投資大案

『壹』 河南驚天集資大案主犯被判多少年

出來混，總是要還的。

靠非法集資買的香車寶馬奢侈品，

也是要還的……

近日，一起金額超過433億的集資案件，迎來一審判決。

據大河網報道，日前，河南省安陽市中級人民法院在湯陰縣人民法院刑事審判庭對河南超越企業集團實際控制人楊清河集資詐騙、貸款詐騙一案公開宣判，楊清河一審被判無期徒刑，並處沒收個人全部財產。

集資詐騙共計433億元 涉及5萬多人

5月22日下午3點30分，在湯陰縣人民法院法庭內，隨著一聲清脆的法槌聲音，被告人楊清河被帶進了法庭。

據中新網消息，1967年8月出生的楊清河曾擔任過河南省十一屆人大常委、河南省工商聯副主席、安陽市十二屆人大常委、安陽市工商聯主席、安陽市總商會會長等多個職務。

1988年至2014年，楊清河自己或指使他人先後成立了安陽市讀去讀來讀書社、安陽市超越置業中介有限公司、安陽市殷商文化傳播有限公司、河南省超越置業集團有限公司、超越實業有限公司等77家公司、團體，而楊清河是上述公司、團體的實際控制人。

經審理查明，1992年1月至2015年11月，楊清河未經國家金融管理部門批准，先後以借書押金、誠信理財、投資房地產、投資煤礦、購房認籌、原煤預定、超越人基金等形式，通過發布廣告、召開見面會等方式進行宣傳，以月息1分至3.6分的高利息、高回報為誘餌，面向安陽市及周邊地區吸收群眾資金。

截至案發，超越集團共吸收集資群眾本金共計433億元，涉及51354人。其中，投資於煤礦、房地產、金礦的資金為10.05億元，其他大量的集資款用於償本付息，社會捐贈，購買房產、車輛、金幣、文物、工藝品、字畫，辦理高爾夫會員等方面支出。

第三，底層資產不清晰

任何一種金融產品，不管包裝得多復雜，也一定有一個底層的實體資產，否則這個產品就是無源之水。底層資產不清楚，一定是基礎薄弱，上層產品隨時都會坍塌。

然而，不少網貸產品經常把諸多底層資產打包成為一款新的產品，使得投資人無法直接了解底層資產究竟是什麼；

其底層資產也往往是信用貸、消費金融、車貸、房貸、應收裝款轉讓等，其基礎較為薄弱且資金回收周期可能較長。更有甚者，不少投資機構不願意給客戶提供全部的底層資產清單，認為沒有必要。

而規范的金融產品，盡管其結構設計較為復雜，卻有容易變現的底層資產作為保障。

第四，借新還舊、龐氏融資

很多投資陷阱往往初期回報還不錯，但大部分騙局的背後是借新還舊、龐氏融資。

龐氏騙局意味著初期必須讓資金先滾動起來，怎麼辦呢？

就要讓初期投資者嘗到甜頭，讓他們去宣傳，去拉新人進來。等到進來的人越來越多的時候，再捲款跑路，這對集資方是最有利的。

綜觀這些投資騙局，往往具有不斷發行、募集規模在短時間內暴增的特點。

說了這么多，其實道理很簡單，天下永遠沒有免費的午餐，當你覺得一個投資產品可以躺著賺錢的時候，你的錢袋子可能已經被人打開了。

蘇蘇再次提醒

天上沒有掉餡餅

如果你還對那些虛假宣傳、

高額返佣、

借新還舊的平台抱有幻想，

那麼下一個受害人可能就是你。

相關部門的責任缺失。

消息來自網易新聞。

『貳』 網路投資詐騙案件好破案嗎

網路投資詐騙案件當然是不好破案的。
但是，如果不小心被騙，立即報案。
報案後，公安機關立案後就會展開偵查，抓獲犯罪嫌疑人，給予其法律制裁。

『叄』 我遇到了重大詐騙案件融資了5個億怎麼辦

遇到詐騙，應該在案發地帶著證據報警。

警方會鑒別，會調查。

要是詐騙案，警方會積極破案。

案子要是破了，會為受害者挽回損失。

『肆』 股市被騙200萬元算不算大案

問題沒有描述具體的情況，如果是正常的交易就只能自己承擔了，從金額上說要是因為上市公司虛假信息誤導等原因造成的當然是屬於挺大的了，只是需要有足夠的真憑實據才能到有關部門立案。

『伍』 包堅信投資集資詐騙案件

湖南龍盈資源管理有限公司包堅信等人在未經有關部門批準的情況下，以龍盈公司或關聯公司名義推出「龍盈」、「尚善」、「優品」、「七優品」等理財產品，以獲得高額回報為誘餌，向不特定社會公眾非法吸收巨額資金，其行為涉嫌非法吸收公眾存款罪。長沙市公安機關馬上立案，迅速展開偵查。

『陸』 給幾個犯罪案件的事例

千島湖事件是一件來自台灣的一群遊客及淳安的千島湖風景區導遊船工共32人在湖區旅遊時遭遇搶劫並遇害的犯罪案件。因為當時中國大陸地方政府和公安機關封鎖新聞，以及中國警方的辦案手法粗糙，以及期間各方媒體各種帶有負面色彩的報導和猜測，導致台灣民眾的不滿。 1994年3月31日，浙江省杭州市淳安縣千島湖運營的游輪「海瑞號」遇到3名歹徒登船搶劫並被縱火燒船。船上24名台灣遊客、6名大陸船員和2名大陸導游共32人不幸遇難。 4月1日上午，本來應該在3月31日晚間返航的海瑞號游輪被發現正在燃燒。當地人一度誤認為是火災並馬上報警。開始警方在船上並沒有發現遊客或船員，淳安縣政府組織警察、駐軍和民眾在千島湖湖區進行搜索，但沒有發現失蹤人員。直到大火撲滅後，警方在船倉低艙中發現32具屍體。然而，在之後案件偵辦的過程中，當地公安機關沒有及時地對外界公布案情進程。這使得外界認為，當地政府採取了封鎖消息、控制新聞報道的方式對此事件進行隱瞞。 4月2日，杭州市公安局安排法醫對所有屍體進行檢查。 4月4日，台灣遇難者家屬50餘人抵達淳安縣。中國大陸的海峽兩岸關系協會在多個城市開設接待處接待遇難者家屬；同時，台灣的海峽交流基金會出面，要求能夠派員協助罹難者家屬前出事現場處理善後，據說被海協會拒絕（存疑）。 4月6日，浙江省公安廳加入調查。 4月6日，浙江省政府延請杭州靈隱寺住持繼雲法師做超度法事，之後在與遇難者家屬進行協商後，遇難者遺體在桐廬縣火化。當地遇難者骨灰由其本地家屬安葬；台灣的遇難者的骨灰則由家屬帶回台灣。台灣的長風旅行社總經理林維楊全程協助處理。 當地政府起初將此次事件誤判為一次遊船火災的意外事件，這種說法引起了罹難家屬和台灣各界的強烈質疑和抗議。海外的媒體也進行了各種各樣的報導和猜測。4月9日，時任中華民國總統、帶有反中共色彩的中國國民黨主席的李登輝批評中國共產黨像「土匪」一樣，並據其所謂的情報報告聲稱該案件是中國軍人「行搶縱火」。塵埃落定之後，有人將浙江省政府對該事件的不公開操作理解為在未抓獲犯罪嫌疑人之前公布案情不利於破獲案件，但是，也有人認為，這種操作實質上是黑箱操作，這使得海外反中共勢力得以趁機抹黑大陸政府，損害大陸政府的形象。另外，中國警方對出事的海瑞號單方面的清理，可能導致現場遭致破壞而無法得到更進一步的犯罪線索。 4月12日，大陸的海協會常務副會長唐樹備在北京會見了台灣的海基會副秘書長石齊平，介紹了大陸方面從中央到地方對案件的高度重視以及全力做好事件處理工作的情況。但是，台灣方面仍然認為當地政府處理此事時首先封鎖消息然後固執己見，因而反應相當強烈。台灣的陸委會於12日宣布「即日起暫時停止兩岸文教交流活動」，「自5月1日起停止民眾赴大陸旅遊」。台灣的經濟部停止審批赴中國大陸的投資案、教育部停止台灣和中國大陸之間的文教交流、旅行業也停止出團到中國大陸去旅遊，可以說，海峽兩岸之間正常的交流活動幾乎全告中斷。 4月15日，三名犯罪嫌疑人被傳訊。 4月17日，浙江省公安機關宣布破案，公布是「特大搶劫縱火殺人案」，逮捕了三名嫌犯。台灣有人認為應該有軍人涉案，21日中國大陸方面宣布的嫌犯之一是退伍軍人，作案時身著無銜軍裝（文革時期直至九十年中期，沒有軍銜的軍裝和軍裝樣式的服裝在普通中國大陸居民中很流行），另一嫌犯的哥哥是武警，涉嫌包庇嫌犯(張贊合 1996，364-5)。 4月18日，當時的國務院總理李鵬發表談話，對案件進行了說明。 5月8日，海基會組團前往現場了解案情。 6月3日，杭州市檢察廳提起公訴。 6月10日，杭州市法院終審。在審理期間，海協會多次邀請海基會派員參加公審，終審前的8日仍然再次聯絡海基會人員，但10日台灣遇難者家屬也都沒有出庭。 6月12日，宣布判決結果，三名犯罪嫌疑人吳黎宏、胡志瀚、余愛軍均以搶劫罪、故意殺人罪罪名被判處死刑，剝奪政治權利終身。 6月19日，三名罪犯被執行死刑(張贊合 1996，365)。 但是，針對台灣海基會與陸委員提出有關千島湖事件的諸多疑點，中國大陸則始終迴避進一步澄清。對此，陸委會在6月15日發表聲明，認為中國的處理方式將使千島湖案成為懸案。從整體而言，由於中國大陸官方對案情的隱瞞，導致了同時產生的各種猜測和流言，使本來的一宗刑事案件，最後演化成台灣民眾對中國大陸的不滿，進而成為一件嚴重影響兩岸關系的政治事件。 [編輯]影響和評價 整體而言，千島湖事件對當時的兩岸關系造成相當大的沖擊。千島湖事件是台灣統獨民意轉變的一個重要事件，支持統一的人數在此事件之後減少了近兩成，而支持台灣獨立的則上升了一成，有半數民眾贊成保持現狀。根據聯合報1994年4月中的民調結果，顯示千島湖事件發生以後，台灣贊成與非常贊成台灣獨立的民眾大幅上升至42%。此一民調結果顯示千島湖事件之後，台灣民眾對中國大陸的疑惑與不滿，雙方的交流一時之間也有冷卻的現象。 有人對中國政府在處理千島湖事件時表現出意欲遮攔的行為表示不滿，認為這將導致台灣民眾對中國失望，導致兩岸關系的緊張和倒退。也有人認為，當時大陸政府採取的不透明處理措施，是謠言得以流傳大陸政府形象被抹黑的重要誘因。

『柒』 中國第一非法集資大案

從2003年到來2006年7月，一個綽號自「小姑娘」的美容院女老闆杜益敏在麗水可謂「春風得意」，憑借給出的高額利息，數百上千人搶著「借錢」給她，幾年下來非法集資高達7億元。「小姑娘」一案麗水市中級人民法院作出一審判決，被告人杜益敏犯集資詐騙罪，判處死刑，剝奪政治權利終身，並處沒收個人全部財產。

『捌』 3000傳銷層級大案200萬人捲入，該傳銷機構的創始人是誰被捕了嗎

2018年5月，Plus Token對外宣稱由前谷歌工作人員和某跨國公司員工聯手打造而成的球第一款區塊鏈生態應用，是一個集多幣種跨鏈錢包、去中心化交易平台、全球支付、智能套利、算力挖礦、區塊鏈產業鏈於一體的生態系統，是虛擬幣增值服務的虛擬幣錢包。以每月 百分之六十的收益率為宣傳，通過微信群、炒幣論壇等傳播渠道，通過拉人頭，用分紅和獎勵誘使會員們大量發展下線，在短短一年內，便席捲了全球一百多個國家和地區，參與的人數竟然超過了 兩百多萬人，傳銷層級更是多達叄仟余層，涉案金額高達五十億元人民幣。據傳被Plus Token包裝出來的聯合創始人竟然是一名外籍留學生，那麼Plus Token的幕後實際操盤者是誰呢？他現在怎麼樣了？

『玖』 8億理財大案審10年終於判決了嗎

商人庄大川與原中國銀河證券廈門虎園路營業部總經理黃樂勤相互勾結，以「委託購買國債」的方式，騙取遼寧省葫蘆島市商業銀行和鐵嶺市城市信用社8億元資金，後轉出用於炒股、炒期貨等，造成4.5億元巨額損失。

這樁詐騙案在一審、二審以及再審一審和二審，歷時10年之後，遼寧省高級人民法院於5月26日對此案做出再審終審判決，以詐騙罪庄大川無期徒刑，剝奪政治權利終身，並處罰金人民幣8億元；以詐騙罪判處黃樂勤有期徒刑7年6個月，並處罰金人民幣500萬元。

重案組37號獲悉，在此期間，被告人黃樂勤已經服刑完畢。判決後，黃樂勤的辯護律師表示，將對該案繼續提出申訴。

『拾』 歷史上票據大案都有哪些

農行逾39億票據被偷天換日，震驚了監管層，但讓市場人士更擔心的是，這些被盜取的票據是否重新貼現抑或被打包成互聯網金融產品賣給了普通投資者，套現進入了股票市場。
「太陽底下無新事，類似手法早已有之。」對於農行案件，上海一監管層人士感嘆。更大的隱憂是，與此前票據詐騙資金大多用於放貸不同，此次套取的資金是否流入股市成為監管最大隱憂：如果票據貼現資金高杠桿流入股市，可能真的血本無歸，而流入股市的規模到底有多大，又基本無從統計。
中國農業銀行1月22日晚間發布公告，近日，農業銀行北京分行票據買入返售業務發生重大風險事件，經核查，涉及風險金額為39.15億元。此前的報道提及，這些票據被換成報紙存在了銀行保險箱里。
根據中國人民銀行金融統計數據，截止2015年12月底，金融機構的票據融資規模是45838.17億元，占各項貸款的5%左右，較2014年底的29232.99億元，增加了16600多億元。
而杭州一票據中介人士則認為，真實的民間票據交易規模可能是央行數據的10倍以上，銀行票據在票據中介手中可能層層快速倒手，傳統的票據中介可能是賺票據貼現的差價，非法的做法則是套取資金放放高利貸抑或進入股市。
正規中介也希望市場良性循環
所謂票據業務，目前使用較多的是銀行承兌匯票，實質是一種貸款業務。如A企業需要購買B企業的貨物，但資金不夠，就可通過到銀行存保證金的方式，要求銀行開具承兌匯票付款給B企業。承兌匯票最長期限為6個月。在這其中，B企業可能不希望到6個月後才拿到錢，就可到銀行或者第三方機構貼現，提前拿到錢。由此衍生開，票據可能多次轉手，變成一種融資工具。
而票據中介，則是在銀行之間從事期限錯配、貼現等業務公司的俗稱。
對於目前風險事件爆發，所有銀行驟然收緊票據業務，讓正規中介日子也不好過。
上述杭州中介就提到，農行這樣的風險事件越早爆發越好，有助於加大違法成本，使得市場良性循環。正規的做法可以用自有資金收票或買斷，大一點的中介可以做資金錯配，跟銀行配合，風險大，收益也大。小的中介就從企業收票，賣給銀行或者同行，當天進出賺差價。
但是更令人擔心的是票據資金進入股市。
據中信建投證銀行業分析師券楊榮分析，通過票據貼現余額與上證指數的對比，兩者間有強烈的正相關性，如2010年-2011年票據下滑幅度相對較大，是由於限貸令對貸款總額的限制。
楊榮表示，由於票據融資期限較短，投資資產流動性通常較強。一旦預計監管收緊，這些資產就可能會提前出售。在此情景下，相關違規資金就可能及早平倉脫身或提前賣出相關資產，以收回現金，確保票據融資資金鏈不斷。因此，股市、債市可能面臨短期資金外流。
對此，另一票據中介告訴澎湃新聞，2015年確有不少票據融資資金作為場外配資資金進入股市，杠桿最高者甚至達到1:15，配股指的杠桿甚至可能更高(比如10倍資金杠桿，加上期貨本身的幾倍杠桿)。股市內現在尚有後一批進入市場的資金。
也就是說，如果銀行全面收緊了票據融資，可能會給股市帶來蝴蝶效應。
歷史上票據大案並不少
農行此次涉案規模達39.15億元，被媒體稱之為最大案件之一，但據公開資料，就在前幾年大案並不少。
比如：2010年齊魯銀行票據詐騙案涉案金額101億元，牽涉多家銀行及多個國企高管，全案共形成1883本案卷，為司法史上罕見。並導致齊魯銀行董事長、行長、監事長三把手同時被罷免，這在中國銀行業史上都不多見。
齊魯銀行金融詐騙案「曝出是在2010年12月6日，當時齊魯銀行在受理業務咨詢過程中發現一存款單位所持」存款證實書系偽造引發的案件。
本案的主角劉濟源涉嫌貸款詐騙罪、金融憑證詐騙罪、票據詐騙罪和詐騙罪，涉案金額101億元，其中涉嫌詐騙銀行100億元，涉嫌詐騙企業1.3億元。
「案件的基本原理是：該業務經理與劉濟源勾結開具了有瑕疵的存單，將該存單抵押貸款，貸款獲得的現金再去存款，循環往復，以此做大存貸款規模。」知情人士介紹，而初始入庫的存單可能真實，後經出庫再入庫的存單就有很大水分。這種手法可以方便銀行製造業績，大規模且長期的操作，必然有銀行高層的默許。
最終，劉濟源的資金鏈陷入緊張，成為拆東牆補西牆的資本游戲。在定期存款到期、後續資金未跟上時，劉濟源不得不四處協調展期，勉力維持。2010年12月6日，齊魯銀行在受理業務過程中發現一存款單位所持「存款證實書」系偽造之後報警，這個騙局終於敗露。
該案涉案方法同北農行十分類似。
如果你以為101億已經是天文數字，更有2012年900億的蕭山「5·14」 票據大案，金額沖破天際，該案是民間票據業務風險的一次引爆，被稱為地下「票據經紀」行業的一次洗牌。
一家名為潤銀投資管理有限公司的蕭山企業，它僅僅靠著「一票」生意，非法大肆倒買倒賣「承兌匯票」，賺得盆滿缽滿。根據警方初步核查，這些窩點總計非法經營額達900餘億元，為近年來發現的涉案金額最大的非法票據貼現案。
這種所謂的票據中介公司，非法從事沒有真實貿易的融資性票據流轉業務。他們將各種渠道低價收購的票據安到一個「有名無實」的空殼企業頭上，偽造貿易合同，開具虛假發票，製造出相互貿易的假象，以迎合銀行合規審查，再從該企業賬上周轉獲得貼現資金，牟取差價，形成事實性的支付結算中介。