基金凈值比估值低為什麼

① 為什麼基金的估值與實際凈值差那麼多

基金的估值是根據三季度公布的前十大重倉股來計算的，現在是四季度末了，基金的重倉股已經是面目全非了，所以估值是很不正確。

② 為什麼有很多基金低於凈值

可以先看看凈值的概念：凈資產價值Net Asset Value， 共同基金所擁有的資產每個營業日根據市場收盤價所計算出之總資產價值，扣除基金當日之各類成本及費用後，所得到的就是該基金當日之凈資產價值。除以基金當日所發行在外的份額總數，就是每份額凈值。基金估值是計算凈值的關鍵 單位基金資產凈值，即每一基金份額代表的基金資產的凈值。單位基金資產凈值計算的公式為：單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金份額總數。 其中，總資產是指基金擁有的所有資產（包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等）按照公允價格計算的資產總額。總負債是指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用，應付資金利息等。基金份額總數是指當時發行在外的基金份額的總量。 基金估值是計算份額基金資產凈值的關鍵。基金往往分散投資於證券市場的各種投資工具，如股票、債券等，由於這些資產的市場價格是不斷變動的，因此，只有每日對份額基金資產凈值重新計算，才能及時反映基金的投資價值。基金資產的估值原則如下： 1、上市股票和債券按照計算日的收市價計算，該日無交易的，按照最近一個交易日的收市價計算。 2、未上市的股票以其成本價計算。 3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應計利息額計算。 4、遇特殊情況無法或不宜以上述規定確定資產價值時，基金管理人依有關規定辦理。 基金凈值、基金份額凈值、累計基金凈值的區別基金凈值即基金份額資產凈值，簡稱基金凈值（Net Asset Value，NAV），也叫每份基金份額的凈值。計算公式為：基金份額資產凈值＝（總資產-總負債）/基金份額總數。其中，總資產是指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債是指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金份額總數是指當時發行在外的基金份額的總量。開放式基金的份額總數每天都在變化，因此須以當日交易結束後的統計數為准。在每個營業日收市後，將當日基金資產凈值除以當日交易截止時的基金份額總數，就得出當日的份額資產凈值。 份額基金凈值是反映基金績效表現的一個重要指標，開放式基金的交易價格就是以每基金份額的凈值為依據確定的。由於基金所擁有的資產的價值總是隨市場的波動而變動，所以基金凈值也會不斷變化。 一般低於凈值的基金多數是屬於封閉式基金，由於有比較長的封閉期，所以才會出現折價交易，也使其價格經常都保持低於凈值的狀態，折價交易的封閉式基金和開放式基金比安全邊際會高些，快到期前折價也會消失，可以買進進行套利。基金凈值的高低可以反映基金的盈利能力的高低，凈值或者累計凈值高的基金業績就好，對投資者的回報就高，就是屬於好的基金品種。

③ 估值與凈值的差別為什麼這么大

由於基金凈值一般要等股市收盤以後由基金公司根據基金的股票持倉來計算版盈虧，然後平攤到基權金份額上來計算基金凈值。計算完以後還要返回基金託管銀行校對，快的話晚上8點左右就有基金凈值出來。所以在這之前，一些基金網站根據基金公司年報或者季報公布的基金前十大持倉股和持股數量進行計算給出的一個參考凈值，這是一個估計的數據。因此，大家在第三方銷售平台上看到的是「盤中估值/實時估值」是有滯後性的。如果是換手率高的基金經理，可能十大重倉股都換了好幾只股票了，估值參考意義就不大了。所以，盤中估值就更「不靠譜」了。

④ 華安動態靈活配置基金凈值為什麼比估值低這么多

首先你要知道估值是怎麼來的
是根據該基金上一季報股票持倉不變的情況下，計算出來的。
基金產品是很少保持倉位不變的，那麼這個數據必然就十分不靠譜了
所以估值你就看看可以了，當真就沒啥意思了

⑤ 基金當天的盤中估值與當天最後的實際凈值為什麼有差距，且有時差距很大

1、基金的估值受當前該基金供給與需求的影響，如果一致看好該基金，買的人多，那麼該基金的估值價格高於凈值，反之如果大家不普遍不看好該基金，基金估值將會低於基金凈值，更多的人願意以低於凈值的價格賣出去。

2、基金的認購或者贖回都有交易成本，導致當某基金上市後，很多投資者願意在二級市場直接賣出。

3、基金贖回需要大致3-7個交易日，時間成本比較高。

(5)基金凈值比估值低為什麼擴展閱讀：

基金估值原則：

基金管理公司應嚴格按照新，《企業會計准則》，中國證監會相關規定和基金合同關於估值的約定，對基金所持有的投資品種按如下原則進行估值：

1、對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價，應採用市價確定公允價值；估值日無市價，但2013年後經濟環境未發生重大變化且證券發行機構未發生影響證券價格的重大事件的，必須採用交易市價確定公允價值。

2、對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價，且2013年後經濟環境發生了重大變化或證券發行機構發生了影響證券價格的重大事件，使潛在估值調整對前一估值日的基金資產凈值的影響在0.25%以上的，應參考類似投資品種的現行市價及重大變化等因素，調整交易市價，確定公允價值。

3、當投資品種不再存在活躍市場，且其潛在估值調整對前一估值日的基金資產凈值的影響在0.25%以上的，應採用市場參與者普遍認同，且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術，確定投資品種的公允價值。

參考資料來源：網路-盤中估值

參考資料來源：網路-凈值

參考資料來源：網路-基金估值

⑥ 開放式基金有時估值和凈值差距特別大為什麼

基金估值本身就是估算，估算不準是很正常的。
而且相應基金最終投資的股票也並不是時時更新的，所以在不知該基金主要投資哪些股票的情況下，對當日凈值進行估算是很難估準的。
所以基金估值只能作為參考，估算而已。

⑦ 凈值為什麼與估值相差這么多

由於基金凈值一般要等股市收盤以後由基金公司根據基金的股票持倉來計算盈虧，然後平攤到基金份額上來計算基金凈值。計算完以後還要返回基金託管銀行校對，快的話晚上8點左右就有基金凈值出來。所以在這之前，一些基金網站根據基金公司年報或者季報公布的基金前十大持倉股和持股數量進行計算給出的一個參考凈值，這是一個估計的數據。因此，大家在第三方銷售平台上看到的是「盤中估值/實時估值」是有滯後性的。如果是換手率高的基金經理，可能十大重倉股都換了好幾只股票了，估值參考意義就不大了。所以，盤中估值就更「不靠譜」了

⑧ 什麼是盤中估值他是怎麼計算的如果盤中估值比單位凈值低說明什麼如果高於單位凈值又說什麼

你指的是基金,一些網站會對基金進行當天的盤中估值,這個估值是按照基金的持倉比例和當版天滬深股市的漲跌幅度來估權算的.
如果盤中估值比前一日凈值低,說明現在股市是處在下跌中,如果更高說明股市在上漲.
舉一個例子,例如前一日基金凈資是1.00元,這只基金的倉位是百分之80,也就是它持有百分之80的股票,另外百分之20的債券或現金,那麼,當大盤上漲百分之1,它的估值就是上漲百分之1的百分之80,就是上漲了百分之0.8,它的估值就是1.008元,大盤下跌時估值下跌也是一樣的演算法.
這個盤中估值只是一個估計,起到一個參考的作用,而各基金持有品種不一樣,有時並不會跟大盤同步上漲下跌.最後還是要以公布的凈值為准.