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私募基金排查是否非法集資

發布時間:2021-04-24 03:13:01

1. 私募基金與非法集資的五大區別

私募基金,是指以非公開方式向特定投資者募集資金並以特定目標為投資對回象的證券投資基金。答私募基金是以大眾傳播以外的手段招募,發起人集合非公眾性多元主體的資金設立投資基金,進行證券投資。
非法集資是一種犯罪活動,是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批准,以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金,並承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。
一、是否公開募集
二、是否注冊備案
三、是否真實項目
四、是否人數眾多
五、是否承諾收益
遇到非法集資首先不能慌亂,當事人可以立即報案,當事人的權益受到侵害時,可以通過法律途徑維護自己的合法權益,如有必要,可請刑事律師王!學/+強/@介入。

2. 私募基金的非法集資

根據公安部專項治理條例和人民最高法院司法解釋,私募形式委託理財與非法集資區別標注如下:
1、資金募集方式是面向社會大眾還是面向特定個體。如募集資金方式為面向社會大眾,則圈定為非法集資范疇。
2、定向集資對象是否超過50人。如募集資金對象數量超過50人,則圈定為非法集資。
3、委託理財時,是否發生資金所有人(所有權)關系的轉變。如果資金由委託人賬戶轉移到受託人賬戶,則認定發生非法集資行為。
非法集資是一種犯罪活動,是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批准,以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金,並承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

3. 私募基金沒有備案涉嫌非法集資嗎

  1. 私募基金備案,意思是指私募基金在行業協會的備案,只有備案了,才能開立相關證券賬戶。而備案,是在募集基金完畢之後去做的備案,不是先備案再去募集資金。

  2. 非法集資的構成其中一個要件是向不特定人(公眾)籌集資金,並且是未經法定程序。

  3. 因此,兩者有很大區別:

    A. 私募基金針對的是特定人募集基金,並非是不特定人(公眾)

    B. 私募基金管理人依據的法律是《證券投資基金法》等法律法規來籌集資金,備案僅是之後一個程序

  4. 結論:

    兩者不同范疇,沒有備案與非法集資沒有關系,如果私募籌資面向的是特定人,那肯定不涉嫌非法集資。

4. 私募直營店:如何辨別非法集資與私募基金

其實只要了解私募基金的特點就可以輕松分辨:
1、私下募集性質:在公眾場合、講座、簡訊、朋友圈等公開募集的,一般都是有點問題的
2、起投金額低於100萬的,不用說,是假的,可能是非法私募
3、承諾保本保息,非法的
4、沒有中基協備案,有問題的。

5. 如何正確區分非法集資與和私募基金

如何區分非法集資與私募基金,主要有以下幾個方面:

一、真實的項目信息

非法集資可以透過項目信息、平台標等看出蛛絲馬跡,通過P2P平台的標的發布,非法募集投資人的資金,形成不合規的違法犯罪行為,等到一定時機,徹底地卷跑投資人的資金,甚至投資人的信息被不法分子利用。

而私募基金的基金財產必須區別於基金管理人的財產。私募基金的發起一般是起於某項目,在募集協議書上都需要標明該資金用途。而且,真實項目還包括資金是否專項專用。最好能夠委託第三方機構進行託管或者進行委託貸款。基金財產必須區別於基金管理人的財產。

二、是否公開募集

非法集資的手段一般通過P2P平台等互聯網金融手段進行推廣宣傳從而公開向社會人士募集資金。而私募資金,只能私下向特定的對象募集資金,更不能通過簡訊、微信、博客等公眾平台進行募集。
三、人數是否限制

通過P2P平台進行非法集資的詐騙,一般需要大量的資金,因此對人數沒有限制,投資人越多,能夠非法佔有的資金就越多,人數反而是非法集資的最大武器。而私募基金對投資人的人數有所限制而且是嚴格的,一旦超過人數的限制,就有可能構成非法集資。

四、是否承諾收益

非法集資的P2P平台會以「高收益」噱頭來引誘投資者,或者以風險備用金、抵押物等收益作為保障,欺騙投資者,而私募基金的私募基金管理人、私募基金銷售機構卻不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益,它只能強調「預期收益」。

無論是非法集資還是私募基金,質量好的P2P平台也偶發非法集資的風險,私募基金也容易發生非法集資的危險,對此,投資人還是要學習一些投資理財的基本概念。

6. 什麼是確認私募基金是否構成非法集資的主要認定標准

  1. 是否有牌照,注冊備案

  2. 是否公開募集,私募基金只能對特定對象募集基金

  3. 是否承諾收益,基金,證券等產品都是不能承諾收益,或者保底的

  4. 是否真實項目,投資項目是否真實存在,這個要注意

  5. 人數是否在規定內,私募基金是有人數限制的,一般不超過200人

7. 私募基金管理人未備案會被認為是非法集資么

您好 私募基金備案,意思是指私募基金在行業協會的備案,只有備案了,才能開立相關證券賬戶。而備案,是在募集基金完畢之後去做的備案,不是先備案再去募集資金。

  1. 非法集資的構成其中一個要件是向不特定人(公眾)籌集資金,並且是未經法定程序。

  2. 因此,兩者有很大區別:

    A. 私募基金針對的是特定人募集基金,並非是不特定人(公眾)

    B. 私募基金管理人依據的法律是《證券投資基金法》等法律法規來籌集資金,備案僅是之後一個程序

  3. 結論:

    兩者不同范疇,沒有備案與非法集資沒有關系,如果私募籌資面向的是特定人,那肯定不涉嫌非法集資。 希望可以幫到您 謝謝

8. 私募基金是非法集資嗎

在證券基金業協會備案通過,
就不是非法集資。
否則就是。

9. 私募基金與非法集資五大區別!

私募基金,顧名思義只能私下向特定的對象募集,而不能像公募基金(需要具專備更苛刻的條件和審屬批手續)向公眾推廣募集。因此,公募基金的一些方法,在私募基金上是嚴格禁止的。比如,不得通過報刊、電台、電視、互聯網等公眾傳播媒體宣傳,不能通過傳單、手機簡訊、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介。實踐中,理財講座、投資研討會等宣傳形式無形當中把私募基金資金募集行為推向了犯罪的邊緣,基金公司應謹慎對待。如果相關機構採取上述途徑向社會公開宣傳和推介,則有可能觸犯了非法吸收公眾存款的這一界限。
非法集資是一種犯罪活動,是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批准,以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金,並承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

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