基金資產凈值和累計凈值

① 基金的凈值和累計凈值分別是什麼意思 啊

基金資產凈值是在某一時點上，基金資產的總市值扣除負債後的余額，代表了基金持有人的權益。

單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。

累計凈值=基金單位凈值+歷次分紅。
單位凈值河累計凈值每天都只有一個

② 基金的凈值和累計凈值有什麼不同

單位凈值和累計凈值

那麼基金的凈值如何計算呢？理論上講，基金資產凈值是指在某一基金估值時點上，按照公允價格計算的基金資產的總市值扣除負債後的余額，該余額是基金單位持有人的權益。按照公允價格基金資產的過程就是基金的估值。 單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。單位基金資產凈值計算的公式為： 單位基金資產凈值＝(總資產－總負債)／基金單位總數

其中，總資產是指基金擁有的所有資產(包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等)按照公允價格計算的資產總額。總負債是指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用，應付資金利息等。基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。

此外，必須提到的是，累計單位凈值和單位凈值的概念並不相同。累計單位凈值的公式是： 累計單位凈值＝單位凈值＋基金成立後累計單位派息金額 因而，成立越久的基金，理論上而言，累計單位凈值可能越高。

③ 基金中凈值和累計凈值的區別

雞窩里昨天有3個蛋（昨天的凈值）；今天母雞又下來2個，雞窩里共有5個蛋（今天的凈值）；加上之前你累計撿走的10個蛋（分紅的總和），母雞一共下了15個蛋（累計凈值）。
區分說清楚了，下面是題外話。累計凈值只是說明基金自發行以來的總收益，不能顯示它的盈利能力。基金的好壞看的是收益率。請多多關注收益率！
祝投資收益多多！

④ 基金凈值和累計凈值是什麼關系

基金凈值和累計凈值的關系，先要講講基金分紅。

基金分紅會導致凈值下跌，而這個下跌的幅度，正好就是分紅的幅度。比如某基金凈值是1.5000元，該基金每10份分紅3元，也就是每份分紅0.3元，則該基金分紅後的凈值是1.5-0.3=1.2元，這里沒考慮分紅日的凈值波動。由此可知，無論投資者採取什麼分紅方式，拿到了分紅款，或者是分紅轉為份額，在分紅當時資產並未發生變化。得到分紅，而凈值下跌導致所持有的基金價值下跌。

所以分紅並不產生收益，是一種把原本就是你的錢再分給你的一種過程。

而通過什麼體現一隻基金從成立到現在的總體收益呢？就用累計凈值，之前說了，單位凈值會因為分紅，拆分而下跌，累計凈值就是計入了分紅。

累計凈值並沒有太大的觀察意義，因為不同的基金成立時間不同，可能類別也不同，所以累計凈值也不同是理所當然的。累計凈值也並非是交易時用到的凈值，所以不建議過多的去研究。當然也不能夠當做買入賣出的依據了。

⑤ 請問基金凈值與累計凈值有何區別

關於基金凈值與累計凈值可以這么理解，基金凈值是基金當天的成績單，累計凈值則是基金成立以來的成績單。 基金凈值准確地說，叫基金份額凈值，是指在某一時點基金每一份基金份額實際代表的價值。通過這樣的公式可以計算出來: T日基金資產凈值= (T日基金總資產 – T日基金總負債)/ T 日發行在外的基金份額總數。你會發現公式里除了總負債，所有數值都是採用實時數據，所以，基金份額凈值能直觀、實時的反映基金績效，人們可以通過它來了解基金的運作情況。

基金份額累計凈值包含了以前的分紅金額，因此基金份額累計凈值＝基金份額凈值＋基金成立後份額的累計分紅金額。基金份額累計凈值可以全面反映基金在運作期間的歷史表現，投資者在評估基金錶現時，應該關注的是基金份額累計凈值。

⑥ 「基金凈值」與「累計凈值」是什麼意思

基金單位凈值（Net Asset Value，NAV）即每份基金單位的凈值，等於基金的總資產減去總回負債後的余額再除以基答金的單位份額總數。

單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數

基金累計凈值指的是份額凈值與基金成立以來累計分紅派息之和。 累計凈值反映該基金自成立以來的總體收益情況的數據。

(6)基金資產凈值和累計凈值擴展閱讀

基金累計凈值增長率：累計凈值增長率指的是基金在某一時段內(如一年、半年、三個月等)資產凈值的增長率.可以用它來評估基金在某一時段內的業績表現.

累計凈值增長率=(期末累計凈值-期初累計凈值)/期初單位凈值。

參考資料基金累計凈值_網路

⑦ 基金單位凈值和累計凈值有什麼區別

累計凈值就是這個基金從成立以來到目前為止的凈值，期間有分紅有拆分都不管全部都算進版去的總價值。

而單位凈權值就是除去分紅跟拆分後，目前的價格。

比如一個基金從1塊錢漲到1.5的時候分紅了2毛，那麼單位凈值就是1.5-0.2=1.3，而累計凈值仍舊是1.5 然後繼續漲，從1.3又漲到了1.8，這個時候再次分紅4毛，那麼單位凈值是1.8-0.4=1.4,而累計凈值不管這些，仍舊是1.8

拆分也一樣，如果漲到1.8的時候不是分紅是拆分了，那麼單位凈值回到1元，而累計凈值仍舊是1.8

這樣是不是明白了啊？

⑧ 基金的「凈值」和「累計凈值」有什麼區別

。所謂基金凈值，是當天基金資產的總市值扣除負債（包括基金公司的管理費等）後的余額，單位凈值即每一基金單位代表的基金資產的凈值。
，

，基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業績之和，體現了基金從成立以來所取得的累計收益(減去一元面值即是實際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金的在運作期間的歷史表現，結合基金的運作時間，則可以更准確地體現基金的真實業績水平。一般說來，累計凈值越高，基金業績越好。最新凈值應該說主要是提供一種即時的交易價格參考，投資者選擇基金時不能只看最新凈值的高低，切忌「貪便宜」；分紅可以從一定程度上反映基金的贏利情況，但主要體現的還是基金的收益實現能力，分紅業績實際上是可以通過累計凈值得到反映的，因此，從投資者進行基金業績比較的角度來說，基金累計凈值應該是比最新凈值和分紅更重要的指標。

⑨ 基金凈值和累計凈值是什麼意思

基金資產凈值是在某一時點上，基金資產的總市值扣除負債後的余額，代表了基金持有人的權益。單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。

單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。

累計單位凈值＝單位凈值＋基金成立後累計單位派息金額基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。

若是基金成立已經有一段相當長的時間，或是自成立以來成長迅速，基金的凈值自然就會比較高；如果基金成立的時間較短，或是進場時點不佳，都可能使基金凈值相對較低。因此，如果只以現時基金凈值的高低作為是否要購買基金的標准，就常常會做出錯誤的決定。購買基金還是看基金凈值未來的成長性，這才是正確的投資方針。

⑩ 基金單位凈值和累計凈值分別是什麼

你好，基金資產凈值是在某一時點上，基金資產的總市值扣除負債後的余額，代表了基金持有人的權益。單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。累計凈值=基金單位凈值+歷次分紅。