基金持有金額和凈值

❶ 基金持有份額跟持有金額有什麼區別

1、意義不同：

基金持有份額是指某人對某種基金總數佔比多少，是指佔有率。

持有金額是指某人的基金持有份額通過計算的價格。

2、表現不同：

基金購買是用金額買入，轉換成基金持有份額。贖回時在把基金持有份額轉變成金額。

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一、基金估值的主要方法：

1、上市流通的有價證券，以估值日在證券交易所掛牌的市價（平均價或收盤價）估值；估值日無交易的，交易日的市價估值。

2、未上市的股票分兩種情況：本上市流通的屬於增發新股或配股的股票，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的市價計算，該日無交易的，以一日的市價計算；未上市流通的屬於首次公開發行的股票以其成本價計算。

3、未上市國債及銀行存款，以本金加計至估值日止應計利息額計算。

4、配股權證，從配股除權日起到配股確認日止，按市價高於配股價的差額計算；如果市價低於配股價，按配股價計算。

5、未上市的其它證券以其成本價計算。

6、派發的股息紅利、債券利息，以至估值日為止的實際獲得額計算。

7、基金合同規定的其他方法。可以從基金資產總值中減去的負債和費用主要包括：應付贖回款、應付管理費、應付託管費、應付傭金、應付利息、應付收益、應交稅金、其他應付款等。

二、價格的計算：

基金份額的申購、贖回價格，依據申購、贖回日基金份額凈值加、減有關費用計算。

所謂申購、贖回日，指的是基金份額持有人申購基金份額或者要求基金管理人贖回其所持基金份額的當天。

這里所說的費用，指的是基金份額申購費、贖回費。基金份額申購、贖回費等於基金份額凈值乘以申購、贖回費率。

從如今的實際操作來看，基金管理人對大額申購和持有時間較長的基金份額贖回，通常有一定的申購、贖回費的優惠，申購費率隨申購量的增加而減少，贖回費率隨贖回的基金份額持有年份的增加而減少。

❷ 買的基金持有份額和持有金額是一樣的嗎要是持有金額降下去了份額會不會跌下去

基金持有金額比持有份額少屬於虧損，開放式基金的初始單位凈值一專般為1，基金上市後的每個交易日屬都會更新基金單位份額凈值。

對於收益率較為穩定的基金產品而言，基金單位份額凈值大概率是上漲的，所以投資者買入基金產品時的單位凈值有可能高於1。

凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）；

申購費用=申購金額-凈申購金額；

申購份額=凈申購金額/T日基金份額凈值。

贖回總額 = 贖回份額×贖回當日基金份額凈值

贖回費用 = 贖回總額×贖回費率

贖回金額 = 贖回總額－贖回費用

(2)基金持有金額和凈值擴展閱讀：

外扣法：

份額 = 投資金額×（1+認申購費率）÷認申購當日凈值+利息

收益 = 贖回當日單位凈值×份額×（1－贖回費率）+紅利－投資金額

大部分基金公司採用的都是外扣法，因為同樣的申購金額，外扣法購買的份額會多一點，對基金民比較有利。

用此方法可以計算每日自己的盈利情況。購買基金後，如果覺得每日計算比較麻煩，可以採用財道網的基金賬本進行管理，可以自動計算出每天的收益及收益率.

❸ 基金份額和基金凈值分別是什麼意思

一、

1、基金份額類似於股份，一般是指基金投資人對基金享有的份額，它是基金的基本構成單位和計算單位，體現著基金投資人（基金份額持有人）的權利和義務。

2、基金凈值，是指每個營業日根據市場收盤價所計算出的基金總資產價值,扣除基金當日之各類成本及費用後,所得到的就是該基金當日之凈資產值，除以基金當日所發行在外的單位總數,就是每單位基金凈值。 基金累計凈值＝單位凈值與基金成立以來累計分紅派息之和,它屬於一個參照值。

二、舉例說明,例如:2002年7月2日某基金單位凈值是1.0486元,今年4月份派發的現金紅利是每份基金單位0.025元,則累計凈值＝1.0486＋0.025＝1.0736元

1、「凈值」二字，本身的含義就是除去負債後的值：高凈值客戶，即那些沒有或有很少負債的富人；凈資產，即企業的總資產除去所欠的外債。

2、基金單位凈值就相當於是份額的「計量單位」，你買入私募基金時凈值的多少，決定著你最終換取的份額多少，同時它也是私募基金收益的計算依據。

(3)基金持有金額和凈值擴展閱讀：

1、基金份額是指基金發起人向投資者公開發行的，表示持有人按其所持份額對基金財產享有收益分配權、清算後剩餘財產取得權和其他相關權利，並承擔相應義務的憑證。

2、基金單位凈值即每份基金單位的凈資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。

3、開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市後即可計算並於下一交易日公告)的單位基金資產凈值。

❹ 基金份額，凈值和總凈值是什麼

1、基金資產抄凈值是襲在某一時點上，基金總資產扣除總負債後的余額，代表了基金持有人的權益。其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等。

2、基金份額凈值，即每一基金份額代表的基金資產的凈值。

3、基金份額凈值＝基金資產凈值／基金份額總數。其中基金份額總數是指某一時點上全體基金持有人持有的基金總份額。

4、累計凈值＝基金份額凈值＋基金累計每份派息金額。

5、基金份額凈值是開放式基金交易的基礎，也是申購和贖回的依據，基金累計凈值的高低表明這只基金歷史上給持有人賺過多少錢，表明了基金的總體業績水平，對選擇基金具有參考意義。

❺ 基金里的當前份額和凈值是什麼意思

基金單位凈值是指每一基金單位代表的基金資產的凈值
累計凈值指基金最新凈值與回成立以來的分紅業績之和答，體現了基金成立以來所取得的累計收益
若減去一元面值即是實際收益
累計凈值越高
基金業績越好基金只要看過往的業績是否穩定
你去天天基金網看就行了

❻ 基金持有金額和持有份額為什麼不一樣

資金基金持有的金額和份額是不一樣的，份額是表現你持有基金的份數，持有基金的金額是持有的份數乘以現價等於持有的金額。就像股票一樣，你買100股股票這是份額，100股股票的金額應該是份額乘以股票的現價。

❼ 基金上面的，持有金額是什麼意思

就是屬於你的錢，基金一般都以持份比例來分享市場價值，所以以當天價值乘以持有比例就是持有金額。