投顧投資經理

1. 請問投資顧問的具體工作內容是什麼

根據《證券投抄資顧問業務暫行規襲定》，證券投資顧問業務，是證券投資咨詢業務的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委託，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，並直接或者間接獲取經濟利益的經營活動。投資建議服務內容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規劃建議等。投資顧問就是從業證券投資顧問業務的從業人員。

2. 請問投資顧問和基金經理什麼區別

根據《證券投復資顧問業務暫行制規定》，證券投資顧問業務，是證券投資咨詢業務的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委託，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，並直接或者間接獲取經濟利益的經營活動。投資建議服務內容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規劃建議等。投資顧問就是從業證券投資顧問業務的從業人員。

3. 投資顧問是干什麼的

根據《證券投資顧問業務暫行規定》，證券投資顧問業務，是證券投資咨詢業務的專一種基本形屬式，指證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委託，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，並直接或者間接獲取經濟利益的經營活動。投資建議服務內容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規劃建議等。投資顧問就是從業證券投資顧問業務的從業人員。

4. 證券投資顧問和客戶經理是一樣的嗎

客戶經理和投資顧問都是服務客戶得，但是工作內容卻很不相同，客戶經理主要是開發專新客戶，服屬務好自己得老客戶。而投資顧問則是要提供投資咨詢服務得，兩個職位得工作重點不一樣。投資顧問不用費勁心力去拉客戶，但是他一定要比客戶經理要專業，提供有價值性得建議

5. 證券公司投資顧問的工作職責是什麼

投資顧問其實就是證券分析師的別稱，有的也叫理財顧問，獲得投資顧專問，必須屬二年以上證券從業經驗，國民序列大學本科學歷，證券公司報協會之後，由證券業協會審批。
具體的工作，如果是營業部投資顧問的話，那就負責客戶服務，主要是傳達研究所的信息，服務於客戶，也推薦短線線，促進客戶的交易，目前客戶的維護越來越規范化，營業部現在有很多投資顧問，分工也更加細化，有的專門負責大客戶，有的專門去做報告，有的專門在營業部搞股民學校。如果是總部投資顧問的話，一般是指研究所的高級投資顧問，主要是負責晨會招集或其它咨詢工作。

6. 金融投資顧問是什麼職業工作內容有哪些

可以從事的崗位有很多，例如投資咨詢顧問、投資銀行家、證券交易員、執行總裁、主席、合夥人、主負責人、投資總監、財務總監、會計師、審計師、市場、投資公司經理、證券分析師和固定收益分析師、投資組合經理等

介於每個人的情況都有所不同，以拿CFA從業者的投資分析師為例，為大家普及了金融人的職業發展之路。

一、Analyst（分析員）

投行中的Analyst(分析員)一般都是為各大院校應屆生准備的一個2年的program，剛畢業的大學生一般都會從此做起。既然叫做分析師，工作內容不外乎是一些數據分析、行業研究之類的工作，有些需要建立一些初步的模型，包括mergermodel、DCF、LBO等等，然後交給associate進一步review和加工。

研究結束，要使用PPT將研究結果呈現出來，所以這個崗位也會經常用到PPT。當然，作為一個初級崗位，很多情況下還會涉及到很多雜七雜八的事情，總是就是投行工作的基礎，也是鍛煉人的崗位。

這個崗位一般堅持3年時間久可以得到升遷，大多數金融人也是在這個崗位上開始學習CFA的，有前瞻性的大學生在畢業前就把CFA一級考過了，可以極大的縮短在基層工作的時間，兩年甚至很短時間就可以成為Associate，也就是我們要談的下一個崗位。

二、Associate（副經理）

Associate是比Analyst高一級的職位，要麼是從Analyst晉升而來，要麼是各金融專業高材生或者CFA持證人之類。作為Analyst的小領導，Associate仍然要做一些分析類的工作，不過是有點技術含量的工作，負責更復雜的建模。Associate還要根據公司或者上級的安排，分配任務，承擔administrativework，並且主要負責與客戶的溝通。

雖是領導，Associate的工作並不輕松，每天需要加班加點，並對全組工作負責。這個崗位需要一定的金融知識背景，所以很喜歡的MBA或者CFA持證人，即便是只通過了CFA二級考試，也會受到歡迎。通常員工會在此崗位上工作3到4年的時間，然後才能學到足夠的本事升到更高的位置上。

三、VP（副總裁或經理）

如果你順利進入到VP階段，那麼恭喜你已經得到了升華。VP泛指所有高層的副級人物，工作要指導Associate和Analyst，同時也要有一些外部環境的接觸。很多CEO忙不過來的工作都會交給VP負責。

VP的工作主要由兩大塊組成，一是充當projectmanager的角色，當D或MD接到deal的時候，負責executingthedeal，二是計劃所有需要的過程和任務分配給associates，並且確保順利進行。VP同時也是和客戶接洽以及聯系各個support的人比如accountant、lawyer等等的核心人物。

做到VP不容易，要得到晉升更不容易，行業內VP普遍工作3到15年才有機會晉升，除了經驗、能力、運氣，各種自我提升也少不得。大部分金融人在這個崗位上努力通過CFA三級考試，提交證書申請，如果已經是CFA持證人，那真是極好的。

四、Director（總經理、董事）

根據投行的規模不同，Director或有或無。Director負責重要的交易比如費用談判，交易策略和客戶會議。還有就是做營銷吸引客戶。MD工作性質與其近似，不過焦點在重要的客戶上。

五、MD（董事總經理）

Director3年左右就會升任MD(董事總經理)。MD級別有很高的業務收益指標以及維護重要客戶的責任，參與公司的整體戰略及業務方向制定。

MD再往上發展就會去做各個分支的管理人，或者是做CEO。這個時候如果沒有一張CFA這樣的很囂張的證書傍身就不合適了。

以上是一個典型的投行職稱序列，有些金融機構會設置一些中間職稱，比如assistantVP(AVP)即助理VP、seniorVP(SVP)即VP等，唯一不變的是對人能力的要求和證書的要求。

當然，CFA的在職業發展上的幫助不止如此，從職業發展的角度，一張代表了你金融理論過硬、工作經驗豐富的CFA證書，能幫你優雅地、高效地達成目標。現在vc/pe是一個很時髦的詞，國內也出現了很多風投成功的案例，想進入風投圈或者私募圈的金融人不在少數，如果沒有一張高含金量的CFA證書，恐怕連門檻都進不去呢。

7. 證券公司客戶經理和投資顧問誰的級別高

沒有誰的級抄別高一說的。襲。。你一入行，你就可以做客戶經理，但是投資顧問是必須入行兩年並且考取投資顧問資格的才可以做投資顧問。事實上可以說做投資顧問的要求比客戶經理的高一些，並不是誰的官大些。現在很多客戶經理級別高了，也必須考取投資顧問資格才能更好的服務客戶。。

8. 在證券公司里，客戶經理跟投資顧問的工作內容和要求都一樣的嗎

客戶經理和投資顧問都是服務客戶得，但是工作內容卻很不相同，客戶經內理主要是開發新客戶，服務好自己容得老客戶。而投資顧問則是要提供投資咨詢服務得，兩個職位得工作重點不一樣。投資顧問不用費勁心力去拉客戶，但是他一定要比客戶經理要專業，提供有價值性得建議

9. 投資顧問工資與前景怎麼樣

投資顧問是個職務聽起來高大上，工作內容未必多麼有水平的工作，有些投資顧問其實就是推薦股票和安撫客戶的客服而已。雖然證監會規定要滿兩年才能掛名投資顧問，但有些公司對於投資顧問的崗位設置，只是升級版的客戶經理，掛羊頭賣狗肉而已，乾的還是那些事兒。真正的投資顧問不僅應該熟悉金融產品，還要熟悉各種投資工具和產品，如保險、證券、不動產甚至郵票、黃金等等，以及對相關法規的掌握、運用，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，且將自己所學所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。優秀的投資顧問身後，應該有強大的數據、政策平台作為支持，以確保為客戶所制訂的方案規避可能出現的風險。

投資顧問的職責：

1. 投資者教育，投資顧問幫助客理解財務知識和投資常識，了解證券投資業務；幫助客戶理解投資機會和一般的投資誤區；引導客戶理解和評價風險。

2. 全面的需求分析，全面了解客戶的財務狀況和需求，幫助客戶確定理財目標。量身定製的投資方案。基於全面的客戶需求報告，為客戶制定投資方案。投資顧問將向客戶詳細闡述制定投資方案的根據，與客戶充分溝通，達成一致。

3. 解讀投資管理報告，每個客戶特定的投資組合都將在規定的期限出一份投資組合報告，這份報告不僅包括投資組合在過去的時間段內的業績表現，也包括投資組合經理對投資業績的評價與解釋，對未來投資環境的判斷。投資顧問將幫助客戶解讀這份報告，幫助評價投資組合運作是否符合客戶的目標。

4. 調整投資方案，投資顧問將幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧，確定是否要維持目前的資產配置或根據客戶的財務目標或投資期限的改變做出調整。