什麼是基金認購凈值

① 在基金的認購期凈值的變化有什麼影響

1. 基金的認購期來，您買的源基金凈值都是1元。

2. 該基金的價值申購期是11月27日至12月24日，採用末日比例配售法分配份額，所以要等到集中申購期結束才能知道你的份額。

3. 按照T+2的規則，大概到12月26日左右，你就可以知道你的份額了，別著急！

4. 認購的凈值都是1元。等集中申購期結束了，就會進入不超過三個月的封閉期。那時就不能申購和贖回基金了。直到封閉期結束。

② 什麼叫基金的凈值怎麼看凈值才知道該基金是贏還是虧

基金起步為1000元。你拿錢買到的是基金份額，例如1000元，申購費為1,5%，買到的基金份額為985,221份基金份額。贖回基金時贖回的是基金份額，到賬戶折算成錢給你。

單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。】
投資者通過基金的份額凈值可以了解自己持有的某隻基金在某一天值多少錢（基金份額凈值×基金份額）。同時，它也是基金申購、贖回時的價格。
如何知道基金的盈虧：拿當天的基金凈值乘以你的基金份額=資金總額。拿資金總額減去你的投資錢數，如果是正值，就是盈利的錢數，如果是負值，就是虧損的錢數。
投資者在贖回基金後，實際得到的金額是贖回總額扣減贖回費用的部分。
其中的計算公式為：
贖回總額=贖回份額×贖回當日的基金份額凈值
贖回費用=贖回總額×贖回費率（一般為0,5%）
贖回金額=贖回總額—贖回費用
例如投資者申請贖回10000份基金份額，並且在申購採用前端收費模式，當日的基金凈值為1,20元，那麼投資者實際可以拿到的贖回金額為：
贖回總額=10000×1,20元=12000（元）
贖回費用=12000×0,5%=60(元）
贖回金額=12000—60=11940(元)
按照證監會的要求，基金凈值增長率的計算公式為今日凈值增長率＝（今日凈值－昨日凈值）/昨日凈值，
如果當日有分紅，則今日凈值增長率＝〔今日凈值－（昨日凈值－分紅）〕/（昨日凈值－分紅）。
累計單位凈值＝單位凈值＋基金成立後累計單位派息金額基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。
累計凈值增長率=(期末累計凈值-期初累計凈值)/期初單位凈值。

在網上銀行查看基金盈虧：在最後盈虧一欄里，如果是負值就是虧損數，如果是正值就是盈利數。

③ 認購基金以什麼時間凈值為準是交易時的凈值,還是當日時的凈值

如果T日申購/贖回基金，則按T日的基金單位資產凈值計算。但是由於每個工作日的基金單位資產凈值都是在當天股市收市後統計得出的，並在下一個工作日公告。所以申購和贖回基金都是按照「未知價」原則來交易。

④ 什麼是基金認購

在基金募集期內購買基金份額的行為通常被稱為「基金的認購」。基金認購與基金申內購的不同的方面容：認購費一般低於申購費，在基金募集期內認購基金份額，一般會享受到一定的費率優惠。認購時按1元進行認購，而申購通常是按未知價確認。認購份額要在基金合同生效時確認，並且有封閉期；而申購份額通常在T+2日之內確認，確認後的下一個工作日就可以贖回。開放基金的贖回是指基金份額是有人要求基金管理人購回所持有的開放式基金份額的行為。

⑤ 購買基本必知：基金凈值是什麼

一、什麼是基金凈值?

基金凈值是指每個基金單位所代表的價值，其計算公式為：基金凈值=(總資產-總負債)÷基金份額總數。

其中，總資產是指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等;總負債是指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等;基金份額總數是指當時發行在外的基金單位的總量。基金資產的估值是計算基金凈值的關鍵。由於基金所擁有的股票、債券等資產的市場價格是變動的，所以必須於每個交易日對基金凈值重新計算。開放式基金在每個交易日都會公告單位凈值，凈值是其計價基礎，申購和贖回價格都取決於當日的單位凈值。

二、基金凈值與股價

基金凈值與股價都代表單位份額的價格，計算方法是一樣的，即總資產=份額數×單位凈值，但股價受供求關系影響，一隻基金的吸引力與它的單位凈值沒有關系。

由於上市公司總股數是一定的，如果出現大量的買盤，則股價就會上漲;反之，出現大量賣盤時，股價就會下跌。影響投資者買入或賣出股票的因素有很多，如財務報表顯示強勁或微弱的盈利。基金的單位凈值不受投資者購買或贖回的直接影響。當有資金注入時，基金總份額增加;當投資者贖回時，基金公司付給投資者現金，不管是動用手頭的現金還是賣出股票獲得現金，都只會造成基金總份額的減少，並不影響基金的單位凈值。基金單位凈值的變動主要取決於投資組合的證券價格變動。

⑥ 基金的申購金額是什麼意思還有什麼是凈值

申購抄金額就是你打算購買基金所付出的總金額，凈值是每份基金價值多少，同時反映基金一段時間的漲跌狀況，比如一隻新基金發行總額20億，分成20億份，每份凈值在上市之初為1元，你在剛發行時購買，如果經過一段時間凈值變為1.2元，你的投資收益為20%，相反凈值為0.8元，你就虧了20%，當然有時基金分紅看起來凈值下降了，但你的總收益並沒有下降，這是特別情況。

⑦ 一般基金申購的凈值是什麼時候的凈值

1、基金申購是的買入時的凈值是：在交易日的15:00之前申購的基金，該買入的基金凈值為當天的凈值；在15:00之後申購的基金，買入基金凈值為第二個交易日的凈值。遇節假日基金申購時間順延。
2、基金凈值即是基金單位凈值：是當前的基金總凈資產除以基金總份額。
基金凈值=總資產/基金份額
基金單位凈值即每份基金單位的凈資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市後即可計算並於下一交易日公告)的單位基金資產凈值。

⑧ 買基金的凈值到底是怎麼定的

1、基金申購是以當天的凈值為准。你5月4日下午4點申購的基金，算作5月5日的申購。因為交易時間只到下午三點，所以你三點後申購的就順延一天。
2、基金的凈值要當天晚上才會公布。所以你在白天查到的凈值都是前一天的凈值。你5號查到的0.900的凈值其實是4號的，而6號白天查到的0.915才是5號的凈值。
3、贖回凈值與申購的規則相同，均以當天凈值為准，但要到晚上才會公布，當天白天查到的仍是前一天的凈值。
明白了嗎？

⑨ 基金購買凈值按什麼時候算

1、交易日購買：來基金的交易時間源是周一至周五，上午9點-11點30，下午1點-3點，周六、周日和國家法定節假日不能交易。

2、下午3點前後購買：下午3點前成交，會按照當天收盤的凈值計算，不管是高點買的或低點買的。3點以後購買，按照T+1日的凈值計算。實際上你買基金時，是不知道以什麼價格成交的，需要等基金公司公布當天的凈值。