控制回撤的指數基金

Ⅰ 如何用最大回撤來做基金投資

A股牛年一開年就給了投資者一個「熊抱」，之後一路回調。前期持續上漲的熱門賽道、白馬龍頭、基金重倉股齊齊下跌，大部分基金的凈值回撤都比較大。
什麼是回撤？
回撤是指，在某一特定的時期內，產品凈值由高值向後推移，直到凈值回落到低值時，期間凈值減少的幅度。
最大回撤是指，在選定周期內任一歷史時點往後推，產品凈值走到最低點時的收益率回撤幅度的最大值。
比如截至4月13日，滬深300指數今年以來的走勢如下。從1月25日的新高5625.92點下跌到1月29日的5351.96元，回撤為-4.87%。隨後在2月10日再次攀上5807.72點，然後震盪下跌到3月25日的4926.35點，此次回撤為-15.17%。那麼今年以來滬深300指數的最大回撤就是15.17%。
具體到基金，最大回撤是指在選定周期內任一歷史時點往後推，基金的復權單位凈值走到最低點時的收益率回撤幅度的最大值。也就是在某一段時間區間內投資該基金虧錢的最大幅度。對於基金回撤，這三件事需要了解一下：
第一，基金凈值回撤是很正常的事情
最古老的金融法則之一就是收益永遠和風險相伴。如果你想要獲得較高的投資收益，你也註定要承擔相伴而來的風險。基金作為一種投資理財產品，不保證客戶一定盈利，基金凈值不會一直上漲。
基金的最大回撤與投資標的、投資策略和基金經理的投資風格都有關系。
通常來說，收益與風險是成正比的，收益越高，往往風險越大。股票型基金的回撤一般會大於混合基金，混合基金的回撤一般會大於債券型基金，主題基金的回撤一般會高於非主題基金的回撤。
基金經理對待風險的態度不同，也會影響基金的回撤。看重估值安全邊際的基金經理所管理的基金的回撤，一般會小於淡化估值、看重股票未來成長性的基金經理所管理的基金。
此外，市場行情好壞也影響著基金回撤的幅度，基金在震盪市的回撤一般遠遠大於基金在牛市的回撤。
第二，基金凈值最大回撤的作用
基金的最大回撤指標反映了買入某隻基金後可能出現的最糟糕的情況。
選基金時一定要去看它的歷史最大回撤率，然後衡量一下自己能不能接受這樣的最大風險。如果一隻基金的最大回撤指標超出自己的承受能力范圍，那麼選擇投資這只基金就需要謹慎。
最怕買基金時，眼紅去追求高收益，而忽略這個基金過往的最大回撤。一旦市場當出現情理之中但意料之外的波動，就容易紅著眼割肉賣出，成為水靈靈的韭菜！
第三，最大回撤如何指導基金投資
高收益，我所欲也；低回撤，我所欲也。
但「盈虧同源」，兩者一般不能兼得。
假如，你心儀的基金過去三年的收益率是90%，最大回撤率是20%。那麼你在申購之前要問問自己願不願意，用承擔虧掉20%本金的可能，去搏這個90%的收益預期。如果你願意，那麼在持有期間跌了20%的時候，也請放鬆心態。
波動是市場的常態，回撤也沒有那麼可怕，如果把投資放在一個較長時間的維度上，可以看到，很多管理人總能用時間把曾經的回撤消化掉。以偏股混合基金近三年和近五年的表現來看，大部分基金都取得了正收益，而且平均收益也很突出。
所以，如果我們已經選到了心儀的基金，並且風險收益特徵也和自己匹配。那麼在市場下跌時，面對基金的波動也會更加淡定，因而更容易拿得住、拿得長。甚至在市場不好，基金凈值出現大幅回撤時，由於對這只基金的波動特徵足夠了解，在資金充足的情況下，還可以選擇堅持定投或適當加倉，降低持倉成本，鎖定未來的上漲機遇。

Ⅱ 有誰知道光大保德信的基金經理何奇是如何控制回撤的

何奇在控制回撤的時候一般會分三步走：首先，分散投資，構建均衡的行業和個股配置比重；其次，恪守估值的安全邊際，嚴格根據估值和業績的匹配性來優化組合；最後，在市場風險過高時適當降低組合的倉位。

Ⅲ 回撤是什麼意思

基金回撤是指，在某一特定的時期內，賬戶凈值由最高值向後推移，直到凈值回落到最低值時，期間凈值減少的幅度。通俗的講，回撤就是跌幅。

Ⅳ 基金最大回撤一般發生在什麼時候，有什麼規律呢

基金經理一般的操盤手法是抱團和追漲殺跌，這點跟游資沒有很大的區別。我09年炒股，經歷過牛市，也經歷過熔斷。看到過千股漲停的盛況，也見過千股跌停的慘狀。牛市中，基金經理也會追漲，高位接盤的比比皆是，有時候讓人覺得莫名其妙。以前牛市的時候，基金收入並不明顯，收益比普通投資者普遍低。但是近來這次的指數小牛，成全了基金。基金這次步調出奇的一致，抱團圍攻大盤股，把指數徹底踩在腳下，這時候，如果後續資金量不足，抱團基金就會多殺多，踩踏再算難免。也許基金回撤不久就會出現。我根據以前的經驗，說說一下幾種回撤的情況。

一，基金倉位88%的時候。

有種魔咒就是88魔咒，沒放基金倉位達到88%的時候，彈葯用盡，後續彈葯跟不上來，這時候就會出現大規模回撤，調倉換股。

這是我分析的基金回撤幾種情況，其實大部分時候，不好判斷，你不比考慮基金的倉位，選擇比較穩妥的基金，3000點就買入，大盤長超3500點了，盈利了就贖回，這樣是比較安全的做法。

Ⅳ 買基金為什麼要看最大回撤率

簡單來說，最大回撤就是過去某一段時間內基金最大的跌幅。它可以幫我們判斷，買入某隻基金後可能出現的最糟糕的情況。這個決定著基民投資者們痛苦程度的指標，就是最大回撤。

比如，去年投二君用1000元買入了一隻基金，在過去一年裡，最高漲到了1500元，而最近市場波動加劇，這只基金跌到了最低點900元。那麼投二君在過去一年這段時間里遭遇的最大虧損，就是從高點1500元到最低點900元這段過程。在這段時間里，這只基金的最大回撤為 (1500-900)/1500=40%。也就是說，如果你去年持有這只基金，最大虧損會達到40％。

那麼，最大回撤率就是越低越好嗎？

一般來說，高收益和低回撤，是一件魚與熊掌不可兼得的事情。最大回撤率越低，也意味著操作越保守，回報也往往越低。

因此，僅僅用最大回撤的高低來判斷一隻基金的好壞也是不全面的，回撤並不可怕，重要的是回撤後凈值是否能起死回生。因此，大家也要結合自己的收益預期和風險承受范圍來決定，哪只才是更符合自己需求的基金。

Ⅵ 大盤形勢回撤,適合購買哪些基金產品,並說明理由

錢多買場外基金

Ⅶ 基金最大回撤如何計算

回撤用來衡量私募產品的抗風險能力，最大回撤用來描述買入產品後專可能出現的最糟糕的情況屬。最大回撤是指在選定周期內任一歷史時點往後推，產品凈值走到最低點時的收益率回撤幅度的最大值。最大回撤是一個重要的風險指標，對於對沖基金和數量化策略交易，該指標比波動率更重要。
例如，一個基金產品用歷史絕對收益衡量，它的初始認購者一直持有或許是賺錢的，但是在該私募基金錶現最優異時候認購的投資者卻不一定賺錢，還甚至有可能巨虧。關注私募基金的最大回撤可以幫助投資者了解該基金風險控制能力和知道自己可能面臨的最大虧損幅度。
據我所知，相聚資本在控制回撤風險方面做得很突出，其憑借專業的團隊配置，科學的量化模型，可以通過風險控制減小回撤風險的同時，獲得較高的絕對收益。

Ⅷ 基金最大回撤一般發生在什麼時候，有什麼規律

基金回撤是指在一個投資周期內，從任意的時間節點向後推，在市場風險增加或基金產品凈值下跌嚴重時，基金產品收益率回撤幅度的最大值。基金的最大回撤率是比收益率、波動率更能衡量一隻基金產品表現情況的風險指標，體現的是基金在最糟糕情況下的表現。

基金的最大回撤一般發生在市場或者單只投資標的出現較大負面信息的時候，投資者對基金產品後市的消極態度會導致他們進行大量贖回，進而使基金的回撤率大增。除此之外，普通的市場環境波動或上市公司業績的下滑也會造成基金產品發生回撤，但幅度不會太大。

基金的投資標的一般涵蓋多個行業的十幾只股票，如果投資標的中有一隻爆發了巨大的公司負面新聞，就會對基金的凈值產生巨大影響，進而發生巨大回撤。

除上述幾種情況外，基金投資標的價格的隨機遊走、短期漲幅過快後的回調以及企業年報公布業績不佳等因素都可能引起基金的回撤，只是在影響程度上略輕。總得來說，投資標的負面信息、市場的負面信息是導致基金發生巨大回撤的主因，投資者們要關注國內外市場的經濟形勢、政策變化以及對自己所重倉板塊的行業發展，如果發現有負面消極消息的公開，就可以提前離場，減少損失。

Ⅸ 基金回撤怎麼計算

「基金回撤」是指在某一特定的時期內，賬戶凈值由最高值向後推移，直到凈值回落到最低值時，期間凈值減少的幅度。

通俗地講，回撤就是跌幅。

在衡量一隻基金是否優秀的時候，除了業績之外，往往還會涉及基金最大回撤率的問題，以考驗該基金管理團隊面對市場波動風險的把控能力。

收益風險比，也叫收益回撤比，用來衡量一個投資策略的綜合表現，它的計算公式為：

收益風險比 = 年化收益率 / 最大回撤比例

投資不僅僅要關注收益，還要注重所承擔的風險，並且無數專業投資者都強調，對風險的控制應該放在首要位置。

因此，一個好的投資策略首先要只承擔有限可控的風險，然後基於所承擔的風險，要能獲得相應的收益作為補償，所謂「低風險低收益，高風險高收益」就是這個道理。

Ⅹ 基金回撤是什麼意思

基金回撤是指，在某一特定的時期內，賬戶凈值由最高值向後推移，直到凈值回落到最低值時，期間凈值減少的幅度。通俗的講，回撤就是跌幅。

在基金產品中，通過用「最大回撤」來衡量一家私募基金公司產品的抗風險能力，也就是說在某一個周期內，這只私募基金的最大跌幅是多少，如果最大跌幅遠遠小於上證指數同期跌幅，或者遠遠小於大部分同類私募基金的同期跌幅，就說明這家私募基金的操作風格比較穩健，抗風險能力較強。

投資者在購買私募基金產品時，需要綜合考量這家公司的管理團隊、歷史業績、操作風格以及一些類似最大回撤、夏普指數等細化指標，選擇適合自己風格和風險承受能力的產品。

(10)控制回撤的指數基金擴展閱讀：

基金回撤指的是基金凈值的較前一段時間有所下降，通俗點來說就是在某一段時間區間內該基金投資虧錢了。而對於基金回撤，要知道兩件事情：

第一，基金回撤是很正常的事情

畢竟行情是波動的，基金凈值總不能一直上漲，不是做定期存款投資。基金是相對定期存款等投資風險高一級別的投資品種，並且品種又可以分為貨幣基金、債券基金、偏股型乃至股票型基金，我們一般談論的基金凈值回撤是偏股型乃至股票型基金的回撤，因為其波動大。

第二，基金回撤率的作用

在衡量一隻基金是否優秀的時候，除了業績之外，往往還會涉及基金最大回撤率的問題，以考驗該基金管理團隊面對市場波動風險的把控能力。

第三、基金撤單需要繳納手續費嗎

中短債基金和貨幣基金不用;其他基金根據持有時間長短收取不同的費用;撤單不收費，但資金會有一定的佔用時間。

撤單申請必須在交易當日（T日）的15：00前提交。您的撤單款將於T+2日劃往您預留的銀行賬戶。在這里大家一定要明確一點，在當天15：00之前可以，15：00之後就算你贖回了，要收手續費了。