你好,投資者可通過兩種方式參與上市開放式基金場內業務,一是通過交易系統以電子撮合方式買賣基金份額,與股票買賣操作程序一致;二是通過交易系統辦理申購、贖回,按當日收市後的基金份額凈值成交。
『貳』 請問,開放式的基金收益是怎麼計算的
紅利再投資比選擇現金要好.
怎樣計算開放式基金投資收益
(一)投入:假定某投資者在發行期(設立募集期)購買基金20,000元,每份基金面值為1元,因按規定需交納1%的認購費用(如果在發行期以後購買,申購費用則因金額大小不同而在1.2—1.8%不等),因此,該投資者購買的基金份額實際為19800份。其計算依據如下:
①認購費用:20,000元×1%=200元
②凈認購金額:20,000元-200元=19,800元
③認購份數:19800元÷1.00=19800份
(二)產出:如果該投資者在未來某一時間要全部賣出(也叫贖回)基金,假定當時每份基金單位凈值為1.12元,同時需按贖回價交納0.5%的費用,那麼該投資者實際可得到22,065.12元,其計算依據如下:
①贖回總額:19,800份×1.12元=22,176元
②贖回費用:22,176元×0.5%=110.88元
③贖回凈額:22,176元-110.88元=22,065.12元
(三)投資收益:用賣出基金後的收入減去當初的投資金額,即為投資收益,22,065.12-20,000=2065.12元
其投資收益率為:(2065.12÷20,000)×100%=10.33%
不過,以上計算是以假定該基金凈值通過一段時間的投資運作已增值到每份為1.12元時作為前提。但在實際運作過程中,還將受到諸多因素的影響,因此,上述舉例有較大的假設成份僅供投資者參考。
『叄』 開放式基金是怎樣進行收益分配的
開放式基金的收益分配。開放式基金的基金合同應當約定每年基金收益分配的最多次數和基金收益分配的最低比例。實踐中,許多基金合同規定每年至少一次。開放式基金當年收益也應彌補上一年的虧損,如當年發生虧損則不進行收益分配。分紅方式有現金分紅和紅利再投資轉換為基金份額兩種。開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現金收益,按照基金合同有關基金份額申購的約定轉為基金份額;基金份額持有人事先未做出選擇的,基金管理人應當支付現金。
『肆』 投資開放式基金,年收益是多少
開放式基金按照投資方向分為四種類型:
1股票基金。只投資於股票市場
2債券基金。只投資於債券市場
3綜合基金。投資於股票和債券市場
4貨幣市場基金。投資於銀行票據。
按照風險劃分由高到低分別是1,2,3,4
從收益來講,除了貨幣市場基金的年收益比較穩定外(通常在2%~3%),其他三種的收益跨度可能都很大。跨度最大的是股票基金,債券基金相對較低。
基金的最低申購價為1000元。每月投資的方式你可以選擇,不是一定要每月投資。
近期主要是股票基金為主力,因為前段時間股票市場非常火暴,所以現在看到的高收益的基金都是前段時間獲得的收益。
建議你選擇股票基金中以打新股為主要目的的基金,在股票市場中,打新股應該是風險最低,同時又是高回報的投資渠道。
『伍』 開放式基金在封閉期的收益是如何計算的
(1)確定收益分配的內容。特別需要指出的是開放式基金都是T日申請,但是,周二確認開始計算收益。在分配時間上。一般而言。這關繫到投資者如何領取應歸屬於他們的那部分收益的問題,T+1工作日,基金收益分配比例不得低於基金凈收益的90%。無論是封閉式基金還是開放式基金,某些基金由於管理人運作不成功、支付給託管人的託管費。事實上。即將應分配的凈收益折為等額的新的基金單位送給投資者。
(2)確定收益分配的比例和時間。這是基金收益分配的最普遍的形式,基金當年凈收益應先彌補上一年虧損後;如果是周日充值,通常是在不違反國家有關法律,確認並計算收益。一般有三種方式,也不分配現金,也會發生收益極低甚至虧損的情況、法規的前提下,實際上是增加了基金的資本總額和規模,T+2日份額到賬:00前提交申請,指定的證券公司將會把分配的基金單位份額列印在投資者的基金單位持有證明上。
(3)確定收益分配的對象:①分配現金,體現為基金單位凈資產值的增加,方可實施分配、支付給注冊會計師和律師的費用,凡在這一天交易結束後列於基金持有人名冊上的投資者,我國台灣省則採用①和③相結合的分配方式;基金投資當年凈虧損;在分配基金單位的情況下。
一般而言,由託管人通知基金持有人親自來領取。而我國的《證券投資基金管理暫行辦法》則規定,具體規則就是交易日15,美國有關法律規定基金必須將凈收益的95%分配給投資者,才可進行當年收益分配。這里所說的費用一般包括,只能算周一申購,周三才能到賬,而美國用得最多的方式卻是①和②。基金管理公司通常需規定獲得收益分配權的最後權益登記日、基金設立時發生的開辦費及其他費用等,其收益分配的對象均為在特定時日持有基金單位的投資者,每個基金的分配比例和時間都各不相同。通常而言:支付給基金管理公司的管理費。
(4)基金收益一般應作如下分配。既不送基金單位,通常能使投資者以較低的風險(比股票低)獲得較高的收益(比債券高),即基金收益扣除按照有關規定應扣除的費用後的余額,支付現金時。②分配基金單位,則不應進行收益分配,上述收益和費用數據都須經過具備從事證券相關業務資格的會計師事務所和注冊會計師審計確認後,在基金契約或基金公司章程中事先載明,或匯至持有人的銀行賬戶里,基金每年應至少分配收益一次,基金管理人對基金的未來收益是不作任何保證的,方有權享受此次收益分配。我國《證券投資基金管理暫行辦法》僅允許採用①種形式。
『陸』 請教高手,如何計算開放式基金的收益
開放式基金(Open-end Funds)是指基金發起人在設立基金時,基金單位或者股份總規模不固定,可視投資者的需求,隨時向投資者出售基金單位或者股份,並可以應投資者的要求贖回發行在外的基金單位或者股份的一種基金運作方式。投資者既可以通過基金銷售機構買基金使得基金資產和規模由此相應的增加,也可以將所持有的基金份額賣給基金並收回現金使得基金資產和規模相應的減少。
基金收益是基金資產在運作過程中所產生的超過自身價值的部分。具體地說,基金收益包括基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、存款利息和其他收入。
(1)紅利:是基金因購買公司股票而享有對該公司凈利潤分配的所得。一般而言,公司對股東的紅利分配有現金紅利和股票紅利兩種形式。基金作為長線投資者,其主要目標在於為投資者獲取長期、穩定的回報,紅利是構成基金收益的一個重要部分。所投資股票的紅利的多少,是基金管理人選擇投資組合的一個重要標准。
(2)股息:是指基金因購買公司的優先股權而享有對該公司凈利潤分配的所得。股息通常是按一定的比例事先規定的,這是股息與紅利的主要區別。與紅利相同,股息也構成投資者回報的一個重要部分,股息高低也是基金管理人選擇投資組合的重要標准。
(3)債券利息:是指基金資產因投資於不同種類的債券(國債、地方政府債券、企業債、金融債等)而定期取得的利息。我國《證券投資基金管理暫行辦法)規定,一個基金投資於國債的比例、不得低於該基金資產凈值的20%,由此可見,債券利息也是構成投資回報的不可或缺的組成部分。
(4)買賣證券差價:是指基金資產投資於證券而形成的價差收益,通常也稱資本利得。
(5)存款利息:指基金資產的銀行存款利息收入。這部分收益僅占基金收益很小的一個組成部分。開放式基金由於必須隨時准備支付基金持有人的贖回申請,必須保留一部分現金存在銀行。
(6)其他收入:指運用基金資產而帶來的成本或費用的節約額,如基金因大額交易而從證券商處得到的交易傭金優惠等雜項收入。這部分收入通常數額很小。
『柒』 開放式基金的收益有哪些
你好,投資開放來式基金賺的是「自基金凈值上漲」的錢,不像封閉式基金,上市後的價格可能會受市場供需的影響產生溢價或折價的情形。通常,購買開放式基金可以通過以下三種方式獲利:
1).凈值增長:由於開放式基金所投資的股票或債券升值或獲取紅利、股息、利息等,導致基金單位凈值的增長。基金單位凈值上漲以後,投資者賣出基金單位時所得到的凈值差價,就是投資的毛利。將毛利扣掉買基金時的申購費和贖回費用,就是真正的投資收益。
2).現金分紅收益:根據國家法律法規和基金契約的規定,基金會定期進行分紅。您獲得的現金紅利也是您獲利的組成部分。
3).紅利再投資收益:如果投資者選擇了紅利再投資方式,則分紅後,投資者所持有的基金份額(而不是現金資產)將增加。
『捌』 開放式基金的收益是如何分配的
開放式基金的基金合同應當約定每年基金收益分配的最多次數和基金收益分配的最低比例。實踐中,許多基金合同規定每年至少一次。
開放式基金當年收益也應彌補上一年的虧損,如當年發生虧損則不進行收益分配。分紅方式有現金分紅和紅利再投資轉換為基金份額兩種。
開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現金收益,按照基金合同有關基金份額申購的約定轉為基金份額;基金份額持有人事先未做出選擇的,基金管理人應當支付現金。
『玖』 開放式基金的收益方式有哪些,需要注意些什麼
開放式基金(封閉式基金)的費率,是由基金經理人確定的,並在招募說明書上予以公布說明。基金管理費,指基金管理人管理基金資產所收取的費用。不同的基金有不同的收費標准,這是投資者值得留意的地方。如果你還是不明白還可以問我或者可以找壹佰專家解答下