A. 創業板投資者適當性要求投資者風險測評結果為什麼
如果風險測評結果顯示投資者的風險承受能力較弱,不適合參與創業板交易,投資者應當審慎考慮是否直接參與創業板交易或者選擇通過購買投資基金等方式間接參與。
B. 看到互聯網金融對投資者適當性的管理有要求,具體是怎樣做的啊
比如為金匯金融,遵照監管要求,篩選滿足產品風險等級的合格者,進行充分的信息披露和版風險揭示,切實權保障合法權益。
如制定了「風險問卷調查」模型,幫助認識自己的風險承受能力和適合購買的產品類型。通過綜合評估「收入來源和數額、資產等財務狀況、職業、經驗、目標和風險偏好、風險承受能力」等情況,將客戶風險承受等級劃分為保守型、穩健型、平衡型、成長型、進取型五類。在對客戶風險承受能力進行初次評估後,在賬戶的「個人信息」中,即可查看到屬於自己的風險承受類型以及適合的產品類型。
C. 投資者適當性管理辦法有什麼新的變動
證券期貨投資者適當性管理辦法,是證監會為了明確、強化經營機構的適當性管理義務、切實保護投資者合法權益,所發布的一項適當性管理規定。《辦法》共43條,自2017年7月1日起施行。
文件解讀
如果把整個規則濃縮成一句話,那就是「推薦適當投資者購買合適的產品」。為了做到這一點,新規將投資者分為專業投資者和普通投資者兩類。
專業投資者主要包括金融機構及其發行的理財產品、社保基金以及符合一定條件的組織和個人,他們在投資中不受限制。除此之外就是普通投資者,它囊括了絕大多數股民,在投資中需要嚴格遵守適當性管理要求,否則,就要追究證券期貨經營機構的法律責任。專業投資者和普通投資者在一定條件下還可以相互轉化。
新規將普通投資者按風險承受能力,從保守型到激進型共劃分為五類。對應的產品或服務的風險等級也劃分為五類。大名鼎鼎的A股,就被劃入中風險的范疇。
理論上來說,投資者只能購買其對應風險等級或風險更低的金融產品,比如被判定為保守型的投資者,就不能購買A股。但如果投資者堅持要買,經營機構在進行書面風險警示並錄音後,也可以向其出售。畢竟天要下雨娘要嫁人,願賭服輸就好。
D. 證券期貨投資者適當性管理辦法,如何升級到最新版本
一般證券公司和期貨公司都已經更新完畢了,建議你直接咨詢你的經紀人或者公司客服
E. 個人投資者想開通科創板,需要滿足什麼條件
科創板的交易規則如下:
一、科創板股票競價交易實行價格漲跌幅限制,漲跌幅比例為20%。首次公開發行上市的股票,在上市後的前5個交易日不設漲跌幅限制。科創板股票不實行當日回轉交易,投資者當日買入的科創板股票,在次一交易日才能賣出。投資者需關注可能產生的股價波動風險。
二、通過限價申報買賣科創板股票的,單筆申報數量應當不小於200 股,且不超過10萬股;通過市價申報買賣的,單筆申報數量應當不小於 200股,且不超過5萬股;通過盤後固定價格交易的收盤定價申報,單筆申報數量應當不小於200股,且不超過100萬股。超過200股的,可以以1股為單位遞增。賣出時,余額不足200股的部分,應當一次性申報賣出。
三、買賣科創板股票,在連續競價階段的限價申報,應當符合
(一)買入申報價格不得高於買入基準價格的102%;
(二)賣出申報價格不得低於賣出基準價格的98%。
買入(賣出)基準價格,為即時揭示的最低賣出(最高買入)申報價格;無即時揭示的最低賣出(最高買入)申報價格的,為即時揭示的最高買入(最低賣出)申報價格;無即時揭示的最高買入(最低賣出)申報價格的,為最新成交價;當日無成交的,為前收盤價。市價申報、集合競價階段、開市期間臨時停牌階段的限價申報,不適用本條規定。
四、在競價交易中,科創板的市價申報主要有4種類型,其中本方最優價格申報、對手方最優價格申報是科創板新增的。
本方最優價格申報即本方最優報價為其申報價格。如有本方申報的,則按本方最優報價轉為限價訂單;如無本方申報的,則該市價訂單自動撤銷;
對手方最優價格申報即對手方最優報價為其申報價格。如有對手方申報,以對手方最優價為成交價與對手方撮合成交,剩餘未成交部分按本申報最新成交價轉為限價訂單;如無對方手申報,該市價訂單自動撤銷。
五、買賣科創板股票,在連續競價階段的市價申報,申報內容應當包含投資者能夠接受的最高買價(買入保護限價)或者最低賣價(賣出保護限價)。
即買入申報的成交價格和轉為限價申報的申報價格不高於買入保護限價,賣出申報的成交價格和轉為限價申報的申報價格不低於賣出保護限價。
六、新增盤後固定價格交易,指在收盤集合競價結束後,按照時間優先順序對收盤定價申報進行撮合,並以當日收盤價成交的交易方式。申報價格方面,收盤定價申報為限價申報。如收盤價高於收盤定價買入申報的限價,則買入申報無效;如收盤價低於收盤定價賣出申報的限價,則賣出申報無效。
每個交易日的15:05至15:30為盤後固定價格交易時間,申報時間為每個交易日9:30至11:30、13:00至15:30。開市期間停牌的,停牌期間可以繼續申報。停牌當日復牌的,已接受的申報參加當日該股票復牌後的盤後固定價格交易。當日 15:00 仍處於停牌狀態的,交易所不再接受收盤定價申報,當日已接受的收盤定價申報無效。接受申報的時間內,未成交的申報可以撤銷。撤銷指令以交易所確認方為有效。
七、無價格漲跌幅限制的科創板股票盤中交易價格較當日開盤價格首次上漲或下跌達到或超過30%的,或者達到或超過60%的,交易所將實施盤中臨時停牌。
單次盤中臨時停牌的持續時間為10分鍾;停牌時間跨越14:57的,於當日14:57復牌;盤中臨時停牌期間,可以繼續申報,也可以撤銷申報,復牌時對已接受的申報實行集合競價撮合。
F. 因投資者適當性改造,現基金定投業務不能制定新的定投計劃是什麼意思
每筆定投所得份額的持有時間是不一樣的,如果選擇的是後端收費模式就要注意這一點了。定投所得份額和普通申購所得份額在贖回上一樣,想贖回多少就贖回多少,可以全部贖回,也可以部分贖回。部分贖回時,是按先進先出原則,先贖回最早申購的份額。定投期滿會自動終止定投。定投所得的份額,不主動去贖回的話會一直持有,不會隨著定投到期而自動贖回。再強調一次,定投所得的份額和普通方式申購的份額一樣,你隨時可以選擇贖回,贖回多少也是由你決定。定投只是在你買入的方式上特殊了一點,其他的和普通申購沒兩樣。