CFP投資公式

❶ 關於RFP和CFP

建議你考RFP證書
CFP證書偏向理論多一些，而且必須要考過AFP證書才能考CFP證書，不僅備考時間長，而且考試費用也不便宜。
RFP證書比較偏實踐，而且證書還被納入了全國金融人才培養工程，RFP裡面有五門課程，第一門基礎財務策劃，是幫助大家掌握基礎的理財概念，投資策劃、保險及退休策劃以及稅務及遺產策劃，則是分別解決專項理財目標，而第五門課程綜合財務策劃，則是將所有上述專項規劃進行系統整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統且專業的內容。
具體關於RFP考試報名條件和費用可以到RFP中國管理中心看看

❷ AFP和CFP有什麼區別

1、考試不同

國際金融理財師分為四門專業科目和一門綜合科目。專業科目為《投資規劃》、《員工福利與退休計劃》、《個人稅務與遺產籌劃》、《個人風險管理與保險規劃》，綜合科目為《綜合案例分析》。

金融理財師AFP考試科目：《金融理財基礎（一）》和《金融理財基礎 （二）》；考試范圍：金融理財師（AFP）資格考試命題范圍以標准委員會每年公布的各科考試大綱為准。

2、申請條件不同

國際金融理財師CFP：作為認證申請人必須完成FPSB規定的核心金融理財課程及會員國或地區規定的本土化相關課程，掌握金融理財規劃的理論和實際操作知識。這些課程包括的內容十分廣泛，主要有金融理財原理，投資規劃，保險規劃，員工福利，退休規劃和稅務籌劃。

AFP資格申請人須具備以下基本條件：在金融機構、會計師事務所、律師事務所以及中國金融理財標准委員會認定的其他機構中從事金融理財或與金融理財相關的工作；碩士以上學歷並有1年以上工作經歷，本科學歷並有2年以上工作經歷，大專學歷並有3年以上工作經歷，大專以下學歷並有7年以上工作經歷。

3、從業經驗不同

CFP申請人申報的從業經驗由有資質的專業人士進行驗證。現代國際金融理財標准（上海）有限公司要求申請人需具備在下列機構從事金融理財或與金融理財相關的從業經驗：金融機構，會計師事務所，律師事務所以及現代國際金融理財標准（上海）有限公司認定的其他機構。

按照國際慣例，中國金融理財標准委員會將通過公開和公平的原則，選擇和授權有資格的教育機構對AFP資格申請人進行培訓，並由該教育機構頒發AFP培訓合格證書。獲得培訓合格證書是參加資格考試的前提。中國金融理財標准委員會將定期公布所授權的教育機構名錄。

在中國金融理財標准委員會正式授權有資格的教育機構培訓AFP前，由中國金融理財標准委員會組織金融理財領域知名的專家和學者承擔培訓任務，頒發培訓合格證書。

❸ AFPCFP，還是RFP請牛人指導我一下。

afp和cfp考下來要花費不少費用和精力，rfp可以直接考還是不錯的，將來去投資銀行需要的是實戰經驗，rfp課程偏實戰會對以後再工作當中遇到的問題有一定的幫助，而cfp重理論，不太適合，可以考慮rfp。

❹ 金融理財師（CFP）的級別劃分問題！！

先考AFP，本科兩年工作經驗，考試通過需要認證，再考CFP，本科三年工作經驗，也是要認證。

❺ cfp的典型的CFP

實務者形象
典型的 CFP 實務者是40歲以上的男性，除持有CFP@資格外，一半以上的人同時持有證券、保險或者其他2個以上的資格。例如作為投資顧問而對投資進行咨詢時，獲得的報酬必須持有聯邦認可的投資顧問資格。作為商業類型，可以認為是以Financial Planning為主業，但在實際的商業經營中，在做生活規劃的同時，還伴隨有金融商品的推銷、或者是稅務、會計咨詢等等，幾乎所有的FP商業服務都是有兩個以上的綜合型服務組合而成的。在被調查的CFP實務者對象中，被金融機關僱用的佔全體人員的21%。39%的人員在保持獨立性的同時，與大型的Financial Planning服務型公司合夥工作。剩餘的40%獨立開展事業。
從業種類比率
銀行 20% 稅務對策 5% 保險 5% 證券 9% 金融策劃（理財） 56% 其它 7%
報酬形態
典型的CFP收入是由手續費和傭金兩方面構成的。也就是通過為顧客管理和運用資產而按一定比例（通常是6%-10%）收取手續費；以及當出售特定的商品時，從該商品的所有權人處獲得一定的手續費（傭金）。這兩種收入構成了CFP報酬基本形態。
還有美國的CFP實務者以小時為單位，做顧問收費的情形是極為少見的。但按小時支付工資的情形是有的，一般每小時可以獲得120美元左右。
報酬支付形式比率
手續費和傭金 41% 單純傭金或以傭金為主 25% 單純手續費 23% 工資 9% 其它 2%
運用的資產和顧客數
CFP 的從業者，平均管理/運用資產可達6700萬美元。但是中位值是2000萬美元，有相當一部分的FP是存到了特別的顧客資產中，平均顧客數為280人，中位值為188人。
典型的顧客形象
CFP 從業者所擁有的典型顧客形象是，45歲以上的個人，平均總資產由1千300萬美元，（中值為39萬美元），平均年收入13萬1千美元。（中值7萬5千美元）。可以用作投資或儲蓄的大約在早年收入的10%左右。這些人對於投資和養老金的計劃具有一定程度的知識，但對稅金、保險、繼承計劃等就所知甚少了。咨詢CFP經營者的原因一般是「即將到養老年金的計劃時期了」、「年金和退休金賬戶的存款（IRA）變更」、「突然有遺產收入」等等。

❻ 什麼是CFP

CFP是Certified Financial Planner，「國際金融理財師」的簡稱。

CFP（國際金融理財師），是CFP資格認證體系的較高級。CFP資格證書是美國以及全世界公認的金融理財行業權威等級證書。

CFP資格廣泛授予金融理財領域內的專業人員，包括理財經理、基金經理、財務總監、投資顧問、投資銀行家、理財顧問等等。

(6)CFP投資公式擴展閱讀：

CFP考試共有5個科目，包括4門專業課和一門綜合案例，4門專業課分別是高級理財規劃、高級保險規劃、高級員工福利與退休規劃、高級個人稅務與遺產規劃。在報考時考生須注意以下幾點：

1、必須通過投資、稅務、福利和保險這4門專業課考試才能報考綜合案例的考試；

2、4門專業課的考試報名無順序和科目限制，可以隨意報考；

3、在刪除報名截止日期前2-3天通常會有考生因為准備不足而刪除報名，這期間時刻關注報名網站可以撿漏!

❼ AFP和CFP各是什麼

含義：

1、AFP：AFP即金融理財師，是遵循金融理財規范流程的六大步驟、幫助客戶實現人生目標的專業人士。作為一名「金融理財師」，必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，並根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。

2、CFP：是CFP資格認證體系的較高級。CFP資格證書是美國以及全世界公認的金融理財行業權威等級證書。 CFP資格廣泛授予金融理財領域內的專業人員，包括理財經理、基金經理、財務總監、投資顧問、投資銀行家、理財顧問等等。

❽ 為什麼都說CFP考試難

CFP資格考試科目：分為四門專業科目和一門綜合科目。專業科目為《投資規劃》、《個人風險管理與保險規劃》、《員工福利與退休計劃》、《個人稅務與遺產籌劃》、綜合科目為《綜合案例分析》。CFP考試哪個科目最難呢?按照難度從大到小：投資、綜合、保險、福利、稅務
投資：難點在計算，計算題基本得做對80%，才可以。所幸投資計算題題型變化不大，總是那幾個步驟，所以只要把特定的題反復做就可以了，熟悉計算過程。
綜合：有很多人認為要想考好綜合得復習好其他4門，其實不用，綜合的題型更加固定，考點很有限，做熟一些題目，考試沒問題，不要大面積的復習各科知識，只復習常考的那幾個點就可以了。如果復習對路，總和是最容易的，因為它出題最死
保險:其實比想像中難，保險細節很多，講究很多，復習難以全面，總感覺出題是偏的。
福利：福利考的計算題也很多，貨幣時間價值要理解的透徹，平時多練習貨幣時間價值的題目，要熟練，因為考試時計算題量大。
稅務：為什麼覺得稅務最簡單，因為雖然記憶的東西多，但思辨的少，只要記憶就行了。把稅務
應納稅所得額、稅率、特殊規定列一張表，比較著記憶，清楚且不容易記混
CFP應考策略：如果不能一次考5科，可以這樣：先投資、福利，然後第二次：保險、綜合、稅務。

❾ 本人想全面了解CFP

世界金融市場的成長產生了對合格投資專業人員前所未有的需求。投資人和僱主比以往任何時候更需要一個統一的標准來衡量金融分析人員的知識、誠信和專業化程度，從而信賴他們管理資產。

特許金融分析師（CFA®）就是這樣一個標准。

CFA®資格授予廣泛的各個投資領域內的專業人員，包括基金經理、證券分析師、財務總監、投資顧問、投資銀行家、交易員等等。CFA®要求它的持有人建立嚴格而廣泛的金融知識體系，掌握金融投資行業各個核心領域理論與實踐知識，包括從基礎概念的掌握，到分析工具的運用，以及資產的分配和投資組合管理。

需要通過三個級別的考試以展示候選人對知識的掌握程度。由於CFA®資格考試採用英文，候選人首先應掌握金融知識外，對於英語非母語的專業人士來說還必須具備良好的英文專業閱讀能力。CFA®的知識體系動態好反映全球投資行業不斷發展變化的理論和實踐。

CFA®項目的另一個特色就是誠信。僱主與投資人對資產經理和金融分析師的信任來自於CFA®持證人持續不斷地遵守倫理准則，建立和維護他們在全球投資界誠信的形象。贏得CFA®稱號標志著贏得全球、全行業的尊重與青睞！

CFA®知識體系涵蓋了投資分析行業必備的專業知識：如倫理與職業標准 / 定量分析方法 / 宏微觀經濟學會計學 / 公司理財 / 世界金融市場與投資工具估值與投資理論 / 固定收益證券及其管理 / 權益投資分析其它種類投資工具的分析 / 投資組合管理

CFA®的三級認證制度：CFA®的考試認證包括三級，每年6月份舉行一次考試，一年只能參加一級考試（從2003年起，世界的某些地區和國家可以進行兩次一級考試），因此最少要三年才能完成全部三級考試。在此基礎上還需要有三年的金融機構從業經驗或三年CFA®協會會員經歷才可獲得CFA®特許狀(從2007年起要求有四年以上工作經驗)。主辦CFA®考試和授予CFA®特許狀的權威機構是CFA®協會,CFA®的注冊報考CFA®協會直接負責。http://www.CFAinstitute.org（從2004年開始，經過全體會員的投票，主管CFA®的美國投資管理與分析協會(AIMR®)改名為CFA®協會（CFA® institute)