基金凈值和累計凈值

❶ 基金凈值和累計凈值是什麼意思是高好還是低好

基金凈值一般指單位凈值，通俗的講單位凈值就是交易日每天收市以後，基金持有的股票，權證，債券，現金，票據等在當天的價值之和除以當天的基金總份額，就得出當天的單位凈值。
比如某一天資產總值2億，當天的基金總份額一億，則單位凈值為2元。一般來說單位凈值是每天波動的，因為資產總值和總份額都是隨機波動的

累計凈值是該基金自發行成立以來的凈值，包括了分紅，拆分份額等。
如果一支基金自發行以來，沒有分過紅，拆分份額，單位凈值等於累計凈值。否則，一般累計凈值大於單位凈值

比如單位凈值1.5元基金，決定每份分紅0.5元。則分紅除權後，基金單位凈值為1.0元，累計凈值則為1.5元（有0.5元每份轉成現金進入投資者賬戶）

在就是單位凈值2元基金，決定按1:1比例拆分份額，在拆分後基金單位凈值為1.0元，累計凈值則為2.0元（投資者賬戶基金份額增加1倍，原持有1000分變成2000份，保持資產總額不變）

一般來說單位凈值和累計凈值越高越好，在一定程度上反映了基金的盈利能力。但也不能一概而論，因為還要考慮基金成立時間長短和市場環境。
比如剛成立不久的基金不少是虧損的，現在都只有0.8-0.9元了，而那些累計凈值好幾元的都成立好幾年了，經歷2006-2007大牛市。能比較嗎。
在就是今年在2200點附近成立的基金都是正收益，而在07年-08年4,5千點成立的基金，累計凈值都只有5,6毛，這能比嗎

❷ 基金單位凈值和累計凈值有什麼區別

累計凈值就是這個基金從成立以來到目前為止的凈值，期間有分紅有拆分都不管全部都算進版去的總價值。

而單位凈權值就是除去分紅跟拆分後，目前的價格。

比如一個基金從1塊錢漲到1.5的時候分紅了2毛，那麼單位凈值就是1.5-0.2=1.3，而累計凈值仍舊是1.5 然後繼續漲，從1.3又漲到了1.8，這個時候再次分紅4毛，那麼單位凈值是1.8-0.4=1.4,而累計凈值不管這些，仍舊是1.8

拆分也一樣，如果漲到1.8的時候不是分紅是拆分了，那麼單位凈值回到1元，而累計凈值仍舊是1.8

這樣是不是明白了啊？

❸ 基金的「凈值」和「累計凈值」有什麼區別

。所謂基金凈值，是當天基金資產的總市值扣除負債（包括基金公司的管理費等）後的余額，單位凈值即每一基金單位代表的基金資產的凈值。
，

，基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業績之和，體現了基金從成立以來所取得的累計收益(減去一元面值即是實際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金的在運作期間的歷史表現，結合基金的運作時間，則可以更准確地體現基金的真實業績水平。一般說來，累計凈值越高，基金業績越好。最新凈值應該說主要是提供一種即時的交易價格參考，投資者選擇基金時不能只看最新凈值的高低，切忌「貪便宜」；分紅可以從一定程度上反映基金的贏利情況，但主要體現的還是基金的收益實現能力，分紅業績實際上是可以通過累計凈值得到反映的，因此，從投資者進行基金業績比較的角度來說，基金累計凈值應該是比最新凈值和分紅更重要的指標。

❹ 基金單位凈值和累計凈值分別是什麼

你好，基金資產凈值是在某一時點上，基金資產的總市值扣除負債後的余額，代表了基金持有人的權益。單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。累計凈值=基金單位凈值+歷次分紅。

❺ 凈值和累計凈值有什麼區別

凈值指的是基金份額凈值，基金份額凈值=基金資產凈值/基金總份額。基金份額累計凈值指基金自設立以來，在不考慮歷次分紅派息情況的基礎上的單位份額資產凈值。基金份額累計凈值=基金份額凈值+每份基金份額累計分紅。累計凈值反映了基金從設立之日起基金資產凈值變動的情況。
投資者申購/贖回基金的計價基礎為有效申請當日的基金份額凈值。

❻ 基金的凈值和累計凈值有什麼不同

單位凈值和累計凈值

那麼基金的凈值如何計算呢？理論上講，基金資產凈值是指在某一基金估值時點上，按照公允價格計算的基金資產的總市值扣除負債後的余額，該余額是基金單位持有人的權益。按照公允價格基金資產的過程就是基金的估值。 單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。單位基金資產凈值計算的公式為： 單位基金資產凈值＝(總資產－總負債)／基金單位總數

其中，總資產是指基金擁有的所有資產(包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等)按照公允價格計算的資產總額。總負債是指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用，應付資金利息等。基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。

此外，必須提到的是，累計單位凈值和單位凈值的概念並不相同。累計單位凈值的公式是： 累計單位凈值＝單位凈值＋基金成立後累計單位派息金額 因而，成立越久的基金，理論上而言，累計單位凈值可能越高。

❼ 「基金凈值」與「累計凈值」是什麼意思

基金單位凈值（Net Asset Value，NAV）即每份基金單位的凈值，等於基金的總資產減去總回負債後的余額再除以基答金的單位份額總數。

單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數

基金累計凈值指的是份額凈值與基金成立以來累計分紅派息之和。 累計凈值反映該基金自成立以來的總體收益情況的數據。

(7)基金凈值和累計凈值擴展閱讀

基金累計凈值增長率：累計凈值增長率指的是基金在某一時段內(如一年、半年、三個月等)資產凈值的增長率.可以用它來評估基金在某一時段內的業績表現.

累計凈值增長率=(期末累計凈值-期初累計凈值)/期初單位凈值。

參考資料基金累計凈值_網路

❽ 請問基金凈值與累計凈值有何區別

關於基金凈值與累計凈值可以這么理解，基金凈值是基金當天的成績單，累計凈值則是基金成立以來的成績單。 基金凈值准確地說，叫基金份額凈值，是指在某一時點基金每一份基金份額實際代表的價值。通過這樣的公式可以計算出來: T日基金資產凈值= (T日基金總資產 – T日基金總負債)/ T 日發行在外的基金份額總數。你會發現公式里除了總負債，所有數值都是採用實時數據，所以，基金份額凈值能直觀、實時的反映基金績效，人們可以通過它來了解基金的運作情況。

基金份額累計凈值包含了以前的分紅金額，因此基金份額累計凈值＝基金份額凈值＋基金成立後份額的累計分紅金額。基金份額累計凈值可以全面反映基金在運作期間的歷史表現，投資者在評估基金錶現時，應該關注的是基金份額累計凈值。

❾ 基金的凈值和累計凈值有什麼關系的

【基金資產凈值】是在某一時點上，基金資產的總市值扣除負債後的余額，代表了基金持有人的權益。
【單位基金資產凈值】，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。

單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數

其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。

【累計單位凈值】＝單位凈值＋基金成立後累計單位派息金額

單位凈值是實時的，每天變化的，反映出購買或者賣出當日基金的價值。
在基金沒有分紅之前，基金的日凈值，也就是單位凈值是與累計凈值相同的；但在基金分紅了之後，累計凈值就開始比日凈值多了。