天富醫療基金手續費怎麼算凈值

① 基金的凈值如何計算的如何理解基金的凈值

基金凈值分為單位凈值和累計凈值。

單位凈值：
基金單位凈值（Net Asset Value，NAV）即每份基金單位的凈值，等於基金的總資產減去總負債後的余額再除以基金的單位份額總數，代表了基金持有人的權益。單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。
基金單位凈值是在某一時點每一基金單位（或基金股份）所具有的市場價值， 單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數。

累計凈值：
累計凈值＝單位凈值＋基金成立後累計單位派息金額
基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。
累計凈值是反映該基金自成立以來的總體收益情況的數據。
若是基金成立已經有一段相當長的時間，或是自成立以來成長迅速，基金的凈值自然就會比較高；如果基金成立的時間較短，或是進場時點不佳，都可能使基金凈值相對較低。因此，如果只以現時基金凈值的高低作為是否要購買基金的標准，就常常會做出錯誤的決定。購買基金還是看基金凈值未來的成長性，這才是正確的投資方針。

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② 基金手續費怎麼計算

1、申購費的計算

基金申購一般採用「金額申購」的方式，申購費計算如下：凈申購版金權額=申購金額/（1+申購費率）；申購費用=申購金額-凈申購金額。

2、贖回費的計算

基金贖回一般採用「份額贖回」的方式，贖回價格以T日的基金份額凈值為基準進行計算，贖回費計算如下：贖回總金額=贖回份額×T日基金份額凈值；贖回費用=贖回總金額×贖回費率。

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基金手續費用來補償基金銷售機構因為辦理基金買賣手續而產生的成本。手續費屬於一次性的費用，也就是說在買和賣基金時必須一次性地交付手續費，但在其他任何時候都不需要再支付。

為了防止銷售機構聯手哄抬手續費而損害投資人利益，或是過度調降費率而引發行業惡性競爭，許多國家和地區一般都對基金買賣的手續費設有上限或下限。

買賣封閉式基金的手續費俗稱傭金，用以支付給證券商作為提供買賣服務的代價。法規規定的基金傭金上限為每筆交易金額的0.3%，傭金下限為每筆人民幣5元，證券商可以在這個范圍內自行確定費用比率。大多數的證券商對封閉式基金的買和賣都同樣收取交易金額的0.3%，作為手續費。

③ 基金的凈值是怎麼計算的

凈值，又稱折余價值，是指固定資產原始價值或重置完全價值減去累計折舊額後的余額版。股票凈值的計算公權式為：股票凈值總額=公司資本金+法定公積金+資本公積金+特別公積金+累積盈餘－累積虧損；基金單位凈值，是指當前的基金總凈資產除以基金總份額。其計算公式為：基金單位凈值=總凈資產/基金份額。

④ 基金凈值怎麼計算

單位凈值=（總資產－總負債）/基金總份額。其中總資產是指基金擁有的股票、債券、銀行存款和其他有價證券在內的資產總值。總負債是指基金運作所形成的負債，包括應付費用。

⑤ 基金凈值是怎樣計算出來的呢

凈值，又稱折余價值，是指固定資產原始價值或重置完全價值減去累計折舊額後的余版額。股票凈值的權計算公式為：股票凈值總額=公司資本金+法定公積金+資本公積金+特別公積金+累積盈餘－累積虧損；基金單位凈值，是指當前的基金總凈資產除以基金總份額。其計算公式為：基金單位凈值=總凈資產/基金份額。