如何看懂基金季度報告

① 如何解讀基金二季報

抓住關鍵詞,就能輕松攻下二季報...?

1.投資收益
從季報報「基金主要財務指標」中，投資者可了解到相關信息，包括該基金上半年凈收益、每一份基金上半年的凈收益、凈值增長率等。對於封閉式基金和分紅型基金，還可關注「可供分配基金收益」，已實現的收益越多，意味著將來的分紅潛力越大。綜合基金的收益情況，投資者還可了解整個基金業的盈利水平。

2. 相對業績表現
季報中「份額凈值增長率與業績比較基準收益率比較表」中，基金凈值增長率超越比較基準的幅度更能客觀地反映基金的操作水準。

3. 基金經理報告
季報雖是對一季度投資的總結，但通常基金公司還會對後市進行展望、透露自己看好的行業，有價值的是中報中的市場觀點一般是在8月中旬所寫的，可供投資者做投資參考。

4. 基金規模
投資者可從季報中了解到上個季度基金份額規模的變動情況，和截至年中基金的規模，基金規模是選擇基金的一項參考指標。此外，今年中報，基金公司將首度披露公司員工購買自己的基金情況。

5. 基金重倉股
基金季報中只披露基金的十大重倉股，而中報會公布所有股票投資明細，投資者對基金的股票配置可一覽無余。

6. 額交易個股明細
基金中報會披露基金買入或賣出股票超過基金資產凈值2%的所有股票名細，投資者可從中看出上半年基金的投資動向。

7. 基金持有人結構
從這個指標，投資者可看出機構和散戶持有該基金的比例。現階段開放式基金持有人結構散戶化趨勢明顯。

② 天天看凈值，不如學學怎麼看基金報告

面對洋洋灑灑幾十萬字的基金報告時，可能有些基民就懵了。

這么多頁的基金報告，怎麼看，哪些才是重點呢？所以下面來和大家聊聊這個話題。

一般來講，基金的定期報告，包括季報、半年報和年報。

這3類基金定期報告披露時間為：

季報：每個季度結束之日起十五個工作日內；

半年報：上半年結束之日起六十日內；

年報：每年結束之日起九十日內。

雖然這3類定期報告披露的時間及內容稍微有所不同，但是值得我們關注的內容主要有5點，分別是基金的歷史業績、基金經理簡介、基金經理的觀點、基金的持倉、基金持有人信息。

1.基金的歷史業績

通過基金持有人信息，我們可以看到都有哪些投資者持有這只基金。

如果一隻基金的持有人有多家機構，那麼這只基金的質地通常都不會太差。因為一般來講，專業機構者都具有專業的投資能力，能夠得到多家專業投資者認可的，往往都會太差。

不過，需要注意的是，機構投資者的佔比不能太高。因為一旦這些機構投資者選擇贖回手中的基金，那麼基金可能會有清盤的風險。

好了，就分享到這里，希望對大家有所幫助。

③ 這基金投資季報/年報又要出來了,怎麼看啊看不懂都

抓住關鍵詞,就能輕松攻下基金報告.

1.投資收益

從季報報「基金主要財務指標」中，投資者可了解到相關信息，包括該基金上半年凈收益、每一份基金上半年的凈收益、凈值增長率等。對於封閉式基金和分紅型基金，還可關注「可供分配基金收益」，已實現的收益越多，意味著將來的分紅潛力越大。綜合基金的收益情況，投資者還可了解整個基金業的盈利水平。

2. 相對業績表現

季報中「份額凈值增長率與業績比較基準收益率比較表」中，基金凈值增長率超越比較基準的幅度更能客觀地反映基金的操作水準。

3. 基金經理報告

季報雖是對一季度投資的總結，但通常基金公司還會對後市進行展望、透露自己看好的行業，有價值的是中報中的市場觀點一般是在8月中旬所寫的，可供投資者做投資參考。

4. 基金規模

投資者可從季報中了解到上個季度基金份額規模的變動情況，和截至年中基金的規模，基金規模是選擇基金的一項參考指標。此外，今年中報，基金公司將首度披露公司員工購買自己的基金情況。

5. 基金重倉股

基金季報中只披露基金的十大重倉股，而中報會公布所有股票投資明細，投資者對基金的股票配置可一覽無余。

6. 額交易個股明細

基金中報會披露基金買入或賣出股票超過基金資產凈值2%的所有股票名細，投資者可從中看出上半年基金的投資動向。

7. 基金持有人結構

從這個指標，投資者可看出機構和散戶持有該基金的比例。現階段開放式基金持有人結構散戶化趨勢明顯。

④ 是找基金的季度報告嗎我看季度報告裡面好像只有基金凈值及基金份額，並沒有基金入市資金量呢~

看基金投資組合的資產配置情況，可以看到基金資產在股票、債券、權證、現金等的持有情況，就知道基金還有多少資金入市。

⑤ 專家指點基金季報怎麼看：關注行業配置和重倉股變化

對普通投資者來說，基金季報中基金經理的策略說明或管理人報告是具有可讀性的。了解基金經理對過去一個季度行情的總結，對基金運做的分析，以及對下一個階段的展望，可以從中看出基金經理的投資思路、投資方式等，對判斷基金未來的行為模式和業績表現都有所幫助。對管理人報告還可以結合過去幾個季度季報中的投資展望來看基金經理對市場發展的前瞻性。現在把08年一季報和二季報結合起來看，可以看到基金經理是步步被動，還是理性調整。同時，結合基金實際運作情況的分析也可以判斷基金經理是否言行一致，投資策略的選擇與實際的操作是否保持一致性。 關注基金倉位水平 倉位控制、持股結構調整等方面是基金規避市場風險的主要策略手段。一個季度的倉位水平作為一個時點的數據，並不是簡單的判斷越低就好，而是要關注基金策略實施的正確性，換句話來講就是要結合基金倉位調整的策略以及市場的走勢情況來判斷基金對調整時點、時機的選擇是否正確。這個過程除了要結合基金季報中策略說明外，還要結合基金倉位動態變化情況加以判斷。 關注基金行業配置和重倉股變化：方向不應過偏 對於基金持倉結構的調整方面需要關注季報中基金行業配置，以及重倉股的變動。在基本面變化趨勢已經形成，並且在可見的未來不會有根本性改變的情況下，行業配置的合理方向是很容易了解的。投資者需要觀察幾個季度以來基金行業配置變化的情況，如果基金能採取恰當的行業配置結構，說明基金的投資有較好的前瞻性。而這種行業配置上的變動也就會直接體現在基金的重倉股中，對於比較有經驗的基金投資者來說，基金重倉股是值得仔細去看的。

⑥ 基金季度報告看不明白。懂的朋友幫下忙。

通俗點說,
第一個數,是三個月漲了多少,可以和其他基金的這個數比一下,就知道您這只做的版好不好了;
第二個數,是基權金自己設計的一個比較標准,如果第一個數比這個還少,這基金做的就不算太好了,或者說連大行情都沒做過.
第三\四個數是一種風險指標,普通投資者不一定要關心.
第五\六個數是前面數相減的差,也無所謂.
主要是看第一\二個數!

⑦ 如何看基金季報

各家基金公司2008年第三季度報告日前公布完畢。如果你決定開始介入基金投資或正持有基金，那就不妨認真閱讀一下基金季度報告吧。
一看投資組合。基金季報披露的是占基金凈值前十名的重倉股明細和按行業分類的股票投資組合(債券和貨幣基金除外)。這是考察基金投資風格和選股思路的重要依據，從重倉個股的行業和特徵可在一定程度上看出基金經理的投資偏好。如某隻基金前十大重倉股大半是大盤藍籌股且變化很小，那可以基本判定這只基金的投資風格趨於穩健。另外，還可通過持股集中度來看基金投資的分散度。
二看投資策略。在基金對於市場展望的闡述中，投資者可以清晰地了解該基金的投資思路，以及對市場的分析和行業的配置策略等，作為自己投資的參考。
三看基金的份額變化情況。基金規模過大或者規模過小，對基金的投資組合流動性、投資風格、投資難度等都會存在不利影響，值得引起投資者注意。同時基金份額變化如果過於劇烈，意味著出現了大規模的申購與贖回。
四看基金凈值表現。凈值增長率和累計凈值增長率是目前較為合理的評價基金業績表現的指標。投資者通過將其與同期基金業績比較基準收益率進行比較，可以了解基金實際運作與基金合同規定基準的差異程度，從而大致判斷基金的運作績效。
作為一隻基金的季度「成績單」，可用來與其他基金進行初步橫向比較。但投資者也應認識到，過往的業績並不能代表其未來的收益，更不能簡單的以一個季度的業績論英雄。

⑧ 新手怎麼看懂基金

一、投資有風險，給錢需謹慎

新手買基金首要確認自己的風險承受能力在哪裡，方便後續在選擇買何種基金定下基調。鞋合不合腳只有自己的腳知道，所以買基金就要買適合自己的。不要貪圖高收益而忽略了其伴隨的高風險。

基金的風險與收益如上圖所示，二者是相對應的，正所謂「高風險、高收益，低風險、低收益」。由此可看出股票基金風險最高且收益最大，貨幣基金風險最小幾乎是保本收益，如余額寶以及微信的零錢通，收益與銀行一年期存款相當。

新手大多偏向於保守型或穩健型，因此最好挑選與自己風險承受能力相匹配的基金進行購買。

保守型投資者較為適合投資貨幣基金，穩健型投資者可選擇債券基金。債券基金的風險要略高於貨幣基金，但通常下跌幅度也較小。

通常新手是不建議購買股票型基金或混合型基金的，雖然收益比較高，但風險也高。可以先小份額多買幾只練練手，熟悉一下不同基金的特點，根據最終收益總結哪些基金值得下次買進。屆時便可運用基金定投的方式持續投資，攤薄投資風險。

二、五個篩選指標教你選

1 看業績 - 基金排行

首先是看業績，可以通過基金排行，篩選出近三年、近一年、近半年等階段，業績表現排名前列的基金。重點看「基金檔案」里的五項指標，首先看階段漲幅、季/年度漲幅。然後選擇成立時間夠長，經歷過牛市、熊市、震盪市的考驗，各種市場表現都比較優秀的基金。

2看基金經理 - 投資業績

有句話說「選基金就是選基金經理」，我們除了看業績表現外，還要看業績是由現任還是前任基金經理貢獻的。有些基金在優秀的基金經理管理下，可能長期表現優異，但換人後，成績或許會下降甚至一蹶不振。所以，選基必須看基金經理。

如果換人的話，要考察新經理的過往業績和風格如何，再決定是否繼續持有。

3看股票行業配置

選基還要考察基金所持有的股票和行業配置。可以從持倉明細，行業配置里看。如果你看好某一行業或者某類股票，可以選擇主要投資這些行業或股票的基金。

比如你很看好白酒行業的話，可以投資白酒指數基金。如果你了解的更深入，看好白酒行業中的茅台的話，那就買目前重倉茅台股票的基金。

4看定期報告

另外，建議大家投資基金之前，都看看這支基金基金公告里的「定期報告」。也就是基金的年報、季報、半年報。重點可以研究其中「報告期內基金投資策略和運作分析」這一項。

5看機構認可度

還有一個重要的參考是機構認可度，機構投資者作為專業的投資者，其對基金的認可度一定程度上反映了該基金的優異度。通過分析機構對一隻基金長期的持倉比例變化，能夠看出該基金是否得到了專業機構投資者的認可。

這一項可以在規模份額——持有人結構里看到。

三、選基三步驟

1市場分析

在我們准備投身基金大業之前，首先應該看看當下所處的市場環境，做到什麼環境買什麼基。

如果在股市走熊的時候，去買股票基金和指數基金顯然是不合適的，這時應當持有債券基金。

要是在牛市初中期，買股票基金和指數基金才是正道，如果那時再去買貨幣基金和債券基金，就太不劃算了。

復甦周期，股票為王。配置點周期成長型股票基金，行業上可以選擇金融地產、高科技、新興行業等。

經濟過熱周期，商品為王。大宗商品會很火，這個時候我們配置點周期價值型股票基金，比如說有色、鋼鐵、煤炭等大宗商品行業。

經濟滯漲時，現金為王。買貨幣基金或者適當配置點防禦型性資產，例如醫葯、消費、公用事業等行業型基金。

經濟衰退時，債券為王。我們可以投資債券型基金，或者適當配置點消費（食品、白酒等）防禦增長型行業基金。

當然，國情不同，市場體制不同，美林時鍾模型在我國市場上不能死板套用，需要根據自身市場環境和經濟周期進行綜合判斷。

2 歷史業績

基金的歷史業績在很大程度上預示了基金未來業績的持續性和穩定性，可以為我們下一步的決策作出參考。

我們不僅要看基金近一年的收益狀況，還應該關注基金幾年來的平均收益水平，在選擇基金上，建議大家盡量選老一點的基金，三年以上業績穩定，那樣的基金大概率就是一隻比較優秀的基金。

看歷史業績有以下幾個要點：

• 將基金收益與股票大盤走勢進行比較；

• 將基金收益與其他同類基金收益進行比較；

• 將基金的當期收益與歷史收益進行比較。

3制定合理的收益目標

建議新人在投資之前可以先給自己制定一個合理止盈點和止損點。到後面比較熟悉市場，建立了自己的交易系統後，可以不用考慮設置止盈和止損點，根據自己的交易策略走就可以。

止盈就是說如果基金的收益率達到了你的預期水平，那麼就該賣了。止損就是你購買的基金發生了虧損，到了你無法承受的程度，為了避免進一步的虧損，那麼你就該賣了。

劃重點：


止盈和止損點，具體該設置多少是因人而異的，因為每個人的風險承受能力不同。

一般來說止盈點可以設置為止損點的 1.5-2 倍左右。

目標一但設好了，就嚴格的執行，不要貪多，沒有隻漲不跌的市場！

⑨ 讀懂基金季報：哪些信息一定要看

首先看投資組合報告。基金的投資組合報告主要關注資產組合結構、倉位水平、行業配置或券種配置、前十大重倉股或前五大債券等幾個方面。以偏股型基金為例，資產組合結構揭示了權益類、固定收益、金融衍生品等資產占基金總資產的比重，通過考察各類資產持有比重的變動水平，可以了解到基金在大類資產配置上的特點；倉位方面，股票倉位水平的高低，可以讓投資者了解基金的大致風險水平，也在一定程度上反映了基金對後市的看法；行業配置方面，可關注基金是否對於行業配置進行了大幅度的調整，增減行業是哪些，增減的方向反映出基金對於行業的預期態度；重倉股方面，可關注前十大重倉股占基金凈值的比重，進而了解基金持股是否分散，有些基金前十大重倉股占基金凈值佔比超過50%，如這類基金選股能力較好，容易取得較強勢的凈值表現，而有些基金持股相對分散，在市場疲弱的環境下能夠較好地控制下行風險。
其次看管理人報告。管理人報告主要關注投資策略和基金經理對後市的展望。基金管理人報告通常會對上季度行情進行總結，對基金上季度的投資運作進行分析，可以從中看出基金經理的投資思路、投資偏好等，這時投資者也可以了解到季度內投資策略是否發生了變化，以及變化背後的投資邏輯，與市場中大多數基金經理是否一致，對判斷基金未來的投資方式和業績表現都有所幫助。大多數基金經理會在季報披露時點及時更新其對後市的展望，基金投資者可以仔細閱讀這部分，藉以充分了解基金經理的最新看法和投資布局，結合自己對市場的判斷優選風格契合的基金產品。
第三看基金的份額變動情況。如果份額遭遇大額贖回，要分析是因為業績表現不好還是因為基金經理發生變化、抑或是業績好落袋為安的行為等，基金投資者應理性地看待基金份額的變動。穩定的基金規模有利於基金的操作，如果基金份額變動過於劇烈，則意味著出現了大規模的申購與贖回，對基金的投資風格、投資難度等都會存在不利影響，投資者需注意。
第四看基金的財務指標。基金財務指標著重關注期末基金資產凈值、本期已實現收益即可。本期已實現收益反映了基金未來一段時間的分紅潛力。此外，通過這一指標也可以考察基金的投資風格，如果本期已實現收益較低，說明基金管理人更傾向於買入並持有的投資策略，而如果本期已實現收益較高，有可能是該基金買賣操作比較頻繁造成的。
第五看基金凈值表現。基金凈值表現主要從凈值增長率、凈值增長率標准差、業績比較基準收益率、業績比較基準收益率標准差來體現。凈值增長率和增長率標准差分別從收益和風險的角度考察基金，因此是投資者需要重點關注的指標。凈值增長率描述了基金的收益能力，投資者通過凈值增長率可以看出基金本期的業績表現，如果是主動型基金，可以考察該基金是否超越了業績比較基準。
需要注意的是，基金季報披露的信息有一定的滯後性，除基金經理對後市的展望外，其餘數據均是季度末最後一天時點的投資組合情況，投資者在指導投資時要考慮季報數據的滯後性。

⑩ 基金季度報告的主要內容包括

基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告回，並將季度報答告登載在指定報刊和網站上。基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。

季度報告：

基金合同生效不足2個月的，基金管理人可不編制當期季度報告。

1、基金概況。即基金的基本信息情況

2、主要財務指標和凈值表現。【本期利潤、本期凈收益、加權平均基金份額本期利潤、期末基金資產凈值和期末基金份額凈值】

3、管理人報告。【基金經理簡介、遵規守信情況說明、基金經理工作報告等】

4、投資組合報告。

5、開放式基金份額變動情況。