基金公司在為基金取名時都會想方設法地體現該基金的投資策略,因此大部分基金名稱都能體現產品的特徵。目前基金常用的關鍵詞有成長、價值、增長、精選、優選、紅利、穩健、主題和配置等。
●成長、增長
典型代表:廣發小盤成長、大成積極成長、南方高增長、華寶興業收益增長等。
主要特徵:投資風格較為激進。
這一類基金大多投資於快速發展的成長型企業,積極追逐市場熱點,由於市場熱點的變換速度很高,因此基金經理買賣股票的頻率也較高,收益可能較高的同時,風險也高。這類基金適合於追求高收益、能承擔高風險的投資者購買。
●精選、優選
典型代表:華夏大盤精選、中郵核心優選、廣發策略優選、東方精選等。
主要特徵:投資風格較模糊。
這類基金的投資風格既有側重於股票型基金的,也有側重於混合型基金中偏股型基金的,但總體而言,這類基金的風險和收益要比「成長、增長類基金「低。
●價值
典型代表:富國天益價值、工銀瑞信價值、博時價值增長等。
主要特徵:較為穩健。
這類基金的投資風格偏重於價值投資,對大盤藍籌股和長期價值增長型的上市公司投資較多。所謂價值投資,簡單地說就是不追逐市場熱點、題材股,而是用長遠的眼光尋找有穩定業績增長的企業。一般來說,這類基金重倉股配置多為像銀行股、鋼鐵股、地產股這樣表現較為穩健的價值型股票。
●穩健
典型代表:廣發穩健增長、南方穩健成長、大成藍籌穩健等。
主要特徵:類似「價值類基金」,但投資策略更為保守。
這類基金在股票倉位和重倉股的選擇上會比較謹慎,但是一般都會與其他關鍵片語合,比如說「穩健增長」、「穩健成長」,就是在「增長」和「成長」特徵的基礎上採取更為保守的投資策略。
●主題類基金
典型代表:興業全球視野、中海能源策略、華寶興業寶康消費品、景順長城內需增長等。
主要特徵:細分主題。
該類產品是基金公司專門按不同的投資理念和風格去打造的,像目前較為流行的「全球主題」、「能源主題」、「消費主題」等。這類基金投資的股票一般都會按照既定的主題來選擇,所以投資者如果對某些行業或是題材看好,可以購買相關的基金。
●紅利
典型代表:華夏紅利、益民紅利成長、中信紅利精選、信誠四季紅等。
主要特徵:以絕對回報作為投資目標。
這類基金往往對分紅有特殊規定,比如,信誠四季紅規定每個季度對收益實施分紅。這類基金比較適合需要定期現金收入的投資者。
雖然大部分基金是按以上規則在命名,但名稱並不可全信,勸LZ認真了解一下你要投資基金的主要投資方向後再作決定。
② 什麼是基金風格
基金按照不同的標准可以劃分為不同的種類,比如根據基金投資對象的不同可專以分為貨幣型基金、股票屬型基金、混合型基金、債券型基金等;如果按照組織形態進行劃分,又可以分為公司型基金和契約型基金;根據基金是否可以贖回或者增加,可以分為開放式和封閉式基金。
③ 如何判斷基金管理人的投資風格
投資風格是一種鬆散定義的概念,感覺大家用得都比較任意。工作中常見的風格劃分維度有以下幾類:
1)根據持股:大盤vs小盤、價值vs成長、趨勢vs反轉...
2)根據交易手法:高換手率vs低換手率、集中持倉vs分散持倉...
3)根據決策形式:定量vs定性...
我列的可能還不全,但99%遇到的應該都落入上述某類。
如何判斷管理人的風格,一種是和投資經理聊;另一種是要他的持倉明細、交易流水來看。
和投資經理聊就是讓他自己說,信不信要靠你的經驗判斷。很多時候,即使投資經理願意坦誠交流也會有問題,因為他自己有時會搞錯自己是什麼風格。例如他認為自己投的是成長股,也這樣告訴你,後來你看到股票列表時,發現這些股票在你看來完全是價值股。有的經理以為自己的歷史業績歸功於自己卓越的選股能力,但你根據持倉明細歸因發現,他的選股並不怎麼樣,他的成功主要是一兩次意外的擇時(倉位調整)所致,那麼你應該把他歸入質疑列表。
建立一套標準的投資組合分析系統,就可以根據管理人提供的持倉明細、交易流水來客觀系統地分析其風格。並與其說辭交互驗證。我的建議就是,判斷風格應該雙管齊下,迭代研究。先聊一聊,然後用數據驗證下,發現疑問再聊一聊,修改了判斷後再用數據驗證,如此迭代,直到你和管理人能夠在統一的劃分標准下獲得一致的風格分類。
題外:個人感覺風格分析華而不實,流程復雜,結論含混不清,判斷出是哪一種風格並不代表好壞。因此不建議搞太復雜的風格分析。簡單的風格分析還是有價值的。
④ 什麼是基金類型和基金風格~!
基金按照不同的標准可以劃分為不同的種類,比如根據基金投資對象的不內同可以分為貨幣型基容金、股票型基金、混合型基金、債券型基金等;如果按照組織形態進行劃分,又可以分為公司型基金和契約型基金;根據基金是否可以贖回或者增加,可以分為開放式和封閉式基金。
⑤ 怎麼看一隻基金是什麼風格
1、根據投資風險與收益的不同,可分為成長型、平衡型和收益型基金回。 成長型:高風險答高收益,投資更多的股票 平衡型:適度的風險適度的收益,兼顧風險和收益的平衡,在投資股票的同時,還會投一些債券;收益型:低風險低收益,投資較少的股票;
2、根據投資對象的不同,可分為成長型和價值型。成長型:投資於成長型企業的股票,以中小盤績優股為主;價值型:投資於估值適中或被低估的企業的股票,以績優藍籌股為主;
3、按是否主動管理,可以分為股票型和指數型。股票型:由基金經理決定如何投資,通過專家理財,謀取高收益;指數型:跟蹤某隻指數,基金經理不進行主動管理,不進行專家理財,以減少基金經理操作錯誤的風險 ;
⑥ 什麼是基金風格
基金按抄照不同的標准可襲以劃分為不同的種類,比如根據基金投資對象的不同可以分為貨幣型基金、股票型基金、混合型基金、債券型基金等;如果按照組織形態進行劃分,又可以分為公司型基金和契約型基金;根據基金是否可以贖回或者增加,可以分為開放式和封閉式基金。
⑦ 如何准確辨別基金投資風格
要判斷一隻基金的投資風格,首先要關注的是招募說明書。最簡單常用專的方法是從基金的屬名字來判斷一隻基金是成長風格還是價值風格。如「匯添富價值精選」、「博時主題價值」、「鵬華價值優勢」等基金名稱均表明了其偏藍籌、價值的投資風格;而如「廣發新經濟」、「中郵戰略新興產業」、「國泰中小盤」 等則表明了其偏中小盤、成長風格的風格。
⑧ 基金經理的投資風格如何區分是否有相應的指標界定
只能說基金投資風格,基金經理的投資風格體現在基金投資風格中.
風格只是一個相對的概念.沒有明確的界定.
⑨ 如何判斷基金的投資風格
大盤風格:基金前十大持倉股票大盤權重股(流通市值大約120億以上)居多,那這只基專就是大盤風格。
中盤屬風格:基金前十大持倉股票中盤股(流通市值大約介於45億至120億之間)居多,那這只基就是中盤風格。
小盤風格:基金前十大持倉股票小盤題材股(流通市值大約45億以下)居多,那這只基就是小盤風格。
價值型:基金前十大持倉股票中多為價值型股票,價值型股票是指由於各種原因股價低於內在價值的公司,內在價值一般根據凈資產或者貼現現金流來衡量。價值型基金根據市盈率、市凈率,來尋找股價更便宜的股票。
成長型:成長型基金和價值型基金相反,成長型基金更注重考察公司未來主營業務和利潤有無快速增長的可能。他們不在意股票有著較高估值水平,更看重新鮮、能帶給人想像空間的個股。
平衡型:介於價值型和成長型之間的一種風格。