1. 2015年5月基金發行有那些
000327 認購 南方豐合保本混合 保本型 2015-05-14~2015-06-03 -- 孫魯閩 南方基金管理有限公司
001239 認購 長盛國企改革主題混合 混合型 2015-05-13~2015-06-02 -- 田間 長盛基金管理有限公司
001267 認購 泰達宏利藍籌價值混合 混合型 2015-05-11~2015-05-29 -- 陳丹琳 陳曉舜 泰達宏利基金管理有限公司
001266 認購 國投瑞銀招財保本混合 保本型 2015-05-11~2015-05-29 -- 李怡文 國投瑞銀基金管理有限公司
001245 認購 工銀瑞信生態環境行業股票 股票型 2015-05-11~2015-05-29 -- 何肖頡 工銀瑞信基金管理有限公司
001298 認購 金鷹民族新興靈活配置混合 混合型 2015-05-11~2015-05-29 -- 何曉春 王喆 金鷹基金管理有限公司
159943 認購 大成深證成份ETF 指數型 2015-05-11~2015-05-29 -- 蘇秉毅 大成基金管理有限公司
001210 認購 天弘互聯網靈活配置混合 混合型 2015-05-07~2015-05-27 -- 肖志剛 天弘基金管理有限公司
001219 認購 上投動態策略靈活配置 混合型 2015-05-07~2015-05-27 -- 黃棟 上投摩根基金管理有限公司
502014 認購 長盛中證一帶一路指數穩健 指數型 2015-05-12~2015-05-26 -- 馮雨生 長盛基金管理有限公司
502015 認購 長盛中證一帶一路指數積極 指數型 2015-05-12~2015-05-26 -- 馮雨生 長盛基金管理有限公司
502013 認購 長盛中證一帶一路指數 指數型 2015-05-12~2015-05-26 -- 馮雨生 長盛基金管理有限公司
001312 認購 華安新優選靈活配置混合 混合型 2015-05-13~2015-05-26 -- 鄭可成 華安基金管理有限公司
001004 認購 新華穩健回報靈活配置 混合型 2015-05-13~2015-05-26 -- 崔建波 新華基金管理有限公司
001237 認購 博時上證50ETF聯接 指數型 2015-05-05~2015-05-25 -- 方維玲 博時基金管理有限公司
001282 認購 華安新機遇保本混合 保本型 2015-05-05~2015-05-25 -- 吳豐樹 鄭可成 華安基金管理有限公司
001257 認購 興業收益增強債券A 債券型 2015-05-11~2015-05-25 -- 周鳴 興業基金管理有限公司
001258 認購 興業收益增強債券C 債券型 2015-05-11~2015-05-25 -- 周鳴 興業基金管理有限公司
001220 認購 民生加銀研究精選混合 混合型 2015-04-24~2015-05-25 -- 宋磊 民生加銀基金管理有限公司
001301 認購 大成睿景靈活配置混合C 混合型 2015-05-11~2015-05-22 -- 焦巍 大成基金管理有限公司
001300 認購 大成睿景靈活配置混合A 混合型 2015-05-11~2015-05-22 -- 焦巍 大成基金管理有限公司
001259 認購 德邦鑫星穩健靈活配置 混合型 2015-04-30~2015-05-22 -- 何晶 德邦基金管理有限公司
161725 認購 招商中證白酒指數分級 指數型 2015-05-12~2015-05-22 -- 王立立 王平 招商基金管理有限公司
001276 認購 建信新經濟靈活配置混合 混合型 2015-05-11~2015-05-22 -- 彭雲峰 建信基金管理有限責任公司
510563 認購 國壽安保中證500ETF 指數型 2015-05-11~2015-05-22 -- 李康 國壽安保基金管理有限公司
150270 認購 招商中證白酒指數積極 指數型 2015-05-12~2015-05-22 -- 王立立 王平 招商基金管理有限公司
150269 認購 招商中證白酒指數穩健 指數型 2015-05-12~2015-05-22 -- 王立立 王平 招商基金管理有限公司
001195 認購 工銀瑞信農業產業股票 股票型 2015-05-04~2015-05-22 -- 楊柯 工銀瑞信基金管理有限公司
164906 認購 交銀中證海外中國互聯網 指數型 2015-04-30~2015-05-21 -- 蔡錚 交銀施羅德基金管理有限公司
502022 認購 國金通用上證50指數積極 指數型 2015-05-11~2015-05-20 -- 宮雪 國金通用基金管理有限公司
519171 認購 浦銀安盛醫療健康混合 混合型 2015-04-21~2015-05-20 -- 陳蔚豐 浦銀安盛基金管理有限公司
001236 認購 博時絲路主題股票 股票型 2015-05-07~2015-05-20 -- 王俊 博時基金管理有限公司
502020 認購 國金通用上證50指數分級 指數型 2015-05-11~2015-05-20 -- 宮雪 國金通用基金管理有限公司
502021 認購 國金通用上證50指數穩健 指數型 2015-05-11~2015-05-20 -- 宮雪 國金通用基金管理有限公司
2. 給父母選擇穩健型基金,應該選擇哪些呢
有一些關於公募基金從業人員如何給父母選擇基金的話題,引起大家的強烈共鳴。
對此,我個人深有體會。這和自己的關系比較特殊,再加上自己戴著專業的帽子,本來很簡單的事就搞的非常敏感。
在基金投資方面我可謂身經百戰,自然有對付他們的辦法。對這些投資懂的不是很多,保本預期很高,但收益預期不是很明確的人群而言,確保本金安全是第一要務。在此基礎上,收益做到超越銀行理財產品,基本就可以保平安。至少不會出現因虧本而跪CPU的情況。
要實現這個目標其實也簡單,就是我經常給大家提到的「絕對收益目標基金」。對這類基金我們介入研究較早。在兩年前,全市場嚴格符合我們要求的僅有5-6隻產品。這兩年隨著「固收+」的蓬勃發展,有越來越多的基金經理採用絕對收益策略運作,又跑出了一批產品。
如何從全市場7000多隻基金中識別出這類絕對收益策略產品,這是技術含量極高的活。因為受合規限制(公募基金不得承諾保本保收益),基金的名稱是體現不出來的,基金公司也不會去公開宣傳所謂的「絕對收益」。
對此,我之前提出了五條標准,即識別絕對收益目標基金須「五看」。一看投資策略:主要是固收+和對沖兩種策略。二看回撤控制:最大回撤一般不要超過3%。三看波動率:年化波動率一般不要超過5%。四看凈值創新高的頻次和時間:創新高頻次越多越好,間隔時間越短越好。五看夏普比率:優秀的絕對收益目標基金的夏普比率一般不會低於2.0。
按照「五看」的標准(范圍有適當擴大),我們在全市場范圍內進行了全面篩選,給大家找了20位基金經理。這基本上就是這類產品全市場的頂級選手了。需要說明一下,這僅是使用「固收+」策略的基金,不包括對沖策略。限於篇幅,對沖策略產品我們下次再專文討論。
吳江宏接手匯添富雙利之後,將這只二級債基打造成匯添富固收+的旗艦產品。和前面的幾個二級債基一樣,這只基金完全可以當作絕對收益目標基金來使用。
上面這些基金,凈值曲線都相當漂亮,看著就養眼。基金本身都是沒啥問題的。不過,即使同為絕對收益目標基金,其風險收益特徵還是有一些區別的。這20個基金我再給大家細分一下。
第一類:自帶非常嚴格的回撤控制指標,波動較小。
廣發趨勢優選000215、交銀優擇回報519770、銀華匯利靈活配置混合001289、中歐琪和靈活配置混合001164、博時樂臻定期開放混合003331、長城新優選002227、光大安和債券003109、安信穩健增值混合001316
由於對風控要求非常嚴格,配置權益類資產不會太多,這類產品的收益你也不要有太高的預期。長期下來年化5-8%是正常水平。如果能超過8%,那就是非常厲害的了。
第二類:偏債混合型基金的風格,發力於大類資產配置,股票配置彈性空間較大,對回撤控制並沒有嚴格的要求。
中銀多策略混合000572、天弘安康頤養混合420009、招商瑞慶混合002574、鵬揚景欣混合005664
這類基金,年化收益通常能做到10%以上,而且上不封頂。因為股票配置有較大的彈性空間,有時抓住一次牛市,就能把收益率打上去。當然,你付出的對價就是要承受一些波動。
第三類:介於兩者之間。講究多資產配置,但不像第二類那樣賦予過高的股票倉位彈性空間。關注回撤控制指標,但不像第一類那樣進行非常嚴格的約束和控制。
易方達瑞景混合001433、工銀產業債000045、萬家瑞祥混合001633、民生加銀鵬程004710、南方安泰混合003161、泓德裕康債券002738、上投摩根安隆回報004738、匯添富雙利470018
這類基金的年化收益空間大致是在7%-13%之間。這也是絕大多數固收+類產品希望的收益預期。