾街，西蒙斯和他的文藝復興科技公司（Renaissance Technologies Corp.）是一個徹底的異類。

作風低調的西蒙斯很少接受采訪，不過自從他放棄了在數學界如日中天的事業轉而開辦投資管理公司後，二十多年間，西蒙斯已經創造了很多難以企及的記錄，無論從總利潤還是凈利潤計算，他都是這個地球上最偉大的對沖基金經理之一。

以下是一些和西蒙斯有關的數字：1988年以來，西蒙斯掌管的的大獎章（Medallion）對沖基金年均回報率高達34%，這個數字較索羅斯等投資大師同期的年均回報率要高出10個百分點，較同期標准普爾500指數的年均回報率則高出20多個百分點；從2002年底至2005年底，規模為50億美元的大獎章基金已經為投資者支付了60多億美元的回報。

這個回報率是在扣除了5％的資產管理費和44％的投資收益分成以後得出的，並且已經經過了審計。值得一提的是，西蒙斯收取的這兩項費用應該是對沖基金界最高的，相當於平均收費標準的兩倍以上。高額回報和高額收費使西蒙斯很快成為超級富豪，在《福布斯》雜志2006年9月發布的「400位最富有的美國人」排行榜中，西蒙斯以40億美元的身家躋身第64位。

模型先生
針對不同市場設計數量化的投資管理模型，並以電腦運算為主導，在全球各種市場上進行短線交易是西蒙斯的成功秘訣。不過西蒙斯對交易細節一直守口如瓶，除了公司的200多名員工之外，沒有人能夠得到他們操作的任何線索。

對於數量分析型對沖基金而言，交易行為更多是基於電腦對價格走勢的分析，而非人的主觀判斷。文藝復興公司主要由3個部分組成，即電腦和系統專家，研究人員以及交易人員。西蒙斯親自設計了最初的數學模型，他同時僱用了超過70位擁有數學、物理學或統計學博士頭銜的人。西蒙斯每周都要和研究團隊見一次面，和他們共同探討交易細節以及如何使交易策略更加完善。

作為一位數學家，西蒙斯知道靠幸運成功只有二分之一的概率，要戰勝市場必須以周密而准確的計算為基礎。大獎章基金的數學模型主要通過對歷史數據的統計，找出金融產品價格、宏觀經濟、市場指標、技術指標等各種指標間變化的數學關系，發現市場目前存在的微小獲利機會，並通過杠桿比率進行快速而大規模的交易獲利。目前市場上也有一些基金採取了相同的策略，不過和西蒙斯的成就相比，他們往往顯得黯然失色。

文藝復興科技公司的旗艦產品——大獎章基金成立於1988年3月，到1993年，基金規模達到2.7億美元時開始停止接受新資金。現在大獎章基金的投資組合包含了全球上千種股市以及其他市場的投資標的，模型對國債、期貨、貨幣、股票等主要投資標的的價格進行不間斷的監控，並作出買入或賣出的指令。

當指令下達後，20名交易員會通過數千次快速的日內短線交易來捕捉稍縱即逝的機會，交易量之大甚至有時能佔到整個納斯達克市場交易量的10%。不過，當市場處於極端波動等特殊時刻，交易會切換到手工狀態。

和流行的「買入並長期持有」的投資理念截然相反，西蒙斯認為市場的異常狀態通常都是微小而且短暫的，「我們隨時都在買入賣出賣出和買入，我們依靠活躍賺錢」，西蒙斯說。

西蒙斯透露，公司對交易品種的選擇有三個標准：即公開交易品種、流動性高，同時符合模型設置的某些要求。他表示，「我是模型先生，不想進行基本面分析，模型的優勢之一是可以降低風險。而依靠個人判斷選股，你可能一夜暴富，也可能在第二天又輸得精光。」

西蒙斯的所作所為似乎正在超越有效市場假說：有效市場假說認為市場價格波動是隨機的，交易者不可能持續從市場中獲利。而西蒙斯則強調，「有些交易模式並非隨機，而是有跡可循、具有預測效果的。」如同巴菲特曾經指出「市場在多數情況下是有效的，但不是絕對的」一樣，西蒙斯也認為，雖然整體而言，市場是有效的，但仍存在短暫的或局部的市場無效性，可以提供交易機會。

在接受《紐約時報》采訪時，西蒙斯提到了他曾經觀察過的一個核子加速器試驗，「當兩個高速運行的原子劇烈碰撞後，會迸射出數量巨大的粒子。」他說，「科學家的工作就是分析碰撞所帶來的變化。」

「我注視著電腦屏幕上粒子碰撞後形成的軌跡圖，它們看似雜亂無章，實際上卻存在著內在的規律，」西蒙斯說，「這讓我自然而然地聯想到了證券市場，那些很小的交易，哪怕是只有100股的交易，都會對這個龐大的市場產生影響，而每天都會有成千上萬這樣的交易發生。」西蒙斯認為，自己所做的，就是分析當交易這只蝴蝶的翅膀輕顫之後，市場會作出怎樣復雜的反應。

「這個課題對於世界而言也許並不重要，不過研究市場運轉的動力非常有趣。這是一個非常嚴肅的問題。」西蒙斯笑起來的時候簡直就像一個頑童，而他的故事，聽起來更像是一位精通數學的書生，通過復雜的賠率和概率計算，最終打敗了賭場的神話。這位前美國國防部代碼破譯員和數學家似乎相信，對於如何走在曲線前面，應該存在一個簡單的公式，而發現這個公式則無異於拿到了通往財富之門的入場券。

黑箱操作
對沖基金行業一直擁有 「黑箱作業」式的投資模式，可以不必向投資者披露其交易細節。而在一流的對沖基金投資人之中，西蒙斯先生的那隻箱子據說是「最黑的」。

就連優秀的數量型對沖基金經理也無法弄清西蒙斯的模型究竟動用了哪些指標，「我們信任他，相信他能夠在股市的驚濤駭浪中游刃有餘，因此也就不再去想電腦都會幹些什麼之類的問題」，一位大獎章基金的長期投資者說。當這位投資者開始描述西蒙斯的投資方法時，他坦承，自己完全是猜測的。

不過，每當有人暗示西蒙斯的基金缺乏透明度時，他總是會無可奈何地聳聳肩，「其實所有人都有一個黑箱，我們把他稱為大腦。」 西蒙斯指出，公司的投資方法其實並不神秘，很多時候都是可以通過特定的方式來解決的。當然，他不得不補充說，「對我們來說，這其實不太神秘。」

在紐約，有一句名言是：你必須非主流才能入流（You have to be out to be in），西蒙斯的經歷似乎剛好是這句話的註解。在華爾街，他的所做所為總是讓人感到好奇。

西蒙斯的文藝復興科技公司總部位於紐約長島，那座木頭和玻璃結構的一層建築從外表看上去更像是一個普通的腦庫，或者是數學研究所。和很多基金公司不同的是，文藝復興公司的心臟地帶並不是夜以繼日不停交易的交易室，而是一間有100個座位的禮堂。每隔半個月，公司員工都會在那裡聽一場科學演講。「有趣而且實用的統計學演講，對你的思想一定會有所啟發。」一位喜歡這種學習方式的員工說。

令人驚訝的還不止這些。西蒙斯一點也不喜歡華爾街的投資家們，事實上，如果你想去文藝復興科技公司工作的話，華爾街經驗反而是個瑕疵。在公司的200多名員工中，將近二分之一都是數學、物理學、統計學等領域頂尖的科學家，所有雇員中只有兩位是金融學博士，而且公司從不僱用商學院畢業生，也不僱用華爾街人士，這在美國的投資公司中堪稱絕無僅有。

「我們不僱用數理邏輯不好的學生」，曾經在哈佛大學任教的西蒙斯說。「好的數學家需要直覺，對很多事情的發展總是有很強的好奇心，這對於戰勝市場非常重要。」文藝復興科技公司擁有一流的科學家，其中包括貝爾試驗室的著名科學家Peter Weinberger和弗吉尼亞大學教授Robert Lourie。他還從IBM公司招募了部分熟悉語音識別系統的員工。「交易員和語音識別的工作人員有相似之處，他們總是在猜測下一刻會發生什麼。」

人員流動幾乎是不存在的。每6個月，公司員工會根據業績收到相應的現金紅利。據說半年內的業績基準是12%，很多時候這個指標可以輕松達到，不少員工還擁有公司的股權。西蒙斯很重視公司的氣氛，據說他經常會和員工及其家屬們分享周末，早在2000年，他們就曾一起飛去百慕大度假。與此同時，每一位員工都發誓要保守公司秘密。

近年來，西蒙斯接受最多的質疑都與美國長期資本管理公司(LTCM)有關。LTCM在上世紀90年代中期曾經輝煌一時，公司擁有兩位諾貝爾經濟學獎得主，他們利用計算機處理大量歷史數據，通過精密計算得到兩個不同金融工具間的正常歷史價格差，然後結合市場信息分析它們之間的最新價格差。如果兩者出現偏差，電腦立即發出指令大舉入市；經過市場一段時間調節，放大的偏差會自動恢復到正常軌跡上，此時電腦指令平倉離場，獲取偏差的差值。

LTCM始終遵循「市場中性」原則，即不從事任何單方面交易，僅以尋找市場或商品間效率落差而形成的套利空間為主，通過對沖機制規避風險，使市場風險最小。但由於其模型假設前提和計算結果都是在歷史統計數據基礎上得出的，一旦出現與計算結果相反的走勢，則對沖就變成了一種高風險的交易策略。

而在極大的杠桿借貸下，這種風險被進一步放大。最輝煌時，LTCM利用從投資者籌得的22億美元資本作抵押，買入價值1250億美元證券，然後再以證券作為抵押，進行總值12500億美元的其他金融交易，杠桿比率高達568倍。短短4年中，LTCM曾經獲得了285%的收益率，然而，在過度操縱之下，又在僅兩個月之內又輸掉了45億美元，走向了萬劫不復之地。

「我們的方式和LTCM完全不同」，西蒙斯強調，文藝復興科技公司沒有、也不需要那麼高的杠桿比例，公司在操作時從來沒有任何先入為主的概念，而是只尋找那些可以復制的微小的獲利瞬間，「我們絕不以『市場恢復正常』作為賭注投入資金，有一天市場終於會正常的，但誰知道是哪一天。」

西蒙斯的擁護者們也多半對黑箱操作的風險不以為然，他們說，「長期資本公司只有兩位諾貝爾獎金獲得者充當門面，主要的還是華爾街人士，他們的賭性決定了終究會出錯」，另一位著名的數量型基金管理人也表示，「難以相信在西蒙斯的方法中會沒有一些安全措施。」 他指出，西蒙斯的方法和LTCM最重要的區別是不涉及對沖，而多是進行短線方向性預測，依靠同時交易很多品種、在短期作出大量的交易來獲利。具體到每一個交易的虧損，由於會在很短的時間內平倉，因此損失不會很大；而數千次交易之後，只要盈利交易多餘虧損交易，總體交易結果就是盈利的。

數學大師
西蒙斯很少在金融論壇上發表演講，他喜歡的是數學會議，他在一個幾何學研討會上慶祝自己的60歲生日，為數學界和患有孤獨症的兒童捐錢，在發表演講時，更常常強調是數學使他走上了投資的成功之路。有人說，和華爾街的時尚毫不沾邊或許也是他並不矚目的原因之一。

西蒙斯在數學方面有著天生的敏感和直覺，這個製鞋廠老闆的兒子3歲就立志成為數學家。高中畢業後，他順利地進入了麻省理工學院，大學畢業僅三年，就拿到了加州大學伯克利分校的博士學位，24歲就出任哈佛大學數學系教授。

不過，盡管已經是國際數學界的後起之秀，他還是很快就厭倦了學術生涯。1964年，天生喜歡冒險的西蒙斯進入美國國防部下屬的一個非盈利組織——國防邏輯分析協會進行代碼破解工作。後來由於反對越戰，他又重回學術界，成為紐約州立石溪大學(Stony Brook University)的數學系主任，在那裡做了8年的純數學研究。

西蒙斯很早以前就曾和投資結緣，1961年，他和麻省理工學院的同學投資於哥倫比亞地磚和管線公司；在伯克利時也曾投資一家婚禮禮品的公司，但結果都不太理想，當時他覺得股市令人煩惱的，「我還曾經找到美林公司的經紀人，試圖做些大豆交易」，西蒙斯說。

直到上世紀70年代早期，西蒙斯才開始真正對投資著迷。那時他還在石溪大學任教，他身邊的一位數學家參與了一家瓷磚公司出售的交易，「8個月的時間里賺了我10倍的錢。」

70年代末，當他離開石溪大學創立私人投資基金時，最初也採用基本面分析的方式，「我沒有想到用科學的方法進行投資，」西蒙斯說，那一段時間他主要投資於外匯市場，「隨著經驗的不斷增加我想到也許可以用一些方法來製作模型，預見貨幣市場的走勢變動。」

80年代後期，西蒙斯和普林斯頓大學的數學家勒費爾(Henry Larufer)重新開發了交易策略，並從基本面分析轉向數量分析。從此，西蒙斯徹底轉型為「模型先生」，並為大獎章基金接近500位投資人創造出了令人驚嘆的業績。

2005年，西蒙斯宣布要成立一隻規模可能高達1000億美元的新基金，在華爾街轟動一時，要知道，這個數字幾乎相當於全球對沖基金管理資產總額的十分之一。談到新基金時，西蒙斯更加謹慎，他表示，和大獎章基金主要針對富有階層不同，新基金的最低投資額為2000萬美元，主要面向機構投資者，將通過下調收費來吸引投資；此外，新基金將偏重於投資美國股市，持有頭寸超過一年——相對於大獎章的快速交易而言，新基金似乎開始堅持「買入並持有」的理念。

「對大獎章非常有效的模型和方法並不一定適用於新基金」，看來西蒙斯相信，對於一個金額高達千億的對沖基金來說，如果還採用類似於大獎章的操作方法的話，一定是非常冒險的。

盡管新基金有著良好的血統，不過不少投資者仍然懷疑它究竟能有多大的作為，一個起碼的事實是，相對於一些流動性差的小型市場而言，高達1000億美元的基金規模可能顯得太大，這將增加它們在退出時的困難。

盡管懷疑的聲音很多，到2006年2月中旬，西蒙斯還是籌集到了40億美金，並表示將吸收更多的資金。公司同時向投資者承諾，一旦在任何時點基金運作出現疲弱的跡象，就將停止吸收新資金，屆時新基金將不再繼續增加到千億美金的上限。

截至2006年8月，這只名為文藝復興法人股票基金（Renaissance Institutional Equities Fund）的新基金，在同期標普500指數漲幅為4%的情況下錄得了13％的增長。

西蒙斯目前的資產凈值約為25億美元。Renaissance旗下的核心業務——規模為50億美元的Medallion對沖基金自1988年成立以來，年均回報率高達34%，堪稱在此期間表現最佳的對沖基金。這個回報率已經扣除了5%的資產管理費以及44%的投資收益分成等費用因素，並且經過審計。Medallion收取的這兩項費用是對沖基金平均收費水平的兩倍以上。

如果管理的資產過於龐大，對沖基金要想實現高於業內平均水平的回報率就越來越難了，對吧？把這點告訴詹姆斯.西蒙斯(James Simons)。

西蒙斯既是世界級的數學大師，又是Renaissance Technologies Corp的老闆。眼下，他准備設立一隻規模可能高達1，000億美元的基金的消息在業內鬧得沸沸揚揚，要知道，這可是整個對沖基金行業資產管理總額的十分之一左右。從早期的推廣資料來看，這只基金的最低投資額為2，000萬美元，面向機構投資者發售。

據估計，西蒙斯目前的資產凈值約為25億美元。Renaissance旗下的核心業務——規模為50億美元的Medallion對沖基金自1988年成立以來，年均回報率高達34%，堪稱在此期間表現最佳的對沖基金。這個回報率已經扣除了5%的資產管理費以及44%的投資收益分成等費用因素，並且經過審計。Medallion收取的這兩項費用是對沖基金平均收費水平的兩倍以上。

今年目前為止，Medallion的資產升值了約12%，而大盤卻在走低。在各種市場上，以電腦運算為主導進行短線交易是西蒙斯的成功秘訣。Medallion不願透露運作策略的細節，甚至對自己的投資者也是這樣。也有其他的基金採取了相同的策略，卻遠沒有Medallion這樣成功。

新基金將採取截然不同的運作策略：偏重於投資美國股市，持有頭寸超過一年。

Medallion已經有12年沒有吸收新的資金了。現年67歲的西蒙斯一直在向現有投資者提供回報。他也相信，基金如果規模太大收益率就會下滑。實際上，Renaissance據估計會在年底時向外部投資者返還資金余額，這樣西蒙斯和他的雇員就會成為Medallion唯一的投資者。到時候，基金的規模與現在將大體相仿。與少數投資者打交道有助於不善拋頭露面的西蒙斯避開媒體的追蹤。

西蒙斯拒絕置評。Renaissance發言人也不願對稱為Renaissance InstitutionalEquities Fund發表評論。

西蒙斯的最新舉動看起來與Renaissance不願讓資產超過一定范圍的做法格格不入。確實，許多基金經理都發現資產增加將束縛業績的增長。對新基金有大致了解的投資者表示，這只基金將不同於Medallion現有的對沖基金，新基金希望通過設定較為溫和的目標回報率來吸收更多資金。

這只新基金是表明對沖基金爭取退休金計劃等機構投資者客戶、搶占共同基金等傳統理財公司地盤的最新跡象。這只基金將使用六十幾位數學家和物理學博士共同開發的模型。這只基金把自己的回報率定為強於標准普爾500指數，並力爭實現較為穩定的業績。

投資者表示，盡管西蒙斯在華爾街並非盡人皆知，但他以往的成就讓投資者對這只基金產生了濃厚的興趣。《美國海外基金目錄》(U.S. Offshore Funds Directory)的作者本海姆(Antoine Bernheim)說，Renaissance自1998年以來34%的年均回報率在對沖基金業內傲視群雄。就算索羅斯(George Soros)的量子基金(Quantum Fund)，同期年均回報率也只有22%，而標准普爾500指數同期的年均漲幅才只有9.6%。

過去兩年來，Medallion的月資產從未減少過。一位投資者透露，過去幾年來Medallion向投資者提供了豐厚的回報，但投資者卻不能把這些巨額回報用於追加對Medallion的投資。不過，這也有可能會刺激投資者對新基金的興趣。

Medallion在宣傳資料上是這樣寫的：雖然以往的優異表現不能保證新基金也一定獲得成功，但新基金也會採用Medallion科學的運作策略，並以Medallion的技術為基石。

本海姆指出，西蒙斯創造的回報率比布魯斯.科夫勒(Bruce Kovner)、索羅斯、保羅.特德.瓊斯(Paul Tudor Jones)、路易斯.培根(Louis Bacon)、馬克.金登（Mark Kingdon)等傳奇投資大師高出10個百分點，在對沖基金業內他堪稱出類拔萃。

西蒙斯將通過下調收費（如把資產管理費的費率定在2%左右）來吸引投資。但與此同時，他可能要更多披露資金運作上的細節。這是因為退休金計劃及他們的顧問往往要求受雇的理財公司全面披露投資策略的簡要情況。

Renaissance的投資者、Protege Partners LLC的總裁兼首席投資長傑弗瑞.塔倫特(Jeffrey Tarrant)表示，Renaissance現在基本上是暗箱操作，它的工作人員發誓要保守秘密，採取的是自營交易的運作策略。

西蒙斯的第一個職業是數學教授，在麻省理工(Massachusetts Institute of Technology)和哈佛大學(Harvard University)任教。他曾和他人發現了稱之為Chern-Simons的幾何定律，這條定律成為理論物理學的重要工具。

普林斯頓高等學術研究所(Institute for advanced study)的物理學教授愛德華.威滕(Edward Witten)教授表示，了不起的是這位成就卓越的數學教授能闖出另一片天地。

西蒙斯在越戰期間違反了軍紀，之後就投身於理財行業。他聘請了一些應用數學、量子物理和語言學方面的專家。可以說，他公司的背景幾乎和華爾街一點都不沾邊。

Ⅸ 本人13年四川大學輕化工程畢業，在相關行業工作10個月後辭職想通過出國轉行到喜歡的金融行業，希望幫幫忙

相關的所有信息你都可以去Chasedream論壇上面得到。這個也是最常用的商科留學論壇，基本商科（無論master ba，還是mba甚至phd）大部分人都在上面。績點低是個問題，但是可以用相關金融方面的實習、活動等來彌補。貌似有個央財金融本科的人績點才2.5，但是也申請到了MIT的Mfin，靠的就是非常牛逼的投行一年的工作經驗。由於完全不知道你GMAT,托福，交換經歷，實習等方面信息，很難說前100到底可不可能。。但是個人覺得前100其實很容易，即便說lz的績點坑了，還是有很多其他的方法來補救。。。MSF和其他理工科碩士不一樣。其他理工科碩士非常看重成績、研究經歷等等。而MSF更加看重實習經歷、leadership，communicational skills等等這種軟實力，所以沒有什麼所謂的「最低要求」。當然 如果要申請MFE那的確要數學和編程比較好才行。

金融將就業時候非常看重綜合排名以及地理位置。你去山卡拉讀個牛逼學校的金融碩士，工作可能還沒有紐約一間二流學校的管理學碩士好找工作。所以怎麼挑選必須要樓主你自己慎重選擇。我個人覺得紐約絕對是首選，其次是boston，但是因為boston牛校太多（MIT,harvard都在那裡）所以如果不是好學校非常難混！然後是芝加哥（有一些對沖基金），加州的某些城市（基金公司）這幾個地方。德州走的是能源金融以及公司金融，不太了解行情。

關於項目怎麼看，其實很簡單，美國前50開設MSF的學校貌似只有10間的樣子，前100名也只有30來間不到的樣子。而且其中有的還非常喜歡有工作經驗的人（工作經驗非常有用）。MFE則相對來說開設的學校稍微多一點，但是更加側重績點、數學以及編程能力，估計lz申請夠嗆。所以這2,30來間學校lz應該可以很快地研究完，金融碩士本來選擇面就很窄了呵呵。另外金融碩士在美國就業非常爛！呵呵比如JHU，前16的學校，他們的金融碩士寫心得的時候都是些如何回國找工作，而不是在美國找工作，因為在美國能留下來的中國學生每一屆也就只有1,2個把哈哈。

關於成績要求，lz完全可以忽略。因為GPA這個東西其實對於MSF來說沒有那麼重要。其次，如果你的GMAT，托福僅僅是達到了最低要求，那麼你也完全沒有必要申請了，那完全是浪費錢。比如某校GMAT最低要求600分，但是錄取的中國人的GMAT均分是720分，那麼你考個670有意義么？如果你是美國人，那麼600多還真有可能被接受，中國人就算了吧。

申請fall enrollment一般9-10月開始，12月是高峰，1月過後開始冷下來。一切看你自己的安排了。

我建議你最好去實習，或者全職去金融機構上班，銀行啊什麼的，這樣對於申請幫助比較大。。。別浪費時間了。在家專門全職英語相當得不償失。要麼你就在家准備一個月 考完了馬上去上半去。。

另外中山大學管理學院最近和新加坡管理大學以及英國一個什麼商學院聯合搞了兩個金融碩士項目，就是兩邊各讀一段時間的那種，然後兩邊都有畢業證。。這個目前門檻應該不高，而且學費也還ok，說不定還能再新加坡工作（雖然機會渺茫，太難了）。。。lz可以關注一下

Ⅹ 美國留學生金融學專業學什麼

美國的金融碩士，大致可以分為以下方向：
金融學(含純金融、金融管理和MBA項目)
金融工程(含計算機金融)
數理金融(金融數學、數理金融)
金融學的設置主要為培養金融專業人才，課程一般開設在商學院下，其目的在於培養學生全面的金融理念，教會學生針對資本市場運作以及企業財務進行研究和分析。
金融工程方向的項目更偏數理，大多數不開設在商學院下，可能在數學學院或者統計學院。選擇這個專業的學生一般要具備一定的編程能力和數學能力。這類項目在就業方面比普通金融學有一定優勢，由於屬於STEM，會有24個月多的OPT可以用來找工作，非STEM專業只有12個月的時間。
數理金融方向的項目除了金融理論的相關知識外，還有一些數理方面和計算機方面的課程，例如金融模塊(FinanceModeling)、數理分析(NumericalAnalysis)等課程，大部分課程對於微積分的要求和計算機編程的要求會比較嚴格。
一般金融學專業的主修課程有：
AccountingConcept&FinancialReporting會計原理與財務報告
MicroeconomicsforManagement微觀經濟學管理
CorporateFinance企業融資
QuantitativeMethodsinFinance金融定量辦法
FinancialAnalysis&Valuation財務分析與估值
CorporateFinancialPolicy&CorporateGovernance公司財務政策與公司治理
InvestmentAnalysis&PortfolioManagement投資分析與投資組合管理
Money&CapitalMarket貨幣資本市場
Forecasting&RiskAnalysis預測與風險分析
選修課課程有：
風險投資與私人股本
EntrepreneurialFinance:創業金融
金融在固定收益證券的應用
HedgeFunds對沖基金
TradingandExchanges交易與交流
BusinessLawandEthics商業法與道德
ManagementofFinancialRisk財務風險管理
MergersandAcquisitions合並與收購
TheoryofInternationalTrade國際貿易理論
EconomicsofUrbanLandUse:FeasibilityStudies城市土地利用經濟學