金融投資理財有哪些要注意事項

⑴ 生活中常見的投資理財方式:投資理財應注意什麼

一般而言，首先，最基礎的理財方式是首先要學會記賬，通過記賬來發現自己的收入與支出的合理及不合理的項目，進而可以開源節流。

其次是保險的保障，保險在理財中的作用的非常大的，哪怕你賺了50萬，100萬，如果沒有保險的保障，也有可能一夜之間回到解放前。所以，擁有一定的保障是必須的，建議先從保障型保險開始，比如意外保險和健康保險。

再次，現金流的准備，根據專家的建議以及光禹理財公司的客戶群來發現，一般需要儲蓄3-6個月的生活總開支來應付比如突如其來的意外，疾病，或者暫時性的失業而導致沒有收入來源。比如我的月消費是3000，那我應該留多少備用現金？一般來說3000X3=9000元，3000X6=18000元，則建議保留1萬5左右的活期存款。

關於定存 國債和黃金。定期存款的收益真的很低，放在銀行里一天就貶值一天。債券的收益率其實並不高，屬於保值類的工具，有一些就好。而黃金，除非你是專業的炒家或者是有百萬以上資產，否則不建議資產低的人去持有黃金來保值。

關於基金定投，是要高風險高收益還是穩健保本有收益。前一種買股票型基金，後一種買債券型或貨幣型基金。確定了基金種類後，選擇基金可以根據基金業績、基金經理、基金規模、基金投資方向偏好、基金收費標准等來選擇。基金業績網上都有排名。穩健一點的股票型基金可以選擇指數型或者ETF. 定投最好選擇後端付費，同樣標的的指數基金就要選擇管理費、託管費低的。恕不做具體推薦，鞋好不好穿只有腳知道。

一般而言，開放式基金的投資方式有兩種，單筆投資和定期定額。所謂基金「定額定投」指的是投資者在每月固定的時間（如每月10日）以固定的金額（如1000元）投資到指定的開放式基金中，類似於銀行的零存整取方式。 由於基金「定額定投」起點低、方式簡單，所以它也被稱為「小額投資計劃」或「懶人理財」。
基金定期定額投資具有類似長期儲蓄的特點，能積少成多，平攤投資成本，降低整體風險。它有自動逢低加碼，逢高減碼的功能，無論市場價格如何變化總能獲得一個比較低的平均成本， 因此定期定額投資可抹平基金凈值的高峰和低谷，消除市場的波動性。只要選擇的基金有整體增長，投資人就會獲得一個相對平均的收益，不必再為入市的擇時問題而苦惱。

關於股票和黃金等。股票和黃金是可以獲得高收益的，也是收益性產品中不可缺少的理財工具之一。但是，一般而言，在金融市場里能夠賺到錢的只有四種人，1 機構投資者，2 職業操盤手，3 多年的資深投資者，4 學會藉助別人力量的人。此外，如果能夠賺錢，僅僅是因為運氣，如果前邊的三種賺錢的人你做不到，不妨做第四種，學會藉助別人力量的人。藉助我們的優秀的操盤手的力量，更輕松的從金融市場里賺到錢。查看我的個人資料有聯系方式。。年收益10%以上不是問題。

⑵ 投資理財前應做好哪些准備

一、開源節流
畢竟工資和收入是有限的，節省不必要的花費，長期堅持下來還是很可觀內的，這是理財的第容一步。有了余錢，就要合理運用，使之保值增值，使其產生較大的收益。
二、提前籌備
理財的目的，不在於要實現一夜暴富，而是使將來的生活有保障或變得更好(所以說理財不只是有錢人的事，工薪階層同樣需要理財)，善於計劃自己的未來需求對於理財很重要。
三、合理投資
合理安排運用資金，找准投資方向，了解目標投資產品後，在現實消費和未來的收益之間尋求平衡點。
四、勿逐高收益
根據自己的需求和風險承受能力考慮收益率。高收益的理財方案不一定是好方案，適合自己的方案才是好方案，因為收益率越高，其風險就越大。適合自己的方案是既能達到預期目的，風險最小的方案，不要盲目選擇收益率最高的方案。
五、學會學習
無論是投資理財前，還是投資過程中，學習一些必要的金融理財知識是尤為必要的。不要覺得麻煩，它對於你投資理財總會有幫助。
六、協調計劃
統一安排你生活中的各種計劃，確保不沖突，合理協調。核心內容就包括保險計劃、投資計劃、教育計劃、退休計劃、房產計劃等等。用現金流管理所有計劃，並讓所有的計劃都能夠滿足你的現金流，這也算是個人理財的核心內容。

⑶ 金融投資理財要注意哪些事

收益的高低與風險的高低沒有絕對的關系。可投可貸提醒投資至少做到以下幾點：一、空閑資金理財，根據自己能承受風險能力合理規劃投資資金；二、分散投資，分散投資既能選擇多樣化的投資產品，又能合理規避風險；三、切記跟風，理性分析當下形式，既要有臨危不亂的心態，又要有當機立斷的抉擇；四、考核投資產品，產品的真實性、安全性、風險性、資金的流向等等。總之，理財不是簡單的兩個字或者一個口號而已，其中包含了很大的學問，希望大家共同學習進步。

⑷ 金融理財的要點是什麼

「你不理財，財不理你」
「理財」二字，已經越來越深入生活中的每個細節，但是，什麼是「理財」呢？
大家的回答各不相同，總結來說，最多的一個答復是：讓錢生出更多錢！
「讓錢生出更多錢」，簡單實在的很，也正是這種朴實的觀念，讓很多人都把「錢生錢」就當成理財，分不清楚「投資」與「理財」兩個概念有啥區別！
那麼，究竟什麼是理財呢？
中國金融理財標准委員會FPSCC的標準定義：
金融理財（Financial Planning）是一種綜合金融服務, 是指專業理財人員通過分析和評估客戶財務狀況和生活狀況、明確客戶的理財目標、最終幫助客戶制訂出合理的可操作的理財方案,使其能滿足客戶人生不同階段的需求，最終實現人生在財務上的自由、自主和自在。

定義看過了，來解讀其中的要點：

1、理財是綜合金融服務

既然是綜合，就涉及到金融行業的所有服務，包括銀行、證券、保險等。為此，只涉及其中某一方面的所謂「理財」，其實，都是片面的；

2、專業理財人員

金融理財師，和醫生、律師一樣，都是具有很強專業性的職業，為此，專業的活兒讓專業的人來做，不僅讓我們普通老百姓省心，也更加值得信賴；

3、分析和評估客戶財務狀況和生活狀況

這一項，其實說來很簡單，那就是如同中醫的「望、聞、問、切」一樣，也如同裁縫的量體裁衣，所以，「理財」是需要建立在對客戶的財務及生活狀況十分熟悉的情況下，才能做出適合客戶的方案。為此，現在社會上存在的不問來路，隨便推薦股票買賣或直接推銷理財產品的所謂「理財」行為，都是不負責任的，也是有害於對客戶的；

4、明確客戶的理財目標、最終幫助客戶制訂出合理的可操作的理財方案

很多人都不清楚何謂「理財」，那麼，理財目標更是模糊不清。為此，理財師基於客戶的實際財務狀況和生活狀況，明確理財目標便顯得很是重要。有了目標，在分布制定出合理的可操作的理財方案（SMART原則），便是金融理財師的工作，並且，還可在理財方案的實施過程中，加以監督和管理等；

5、滿足客戶人生不同階段的需求

理財，理的是一生的財富，而不是單獨某個階段。而人生漫漫，從出生到老死，各個階段的財務狀況和需求是完全不一樣的，為此，理財行為就必須階段性的發生改變，以達到切合該階段的需求。所以，一個合理的「理財」應該是長短結合，既有一生的長遠規劃，也有各個階段的獨特區別；

6、實現人生在財務上的自由、自主和自在

這句話的理解應該是幫助客戶實現在財務上的自由、在工作上的自主、在生活上的自在這么三大目標。所以，「理財」表明上看起來是一種專業的金融服務，但從「理財」的每個「理」的細節里，本質上更多是幫助客戶對人生態度（價值觀，世界觀等）的改善，以及人性的不斷升華。。。

⑸ P2P金融投資理財公司要注意的問題有哪些

P2P首選要看背景，也就是將跑路的風險降至最低，然後再去比較理財產品的收益率

⑹ 個人理財的的注意事項有哪些

一、要選擇適合自己的收益目標、風險偏好、以及流動性要求的產品；二、選擇「靠譜內」的平台，例如銀容行、有大品牌信用背書的平台；三、風險與收益永遠成正比。

現階段，度小滿理財APP（原網路理財）平台上就有一些包括活期、定期理財產品、精選基金產品可供用戶根據自己的流動性偏好、風險偏好進行選擇。

如活期產品「三湘銀行活期」，提前支取收益3.9%左右，隨時存取，當日起息，節假日無限制，任意自然日支取，當日實時到賬，無交易日限制，無限額限制，50萬以內100%賠付；如定期銀行存款產品「振興智慧存」，年化收益率在4.8%左右；還有一些精選的權益類基金產品，適合能夠承擔一定風險，追求財富保值、增值的投資者。

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⑺ 投資理財最需要考慮哪些問題

理財產品

市面上理財產品那麼多，到底該怎麼選擇呢？對金融理財一竅不通的你也想開始做理財，身邊的朋友雖然不明說，心理卻還在想著，也不掂掂自己的重量，要是做不好，保的了本就算不錯啦，萬一運氣差點，還不得虧死你。好心的朋友也許也會來提醒你，結果被你一口回絕，你認為人家能做好的事情，你憑什麼做不到。你眼睜睜的看著別人做理財，一點點的就悄咪咪的發了財，你不甘心，感到分外眼紅。你告訴他，你已經開始在網路上給自己科普知識，勢在必得，這次理財一定會是一次成功的體驗。

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⑻ 投資理財有哪些基本原則

1，高收益意味高風險，選擇符合行業規范理財
2.分散投資，合理配置
3.作好規劃，分清輕重緩急
4學習金融理財知識，提高理財投資技巧

⑼ 問下，投資理財險有什麼需要注意的事項

最近在多保魚學了點知識。買保險以前先學下，不然真的很容易上當受騙，很多人買的是什麼都不知道，等到虧掉了錢，什麼都拿不回來的時候，才知道自己買的是個坑。最重要的還是看兩點，一種是保障怎麼樣，一種是收益的可靠性。