㈠ 現在哪個保險公司的投資收益率最高
「保險公司十大排名」絕對是搜索量居高不下的關鍵詞，究其原因主要是大家對保險知識的不了解，但是配置保險又逐漸成為了剛需，只能先從保險公司的大小開始，想著大公司的產品就算不是最好，起碼也在及格線以上，然而事實真是如此嗎？
1.保險公司排名的依據是什麼？
其實，標准不一樣的話排名情況也不相同，一般來說，消費者主要看中的有保費收入、償付能力和理賠效率/投訴率等幾個方面，我們就看下這幾個方面保險公司的排名。
▲從保費上來看排名
需要提醒大家注意的是，某種程度上說，通過保費收入看保險公司十大排名，固然可以從某種程度上判斷公司實力，但是，如果想要買保險，看保費收入排名沒用，因為銷量高並不代表產品好。
▲從償付能力上來看排名
當然，償付能力越高說明公司在發生超出正常年景的賠償或給付時的經濟能力越強，但是依然不能保障償付能力越高的險企，產品就越好。
▲從理賠金額上來看排名
排名在首位的理賠金額多，只能說明在產品銷量大，在這個基礎上理賠金額也會大於其他公司，並不能說明任何其他問題。實際上，不管小公司還是大公司，都是按照合同進行理賠，只要用戶達到理賠條件，提供充足的理賠資料，一般都能順利完成理賠。
2.保險公司十大排名有何意義？
其實，當我們在糾結保險公司排名的時候，在擔心的無非是自己的保單會沒人管、不能順利理賠的問題，但這些擔心，都是不必要的。
1. 保險公司其實無法通過排名來判斷「大小」
保險公司是需要通過嚴格的注冊資金、持續注資的能力、高管人員專業度、經營方案層層審核的，起點很高，不能按照普通的「大小」來對保險公司下定義，更不能單純憑廣告多少、保險營銷員的多少來判定一個保險公司，畢竟我們要看的是產品，而不是營銷網點的多少。
1. 銀保監會強大的監管能力
銀保監會有嚴格的監管體系，會對保險公司的資金實力、償付能力和資金運用都會嚴密監管，保費有資金運用監管，賠付有償付能力監管，外有再保障制度對接全球金融，內有保險保障基金為國護盤。一個保險公司不可能會破產，就算退一萬步來講，瀕臨破產了，也會有強大的資金把他救回來。
第三，保險公司根本不敢也不會故意不賠
保險條款里對核賠時間、理賠金給付時間等都有規定，並不是保險公司想延期就能延期的。如果風險明確，符合理賠條款無異議，那麼保險公司完全沒必要為了一份保單而丟掉自己的名聲，要知道，理賠才是保險公司的口碑源泉。
還是那句話，保險公司會根據保險條款進行賠付，符合條款的，保險公司一定會賠，不符合條款的，保險公司就有理由拒賠。
所以，總的來說，我們在配置保險的時候，根本不用在意保險公司的排名，因為那些根本不是最重要的，最重要的是產品的優劣。
3.配置保險最關鍵的還是要看產品的優劣
投保人壽保險無須關注保險公司排名，投保高性價比的保險產品，才是90%以上普通家庭買保險的首選。我們以重疾險為例，如果預算不足，可以選擇昆侖健康保2.0版這類單次賠付的重疾險，以30歲男士選擇30萬保額，保至80周歲，30年繳費，每年僅需2703元，即可獲得：
重疾保障：110種重疾，賠付一次，30萬保額
輕症保障：50種輕症，可賠付3次，依次賠付保額30%、40%、50%，即9萬、12萬、15萬。
中症保障：25種中症，可賠付2次，每次50%保額，即15萬。
此外還可以附加特定疾病保障、重疾住院津貼和身故/全殘/疾病終末期保障。
如過預算充足，可以選擇完美人生守護（尊享版）這類多次賠付的重疾險，還以，30歲男士為例，選擇30萬保額，保至終身，30年繳費，每年僅需5133元，即可獲得：
重疾保障：108種重疾賠付六次，比例逐次遞增；累計可賠付750%基本保額，最高可達225萬。
輕症保障：35種輕症，賠付三次，每次45%基本保額，即13.5萬賠付3次。
中症保障：20種中症，賠付兩次，每次60%基本保額，即18萬賠付2次。
此外還有原位癌額外賠付兩次，每次45%保額，即13.5萬賠2次，還有身故、全殘保險金30萬，一旦罹患輕症/中症/重疾，可以豁免余期所有保費，其餘保障不受影響。
小結
大家在配置保險的時候，對保險公司十大排名的信息不用過多關注，最關鍵的還是要清楚產品的保障責任是什麼，弄清保什麼不保什麼，再來結合自己的需求和預算，看保險產品的保障和保費是否貼合自己的需求，這樣才能配置到合適、劃算的保險。
㈡ 保險投資收益率到底意味著什麼
【摘要】保險投資收益率，到底多少才好，這是一個有趣的課題。雖然每個人都希望投資回報越高越好，但每個人心裡也明白，長期維持超高的投資回報率，其背後必然伴隨著超過正常水平的風險。假設一個國家的GDP長期在8%左右，而其保險行業投資回報率卻長期在10%以上，這很可能是壞事而不是好事。 2011年官方公布的保險行業投資收益率是3.6%。不過這個數字不是傳統意義上的投資收益率，沒有包括浮動盈虧等因素，所以牛市裡公布的收益率可能是低估的，而熊市裡公布的收益率可能是高估的。對於3.6%這個回報率，很多圈外人覺得太低。其實過去七、八年的投資回報率大概平均在5%左右，累計起來，估計比相當一部分股民的成績好多了。更何況要考慮到保險投資受到很多限制，比如負債匹配、流動性要求等。 2012年的保險行業投資收益率現在還不好說，因為股指其實和年初差不多，只是在一波近20%的上下「電梯行情」中，哪些公司及時獲利了結，哪些公司高位增倉追漲套牢，情況差別很大。另外今年上半年的債券大牛市，對保險整體肯定是利好，但每個公司具體配置的品種如何、會計上對利潤如何處理，也是千差萬別。精確預測每個保險公司對外發布的投資收益率，要比我們圈內人了解這個公司的實際投資水平難得多。所以筆者的一貫態度是敬券商的保險分析員而遠之。 當然，從另一個角度說，保險公司投資太穩健、完全以資產負債匹配為宗旨、以絕對不出事為目標，也是撐不下去的。因為沒有一個公司敢說自己的精算師設計產品奇思妙想無人能及，也沒有一個公司敢說自己的營銷手段天下第一。金融產品的同質化肯定遠比工業產品厲害，所以這需要一個金融機構的產品設計、營銷、投資、內控等各個環節都努力做得比同行稍微好一點，才有可能在競爭中取得領先。 另外，在牛熊循環周期的一個短暫時期，比如一到兩年時間，去判斷一個保險公司投資水平的高低，是不合宜的。合資保險一般謹慎，不大碰權益類投資，而內資保險的股票和股票基金投資比例比合資保險的平均水平高得多。2005年後沒有及時跟上制度變化去買股票的穩健保險公司，在那幾年承受了很大的投資壓力。但是到了近兩年熊市，又輪到激進型保險公司愁眉苦臉了。 甚至，長期的投資收益率的幾何累計，也未必能說明這個保險公司究竟是不是好公司。這還要看在投資收益率高的時候，保險公司的銷量是上升還是下降的？而較高的投資收益，是被迫去滿足客戶的回報需求，還是留存在自己內部？對自己有利的利潤分配政策，是否危害了未來的客戶市場？為了促銷而實行對自己不利的利潤分配，又是否損害了保險公司的償付能力和財務健康？ 【慧擇提示】這些復雜的問題，我不認為保險行業研究員們真的能理清邏輯，取得可靠的數據，推斷出有實踐意義的投資結論。所以對於運作機制復雜的上市保險公司，我倒覺得草根的市盈率市凈率判斷、技術分析，要比一本正經的基本面分析勝算高。
㈢ 保險公司的投資收益率如何計算
按照國內目前的評價指標體系，投資收益率指標有兩種：投資利潤率和投資利稅率：
投資利潤率=年平均利潤總額／投資總額×100%
投資利稅率=年平均利稅總額／投資總額×100%
㈣ 幾大壽險公司近幾年來的投資收益率分別是多少
你好，投資收益率的高低，您可以參考各大保險公司歷年推出的保險收益率表專。
投資屬收益率是一個外延廣泛的概念，一般來說，傳統型、兩全型、投連型和萬能型等幾種投資理財性保險收益率都是不同的，其風險程度也是有所差異的，您需要根據您的實際投保險種進行區別對待。
一般來說，傳統型和兩全型保險回報額度明確，且投入較少，比較適合工薪階層的養老需求。而投連型和萬能型保險由於投入較高、風險較大，比較適合風險承受能力較強的高收入人群。
您可以參考：http://hi..com/hzins99/item/ac51c25d88ebeaaa8c12edea
此外，對於不同的繳費方式，收益率也是有所差異的，尤其是萬能型產品，因為是月復利結算，越早存入，本金越高，收益越高。對於個人投保而言，投資人可以根據自身具體情況做出選擇。
希望對您有所幫助
㈤ 各家保險公司投資收益率排名情況
看各保險公司的收益是要對比公司實力嗎？沒有意義，一般來說老五家保險公司是在版加入WTO之前成立的，那會權沒有多少保險公司，一直做到現在給國人的感覺是挺大的，其實不然，現在就算是老五家也都有外資的股份，所以沒什麼大不大的。像現在很多合資的企業，中英人壽、中意人壽、同方全球等等合資公司，北京實力比老五家都強，只不過是因為進入中國市場遲，大部分市場已經被老五家養的代理人佔有了，其實真沒什麼，保險最重要的是保障功能，對自己來說最合適、性價比最高的產品才是自己最需要的，有國家法律兜底，別的都是浮雲。
㈥ 保險業的凈投資收益率 與總投資收益率的區別
凈資產指所有者權益所凈資產收益率=收益/所有者權益*100%；總資產指企業全部資產（即：所有者權益+負債）所總資產收益率=收益/（所有者權益+負債）*100%所同周期內凈資產收益率般要高於總資產收益率
㈦ 保險公司投資收益率哪裡看
看給你推薦的什麼保險產品哦
你得說詳細點
或者登陸相關保險公司官方網站查詢看看
㈧ 保險公司的凈投資是什麼比如說保險公司的凈投資收益率是怎麼算的，分子分母分別是什麼
凈投資收益：用凈投資收益/投資資產加權平均，得到凈投資收益率。
㈨ 保險公司分紅收益率
其次分紅是根據實際經營狀況確定紅利分配方案，保單紅利是不保證的，若保險公司確定有紅利分配，則會在保單周年日分配給客戶，同時會向客戶寄送每個保單年度的分紅報告，告知客戶分紅的具體情況。關於保單紅利的條款都是經過保監會確定批準的，每個公司都一樣。最後買保險並不是單單看一年的分紅情況的，您可以根據保險公司的歷年經營情況和綜合投資實力來評價一家公司保險的競爭就在於盈餘的情況。盈餘是根據死差+費差+利差而來的死差每個公司都是同樣的（這是根據同一個的生命表算出來的），費差也是差不多的（因為現在競爭這么激烈，每個公司都在壓低價格），剩下的就是利差了，這個區別就大了，完全看公司的投資能力的。案例分析：現在客戶的分紅是2008年的分紅，客戶的可分配盈餘原則是來自「利差益」和「死差益」而各家保險公司的「死差益」變化不大（都是根據國家統計局相關數據精算得出）因此可分配盈餘一部分來自投資收益，即「利差益」，它反映了一個保險公司的投資實力。平安人壽2008年的可分配盈餘約為65個億。07年的可分配盈餘約為51個億，06年的可分配盈餘約為15個億。通過對比可以看到平安的投資收益的穩定性和增長性。每年的分紅都不一樣，今年高不代表下一年就一定高，其實分紅要看公司的實力和發展速度！我已經上傳了一些分紅產品的資料僅供參考，具體還要根據您的實際情況而設計。
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㈩ 請問保單預定利率與保險投資收益率、個人賬戶結算利率有什麼區別
首先規定的是預抄定利率不超襲過2.5%，而不是實際利率。實際利率是有可能高於或低於預定利率的。
要弄清楚這個問題，首先要搞清楚什麼是「預定利率」：
所謂預定利率，是指保險公司在產品定價時，根據公司對未來資金運用收益率的預測而為保單假設的每年收益率，通俗地說就是保險公司提供給消費者的回報率，主要是參照銀行存款利率和預期投資收益率來設置的。
也就是說這個最高預定利率是為了防止保險公司惡性競爭隨意降低保費而產生將來償付能力不足的風險而規定的。與保險的實際收益率並不存在直接關系。
保險公司不會以這個條款為由只返回2.5%的收益率。