161031基金為何累計凈值那麼低

A. 為什麼ETF基金的累計凈值比基金的凈值低

基金有兩個凈值來反應其當前價值一個是單位凈值一個是累計凈值基金如果沒有分過紅那麼累計凈值和單位凈值應該是相等的而如果基金分紅之後累計凈值會大於單位凈值

ETF基金每天也都會產生一個最新凈值和累計凈值但細心的投資者會注意到部分ETF基金的累計凈值要小於它的單位凈值從上面的概念解釋中我們已經知道累計凈值可以等於單位凈值可以大於單位凈值但小於單位凈值這事從邏輯上是講不通的到底是什麼原因令ETF基金的凈值數據如此有悖常理呢？

原來ETF基金的單位凈值和累計凈值的定義與一般基金的定義完全不同以國泰上證金融ETF為例該基金的標的指數為上證金融股指數則在基金成立之初以月日上證金融股指數的收盤點位點為計算起始點國泰上證金融ETF基金在月日的單位凈值就是以該點位指數除以所得該基金以後所產生的單位凈值都是上證金融股指每天的收盤指數除以而得的數值而基金的累計凈值則是將成立之初的單位凈值按照特定的計算方法換算成元其意義是為了方便投資者快速判讀盈虧的一個參考數值並不具備任何投資意義

當然並不是所有ETF基金都是這樣按指數來設定單位凈值也不是所有ETF基金會出現累計凈值小於單位凈值這種異常情況銀率網只是希望通過對部分 ETF基金凈值現象的解讀使投資者增加更多對基金投資的小知識並且以此為橋梁去探尋基金市場更多有趣的現象。

B. 為什麼累計凈值比單位凈值低.比如159903就是這樣的

這類ETF基金對基金凈值進行了折算，比如159930 在2010年1月15號進行了基金份額折算，折算比例為0.73786718，也就是原來的1份變成0.73786718份，相應地當天凈值升高為1.302元，所以這類基金看累計凈值才能代表過去實際的收益總和。

C. 華泰柏瑞滬深300ETF2012年8月13日單位凈值2.3890元，累計凈值0.8860元，為什麼累計凈值比單位凈值低呢

單位基金資產凈值=(總資產－總負債)/基金單位總數
基金單位累計凈值=基金單位凈值+基金歷史上累計單位派息金額
(基金歷史上所有分紅派息的總額/基金總份額）。

在回答之前先明確幾個概念基金有兩個凈值來反應其當前價值一個是單位凈值一個是累計凈值基金如果沒有分過紅那麼累計凈值和單位凈值應該是相等的而如果基金分紅之後累計凈值會大於單位凈值

ETF基金每天也都會產生一個最新凈值和累計凈值但細心的投資者會注意到部分ETF基金的累計凈值要小於它的單位凈值從上面的概念解釋中我們已經知道累計凈值可以等於單位凈值可以大於單位凈值但小於單位凈值這事從邏輯上是講不通的到底是什麼原因令ETF基金的凈值數據如此有悖常理呢？

原來ETF基金的單位凈值和累計凈值的定義與一般基金的定義完全不同以國泰上證金融ETF為例該基金的標的指數為上證金融股指數則在基金成立之初以月日上證金融股指數的收盤點位點為計算起始點國泰上證金融ETF基金在月日的單位凈值就是以該點位指數除以所得該基金以後所產生的單位凈值都是上證金融股指每天的收盤指數除以而得的數值而基金的累計凈值則是將成立之初的單位凈值按照特定的計算方法換算成元其意義是為了方便投資者快速判讀盈虧的一個參考數值並不具備任何投資意義

當然並不是所有ETF基金都是這樣按指數來設定單位凈值也不是所有ETF基金會出現累計凈值小於單位凈值這種異常情

如果有疑問可以在這里提問，我將盡快進行回復！

D. 基金的單位凈值很低，單位累計凈值很高，好還是不好啊

基金單位凈值很低，單位累計凈值卻很高，有哪些優點？

基金單位凈值很低，單位累計凈值卻很高，有哪些優點，單位凈值就是基金目前的價值；而累計凈值是基金如果沒有分過紅的情況下累計起來的價值了，累計凈值的話，反映的是歷史業績，同時期發行的基金，累計凈值越高反映其管理能力越強，一般來說基金業績還是有延續性的，因此穩定性更高。

總結：基金單位凈值很低，單位累計凈值卻很高，有哪些優點呢，單位凈值就是基金目前的價值；而累計凈值是基金如果沒有分過紅的情況下累計起來的價值了，累計凈值的話，反映的其實就是歷史業績，同時期發行的基金，累計凈值越高反映其管理能力越強，一般來說基金業績還是有延續性的，因此穩定性更高，也更好。

E. 為什麼有的基金累計上漲很多 但是基金凈值卻不等於累計上漲幅度

基金上漲幅度肯定不等於凈值，凈值應該是基金的現在收益，上漲也好下降也好並不是收益

F. 基金161031折算後至今的凈值是多少

截止2020年1月6日，基金161031折算後的凈值是1.5010元。每個營業日根據市場收盤價所計算出之總資產價值，扣除基金當日之各類成本及費用後，所得到的就是該基金當日之凈資產價值。除以基金當日所發行在外的單位總數，就是每單位凈值。

封閉式基金的價格大多低於凈值，即主要是折價交易，而在封閉式基金成立之初也曾出現過溢價交易的情況。開放式基金的申購贖回是根據凈值計算的，而封閉式由於是投資者之間的買賣，所以價格受到供求關系的影響。當封閉式基金在二級市場上的交易價格低於實際凈值時，這種情況稱為「折價」。

注意買基金別太在乎基金凈值。其實基金的收益高低只與凈值增長率有關。只要基金凈值增長率保持領先，其收益就自然會高。

(6)161031基金為何累計凈值那麼低擴展閱讀：

封閉式基金的基金單位像普通上市公司的股票一樣在證券交易市場掛牌交易。因此，跟買賣股票一樣，買賣封閉式基金的第一步就是到證券營業部開戶，其中包括基金賬戶和資金賬戶(也就是所謂的保證金賬戶)。

如果是以個人身份開戶，就必須帶上你的身份證或軍官證；如果是以公司或企業的身份開戶，則必須帶上公司的營業執照副本、法人證明書、法人授權委託書和經辦人身份證。

在開始買賣封閉式基金之前，必須在已經與你所選定的證券商聯網的銀行存入現金，然後到證券營業部將存摺里的錢轉到你的保證金賬戶里。在這之後，可以通過證券營業部委託申報或通過無形報盤、電話委託申報買入和賣出基金單位。

G. 為什麼基金的累計凈值比凈值少一到兩倍，怎麼會有這樣的情況

因為基金分紅了，基金經理會把基金分紅便於操作，但如果分紅太多就是基金經理搞老鼠洞了不能買這種基金

H. 請問有的基金的累計凈值低於單位凈值是怎麼回事

基金虧錢了。比如：大成優選沒有分過紅，原來是一元錢現在剩5毛多。但是，一般說來有過分紅的基金不會這么差。分紅很少的會有這種現象。比如：原來就分過1毛錢，現在的單位凈值又虧了4毛，當然他的累計凈值還會低於現在的單位凈值。