營銷基金定投

Ⅰ 基金定投是純營銷還是真靠譜

純營銷不靠譜。
即使是定投，也需要加入策略。
熊市中不定投，牛市中定投。
或者，熊市中定投逐步加倉，牛市中贖回。

Ⅱ 基金定投只是基金公司的營銷圈套嗎

非也
所謂基金「定額定投」指的是投資者在每月固定的時間（如每月10日）以固定的金額（如1000元）投資到指定的開放式基金中，類似於銀行的零存整取方式。 由於基金「定額定投」起點低、方式簡單，所以它也被稱為「小額投資計劃」或「懶人理財」。
基金定期定額投資具有類似長期儲蓄的特點，能積少成多，平攤投資成本，降低整體風險。它有自動逢低加碼，逢高減碼的功能，無論市場價格如何變化總能獲得一個比較低的平均成本， 因此定期定額投資可抹平基金凈值的高峰和低谷，消除市場的波動性。只要選擇的基金有整體增長，投資人就會獲得一個相對平均的收益，不必再為入市的擇時問題而苦惱。
投資股票型基金做定投永遠是機會，但有決心堅持到底才能見功效。一定要堅持，寧可金額少，切記不可中斷（想找一個低點比白手接空中掉下的飛刀還難-巴菲特語）

Ⅲ 理財經理：基金定投怎麼營銷

可以用主題的形式進行營銷，我看到凱石財富製作過關於基金定投的動畫視頻，你也可以從類似的科普角度去講，把你的產品內容滲透到你的科普漫畫、視頻等內容中，這樣會有更多的人會去觀看。

Ⅳ 基金定投真的可以賺錢嗎

基本上可以，但如果一個人直接告訴你基金定投一定可以賺錢，這個人要麼對基金不了解，要麼可能他有別的目的，比如所謂的自媒體營銷，因為基金定投未必100%賺錢。

很多人在看到那些自媒體文章的時候，自媒體文章都會講基金定投的重要性，有些人甚至把基金定投過度美化，認為基金定投是穩賺不賠的方法。我們確實可以把基金定投當成一種新手的懶人操作方法，但這種方法並不一定確保你能夠獲得盈利，這只是一種比較中規中矩的操作方法而已。

基金定投可以賺錢，但不是100%賺錢。

很多人在談基金定投的時候，總會把微笑曲線掛在嘴邊。他們的邏輯也非常簡單，只要你能夠堅持長期定投，那麼你的成本就會被進一步拉低。當行情上漲的時候，你就可以通過低成本的籌碼來獲得收益。這個想像非常美好，但現實情況未必都是微笑曲線，所以基金定投未必100%賺錢。

Ⅳ 銀行人員怎樣營銷基金定投

做銷售要找准銷售人群，一般來講，基金定投比較適合剛工作的年輕人，一方面基金定投少量固定投資，能攢住錢。另一方面，採用定投方式也能降低投資風險，能獲取更穩定的投資收益。同時，基金定投可以讓投資人理財更輕松。

Ⅵ 關於基金定投的問題

目前，滬上幾大銀行已經展開一輪基金定投促銷活動，而電子直銷的基金定投則更是優惠，在選用這一有效投資工具的同時，可別錯過費率優惠期哦!

基金凈值會隨著大盤的起伏而產生波動，投資者在進行基金投資時該如何選擇入場時機呢？

投資專家已經不止一次地告訴我們，要想准確預測出市場的底部與頂部是不可能的，唯一可行的做法就是通過定期定額的方式投資基金(簡稱基金定投)，達到分散風險，獲取穩定收益的投資目的。日前，滬上多家銀行已經展開了新一輪基金定投的營銷，辦理基金定投，不止分散風險，還能降低申購費率。

基金定投辦理簡便易行

所謂基金定投是指投資者可通過基金銷售機構提交定期定額申購業務申請，約定每月申購時間、申購金額和申購基金名稱，由銷售機構於每月約定申購日期，在投資者指定資金賬戶內自動完成扣款和基金申購申請的一種投資方式。它兼具儲蓄與投資雙重功能，具有投資成本低、積少成多、手續方便、平均攤薄投資成本、降低投資風險等優點，素有「懶人投資法」之稱。

每月定期定額投資基金，不僅能使長期投資簡單化，更可大大降低投資失誤所帶來的風險，其原理非常簡單，如果每月固定買入1000元基金，那麼當市場呈上升趨勢時，基金的凈值較高，此時買到的基金單位數較少；當市場呈下降趨勢時，基金的凈值較低，此時買到的基金單位數較多，如此一來，你的總體投資其實就是由大量低價的單位數和少量高價的單位數組成，使得整體的每一單位的平均凈值低於單筆投資的凈值，有效地降低了虧損風險。

定期定額投資最適合股票型基金，往往業績波動幅度大的基金反而更能體現出定期定額投資的優勢。

基金定投的最大靈活性在於，投資者可以自由選擇扣款日期，而且每月扣款日期可以不同。從投資人開辦基金定投業務二個固定期限的首個工作日起，銀行系統開始從投資人指定的資金賬戶扣款，如當日法定交易時間內投資人指定的資金賬戶余額不足，銀行系統會自動於次日繼續扣款，並按實際扣款當日基金份額凈值計算確認份額。

起點低是該業務另一大優勢。如交通銀行最低扣款額為300元，工行每月最低扣款額為200元， 而建設銀行的每月最低扣款額更是低至100元。所謂積少成多，聚沙成塔，低申購額尤其適合剛開始工作、收入不高的年輕人，使得他們在不加重經濟負擔的前提下，做長期穩定投資。

目前在滬上，包括中國銀行、建設銀行、工商銀行、交通銀行、民生銀行、招商銀行等都開辦了基金定期定額投資的業務，而且操作起來也非常方便。以民生銀行為例，客戶只需持有民生卡，並開立基金賬戶，即可在該行櫃面，或撥打民生銀行電話銀行95568，或登錄民生銀行網上銀行(www.cmbc.com.cn)，申請辦理基金自動申購，即基金定投業務。該行代銷的基金均可申請基金定投業務。

開辦基金定投業務，需要在基金開放日規定的交易時間內到銀行網點辦理。值得提醒的是，交通銀行上海分行還開通了24小時基金定投申請通道，市民可選擇銀行網點、電話銀行、網上銀行等多種方式辦理申請，營業日上午9時至下午15時內，市民可至網點辦理相關申購業務，15時後，市民仍可提交申請，銀行受理後於次日幫客戶辦理相關交易。

費率優惠莫錯過

如今，在銀行開辦基金定期定額投資的一大優惠是費率折扣。1.5%左右的股票型基金申購費，打上個8折、6折就著實讓人心動了。

據悉，日前工商銀行和交通銀行都開展了關於基金定期定額投資的優惠活動，只要在優惠期內開辦此業務，即可享受折扣不等的費率優惠。

工商銀行規定，凡在2006年9月30日前，客戶辦理基金定投業務，活動期內各次基金定投申購費率優惠為8折。如客戶8月設定基金定投業務，則8月和9月份的兩次自動申購時，均享受八折的申購費率優惠。

凡在2006年9月30日前，辦理基金定投的客戶享受以下優惠：從首期扣款開始，若連續成功扣款12期，則從13期扣款開始，其所申購基金的申購費率優惠為9折；從首期扣款開始，若連續成功扣款24期，則從25期開始，申購費率優惠為8折。

交通銀行上海分行的大禮則來得更為實惠。在2006年8月1日至2006年9月30日,在交通銀行辦理相關基金的「定期定額申購」業務申請的投資者，可享受連續6次定期定額申購費率6折優惠。老客戶視同8月1日開通該業務，享受同等優惠。該行舉例說。A客戶2006年8月1日，在交通銀行網點申請「定期定額申購」業務並受理成功，約定扣款日為每月8日， 2006年8月8日、2006年9月8日、2006年10月9日、2006年11月8日、2006年12月8日、2007年1月8日六次自動申購時，均享受申購費率優惠。

對於同一基金有前後收費兩種模式，兩行的費率優惠僅針對前端收費模式的基金，後端收費仍按原費率執行。投資者不妨仔細比較兩行代銷的基金，看自己中意的是否在優惠之列。

直銷定投更合算

除了銀行渠道代銷所推出的基金定期定額投資服務之外，基金公司也不甘落後，從直銷渠道發起了一些基金定投的業務，而且，由於減少了銀行代銷所帶來的額外費用，在費率方面更是優惠，達到了普通申購費率的四折，股票型基金的申購費僅為0.6%。

這項名為華安銀基通的業務，是由華安基金管理公司與浦東發展銀行、民生銀行上海分行、興業銀行合作推出的，在一張普通借記卡上附加了基金賬戶的功能，使用者可以通過網路、電話等方式進行基金投資。目前有華安富利、華安寶利、華安中國A股、華安創新等四隻基金參與基金定投。而且，華安銀基通的使用功能不僅是定期定額申購，還包括了定期定額贖回和定期定額轉換業務。

華安基金相關負責人介紹，通過定期定額贖回，投資者可以每月在固定的時間內，將基金贖回一定金額用於歸還房貸、歸還車貸以及得到固定的養老金；而定期定額轉換則可以把「華安富利」貨幣基金當成「富利賬戶」，定期定額轉換成股票型基金，在攤低成本的同時，未投資股票型基金的錢還可分享比活期儲蓄收益更高的貨幣基金收益，可謂是技高一籌。

全國40多個城市的投資人可到浦發銀行(全國)、民生銀行(上海)、興業銀行(上海)400多個網點辦理開通，即開即通，無任何手續費；浦發網銀專業用戶，可在浦發網銀自主開通。定期定額申購起點為300元；定期定額贖回起點為1000元；定期定額轉換起點為1000元。

不過，由於基金公司直銷渠道大多採用的是「銀聯通」的模式，也就是說，需要先從基金公司網站下單，再到銀聯網站上辦一個扣款手續，因此並不具備做基金定投的條件，通過基金公司做定投業務的並不多。

相關鏈接

基金定投細節提醒

1、各行代銷的基金不同，可以辦理定期定額投資的基金也不同。記者從基金公司了解到，由於申購費屬於銀行的代銷收入，因此是否開設基金定期定額投資，以及是否存在費率優惠，都由銀行方面來決定。這就造成一種情況的存在，即同一隻基金可以在多家銀行代銷，卻不一定都有定投業務。辦理之前，需要詳細咨詢。

2、各家銀行關於定期定額投資的規定大體相同，只在具體細節上稍有差異，如工商銀行只有三年或者五年的投資期限供投資者選擇，而交通銀行上海分行的扣款日一般是在每月的8日。

3、關於定投贖回。

對通過「基金定投計劃」申購的基金份額，投資者可以在申購業務受理時間內隨時到當地銀行代理基金業務網點辦理基金贖回業務。

投資人退出基金「定期定額申購」業務有兩種方式：一種是投資人向開辦銀行主動提出取消基金「定期定額申購」業務申請，投資人基金「定期定額申購」業務終止。二是投資人辦理基金「定期定額申購」業務申請後，投資人賬戶內連續三個月資金不足，系統將自動終止投資人的基金「定期定額申購」業務。

http://www.chaogu.com/bbs/viewthread.php?tid=80822&highlight=%BB%F9%BD%F0%B6%A8%CD%B6

Ⅶ 基金定投營銷簡訊，怎麼讓客戶簡單了解定投

做到簡潔明了就可以了。太繁瑣的反而沒有人能夠看的懂。例如定期投多少錢，年化率是多少， 然後簡訊發出去就看別人感不感興趣了。 簡訊發送平台，推薦使用onesmser簡訊平台。

Ⅷ 基金定投中國郵政儲蓄銀行如何營銷

1、要了解基金相關知識和基金定投的相關概念，至少作個基金達人；
2、了解客戶理財需求和風險偏好，知道基金定投適合人群，針對目標客戶做細致入微的理財服務；
3、了解市場行情，幫助客戶選擇較好的投資時點，並就不同的投資組合和風控機制為客戶通過多樣化選擇；
4、懂得營銷策略，抓住客戶的消費心理，加強溝通聯系，給予適當的優惠，贏取客戶的心。