投資把控

㈠ 如何做好工程項目投資控制管理

1 工程項目投資控制的基本概念

1.1工程建設項目投資


所謂工程建設項目投資，一般是指進行某項工程建設花費的全部費用，即該工程項目有計劃地進行固定資產再生產和形成相應無形資產和鋪底流動資金的一次性費用總和。它主要由設備工器具購置投資、建築安裝工程投資和工程建設其他投資組成。


1.2投資控制


所謂投資控制就是為盡可能好地實現建設項目既定的投資額而進行的一系列工作，其基本目標是使既定投資額不被突破，或在突破既定投資額已不可避免的情況下，使突破的幅度盡可能小。


2 投資控制的基本原則

建設項目投資控制是每個投資者所關心的重要內容之一，就工程項目建設而言，投資控制應貫穿於項目建設的全過程。從目前的投資控制來看，通過對項目建議書和可行性研究階段投資估算的審批和項目法人負責制的實行，投資規模得到了有效控制。


為了進行工程建設項目的有效投資控制，除要運用控制論的一般原理之外，還需堅持以下幾項基本原則：

2.1動態控制


由於建設項目建設周期長，在項目實施過程中受到的干擾因素多，如社會、經濟、自然等方面的干擾，因而實際投資偏高於概（預）算投資的情況發生，這就需要不斷地進行投資控制即動態控制。任何投資控制措施都不可能一勞永逸，原有的矛盾和問題解決了，還會出現新的矛盾和問題。因此投資控制人員應根據投資計劃值與實際值比較的結果，分析其產生偏差的原因，採取針對性措施。


2.2主動控制與被動控制相結合


被動控制是減少偏差的活動表現為被動性的控制，這種控制的基本特點是：如果實際值與計劃值之間沒有偏差或所出現的偏差在允許范圍之內，不採取措施，系統活動仍按原樣運行；一旦實際值與計劃值之間出現偏差或偏差超出允許范圍，就採取糾偏措施。


主動控制是減少偏差的活動表現為主動性的控制。它與被動控制的區別在於把控制的重點放在偏差發生之前，即在系統目標確定之後，首先全面分析各種干擾因素及其導致系統目標偏差的可能性和程度，並採取預防措施以避免干擾的發生或減輕干擾的程度，從而盡可能避免偏離系統目標或減少系統目標的偏離程度。


對於建設項目的投資控制系統來說，由於控制周期較長，每一控制周期所可能發生的目標偏差程度較大，目標偏離的後果亦較嚴重，因而僅僅採用被動控制就難以保證系統目標的實現。從另一方面來看，建設項目的投資控制系統僅僅採用主動控制又是不可能的，這是因為無論採取什麼預防措施，都不可能保證不發生干擾，也不能保證系統目標不偏離，因而在實際建設項目投資中主動控制總是與被動控制相結合的。


2.3全過程式控制制


建設項目的實施階段，包括設計准備階段、設計階段、施工階段、動用前准備階段和保修階段。在建設項目的實施過程中，一方面累計投資在設計准備階段和設計階段緩慢增加，進入施工階段後則迅速增加，至施工後期，累計投資的增加又趨於平緩。另一方面，節約投資的可能性在設計准備階段和設計階段由100％迅速降低，至施工開始時已降至10％左右，其後的變化就相當平緩了。這表明雖然建設項目的實際投資主要發生在施工階段，但節約投資的可能性卻主要在施工以前的階段。


因此，所謂全過程式控制制，要求從設計准備階段開始就進行投資控制，並將投資控制工作貫穿於建設項目實施的全過程，直至項目結束。在明確全過程式控制制的前提下，還要特別強調早期控制的重要性，越早進行控制，投資控制的效果越好，節約投資的可能性越大。


2.4全方位控制


工程建設項目的投資由地價、建安工程費、配套費、前期費等構成。全方位控制，就是對這些費用都要進行控制，既要分別進行控制，又要從項目整體出發進行綜合控制。


3 投資失控的原因分析

建設項目概算超估算、預算超概算、決算超預算的現象稱為投資失控。引起投資失控的原因是多方面的，就項目本身而言，具體有：


3.1建設前期工作深度不夠，項目決策缺乏科學性


近年來，由於強調了可行性研究和技術經濟評價，建設前期工作比過去有所進展。但是，不進行可行性研究就草率「上馬」的項目仍然時有發生，致使一些建設項目決策缺乏科學性，控制項目投資和提高投資效益往往成為一句空話。有的建設項目雖然做了可行性研究，但內容和數據不實，流於形式，一開始就使項目投資失控。


3.2對設計缺乏有效約束，設計超標准現象嚴重


工程設計是一項技術性很復雜的工作，在實施過程中有一些修改或變更是難免的，有時是非常必要的，可能成為節約投資的重要途徑。但是，實踐中的設計修改或變更，有的是由於建設單位的要求，有的則是由於前一階段設計過於粗糙或因功能和構造處理不當引起的，而且其結果大多是超標准、增投資。造成這種現象的原因，在於設計單位主要只負技術責任，基本不負經濟責任，沒有限額設計的嚴格規定。


3.3投資估算、設計概（預）算本身不準


這主要表現在兩個方面：其一，缺項或漏項，往往對前期工程、配套設施、特殊技術措施考慮不周；其二，仍按靜態方法編制，有關材料和設備價格的上漲、物價指數、人工費提高、利息、風險等因素均未考慮；有時雖有所考慮，但與實際情況相差甚遠。這就使得投資估算、設計概（預）算失去了控制投資的作用。


3.4施工承包合同過於簡單，建設單位管理（監理）不力


建設項目周期長，在項目實施過程中會遇到許多干擾因素，有的屬建設單位責任，有的則屬承包單位責任。實踐中有些施工單位高估算，或與建設單位相互扯皮，鑽空子增加造價的現象並不鮮見。某些建設單位有關人員不熟悉監理業務，不清楚自己的責任，常常使自己陷入被動的境地。


3.5投資控制工作帶有隨意性，缺乏嚴格的工作程序和科學的方法


即使實行建設監理的項目，大多也停留在驗工計價和控制工程款支付的階段，這就根本談不上主動控制和動態控制，不能做到防患於未然，而往往是事後算帳，重復交「學費」。以上原因可以歸納為兩個方面：一是投資目標確定得不合理，二是在項目實施過程中未能進行有效的全過程式控制制。


4 項目投資控制措施

工程建設項目投資控制工作是建設經濟的重要工作之一，也是每個投資者所關心的重要內容之一，對國家的經濟建設發展起著舉足輕重的作用。改革開放二十年，在我國經濟建設取得了輝煌的成就的同時，工程項目投資控制工作也取得了令人矚目的成就。


實踐證明，搞好工程建設項目投資控制工作不僅要有業務素質高的建設項目投資控制的專門人才，做到全方位、全過程有重點的控制，而且建設項目投資控制和監督更應從組織、技術、經濟、合同等多方面採取措施。


4.1組織措施

（1）通過建立合理的項目組織結構，在項目管理班子中落實投資控制的人員、任務分工和職能分工。


（2）委託或聘請有關咨詢單位或有經驗的工程經濟人員做好工程造價控制及管理工作；


（3）積極推行項目設計、施工、材料采購等的招投標制度。

4.2技術措施


（1）做好設計方案的技術經濟論證，優選最佳設計方案；

（2）積極推行限額設計；


（3）做好施工圖預算和工程招標標底的審查工作；

（4）採用降低消耗、提高工效的新工藝、新技術、新材料；


4.3經濟措施

（1）編制資金使用計劃，確定、分解投資控制目標；

（2）進行工程計量；


（3）復核工程付款帳單，簽發付款證書；


（4）在施工過程中進行投資跟蹤控制，定期地進行投資實際支出值與計劃目標值的比較；發現偏差，分析產生偏差的原因，採取糾偏措施；


（5）對工程施工過程中的投資支出做好分析與預測，經常或定期向業主提交項目投資控制及其存在問題的報告。


4.4合同管理


（1）做好工程施工記錄，保存各種文件圖紙，特別是注有實際施工變更情況的圖紙。注意積累素材，為正確處理可能發生的索賠提供依據，參與處理索賠事宜。


（2）參與合同修改、補充工作，著重考慮它對投資控制的影響。

4.5信息管理


定期收集工程項目投資規劃信息、投資耗用情況信息、已完成的任務量情況信息和建築市場人、材、物等數據，定期進行投資對比分析。


5 優化設計與工程建設項目投資控制

從目前的投資控制來看，通過對項目建議書和可行性研究階段投資估算的審批和項目法人負責制的實行，投資規模得到了有效控制，象以前那種投資無底洞，工期馬拉松的現象已基本杜絕。設計階段通過限額設計，使設計概算超投資估算的現象得基本到了控制。施工階段通過招標投標和施工監理的全面推行，使工程預算投資得到了合理的確定和有效控制，通過造價咨詢服務部門和審計部門對工程結算和決算的審核，剔除了其中的不合理部分，使該階段的投資也得到了應有的控制。但如何通過優化設計來有效控制投資，尚未得到廣泛重視。


5.1優化設計對建設項目投資的影響

5.1.1設計方案直接影響投資


工程建設過程包括項目決策、項目設計和項目實施三大階段。進行投資控制的關鍵在於決策和設計階段，而在項目作出投資決策後，其關鍵就在於設計。據研究分析，設計費一般只相當於建設工程全壽命費用的1%以下，但正是這少於1%的費用對投資的影響卻高達75%以上，單項工程設計中，其建築和結構方案的選擇及建築材料的選用對投資又有較大影響。據統計，在滿足同樣功能的條件下，技術經濟合理的設計，可降低工程造價5%～10%，甚至可達10%～20%，如某無線電廠的多層框架結構廠房(4層)，設計單位按常規設計為獨立基礎，由於多層廠房荷載較大，致使獨立基礎的單體尺寸較大，埋深較深(-3.2m)，事後經其他設計人員分析如採用柱下條基，可節約大量的砼，並可降低埋深減少土方開挖，相比可節約投資20多萬元；某兩幢功能、結構、面積、基礎形式均相近的綜合樓，其中一幢因考慮立面效果設置了多處裝飾柱及裝飾線條，致使該部分費用相差10多萬元，真可謂是筆下一條線，投資花萬千擾。


5.1.2設計質量間接影響投資


據統計，在工程質量事故的眾多原因中，設計責任多數佔40.1%，居第一位。不少建築產品由於缺乏優化設計，而出現功能設置不合理，影響正常使用。有的設計圖紙質量差，專業設計之間相互矛盾，造成施工返工、停工的現象；有的造成質量缺陷和安全隱患，給國家和人民帶來巨大損失，造成投資的極大消費。震驚全國的寧波大橋事故就是這方面的典型例證。


5.1.3設計方案影響經常性費用


優化設計不僅影響項目建設的一次性投資，而且還影響使用階段的經常性費用，如暖通、照明的能源消耗、清潔、保養、維修費等，一次性投資與經常性費用有一定的反比關系，但通過優化設計可努力尋求這兩者的最佳結合，使項目建設的全壽命費用最低。


5.2搞好優化設計的幾點建議

5.2.1主管部門應加強對優化設計工作的監控


為保證優化設計工作的進行，開始可由政府主管部門來強制執行，通過對設計成果進行全面審查後方可實施。作為《建設工程質量管理條例》的配套文件之一的《建築工程施工圖設計文件審查暫行辦法》已由建設部建設［2000］41號文頒布施行，它的實施將對控制設計質量提供重要保證。但《辦法》規定的審查主要是針對設計單位的資質、設計收費、建設手續、規范的執行情況、新材料新工藝的推廣應用等方面的內容，缺乏對方案的經濟性及功能的合理性方面的審查要求，所以建設主管部門在執行《辦法》的同時，應增加人員配備和審查力度，對設計成果進行全面審查。


（2）應加強對設計市場的管理力度，嚴格通過資質管理、人員注冊、設計招標、圖紙審查等環節來規范設計市場，減少黑市設計。


（3）利用主管部門的職能，總結推廣標准規范、標准設計、公布合理的技術經濟指標及考核指標，為優化設計的進行提供良好服務。


5.2.2加快設計監理工作的推廣


優化設計工作的推行，僅靠政府監控還不能滿足社會發展的要求，設計監理已成為形勢所迫、業主所需。通過設計監理可打破設計單位自己控制自己的單一局面。因此，主管部門應在搞好政府監理的同時，一方面應盡快建立設計監理單位資質的審批條件，加強設計監理人才的培訓考核和注冊，制定設計監理工作的責職、收費標准等；另一方面通過行政手段來保證設計監理的廣度，為設計監理的社會化的提供條件。


5.2.3建立必要的設計競爭機制

為保證設計市場的公平競爭，設計經營也應採用招標投標。


（1）應成立合法的設計招標代理機構；

（2）各地方主管部門應建立相應的規定，符合條件的項目必須招標；


（3）業主對擬建項目應有明確的功能及投資要求，有編制完整的招標文件；（4）招標時應對投標單位的資質信譽等方面進行必要的資格審查；


（5）應設立健全的評標機構合理的建設評標方法，以保證設計單位公平競爭，並限制業主在項目上的隨意性。


設計單位為提高競爭能力，在內部管理上應把設計質量同個人效益掛鉤，促使設計人員加強經濟觀念，把技術與經濟統一起來，通過室主任、總工程師與造價工程師層層把關，共同控制設計過程。


5.2.4完善相應的法律法規


優化設計的推廣還應有一定的法律法規作為保證，目前已有《合同法》、《建築法》、《招投標法》、《建築工程質量管理條例》等在規范項目建設工作，但這些都是從項目建設的總體出發，對設計方面的規范不夠具體，因此為更好地監督管理設計工作，還應建立和完善相應法律法規，如設計監理、設計招投標、設計市場及價格管理等。江蘇省人民政府於2000年3月31日頒布的《江蘇省建設工程勘察設計管理辦法》便是該省加強建設工程勘察設計管理，規范工程勘察設計行為的法規。


5.2.5注意優化設計工作的綜合性


通過優化設計來控制建設項目投資是一個綜合性問題，不能片面強調節約投資，要正確處理技術與經濟的對立統一是控制投資的關鍵環節。設計中既要反對片面強調節約，忽視技術上的合理要求，使項目達不到功能的傾向，又要反對重視技術，輕經濟、設計保守浪費的現象。


設計人員要用價值工程的原理來進行設計方案分析，要以提高價值為目標，以功能分析為核心，以系統觀念為指針，以總體效益為出發點，從而真正達到優化設計效果。


6 結論

工程建設項目投資控制工作是建設經濟的重要工作之一，也是每個投資者所關心的重要內容之一,對國家的經濟建設發展起著舉足輕重的作用。就工程項目建設而言，投資控制貫穿於項目建設的全過程。在實際工作中政府部門、建設單位、施工單位都應共同努力控做好工程建設項目投資控制工作。建設項目投資控制和監督不僅應從組織、技術、經濟、合同等多方面採取措施，而且更應該從設計入手抓好優化設計工作，做到全方位、全過程有重點的控制，降低投資風險，提高資金的利用率

㈡ 如何把控投資的風險

現在經濟不景氣，生意越來越難做 ，貸款公司往外放貸確實是風險越來越大了。 若是放貸，擔心本錢都很難收回來；若是攥著錢不放出去，資金閑置，還要白白付出一定的成本。經濟不景氣，民間借貸環境不佳，在此情形下，可以選擇一些風險較低，而受益也還不錯的銀行理財產品。
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㈢ 金融投資要怎麼把控風險啊，求教

風控在金融投資里可算是一個很大的話題，或學問，並不是一兩句簡單說清的，各大金融機構尤其商業銀行，投資銀行，券商，基金公司也都是把風控放在很重要的位置，甚至不差於投研的地位，原因是做投資，在追求收益的同時，能計算出自己所承擔的風險是很重要的。具體到個人投資來說，技術上無非就是一個投資盈虧比的問題，風險與收益永遠對等，（當然我指的這里只是傳統投資工具，不涉及如期權，互換等一些衍生品投資，那個風險與收益可能在某一單一投資者那裡是不對等的，但對整個衍生品全市場，其實只是將風險進行不對等轉移，並沒有真的消失，這里不過多展開）。你想把控風險，首先要想清楚你自己能擔負的起多大的風險，說通俗了，就是你一單交易自己能夠承受多大的虧損？這不是一個具體的數字，一般都是一個百分比，比如，你建倉了一支股票，對於它的波動性，盈利能力，行業等等做完研究後，你自己應該知道對於它在多大的波動下，是你自己可承受的，比如10%，在這個范圍內，即使出現虧損，也應當做是風控之內的，而一旦接近甚至突破10%這一臨界點時，應該特別關注是否應該按照之前既定的投資策略進行控制了。

㈣ 全過程投資控制的發展全過程投資控制的途徑及意義

1.健全的組織機構是投資控制的前提，嚴格的工作制度是實現控制目標的保證
為了保證投資能夠有效使用，防止出現失控狀態，必須有一套完整的組織體系來保證，在每個工程項目中明確投資控制者及其任務，做到職權一致，職責明確，每一個參與人員均具備相應的必要的資質，加強投資控制班子的力量。投資控制者必須是懂經濟、懂技術、懂管理、懂法律的專業人才。
制度是實現目標的保證，譬如制定招投標制度，規定凡一定規模的工程、價格達到一定數量的設備、材料，必須實行招投標，保證工程價格是競爭性價格。制定工程款支付會簽制度，規定凡支付工程款必須經投資控制負責人、總監、甲方代表、行政負責人共同簽字後，財務人員方可付款；克服了「一支筆」的缺陷。對合同的制定與管理、變更、追加工程的工程示的支付等均有相應的管理制度，投資的每個環節均制定規范的操作程序，使投資控制工作能夠制度化、規范化、程序化。
2.科學確定目標，形成投資控制目標系統
控制是為了確保目標的實現，如果沒有目標，就無法控制，目標的設定應是嚴肅的，有科學依據的。根據項目建設的進程，全過程投資控制目標設置主要內容如下：
（1）投資估算。應是工程項目設計方案選擇和進行初步設計方案選擇和進行初步設計的投資控制目標。業主根據實際需要選擇確定設計方案進行初步設計時，造價工程師協助業主編制投資估算。投資估算必須在充分調查研究的基礎上，通過詳細論證，根據有關資料編寫。在編制估算時應尊重科學，尊重事實。特別是政府投資項目既要反對為爭取項目故意壓價造價，有意漏項，搞「釣魚」工程，又要反對故意抬高造價，超標准、超規模建設。
（2）設計概算。進行擴初設計和施工圖設計時，作為技術設計和施工圖設計的投資控制目標。主要是根據設計任務書、建設方針、各項經濟指標、工藝流程、總圖方案等，對投資估算進一步修正細化。
（3）承包合同價。施工圖設計完畢，編制標底。通過招標確定。是施工階段投資控制目標。
3.決策階段對工程項目的投資起決定性作用
項目投資決策階段是項目投資控制的重要階段，造價工程師應對擬建項目的各建設方案從技術和經濟兩方面進行綜合評價，並在優化方案的基礎上，確定高質量的投資估算，它是項目建設中在各階段預控制項目總投資的依據。在投資決策階段，合理選擇建設地區和建設地點，科學確定建設標准水平，以及選擇適當的工藝設備，必須做好投資估算的審查工作，對其完整性、准確性、進行公正的評價。
4.做好地質勘察工作，挖掘地基潛力，減少不必要投資
地質勘察數據是進行項目設計的第一手資料。如果不把詳細的地質調查報告提供給設計部門，將會使投資產生大量漏洞，而且極易造成工程事故。根據鑽探地質報告，邀請專家會同設計人員對基礎選型進行認真分析研究，做經濟比較，充分挖掘地基潛力，選用最佳基礎設計方案，減少不必要的投資。
5.設計階段是投資控制的重點
項目投資的 80%決定於該設計階段，而設計費用一般為工程造價的 1.2%左右。項目確定後，決定投資大小完全取決於工程設計。投資控制者應對設計進行主動控制，主要措施有：
（1）審查設計概算。看它是否在批準的投資估算內，如發現超估算，應找出原因，修改設計，調整概算，力爭科學經濟合理。推行設計收費與工程設計成本節約相結合辦法，制定設計獎懲制度，對節約成本設計者給予一定比例分成，從而鼓勵設計者尋求最佳設計方案，防止不顧成本，隨意加大安全系數現象。
（2）進行設計招標，引入競爭機制。通過多種方案的競標，優選出具有安全、實用、美觀、經濟合理的建築結構和布局的最佳設計方案。為了克服一些設計人員不精心計算，而是隨意加大荷載等級，增大概算基數，增加投資，不僅方案設計階段通過招標完成，對技術設計和施工圖設計也引入競爭機制，推行技術設計和施工圖設計招投標，使每個設計階段均通過競爭完成在設計中對每個設計階段進行經濟核算。
（3）實行限額設計，限額設計是設計過程中行之有效的控制方法。在初步設計階段，各專業設計人員應掌握設計任務書的設計原則、建設方針、各項經濟指標，搞好關鍵設備、工藝流程、總圖方案的比選，把初步設計造價嚴格控制在限額內。施工圖設計應按照批準的初步設計，其限額的重點應放在工程量的控制上，將上階段設計審定的投資額和工程量分解到各個專業，然後再分解到各個單位工程和分部工程上。設計人員必須加強經濟觀念，在整個設計過程中，經常檢查本專業的工程費用，切實做好控製造價工作。
（4）積極運用價值工程原理，爭取較高的工程價值系數，提高投資效益。價值工程是對工程進行投資控制的科學方法，其中的價值是功能和實現這一功能所耗費用的比值，表達式：V=F/C，式中 V=價值系數，F=功能系數，C=成本系數；可以看出，提高產品價值的途徑有五種：一是提高功能，降低成本；二是功能不變，降低成本；三是成本不變，提高功能；四是功能略有下降，但帶來成本大幅度降低，五是成本略有上升，但帶來功能大幅度提高。國內外已有很多工程建設中應用價值工程的案例。例如：美國 1972 年對俄亥俄河攔河壩的設計進行了嚴密的分析，從功能和成本兩個角度綜合考慮，最後提出了新的改進設計方案。他們把溢水道的閘門增加高度，使閘門的數量從 17 扇增減為 12 扇，同時改進了閘門施工用的沉箱結構，在不影響水壩功能和可靠性的情況下，築壩費用節約了 1930 萬美元，而請人進行價值分析的費用只花了1.29萬美元，取得了投入1美元收益近1500美元的效果。
（5）嚴格控制設計變更，實施動態管理。工程變更是目前工程建設中非常普遍的現象，變更發生得越早，損失越小。如果在設計階段發生變更，只需出修改圖，而其他費用尚未發生；如果在施工過程中變更，勢必造成更大的損失。為此，盡可能把變更控制在設計階段。對工程造價影響大的變更，要先算賬後變更，嚴格控制通過設計變更擴大建設規模，提高建設標准。
（6）引進設計監理，通過設計監理達到既保證工程項目安全可靠又最大限度提高其實用性和經濟性。設計監理的重點應放在施工圖設計階段，通過監理檢查施工圖是否根據已批準的初步設計進行深化，檢查工程設計是否符合有關的規定、規范及標准，把好設備選型關，審查設計採用的新材料、新技術、新工藝是否符合規范要求，並研究其可靠性、安全性、經濟性，綜合協調各專業，避免或減少圖紙變更。通過審查與復核驗證其限額設計情況，對概算與預算按專業分析做出分析，控制工程設計階段的投資。
（7）改進設計取費方法。目前的按投資或者按面積收費的方式都不利於設計階段的投資控制，只要畫出圖紙就給錢，質量好壞，投資超不超與設計收費都沒關系，這樣無疑限制了設計人員主動控制投資的積極性。如果在現有收費辦法的基礎上，加入節約投資提成，投資超出扣除一定比例設計計費的辦法，就會使設計單位和設計人員的設計思想大大改觀，從而鼓勵設計者尋求最佳方案，防止不顧成本，隨意加大安全系數，嚴重浪費現象。充分顯示出經濟杠桿的力量，使設計和工程投資有機地結合起來。
6.招標與合同管理是投資控制的重要環節
招標既指工程招投標又指材料設備招投標。材料設備一般占工程造價的 60%~70%，因此，材料設備價格是決定工程造價的主要因素。在選購訂貨時，要實行招標，選擇質優價適的材料設備。投資控制者應在招標文件和合同條文中細致考慮一切影響投資的因素，盡可能避免疏漏和文字含混，避免因合同原因而受到索賠。嚴密的合同條款是投資控制的前提。合同簽訂後，應主動做好合同的跟蹤管理，嚴格按合同辦事，通過對合同實施情況的具體分析，及時採取措施實現合同的總目標。
7.嚴格控制工程變更是控製造價的重要一環
首先，施工前應對施工圖進行會審，及時發現設計中的錯誤。其次，對設計及業主提出的每一項工程變更，都要進行經濟核算，做出是否需要變更的決定。特別是變更價款很大時要從多方面通過分析論證決定。最後，嚴格審核變更價款，包括工程計量及價格審核，要堅持工程量屬實、價格合理的原則。變更價款的確定應遵循以下原則：合同報價中有適應於變更工程的價格，按此價格計算變更價款；合同報價中的類似和適應的價格可以以此作為基礎確定變更價格，按此價格計算變更價款；合同報價中沒有類似適應的價格的，由承包商提出適當的變更價格，經監理工程師審核業主批准後執行。
8.嚴格工程計量是防止超付工程款的前提
在支付工程款時，首先要對工程量進行計量，只有質量合格的項目才允許計量，對不合格的項目及由於施工單位自身造成的增加項目則不予計量。另外，要注意抵扣的各種款項，如備料款、甲供材等，應嚴格按照合同規定的計量程序及付款比例進行控制。搞好工程計量還需注意：
（1）必須嚴格按照合同中「計量支付」條款規定的計量方法進行計量。
（2）計量的幾何尺寸必須以設計圖紙為依據。
9.搞好索賠管理，控制工程造價
建設單位應按合同要求，履行職責，防止索賠事件的發生。建設單位應主動搞好設計、材料、設備、土建、安裝及其他外部協調與配合，不給施工單位造成索賠條件。凡涉及費用的各種簽證均需手續完備。建設單位可依據合同，對施工單位的工期延誤、施工缺陷等提出反索賠。監理工程師處理好索賠事件與反索賠事件除了應按照規定的程序和時間外，主要應准備好以下資料：
（1）工程記錄。工程進度計劃及已完工程記錄，承包方的機具和人力，氣象報告，監理日記、攝影、攝相資料、各種聯系函、工程變更令等。
（2）工程量和財務記錄。監理工程師復核的所有工程量和付款資料，如工程計量單、付款證書、記日工、變更令、各種費率、價格變化、各種簽證等。
（3）質量記錄。有關工程質量的所有資料，以及工程質量有影響的其他資料。
（4）竣工記錄。各單項工程、單位工程的竣工圖紙、竣工證書，對竣工部分的鑒定證書等
10.合同外新增項目的投資控制
合同外新增工程項目是主體工程在功能上的一種補充，與合同內工程變更有著本質區別，其計價方式不定，可以採用重新招標的方式，也可以委託主體工程承包商進行施工，其計價原則按照變更工程計價原則計價。該部分工程一般有附屬工程、配套工程、造價有時較高，不可疏忽該部分的投資控制。
11.加強工程結算、決算審核
現行工程價款結算辦法是一種靜態結算，相當一部分是按完成分部分項工程來結算，付款時按合同規定扣除甲供材的預算價，待工程竣工後再辦理竣工結算，一次結清，補找余額，留 5%待保修期滿後付清。這種辦法雖有一定優越性，但同時也存在不少問題，突出表現在沒有把各種動態因素考慮到結算過程中，容易使投資失控。因此，實行動態工程結算尤為重要。在原預算造價的基礎上，按造價管理部門的有關文件規定，及時調整人工、材料、機械等費用的上漲以及工程變更、材料上漲等因素造成的費用增加。工程竣工決算是反映建設項目和投資效果的重要文件。投資控制者審核工程結算、決算時，著重做好以下工作：
（1）依據工程量計算規則和方法，認真計算審核工程量，提高結算準確度。
（2）合理計取費用標准，正確反映工程造價。由於工程材料價格變動和人工工資的提高，間接取費標准和種類也會有變動，造價工程師必須熟悉有關政策變動情況。掌握好現行政策。
12.加強項目後評估，實行投資節約獎勵
項目後評估是建設周期的最後一個階段的一種延伸，通過系統地對項目進行評估，對項目實施結果進行全面評價，從中總結成功的經驗，吸取失誤的教訓，為今後同類項目的決策提供參照和分析依據。投資控制目標的制定與實施，都是由人來完成和實行的，因此，為投資控制節約的項目班子和個人給予一定比例的獎勵是必要的，這樣可以充分調動他們的積極性，自覺而認真地搞好此項工作，使有限的資金發揮最大的投資效益和社會效益。
13.投資控制理念的改革趨向
長期以來，我國在工程建設項目上，普遍忽視工程項目建設前期工作階段的投資目標控制，而傾向於重視竣工後結算，這樣做盡管有「亡羊補牢」之力，然而是本末倒置。如果能把工作轉移到前期規劃，確定設計方案，優化設計效果上來，緊緊抓住設計這個關鍵環節，就會猶如執握牛角。此外，要實現真正意義上的投資控制，實際工作中尚需大膽改革現有體制，努力抓好以下幾點：
（1）加強主動控制，優化決策與設計，將投資控制的重點立足於前期設計階段。
（2）綜觀全局，綜合平衡，在提高工程質量的基礎上努力使工期較短，又控制好投資，協助業主在合同范圍內實現目標控制。
（3）技術與經濟手段相結合，實行獎優罰劣制，有效控制投資。
（4）科學管理，加強科學電算化，減少人工誤差，准確計量，提高甲乙雙方信任度。
（5）規范招投標作為，業主資金到位率是實施投資控制的基本先決條件。
（6）建立業主「承諾制」與承包商「質保金」制度。兩項均歸監理工程師掌握。若業主違反合同規定使承包商蒙受損失，則啟動「承諾金」，對業主執行懲罰；若承包商因質量不合格或進度拖延，則監理啟動「質保金」提扣作為對業主賠償，這樣相互制約、相互促進、有利於監工程師獨立公正地發揮作用，實現業主總目標。

㈤ 工程投資控制目標和保證措施

工程總承包試點實踐分析：困境與突破-工保網

2、進一步政策引導，突破實踐困境

針對國內工程總承包模式試點實踐過程中出現的各類問題，中央相繼出台實施《房屋建築和市政基礎設施項目工程總承包管理辦法（徵求意見稿）》、《房屋建築和市政基礎設施項目工程總承包管理辦法》、《建設項目工程總承包合同（示範文本）》（GF-2020-0216），進一步加強規范工程總承包管理。

分包管理

如上文所述，實踐中國內工程總承包單位在普遍缺乏施工管理、設計管理、招標采購、造價合約管理等綜合項目管理能力，因此，大多數工程總承包單位往往對設計部分或施工部分進行再發包。

從工程總承包的長遠發展來看，工程總承包單位應該同時具有施工管理、設計管理、招標采購等綜合項目管理能力，但基於目前國內工程總承包發展現狀，《房屋建築和市政基礎設施項目工程總承包管理辦法（徵求意見稿）》中提出：工程總承包單位僅具有相應設計資質的，應當將工程總承包項目中的全部施工業務分包給具有相應施工資質的單位，不得將主體部分的設計分包給其他單位；工程總承包單位僅具有相應施工資質的，應當將工程總承包項目中的全部設計業務分包給具有相應設計資質的單位，不得將工程主體結構的施工分包給其他單位。

即允許工程總承包單位對自身不具備的資質管理任務進行再發包。正式稿《房屋建築和市政基礎設施項目工程總承包管理辦法》雖然並未如徵求意見稿中明確指出工程總承包單位可以對項目進行再發包，但也沒有提出限制性規定。依據「法不禁止即可為」原則，文件並不禁止總承包單位將設計或施工部分進行整體或部分再發包。

承包商資質管理

值得注意的是，《房屋建築和市政基礎設施項目工程總承包管理辦法（徵求意見稿）》對工程總承包單位的資質要求為「工程總承包單位應當具有與工程規模相適應的工程設計資質（僅具有建築工程設計事務所資質除外）或者施工總承包資質」，即單資質要求。而《房屋建築和市政基礎設施項目工程總承包管理辦法》正式稿則提出「工程總承包單位應當同時具有與工程規模相適應的工程設計資質和施工資質，或者由具有相應資質的設計單位和施工單位組成聯合體」即雙資質要求。

從這一不同對比來看，文件允許工程總承包單位對不具備相應資質能力部分的管理任務進行分包，但卻用「雙資質」的資質等級，對未來工程總承包單位綜合業務管理能力提出要求。換言之，對設計或施工任務進行分包，或採用聯合體模式，僅為適應目前市場發展現狀的過渡措施，工程總承包單位的長遠發展目標必然是具備設計、施工等綜合業務管理能力的建築企業。

投資控制風險

針對試點實踐中，工程總承包管理模式存在的前期設計深度不夠、不確定因素較多，導致後續變更較多引發的投資控制風險問題，2021年1月1日正式實施的《建設項目工程總承包合同（示範文本）》（GF-2020-0216）新增《發包人要求》、《項目清單》等內容，進一步提高工程總承包合同內容的精準度，減少工程履約期間爭議，有效控制投資風險。

發包人要求

指構成合同文件組成部分的名為《發包人要求》的文件，其中列明工程的目的、范圍、設計與其他技術標准和要求，以及合同雙方當事人約定對其所作的修改或補充。

項目清單

是指發包人提供的載明工程總承包項目勘察費（如果有）、設計費、建築安裝工程費、設備購置費、暫估價、暫列金額和雙方約定的其他費用的名稱和相應數量等內容的項目明細。

承包商項目風險

《房屋建築和市政基礎設施項目工程總承包管理辦法》第二十六條提出：政府投資項目所需資金應當按照國家有關規定確保落實到位，不得由工程總承包單位或者分包單位墊資建設。同時，《建設項目工程總承包合同（示範文本）》（GF-2020-0216）新增「責任限制」與「支付合同價款」內容。

1、責任限制

承包人對發包人的賠償責任不應超過專用合同條件約定的賠償最高限額。若專用合同條件未約定，則承包人對發包人的賠償責任不應超過簽約合同價。但對於因欺詐、犯罪、故意、重大過失、人身傷害等不正當行為造成的損失，賠償的責任限度不受上述最高限額的限制。

2、支付合同價款

發包人應當制定資金安排計劃，除專用合同條件另有約定外，如發包人擬對資金安排做任何重要變更，應將變更的詳細情況通知承包人。如發生承包人收到價格大於簽約合同價10%的變更指示或累計變更的總價超過簽約合同價30%；或承包人未能依據「合同價格與支付」收到付款，或承包人得知發包人的資金安排發生重要變更但並未收到發包人上述重要變更通知的情況，則承包人可隨時要求發包人在28天內補充提供能夠按照合同約定支付合同價款的相應資金來源證明。

工程總承包模式在國內尚處於初步發展階段，在各地試點實踐中存在如承包商企業資質能力不夠全面、項目投資控制風險、承包商項目管理與財務風險等發展問題。針對這些實踐困境，國家研究制定了《房屋建築和市政基礎設施項目工程總承包管理辦法（徵求意見稿）》、《房屋建築和市政基礎設施項目工程總承包管理辦法》、《建設項目工程總承包合同（示範文本）》（GF-2020-0216）等重要文件，進一步加強規范工程總承包管理，推動工程總承包模式更有效的市場實踐應用。

㈥ 投資行業的風險怎麼把控的

幾乎所有的投資行業都風險，但是做成功創業人，他只是合理去規避風險、控制風險

1，速度快不得 投資行業要按程序辦，這是不能違背的規律。 快，斷裂發展過程。企業的成長同人一樣，任何過程的跳躍與階段的短缺都會導致脆弱生命的夭折，至少是埋下隱患。 快，打亂系統平衡。企業全部活動的結果是銷售收入。這個結果由若干個單元，在系統的平衡運動中產生。如果你套用一套制度，或組織個班子花幾天搞出一套制度，而不是從你企業的實際出發慢慢形成，那麼，系統的混亂比你想像的還要快。 快，破壞生存基矗成功創業的願望一旦遇到誘人的項目就會燃燒起來。願望毋庸置疑，問題是，任何新的項目和新的領域都會有風險。風險通常來自兩個方面，市場的不確定性和所必須的能力。前者會在前進中逐漸變得清晰，後者也會在摸索中逐漸獲得。只有當冰山浮出水面，又有了可以把握的底數，方可最後下決心。 快，失去掌控主動權。以營銷計劃為例。一個有規模的市場營銷計劃，在實施中會碰到許多不曾預料的事，甚至全盤推翻原來的計劃。如果在執行中走得過快，就會與系統不能協調，直接碰撞的是：財務預算和現金流量；生產系統對新市場特點的適應；現有工藝技術對市場細分的要求等等。這些都會直接動搖系統的平衡和穩定

2，起點高不得 在投資中一開始就追求高起點的，能夠運轉起來，生存下去的很少。創業是一個事情的初始，初始的東西總是小的。 在經濟生活的現實中，你會發現，企業的強不強與大小無關。小的未必弱，大的也未必強。小企業往往把產品做得很專業、很精密、很細致、很特色、很有深度。小是美，小是強，投資從小開始是正路

3，規模大不得 規模失當導致投資失敗通常不易被人察覺，但它卻是一個巨大的隱性因素。 不適當地擴大規模，其顛覆作用發生在三個致命處：一是把投資者本應該在實踐中逐漸增長的能力，過早地推到了極限，由此發生混亂與失控；二是對投資對象的內涵，本應該在成長過程中不斷地加深認識和理解，卻在一步邁大的過程中省略了。三是綳緊了資金的鏈條，應該是寬松有餘的資金鏈條，被拉緊再拉緊，以至於完全沒有松動的餘地，一旦綳斷則運轉就中斷了。對於規模，不是說小就是好，而是要適當。什麼叫適當？ 規模的適當相對於：

1、行業種類。比如鮮花店、網吧、美容院、食雜店等，它由周邊輻射的居民數量決定，怎麼可能做大呢？連鎖則另當別論。相反，搞農業種植養殖，小商品批發，沒有一定的規模就很難盈利。

2、市場容量。企業規模要與市場需求量相適應。

3、開拓能力。規模設定一定要與你在一定時期（比如一年）可能具備的市場開拓能力相適應。

4、流動資金。流動資金的供給必須持續到良性循環的那個時點：銷售收入開始進賬的那一天。這時，企業運轉的耗費才開始得以補償。在這一天到來之前，資金是不斷地投入且不能中斷。如果資金的准備不能維持到這一天，投資的項目就會夭折。

5、管理能力。管理能力的形成，建立在企業發展的過程之中。既然能力的產生是實踐的過程，投資規模就要與管理能力相適應，否則便將敗於管理

㈦ 股權投資如何把控風險

控制不了的 除非你小資金做 這跟別的行業還不一樣 有主控方的

㈧ 如何控制投資風險

要想控制投資風險，首先你要對投資風險有一定的把控力，要想提高自己對於投資風險的控制力度，要學習 呀， 建議在「今日英才網校」學習一些投資理財知識，要用知識武裝自己，從而提高對投資風險的把控力度。

㈨ 企業合作中出資風險如何把控

共同出資成立公司，說明你們都對新公司有明確的希望和盈利預期，對於新公司的起步、發展、運作模式、收益時間等都做好前期准備了.
新公司的風險把控，以下幾點僅供參考：
1.對於公司的發展方向的把握，需要有經驗有資歷有魄力的人來控制，正所謂「家有千口，主事一人」.
2.對於新公司的業務發展，需要詳細的市場調研，專業人士分析；例如：市場前景是不是朝陽產業，市場的飽和度如何，目標客戶的需求是否旺盛等
3.新公司是創新型還是傳統型，如果是創新型，推廣方式如何？很多創新型公司的推廣都是為別人鋪路，還沒等到創新模式興起，自己的錢已燒完，無奈而退出；如果是傳統行業，有沒有「鶴立雞群」的營銷方案，讓客戶對你公司過目不忘，打動客戶，也就是增加客戶粘度.
4.對於資金是如何管理和把控的，預期投資多少錢？何時會回本，何時會盈利？有沒有風險控制邊界？例如：預期投資100萬，先期投資30萬，運作一段時間，觀察運作是否正常如預期的效果，不如預期是否會停止投資，發現好的發展跡象要追加投資，止損邊界設定為50萬，投到50萬還沒有盈利，應及時停止，馬上找下一個投資項目.
5.兩家公司投資，一定要分出各佔比例多少，一定有一家要多於另一家，就是只有一家有控股權；另外，兩家公司要有完善的互相監督機制.
6.對於新公司的管理人員，要給予一定的權利，不能對新公司過度干預，對管理人員發展公司進行掣肘；管理人員只能對一位領導(兩家投資股東中的一人)負責和聽從指示，否則多人指示，方向不一致，管理人員很難有作為.
對於實際業務不了解，就簡單說這幾點吧

㈩ 投資的風險，怎麼把控好

首先我們需要先達成一個共識：風險和期望收益率匹配，所期待的收益越高其所面臨的風險也就越大，這點一定要有足夠的心理准備工作。
要知道利率在6%以上的投資，屬於中風險以上的投資，操作不當不但保證不了收益，還有虧本的可能性。高收益必然伴隨著高風險，並不是收益率越高的投資越適合我們，你還是量力而行，根據自身風險承受能力選擇最適合自己的投資方式為好。