㈠ 基金中單位凈值和累計凈值是什麼意思
基金凈值
基金所擁有的資產每個營業日根據市場收盤價所計算出之總資產價值，扣除基金當日之各類成本及費用後，所得到的就是該基金當日之凈資產價值。簡單的來說，基金凈值是在某一時點上，基金資產的總市值扣除負債後的余額，代表了基金持有人的權益。
單位凈值
基金單位凈值通俗的意思就相當於每一份價值多少錢。比如說凈值是1.32元，就相當於每一份基金目前的價值是1.32元，如果你是在認購期買的，那麼當初你買的時候的凈值就是1元，現在賣掉的話（即贖回）就會按照1.32元進行交易，扣除你原來購買的成本，相當於每一塊錢賺了0.32元，相當於有32%的收益。
累計凈值
基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業績之和，基金份額累計凈值＝基金份額凈值＋基金成立後份額的累計分紅金額。舉例，某基金曾經分紅過，分紅為每10份派2元。如果當天公布的基金份額凈值為1.02元，那麼份額累計凈值就是1.02+(2/10)=1.24元。
㈡ 「基金單位凈值」和「累計凈值」分別是什麼
基金單位凈值（Net Asset Value，NAV）即每份基金單位的凈值，等於基金的總資產減去總負債後的回余額再除答以基金的單位份額總數。
單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數
基金累計凈值指的是份額凈值與基金成立以來累計分紅派息之和。 累計凈值反映該基金自成立以來的總體收益情況的數據。
最新凈值應該說主要是提供一種即時的交易價格參考，投資者選擇基金時不能只看最新凈值的高低，切忌「貪便宜」；分紅可以從一定程度上反映基金的盈利情況，但主要體現的還是基金的收益實現能力，分紅業績實際上是可以通過累計凈值得到反映的，因此，從投資者進行基金業績比較的角度來說，基金累計凈值應該是比最新凈值和分紅更重要的指標。
㈢ 基金單位凈值和累計凈值有什麼區別
累計凈值就是這個基金從成立以來到目前為止的凈值，期間有分紅有拆分都不管全部都算進版去的總價值。
而單位凈權值就是除去分紅跟拆分後，目前的價格。
比如一個基金從1塊錢漲到1.5的時候分紅了2毛，那麼單位凈值就是1.5-0.2=1.3，而累計凈值仍舊是1.5 然後繼續漲，從1.3又漲到了1.8，這個時候再次分紅4毛，那麼單位凈值是1.8-0.4=1.4,而累計凈值不管這些，仍舊是1.8
拆分也一樣，如果漲到1.8的時候不是分紅是拆分了，那麼單位凈值回到1元，而累計凈值仍舊是1.8
這樣是不是明白了啊？
㈣ 基金單位凈值和累計凈值分別是什麼
你好，基金資產凈值是在某一時點上，基金資產的總市值扣除負債後的余額，代表了基金持有人的權益。單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。累計凈值=基金單位凈值+歷次分紅。
㈤ 基金錶中單位凈值和累計凈值是什麼意思
基金單位資產凈值是每一基金單位代表的基金資產的凈值。基金單位資產版凈值=(基金資產權-基金負債)/基金份額。
基金單位累計凈值，則是指基金自設立以來，在不考慮歷次分紅派息情況的基礎上的單位資產凈額，它等於基金目前的單位凈值，加上基金自設立以來累計派發的紅利金額，它反映了基金從設立之日起，一個連續時段上的資產增值情況。累計單位凈值=單位凈值+基金成立後累計單位派息金額，基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。
投資者在申購贖回基金單位時的計價基礎為提出申購贖回申請時當日的基金單位資產凈值。
基金認購計算公式為：認購費用=認購金額×認購費率。凈認購金額=認購金額-認購費用+認購日到基金成立日的利息認購份額。
基金申購計算公式為：申購費用=申購金額×申購費率。申購份額=(申購金額-申購費用)÷申請日基金單位凈值。
基金贖回計算公式為：贖回費=贖回份額×贖回當日基金單位凈值×贖回費率。
㈥ 基金單位凈值和累計凈值的關系
什麼是基金單位凈值和累計凈值，我想你應該知道，就不細說了
沒分紅可能有拆版分吧，按權比例1份分成幾份後凈值自然下降。
再有就是這個凈值都是5.幾，如果不是成立了好多年的，累計凈值做不到這么多，你應該查看看3到5年內的分紅記錄。
興業趨勢(163402)
0.9865
0.95%
2009-09-02
基金類型：LOF
投資風格：價值投資型
成立日期：2005-11-03
最新規模：186.14
億份
申購狀態：開放
贖回狀態：開放
序號
年度
每10份收益單位派息（元）除息日
紅利轉再投日
備注
1
2009
1.0000
2009-08-17
2009-08-17
2
2008
0.4200
2008-12-19
2008-12-19
3
2007
1.3000
2007-06-25
2007-06-25
4
2007
2007-05-11
拆分比例
1:3.993900918
5
2006
0.7600
2006-03-13
2006-03-13
6
2006
0.2400
2006-01-24
2006-01-24
㈦ 基金的單位凈值和累計凈值有什麼區別
首先，我們要知道，基金凈值代表了什麼？
基金凈值是指基金所擁有的全部資產，在每個營業日根據交易市場收盤價所計算出來的總資產價值，在扣除基金當日各類成本及費用後所得到的凈資產價值。
簡單來說，基金凈值就是某一時點上資產總市值扣除負債後的余額。基金凈值代表了基金持有人，也就是投資者的權益。
一般來說，基金凈值分為單位凈值和累計凈值。單位凈值就是基金的銷售價格，基金單位凈值=（總資產－總負債）/基金份額總數。
基金的總資產是指基金擁有的所有資產(包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等)按照公允價格計算的資產總額。
基金的總負債是指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給託管人或管理人的報酬、應付利息等。
新成立的基金，凈值都是1元。我們在認購新基金時，扣除認購費後的1000元，就可以買到1000份基金了。
假如過了一段時間後，基金的單位凈值是1.31元，即相當於每一份基金當前的價值是1.31元，我們是在1元凈值時購買的。
如果現在賣掉，市場會按照1.31元進行交易，扣除原來購買的成本，投資者相當於每一份賺了0.31元，相當於賺取了31%的收益。
基金單位凈值是交易的基礎，也是基金申購和贖回的依據。
那麼基金的累計凈值又是什麼呢？
基金的累計凈值是指基金最新凈值加上基金成立以來的分紅業績之和，其計算公式為：基金累計凈值=基金份額凈值+基金成立後份額的累計分紅金額。
例如某基金成立以來有過兩次分紅，第一次分紅為1份0.6元，第二次分紅為1份0.2元。如果當天公布的基金份額凈值為1.11元，那麼累計凈值應為1.11+0.6+0.2=1.91元。
從累計凈值上可以看出該基金歷史上給投資者分過多少紅利，因此累計凈值更能准確地體現一隻基金的賺錢能力。
我發現很多投資基金的朋友都患有「凈值恐高症」，覺得這支基金凈值已經很高了，沒有了上漲的空間。其實，基金凈值的高低並不是我們選擇基金的主要依據。
我們要知道，基金凈值高，不一定漲不動，反而代表基金經理管理得好。如果一支基金凈值低，可能分紅或拆分了，也有可能是一直以來表現都不好，並不代表可以抄底買入。
所以購買基金不能只參考單一指標，基金凈值只表明了該基金總體的業績水平，對投資者雖有一定的參考意義，但是對未來的收益不產生直接影響。購買基金還是要全方位考察基金未來的成長性，這才是正確的投資方法。