1. 基金規模和基金資產凈值的區別凈值改變會影響基金規模嗎
基金規模是個較為廣義的概念,可以用於整個基金公司,也可用於單只回基金。
基金資產答凈值通常指單個基金的數據,基金資產凈值和基金凈值又是兩個概念。
至於你的問題,基金凈值的升高表明基金和初始發行相比,產生了升值,會吸引更多的投資者申購,進而提高基金規模。
2. 問:一支基金的資產以及規模變化的原因,求基金專家在宏觀上給點建議。從大方面上讓我有所了解。
基金分很多類型的,不知道您要具體分析那種基金。
以股票型基金為例,主要版投資於股票,而且持倉不得低權於60%,那麼基金的凈值波動就與股票市場密切相關。決定基金規模的主要因素就是基金的業績,業績好的基金,大家都想持有,規模就會不斷擴大,目前就有400多億的大型基金,也有2-3個億的迷你基金。規模太大太小都不好,規模太大,基金經理操作時就尾大不掉,規模太小,就接近清盤線,運作壓力很大。所以好的基金都希望將自身規模控制在一個比較合適的范圍。
基金資產變化與規模變化又密切相關,規模越大,資產越多。整個基金行業受宏觀經濟的影響是非常復雜的,但一般而言,股市興旺的時候,基金行業規模也會增加。目前我國是到了一個瓶頸,行業整體規模難以突破,今年還有不小的縮水。單只基金的規模與宏觀經濟有一定關系,但最主要的還是剛才提到的業績水平,業績好,規模就容易做大。
3. 基金的基本知識
什麼是開放式基金?
開放式基金: 是指基金設立後,基金規模不固定,投資者可隨時申購、贖回基金單位的一種基金。
認購:是指投資人在基金募集期按照基金的單位面值加上少量手續費購買基金的行為。
申購:是指投資人在基金成立之後,按照基金的最新單位資產凈值加上少量手續費購買基金的行為。
贖回:是指投資人將已經持有的開放式基金單位出售給基金管理人,收回資金的行為。
巨額贖回:是指當開放式基金的當日凈贖回量超過基金規模的10%時,基金管理人可以在接受贖回比例不低於基金總規模的10%的情況下,對其餘的贖回申請延期辦理。巨額贖回申請發生時,投資人可選擇連續贖回或取消贖回兩種方式,連續贖回是指投資者對於延期辦理的贖回申請部分,選擇依次在下一個基金開放日進行贖回。
開放式基金與封閉式基金的主要區別
期限不同:封閉式基金期限固定,一般為10-15年。而開放式基金則沒有固定期限,投資者可以隨時向基金發起人或銀行等中介機構提出交易。
發行規模不同:封閉式基金發行規模固定,而開放式基金則沒有發行規模限制,通過認購、申購和贖回,其基金規模隨時都在發生變化。
交易方式不同:封閉式基金只能在證券交易所以轉讓的形式進行交易。開放式基金的交易是通過銀行或代銷網點以申購、贖回的形式進行。
交易價格決定因素不同: 封閉式基金的交易價格受市場供求關系等因素影響較大,不完全取決於基金資產凈值。開放式基金的價格則是嚴格由基金單位凈值所決定。
投資開放式基金的主要風險
流動性風險
基金面臨巨額贖回或暫停贖回的極端情況時,基金投資人有可能不能以當日單位基金資產凈值全額贖回。如投資人選擇延遲贖回,則要承擔後續贖回日單位基金資產凈值下跌的風險。
申購、贖回價格未知的風險
投資人在當日進行基金買賣時,所參考的單位基金資產凈值是上一個基金交易日的數據,而當日基金凈值和買賣價格尚無法確定。因此投資者要承擔一定的未知風險。
基金投資風險
和封閉式基金一樣,開放式基金也面臨由於證券市場價格波動引起的投資風險。
機構運作風險
主要包括系統運作風險、管理風險、經營風險等。
不可抗力風險
指戰爭、自然災害等不可抗力發生時給基金投資人帶來的風險。
投資開放式基金的主要收益和費用
主要收益:
基金買賣價差 隨著證券市場的起伏波動,基金單位凈值將不斷發生變化,因而基金申購、贖回的價格也會不斷漲跌。如果投資人能夠把握市場機會,在有利的時機進行開放式基金的交易,就能實現高拋低吸的價差收益。
基金紅利 紅利可採用兩種形式:
— 現金紅利:即向投資者分配現金。
— 紅利再投資:是將投資人分得的收益再投資於基金,並折算成相應數量的基金單位。
主要費用:
申購費 指投資人購買基金單位需支付的費用。具體申購費率參照有關基金銷售文件。
贖回費 指投資人賣出基金單位時支付的費用。具體贖回費率參照有關基金銷售文件。
再投資費 指投資人將從開放式基金所得到的分配收益再繼續投資於基金所要支付的申購費用。
另外,開放式基金在交易過程中有可能產生一些其他的費用,具體請參照基金銷售文件或銷售網點的說明。
開放式基金認/申購、贖回價格的計算
開放式基金申購、贖回價格是以單位基金資產凈值(NAV)為基礎計算出來的。單位基金資產凈值,即每一基金單位代表的基金資產的凈值,其計算公式如下:
單位基金資產凈值= (總資產-總負債)/基金單位總數
認購舉例:
一位投資人有100萬元用來認購開放式基金,假定認購的費率為1%,基金單位面值為1元,那麼
認購費用 =100萬元x 1% = 1萬元
凈認購金額 =100萬元-1萬元 = 99萬元
認購份額 =99萬元÷1.00元 =99萬份
申購舉例:
一位投資人有100萬元用來申購開放式基金,假定申購的費率為2%,單位基金凈值為1.5元,那麼
申購費用 =100萬元x 2%= 2萬元
凈申購金額 =100萬元-2萬元 =98萬元
申購份額 =98萬元÷1.50元 = 653,333.33份
贖回舉例:
一位投資人要贖回100萬份基金單位,假定贖回的費率為1%,單位基金凈值為1.5元,那麼
贖回價格 =1.5元x (1-1%) = 1.485元
贖回金額 =100萬x 1.485=148.5萬元
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4. 基金規模增大了是不是基金就一定漲,基金規模變的越來越小,是不是基金就一定會跌
沒有這個說法,主要看基金有沒有把基民的錢放在心上,如果都是隨意操作的話可能還不如自己操作。
5. 基金規模能說明基金什麼,基金變動又能說明什麼,例如說細一點
基金規模說明該基金投資策略和方向
變動多了投資方向策略的變化。。。投資目標的調整撒的
6. 基金中的規模環比變動是什麼意思
基金規模環比變動是指本季度相比上個季度的變動額,基金每個季度都會版公布季度報告,公權布季度末基金總規模,比如,第三季度基金規模為1.5億份,第四季度基金規模為1.6億份,則第四季度基金規模環比變動是+0.1億份。
7. 基金規模短時間內突然增加說明什麼
說明在一個固定的時間段內,有很多人突然投入了基金
8. 開放式基金規模是每天變動的嗎
是每天變的,不過只有季報時才會公布具體的數據,你可以去下載一個數米基金寶的軟體,裡面有詳細的數據。