分級基金隱形收益

⑴ 場內購買的分級基金A,到期後怎麼計算收益

分級基金來的A基金是有源利率的，但是這個收益給你的不是現金而是份額
分級基金的A基金都有一個約定收益率，假如是6.5%的話，
到了每年的定期折算日，基金A也會漲到1.065了（如果沒出現不定期折算的話），

折算價格以場外實際凈值為准，不是二級市場價格
這時就會把這6.5%以母份額的形式給你，到時你的賬戶上會多6.5%的母份額
如果只持有一個月只能獲得一個月的收益，而不可能得到一年漲幅。

同時必須知道，單獨買賣A,B份額，只能在股市上交易，不開放申購贖回，
也就是實時交易，有漲有跌，上午下午不一樣，

B在二級市場上一般是溢價交易的，交易價格比實際凈值要高很多
A是折價交易的交易價格，比實際凈值要低一點。不同產品折價率有高有低

所以單獨買賣A,B，要按二級市場價格，場外實際凈值只能擺著看

場外實際凈值有神馬用呢，A和B場外凈值構成了分級基金母基金凈值，
在場外只能買母基金，按當天凈值申購或贖回

⑵ 分級基金收益如何適合現在市場行情嗎

我投資基金大概8年時間，但絕對不敢自稱牛人哈，不過，說到分級基金，倒是可以和大家分享版下我的個人看權法和經驗。
簡要來說，分級基金就是通過對基金收益分配的安排，將基金份額分成高風險和低風險兩類子基金。 事實上，目前分級基金其實蠻多的。其中，信誠基金的表現比較突出，據我所知，目前信誠共有6隻分級基金，5隻老基金，1隻新的醫葯分級正在發行。旗下分級基金的總規模接近100億元，其中，信誠中證500指數分級基金是目前市場上規模最大的以中證500指數作為標的指數的分級基金，也是截至2013年6月底為止成交最活躍的中證500指數分級基金之一。
正在發行的醫葯分級基金，我是看好的。

⑶ 場內買入分級基金A類份額，如何計算收益

1、場內買入分級基金A類份額的收益：
年化收益率是指投資期限為一年所獲的收益率。
年化收益率=(投資內收益/本金)/(投資天數/365)×100%

年化收益=本金×年化收益率

實際收益=本金×年化收益率×投資天數/365

2、場內就是股票市場，也就是大家說的二級市場。場外就理解成為股票交易市場外，就是銀行、證券公司的代銷，基金公司的直銷方式，也就是熟悉的開放式基金銷售渠道。 封閉式基金，ETF基金只能在場內購買(對大投資者，ETF可以在"一級"市場購買)，也就是只能在股票市場購買。其他開放式基金可以在場外購買，就是大家都熟知的方式，其中LOF基金可以在場內購買。
3、分級基金又叫「結構型基金」，是指在一個投資組合下，通過對基金收益或凈資產的分解，形成兩級（或多級）風險收益表現有一定差異化基金份額的基金品種。它的主要特點是將基金產品分為兩類份額，並分別給予不同的收益分配。從目前已經成立和正在發行的分級基金來看，通常分為低風險收益端（優先份額）子基金和高風險收益端（進取份額）子基金兩類份額。

⑷ 分級基金A類份額隱含收益率怎麼計算

分級基來金的A類子基金（即優先自份額A）本質上就是一個永續年金，約定每年支付一定的利息。如信誠500A約定每年支付一年期銀行存款利率+3.2%，按照現行標准就是6.7%。先來看A類子基金的定價：從本質上來說，A類子基金就是按照永續年金的定價公式進行定價： p / i。其中， 就是p永續年金的市場價格， 是每年支付的利息，i則是市場利率。當然，知道了市場價格，同樣可以反向推算出當天的隱含利率（市場利率）。
根據這個公式，可以用來計算A類子基金的隱含投資收益，以此來作為投資時候的參考。以信誠500A在2012年1月31日價格和凈值為例：二級市場交易價格0.87元，單位凈值1.06元，約定利率為6.2%，根據公司可以得出信誠500A當天隱含利率為7.55%（相當於年化收益率），同日10年期的AAA級企業債的收益率為4.83%，而信誠500A的風險幾乎不可能高過企業債。

⑸ 分級基金裡面的隱含收益率是什麼意思

A類份額約定收益是說明書上講的，會有一個基準，3--4%之間+1年定期存款利率。就得到了所謂5--8%之間的潛在收益率。只要B類不玩的過火，A類的收益是比較安全的。

⑹ 分級基金A的隱含收益率計算公式是什麼

衡量基金收益率（fund yield rate）最重要的指標是基金投資收益率，即基金證券投資實際收益與投資成本的比率。投資收益率的值越高，則基金證券的收益能力越強。如果基金證券的購買與贖回要繳納手續費，則計算時應考慮手續費因素。

計算公式
收益=當日基金凈值×基金份額×（1-贖回費）-申購金額+現金分紅
收益率=收益/申購金額×100%

累計凈值
累計凈值不能准確反映基金的收益，因為基金分紅時可以選擇現金，也可以選擇分紅現金的自動再投入。如果選擇現金的，也可以選擇過幾天或者過幾個月手動再申購。累計凈值是一個簡單還原，如果不要求精確計算是可以用的指標。

⑺ 關於分級基金a份額的收益

分級基金抄的A基金是有利率的，但是這個收益給你的不是現金而是份額
分級基金的A基金都有一個約定收益率，假如是6.5%的話，
到了每年的定期折算日，基金A也會漲到1.065了（如果沒出現不定期折算的話），

折算價格以場外實際凈值為准，不是二級市場價格
這時就會把這6.5%以母份額的形式給你，到時你的賬戶上會多6.5%的母份額
如果只持有一個月只能獲得一個月的收益，而不可能得到一年漲幅。

同時必須知道，單獨買賣A,B份額，只能在股市上交易，不開放申購贖回，
也就是實時交易，有漲有跌，上午下午不一樣，

B在二級市場上一般是溢價交易的，交易價格比實際凈值要高很多
A是折價交易的交易價格，比實際凈值要低一點。不同產品折價率有高有低

所以單獨買賣A,B，要按二級市場價格，場外實際凈值只能擺著看

場外實際凈值有神馬用呢，A和B場外凈值構成了分級基金母基金凈值，
在場外只能買母基金，按當天凈值申購或贖回

所以你要完整享受A份額收益，就必須持有母基金，單獨買A就只能去股市買了
就有可能買貴，也可能抄到底

⑻ 分級基金A固定收益怎麼獲得

分級基金的A基金是有利率的，但是這個收益給你的不是現金而是份額
分級基金專的A基金都有屬一個約定收益率，假如是6.5%的話，
到了每年的定期折算日，基金A也會漲到1.065了（如果沒出現不定期折算的話），

折算價格以場外實際凈值為准，不是二級市場價格
這時就會把這6.5%以母份額的形式給你，到時你的賬戶上會多6.5%的母份額

同時必須知道，要單獨買賣A,B份額，只能在股市上交易，不開放申購贖回，
單獨買賣A,B，要按二級市場價格，場外實際凈值只能擺著看
也就是實時交易，有漲有跌，上午下午不一樣，

B在二級市場上一般是溢價交易的，交易價格比實際凈值要高很多
A是折價交易的交易價格，比實際凈值要低一點。不同產品折價率有高有低

場外實際凈值有神馬用呢，A和B場外凈值構成了分級基金母基金凈值，
在場外只能買母基金，按當天凈值申購或贖回

所以你要完整享受A份額收益，就必須持有母基金，單獨買A就只能去股市買了
就有可能買貴，也可能抄到底

⑼ 分級基金中A部分是不是價格越低，隱含收益率越高

隱含收益率是指，以現價買入A級並持有到到期，在不考慮不定期折算（上、下折）的情況下所獲得的年化收益率。

金融上遵循「投入=產出」的原則，A級的現價應該等於A級未來產生的預期現金流折算成當前現值的總和。

P_A類份額=∑▒〖CF〗_t/(1+r)^t

其中：

〖CF〗_t是t時點產生的現金，比如A級定期折算派息；

r即是折現率，也就是我們要求的隱含收益率。

對於非永續的A級，最後一期的CF為利息加本金，其餘都是年度所獲得的利息。我們可以通過帶入每一期的派息金額和派息時點精確計算隱含收益率。集思錄也是這樣做的。

對於永續的A級，此公式可以簡化為：

P_A級=(〖CF〗_(t_0 )+〖CF〗_(t_1 )/r)/(1+r)^(t_0 )

其中：

〖CF〗_(t_0 )是當期（下次定期折算）的派息金額（本期利率*計息天數/365）；

〖CF〗_(t_1 )為下期（今日後第二次定期折算）的派息金額（下期利率*1年）；

t_0為定期折算剩餘年限；

r為隱含收益率。

通過計算機迭代的方法可以求出較為精確的r。

公式如下：

隱含收益率=下期利率/((A級現價-(A級凈值-1)+定折剩餘年限*(下期利率-本期利率)))

所以同等利率的前提下，價格越低，隱含收益率越高，具體可以看分級樂，裡面已經給你算好了