香港開放式基金認購費

A. 如何計算開放式基金的申購費用及申購份額

開放式基金（Open-end Funds）又稱共同基金,是指基金發起人在設立基金時，基金單位或者股份總規模不固定，可視投資者的需求，隨時向投資者出售基金單位或者股份，並可以應投資者的要求贖回發行在外的基金單位或者股份的一種基金運作方式。投資者既可以通過基金銷售機構買基金使得基金資產和規模由此相應的增加，也可以將所持有的基金份額賣給基金並收回現金使得基金資產和規模相應的減少。開放式基金是共同基金的一種主要類型，它和封閉式基金共同構成了基金的兩種運作方式。開放式基金是世界各國基金運作的基本形式之一。基金管理公司可隨時向投資者發售新的基金份額，也需隨時應投資者的要求買回其持有的基金份額。開放式基金已成為國際基金市場的主流品種，美國、英國、我國香港和台灣的基金市場均有90%以上是開放式基金。相對於封閉式基金，開放式基金在激勵約束機制、流動性、透明度和投資便利程度等方面都具有較大的優勢。

股票基金是指以股票為投資對象的投資基金（股票投資比重佔80%以上）；債券基金是指以債券為投資對象的投資基金（債券投資比重佔80%以上）；混合基金是指股票和債券投資比率介於以上兩類基金之間可以靈活調控的；貨幣市場基金是指以國庫券、大額銀行可轉讓存單、商業票據、公司債券等貨幣市場短期有價證券為投資對象的投資基金：期貨基金是指以各類期貨品種為主要投資對象的投資基金；期權基金是指以能分配股利的股票期權為投資對象的投資基金；認股權證基金是指以認股權證為投資對象的投資基金。

B. 開放式基金的申購份額，贖回費用怎麼計算

基金申購費=購買金額/(1+申購費率)*申購費率

基金申購份額的計算公式:

• 前端收費:申購份額=凈申購金額/T日基金份額凈值；凈申購金額=申購金額/(1+前端申購費率)。

• 後端收費:申購份額=申購金額/T日基金份額凈值；

溫馨提示
具體演算法以基金公司為准。

C. 購買開放式基金要收取哪三種費用

基金是一種間接的證券投資方式。基金管理公司通過發行基金單位，集中投資者的資金，由基金託管人(即具有資格的銀行)託管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具投資，然後共擔投資風險、分享收益。根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。什麼時間可以買賣開放式基金，開放式基金有哪些費用，開放式基金買賣的價格如何確定，今天就給大家介紹一下開方式基金買賣的相關知識。投資者需在基金契約規定的開放日辦理基金的買賣，目前一般是上海證券交易所、深圳證券交易所的交易日。具體的業務辦理時間一般由基金管理人與銷售機構確定。但是在證券交易所收市(目前為下午3：00)後受理的申請只能算做是下一個開放日受理的申請。封閉期是指基金成立後有一段不接受贖回的時間段。因為新設立的基金需有相對較長的一段期間逐步依市場狀況完成持股的布局，所以基金契約中一般都設有封閉期的規定。根據我國《開放式證券投資基金試點辦法》規定，開放式基金成立後的封閉期不得超過3個月。基金的封閉期如果過短，會出現基金尚未完成布局即必須應付贖回的問題，這樣會影響基金單位凈值及投資者的權益。所以封閉期過短可能相對風險較大。基金投資應以長期為宜，投資者不應以封閉期的長短作為選擇基金的標准。

D. 開放式基金的認購費率不得超過多少

開放式基金的認購費率不得超過5%，在具體的實踐中，基金管理人會針對不同類型的基金，不同的認購金額設置不同的認購費率，我國股票基金的認購費率大多在1%-1.5%左右，債券基金的認購費率通常在1%以下，貨幣型基金一般不收認購費。

E. 為什麼開放式基金認購費和申購費採用內扣法

從申購款總額中扣除申購費用，而不是額外劃款，即採用所謂「內扣法」的交易模式。依據國際慣例，在基金業較為發達的國家與地區，如美國、中國香港等地的基金大多數 採用「內扣法」來提取基金的交易手續費用。 開放式基金採用未知價定價法，全天的交易價格只有一個，即為申購當日收市後的基金份額凈值加減相應的手續費。在這種情況下，如果採用「交易價格＋手續費」的處理方式，由於價格未知，投資者交易賬戶的資金余額若不足，則該投資者在當天的交易無效，只有等到下一開放日重新申請，這無疑影響了投資的時效性，甚至給投資者造成不應該的損失

F. 開放式基金認購費率

10000*（1-1%）/1.1=9000份

G. 開放式基金認購，申購和贖回價格怎麼計算

申購費=購買金額/(1+申購費率)*申購費率
認購費計算方法同申購費。

溫馨提示版：
具體演算法以基金公司為權准。

前端收費: 指在購買時收申購費，在贖回時收贖回費的模式；
後端收費:
指在購買時不扣費，而在贖回時一並收取申購和贖回費，一般持有時間越長，費率相對越低，如習慣長線投資，可選擇後端收費。

• 贖回費用、贖回金額和贖回價格以贖回申請當日基金單位資產凈值為准計算，特殊情況以基金公司公告為准。




• 計算公式:

• 贖回金額＝贖回份額*T日基金份額凈值；

• 贖回費＝贖回金額*贖回費率；

• 凈贖回金額＝贖回金額-贖回費。

溫馨提示
贖回費率按各只基金公司公布的招募說明書中信息為准。

H. 購買開放式認購基金，需要付出那些費用越具體越好。

包括申購費，贖回費和傭金。申購費是你買入時候的費用，贖回費是賣出時候收的，傭金通常是你所買賣基金的機構，比方說銀行、證券公司或其他機構收取的，也是買的時候收的

I. 開放式基金的認購費及認購份額怎麼計算

比如認購1000元基金，基金凈值1元，認購費率1.2%
首先，扣除認購費，1000×1.2%=12元 ，1000-12=998元。
然後，998元/1元=998份基金。